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1、历年金融市场基础复习题（一）（总分IOo分，考试时长90分钟）一、单项选择题（每小题1分，共100分）1、封闭式基金有固定的存续期,通常在5年以上，般为10年或15年,经（）通过并经监管机构同意可以适当延长期限。A、中国证监会B、持有人大会C、证券交易所D、基金行业自律组织2、（2018年真题）客户交易结算资金第三方存管制度是按照（）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。I.保障客户资产安全II.防止风险传递Hl.方便投资者IV.有利于证券公司业务创新A、II、IVB、I、川、IVC、I、II、IlID、IIV3、存托凭证进入专业证券市场，需同时向O提交上市公告书，并向交易所
2、申请在专业证券市场交易。A、英国金融服务局（FSA）B、英国金融行为局（FCA）C、美国洲际交易所（ICE）D、英国上市监管署（UKLA）4、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（）oA、大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位B、证券业传统业务面临激烈的同质化竞争C、在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的投融资活动灵活性不具有优势D、股份制商业银行资产规模增长较快5、（2018年真题）经国务院批准，2011年（）开展了地方政府自行发债试点。I.上海市II .浙江省III .广东省N深圳市A、II.III.IVBI.11.III.IVCI.11.HlD、
3、I.III6、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为般性货币政策工具、（）及其他货币政策工具等。A、操作性货币政策工具B、中介性货币政策工具C、选择性货币政策工具D、具体货币政策工具7、对（）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。A、股票基金B、混合基金C、货币基金D、债券基金8、（2020年真题）关于基金的交易制度，下列说法错误的是（）。A、基金的交易实行集中交易管理制度B、基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理C、基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易D、基金的投资指令进行交
4、易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核9、证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（）优先的原则。A、社会公共利益B、证券市场有效C、交易活动公平D、交易价格公正10、（2019年真题）依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有（）oI股票是直接投资工具H债券是间接投资工具III基金主要投向有价证券IV基金是间接投资工具A、I、11、IVB、IK11IIVC、I、II、IVD、IIII11、按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为（）。1.股权类产品的衍生工具II.金融互换HL货币衍生工具IV.信用衍生工具A、I、II、IIIB、I、II、IIEIVC、I、
5、IEIVD、I、IIKIV12、证券公司IB业务的业务范围包括（）。I.协助办理开户手续II.提供期货行情信息、交易设施.募集资金N.中国证监会规定的其他服务A、IKIIKIVB、I、H、IIIC、I、H、川、IVD、I、II、IV13、若期货交易保证金为合约金额的5%,则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的O倍。A、5B、10C、20D、5014（2018年真题）流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有（）的特点。T白由拐1卜II .主要吸纳储蓄资金III .短期性N.自由认购A、II、IVB、 I、IVCI11IIID、I、【II、IV15、中央国债登记结算有限责任公司的义务包
6、括（）。设置账簿切实保护客户债券安全为客户保守商业秘密保存完整业务记录A、（DB、C、D16、（2020年真题）按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（）I股权联结型产品11债权联结型产品【II汇率联结型产品IV商品联结型产品A、I、II、川、IVB、I、IVC、IKHID、I、川、IV17、股票分析中，技术分析方法主要有（）oK线理论形态理论波浪理论循环周期理论A、B、C、（DD、18、另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（）o对冲基金股权投资基金创业投资基金不动产投资基金A、B、C、D、19、中华人
7、民共和国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的（）。I.控制权II .监管权III .现场检查权N.公司管理权A、I、IVB、IIIIC、IKIVD、IKHI20、以ADR为例，下列属于存托凭证对投资者的优点的有（）o以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制A、B、（DC、D、21、（2019年真题）封闭式基金的存续期应在O以上。A、10年B、2年C、15年D、5年22、商业银行的主要业务包括（
8、）。资产业务负债业务表上业务表外业务A、（DB、C、（DD、23、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托O来进行的.A、上海证券交易所或深圳证券交易所B、证券经纪商C、中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司D、中国证券业协会24、（2020年真题）卜.列关于债券评级的说法，错误的是（）oA、国家政策性银行发行的金融债券，需要参加债券信用评级B、非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级C、地方政府发行的某些有价证券，有必要进行评级D、债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券，按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评价，并标示其信用程度的登记25、（
9、2019年真题）我国证券投资基金行业的自律性组织是（）。A、证券交易所B、中国证券投资基金业协会C、中国证券业协会D、中国证监会26、证券市场投资者是指（）的主体。以取得利息、股息或资本收益为目的购买并持有有价证券承担证券投资风险行使证券权利A、（DB、（DC、（DD、27、（2020年真题）我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有（）I价格优先II时间优先【II客户优先IV数量优先A、I、II、IVB、I、Hc、I、InD、I、II、III、IV28、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%L5%左右，货币市场基金般不收取认购费，债券
