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1、在全市防范和处置非法集资工作会议上的讲话（2篇）在全市防范和处置非法集资工作会议上的讲话今天，XXX市长召集我们在这里召开会议，是在省市召开“两会”、春节即将耒临的重要时间节点召开的一次重要会议，对于春节前后全市各项中心工作顺利进行和社会大局平稳可控都具有重要意义。借此机会,我讲两个方面的意见：一、要认清形势对于当前非法集资工作的形势，我觉得是两句话：成绩很大，问题很多。成绩很大主要是在前段形势复杂、案件逐渐增多的情况下，我们通过加强领导、加强宣传、强化排查、强化打击等多个手段，金融风险防范和化解成效显著，在去年全省处非综治考核中取得了全省第一的好成绩。这得益于领导的高度重视。市委、市政府对处
2、非工作高度重视，*市长几乎每月调度全市金融稳定工作和重要案件，而且对于打非工作给予了全方位的保障，要钱给钱，要人给人，这都极大地增强和鼓舞了同志们的决心和信心。这也得益于持续的宣传攻势。我市通过*电视台录制打击非法集资专访和公益广告，向社会公众宣讲非法集资基本知识、法律惩处、典型案例，在有线电视开机广告、*新闻联播前后黄金时段播放，市处非办利用自有移动宣传车，走街串巷播放中央电视台制作的防范处置非法集资公益广告，播放近年来典型案例和防范措施。在强大的宣传攻势下，全市上下基本营造了让广大市民自觉远离非法集资，让想涉及非法集资的参与者及时收手的舆论氛围。这也得益于广泛的摸底排查。*市地方金融专项整
3、治工作办公室于*年*月正式挂牌成立，*月初完成了人员抽调，*月中旬起对城区相关行业和公司全面开展整治工作，对*大厦、*百货、*广场等多个主要商业集中区进行了逐层、逐户的地毯式清查。对虚假夸大宣传、超范围经营、涉嫌非法集资等情况进行地毯式摸排检查，并对发现的问题进行分类处置，发现的一般性问题立即进行现场整改，较为严重的问题进行集中研究后移交工商、公安等相关部门进行处理。这还得益于强劲的打击震慑。肯定成绩，坚定做好防范和处置非法集资工作的信心XXXX年，我县进一步加大了防范和处置非法集资工作力度，不断强化宣传预警、风险排查和立案查处，工作成效显著，得到了市委、市政府的高度肯定。在年底绩效考核中，我
4、县处非工作名列全市优秀序列，为我县在全市绩效考核中加了X分。（一）强化了组织领导。一是按照市关于进一步加强打击和处置非法集资工作的意见文件要求，我县成立了县打击处置非法集资领导小组，XX个乡镇成立了相应的领导小组，各村（社区）明确了联络人，建立起了由县到乡、到村、到组的全覆盖网络。二是先后组织召开专题处非会议X次，在会上听取了部门工作汇报，研究部署了全县防范和处置非法集资工作。（二）开展了广泛宣传。一是在县政府门户网站、电视台等多家媒体集中播放防非处非标语和公益广告，提高了群众意识。二是利用金融机构营业场所电子屏滚动播放宣传标语，并在营业场所摆放宣传资料，供群众阅览，同时安排了管理人员进行讲解
5、，引导广大群众培养正确的投资理念，提高风险防范意识，抵制不法分子的蛊惑。三是通过在南洲广场和宝塔湖电子显示屏播放公益广告，在各主要道路、住宅小区张贴通告、散发宣传单、悬挂横幅等方式进行了集中宣传，全年累计发放省金融办等X部门公告和其他宣传资料XX万余份。（三）进行了全面排查。XXXX年，我县加强了处非办、人行、市监、公安、住建、商粮等打击处置非法集资领导小组成员单位的部门联动，开展了全面联合排查行动。一是就相关部门的工作情况进行了摸底，定期开展了涉嫌非法集资案件的摸底排查。县市监局组织工商监管人员XXX多人次，对县内非融资性投资担保市场主体（公司、合伙