10、型基金的认购费率通常在（）以下。A、2%B、1.5%C、1%D、0.5%29、证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行转融通业务监督管理试行办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（）oA、20年B、10年C、5年D、3年30、（2019年真题）担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（）履行登记手续，报送基本情况。A、中国信托业协会B、中国证券投资基金业协会C、中国证券业协会D、中国证监会31、按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司财务状况良好，最近（）年各项风险控制指标持续符合规定
11、，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。A、1B、2C、3D、532、交易型开放式指数基金的特征包括（）。I.被动投资的指数型基金H.独特的实物申购、赎回机制III .独特的现金申购、赎回机制IV .实行级市场与级市场并存的交易制度A、 I、IIB、I、IEIIIC、 I、IIIVD、 II、IV33、中期国债是指偿还期限在（）以上、（）以下的国债。A、1年3年B、1年5年C、1年或1年10年（包括10年）D、1年或1年5年34、基本分析法的特征包括（）o以价值分析理论为基础以统计方法为主要分析手段使用大量数据以现值计算方法为主要分析手段A、（DB、C、D、（D35、（2018年真题）
12、赋予股东优先认股权的主要目的包括（）oI.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例I【.保护原有普通股票股东的利益和持股价值W.确保公司股份能足额认购N.增加公司的募集资金A、I、川、IVB、IIIC、I、IVD、I、II、川、IV36、（2020年真题）根据上海证券交易所科创板股票上市规则，发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）oA、符合中国证监会规定的发行条件B、发行后股本总额不低于人民币500万元C、首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上D、市值及财务指标满足规定的标准37、在我国，按投资主
13、体的不同性质，将股票划分为（）等不同类型。I.国家股11,法人股III.社会公众股IV.外资股A、I、II、【IIB、IKIIKIVC、I、II、IVD、I、II、【II、IV38、（2019年真题）以下（）属于服务商在资产证券化中的主要职责。I、负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人IK定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告IIk对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位N、监督证券化中交易各方的行为A、II、HI、IVB、I、IVCIIKIlID、I、II、川、IV39、下列关于金融衍生工具的说法中，错误的有（）0I.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
14、II.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念III.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品N.基础金融产品不能是金融衍生工具A、11IIKIVB、I、IVC、I、II、川D、I、II、IIkIV40、在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购般分为（）几个步骤。开户缴款认购确认A、B、C、D、（D41、在基金运作中，（）居主导与核心位置。A、基金销售者B、基金投资者C、基金管理人D、基金托管人42、F面关于证券投资者保护基金的使用，表述不正确的是（）oA、证券公司被撤销、被关闭时，按照国家有关
15、政策规定对债权人予以偿付B、证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付C、为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险情况制订风险处置方案D、保护基金公司制订保护基金使用方案，报经中国证监会批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜43、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（）o发行人是借入资金的经济主体投资者是出借资金的经济主体发行人必须在约定的时间付息还本债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证A、（DB、C、D、44、下列关于信用衍生工具的说法中，正确的
16、有I.主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等.用于转移或防范信用风险11I信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具N信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品A、II、IVB、I、III、IVC、I、II、in、IVD、IIIIKIV45、属于按照交易品种的不同进行的资本市场分类的是（）o股票市场发行市场基金市场场外市场A、B、C、D、46、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。A、保管B、基金C、资产管理D、信托47、上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。I.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业II.与公司业务
17、有关的企业HL证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构IV.具有较大社会影响力的专家学者A、II、IVB、I、II、IVC、I、II、IlID、I、IKIIK48、（2020年真题）证券承销是证券公司代理（）发行证券的行为。A、金融机构B、证券发行人C、商业银行D、投资银行49、首次公开发行是指拟上市公司首次面向（）募集资金并上市的行为。不特定的社会公众投资者特定的社会公众投资者公开发行债券公开发行股票A、B、C、D、50、以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（）的高管人员。A、不合规、不称职B、诚信专业、遵规守法C、违法违规D、虚造业务、谎报数据51、卜列关于欧洲债券的
18、说法中有误的是（）。A、指在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券B、由于这种发行方式最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券C、欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行D、大多数欧洲债券是以美元为面值发行的52、（）年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。A、 2006B、 2007C、 2008D、 200953、证券交易所的非会员理事由（）委派。A、中国证监会B、中国证券业协会C、中国期货业协会D、中国银行业协会54、对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（）职能。A、银行的银行B、发行的银行C
19、、政府的银行D、管理的银行55、利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（）oA、贸易资金的流动B、套利性资金的流动C、保值性资金的流动D、投机性资金的流动56、（2018年真题）证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包括（）oI.协助办理开户手续II.提供期货行情信息、交易设施11I代理期货交易N.中国证监会规定的其他服务A、I.III.IVB、II.IIICI.II.III.IVDI.II.IV57、能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是（）oA、建构模块工具B、结构化金融衍生工具C、金融远期合约D、金融互换58、F面对证券交易所描述错
20、误的是（）oA、证券交易所是我国自律管理机构B、证券交易所是整个证券市场的核心C、证券交易所本身可以进行证券买卖D、证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统59、国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之是保持个平衡，这个平衡是（）。直接融资间接融资银行贷款民间融资A、（DB、C、D、（D60、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，F列甲、乙、丙的做法错误的是（）。A、甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙B、乙持有丙40%的股权，且拥有管理控制权C、乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人D、丙不得对外提供担保61、按
21、照我国证券法的规定，在（）情况下，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。A、股票涨幅较大B、股票跌幅较大C、根据需要D、突发事件影响证券交易的正常进行62、（2020年真题）下列关于开放式基金销售服务费的说法，错误的是（）A、基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务B、基金销售服务费从基金财产中按定比例计提C、我国的货币市场基金通常申购和赎回费为0D、基金销售服务费的计提比率般不高于0.15%63、地方债债权确立实行（）方式。A、中标得券B、认购得券C、见款付券D、见认购单付券64、（2019年真题）国际债券的投资者主要有（）oI、银行；IK金融机构；Ilk工商财团；IV、自然
22、人。A、I、IIB、I、II、HlC、I、III、IVD、I、II、III、IV65、我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、（）、货币类衍生品、信用类衍生品。A、期权类衍生品B、票据类衍生品C、债务类衍生品D、权益类衍生品66、发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（）oA、金融机构B、公司企业C、地方政府D、股份有限公司67、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（）o一种强市场性的融资活动一种间接融资活动在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体A、B、（3）C、D、68、李某持有乙公司5000
23、股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放,2018年末,公司将当年股息连同2017年股息同发放给李某，这说明李某持有的是（）oA、强制分红优先股B、固定股息优先股C、可累积优先股D、参与优先股69、卜列对现代金融市场的描述中，正确的是（）o“大统”的单银行体系不断完善的金融监管框架和基础设置多层次性多元性A、（DB、C、D、70、托管银行的主要职责包括（）o保管ADR所代表的基础证券向ADR持有者提供基础证券发行人及ADR的市场信息，解答投资者的询问根据存券银行的指令领取红利或利息向存券银行提供当地市场信息A、（DB、C、D、71、（2018年真题）政府发行中期国债筹集
24、的资金用于（）。I.临时周转II.弥补赤字.投资N.调节经济A、I、II、IVB、I、11、IVC、I、n、IIID、IKIII72、（2018年真题）下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是（）。A、在2007年以来发生的全球性金融危机中.导致大量金融机构陷入危机的最重要类衍生金融产品是信用违约互换B、信用违约方当事人向另方出售的是信誉C、最基本的信用违约互换涉及两个当事人D、若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿73、分析个行业，主要从行业或产业竞争结构、行业可持续性、抗外部冲击的能力、（）入手。I.监管及税收待遇II .劳资关系III .财务与融资
25、问题IV ,行业估值水平A、I、11IIIB、IIIIKIVC、I、n、IVD、I、II、HI、IV74、（）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。A、信用风险B、违约风险C、市场风险D、操作风险75、卜.列关于政府机构的说法中，错误的是（）。A、我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源B、政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控C、政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡D、中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货
26、币供应量，进行宏观调控76、下列关于市场风险的说法中错误的是（）oA、广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率B、市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除C、套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法D、金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术77、我国的企业债券和公司债券在O方面有所不同。I.发行制度和监管机构不同II.担保要求.发行主体N.发行定价方式A、I、HI、IVB、I、IVC、I、H、IIKIVD、IKIII78、银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（）。A、在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户B
27、、在证券交易所开立债券托管账户C、向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户D、向证券交易所提供个自营账户作为托管账户79、做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的制度是（）oA、协议交易制度B、竞价交易制度C、合同交易制度D、做市商交易制度80、以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是（）oA、利率传导机制B、信用传导机制C、资产价格传导机制D、汇率传导机制81、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）oA、时间优先，价格优先B、时间优先，客户优先C、时间优先，机构优先D、价格优先，客户优先82、按照发行流通性质，可以将金融市场划分为（
28、）和（）oA、债权市场权益市场B、一级市场二级市场C、货币市场资本市场D、证券市场非证券金融市场83、下列关于般性货币政策工具表述正确的是（）它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动可供选择的工具包括三大工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A、B、C、D、84、保荐制度的主要内容包括（）o明确保荐期限分清保荐责任建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度保荐人全权负责引进持续信用监管和“冷淡对待”A、（DB、C、D、85、财政部代理发行地方政府债券，面向（）招标发行，采用（）招标方式,招标标的为（），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的
29、选项是（）oA、记账式国债承销团；单价格；利率B、记账式国债承销团；多重价格；价格C、凭证式国债承销团；单价格；利率D、凭证式国债承销团；多重价格；利率86、（2019年真题）场外交易市场的英文缩写是（）oA、OTCB、MMFC、CPID、LOF87、（2019年真题）货币政策的信用传导机制包括（）oI、银行信贷渠道IK企业资产负债表Ilk财富效应IV、生命周期A、I、HB、IKIIIC、III、IVD、I、H、IIkIV88、（2020年真题）金融市场功能包括（）I提供流动性II货币创造Ilk价格发现IV、降低搜寻成本A、I、III、IVB、II、IVC、I、H、IlID、I、II、HI、I
30、V89、按照证券法的规定，证券登记结算公司应该履行以下（）职能。证券账户、结算账户的设立证券的存管和过户证券持有人名册登记受发行人委托派发证券权益证券交易的清算和交收A、（DB、C、D、90、卜列关于风险管理说法错误的是（）oA、风险管理的第步是识别各种明显进而潜在的风险B、风险识别包括感知风险和识别风险两个环节C、风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等D、风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口91、（2019年真题）金融市场的重要性表现在（）oI、促进储蓄一一投资转化；IK优化资源配置；【II、反映经济状态；IV、宏观调控A
31、、I、II、IIkIVB、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、II92、（2020年真题）深圳证券交易所于（）年正式营业。A、 1993年B、 1995年C、 1991年D、 1990年93、当股指期货价格高于理论值时,做空股指期货，买入指数组合,被称为（）oA、前套B、正套C、后套D、反套94、按照证券法，我国证券公司的业务范围包括（）。I.证券经纪，证券投资咨询II.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问HL证券承销与保荐M证券自营A、IKIlKIVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、II、IV95、全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范围限于（）,其他投
32、资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。银行存款金融债在一级市场购买国债股票A、（DB、C、D、96、证券公司目前可以发行的债券品种包括（）o证券公司普通债券证券公司短期融资券证券公司次级债券证券公司次级债务A、（DB、（DC、D、97、（2018年真题）（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。A、中国证券业协会B、证券服务机构C、证券交易所D、中国证监会98、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0.8,则A公司的股票价值为（）元。A、 0.16B、1C、4D、599、（2019年真题）证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解
33、决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。A、筹资与投资B、 级市场与二级市场C、发行与回购D、投资与并购100、金融期权的主要风险指标VCga;（）oA、期权价值变化/到期时间变化B、到期时间变化/期权价值变化C、期权价值变化/波动率的变化D、波动率的变化/期权价值变化参考答案一、单项选择题1、B【解析】封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。2、B【解析】客户交易结算资金第三方存管制度是落实证券法“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”和证券公司监督管理条例关于保护客户资产的有关规定，按照
34、保障客户资产安全、方便投资者、有利于证券公司业务创新等原则设计和实施的新的客户交易结算资金存管制度。3、D【解析】本题主要考查存托凭证进入市场的条件。存托凭证进入专业证券市场，需同时向英国上市监管署(UKLA)提交上市公告书(ListingParticulars)并向交易所申请在PSM交易。上市后,所有存托凭证的交易均在伦敦证券交易所国际指令簿系统(ImematiOnalorderBook,IoB)进行交易4、C【解析】在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的投融资活动更具灵活性优势。5、B【解析】2011年10月20日财政部批准了上海市、浙江省、广东省、深圳市四省市开展地方政府自行
35、发债试点。6、C【解析】根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、选择性货币政策工具及其他货币政策工具，此外，近年来我国还推出了创新型货币政策工具。7、C【解析】考查基金的申购、赎回原则。8、D【解析】基金的交易实行集中交易管理制度，基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。9、A【解析】考查证券交易所的特征。证券交易所组织和监督证券交易，
36、实施自律管理，应当遵循社会公共利益优先的原则，维护市场的公平、有序、透明CMA【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。11、D【解析】金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他街生工具。12、D【解析】证券公司IB业务的业务范围：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。13、C【解析】金融衍生工具具有杠杆性，其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。若期货交易保证金为合约金额的
37、5%,则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。14、B【解析】流通国债的特点是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。15、D【解析】考查中央国债登记结算有限责任公司的义务C中央国债登记结算有限责任公司的义务包括设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录；将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券；切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与准确性负责；除不可抗拒的因素外,需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿；必须为客户保守商业秘密等。16、D【
38、解析】结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系）、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。17、D【解析】技术分析法主要有K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。18、D【解析】另类投资基金包含的内容C另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金（风险投资基金）、不动产投资基金等。19、D【解析】中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。20、D【解析】考查存托凭证
39、的优点。以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者也能带来好处。（1）以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算；（2）上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益；（3）上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付；（4）某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制。21、D【解析】封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或者15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。22、C【解析】考生在做题时注意宏观和微观的整合考点。商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。23、B【解析
40、】投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托证券经纪商来进行的，此时，投资者是证券经纪商的客户C客户在办理委托买卖证券时，需要向证券经纪商下达委托指令。24、A【解析】国家财政部门发行的国库券和国家政策性银行发行的金融债券,因为有政府的保证,所以不参加债券信用评级C地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，则有必要进行评级。25、B【解析】中国证券投资基金业协会是我国基金行业的自律性组织Q26、D【解析】证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。27、B【解析】证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交28
41、、C【解析】考查不同类型基金的认购费率。基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费C29、A【解析】证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制,保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行转融通业务监督管理试行办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年C30、B【解析】担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续，报送基本情况C31、B【解析】按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当
42、具备公司财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。32、C【解析】交易型开放式指数基金(ETF)是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例,采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度33、C【解析】考点.考查中期国债的期限。34、C【解析】考查基本分析法的基本特征C基本分析法体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。35、B【解析】赋予股东优先认购权主要有两个目的：一是能保证普通股股
43、东在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保护原普通股股东的利益和持股价值036、B【解析】根据上海证券交易所科创板股票上市规则(以下简称上市规则)，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合下列条件：(1)符合中国证监会规定的发行条件；(2)发行后股本总额不低于人民币3000万元；(3)首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10驰以上；(4)市值及财务指标满足规定的标准；(5)上海证券交易所规定的其他上市条件。37、D【解析】在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。38、C【解析】服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管：负责收取这些资产到期的本金和利息，将其交付予受托人；对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位；定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告。选项IV,监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真
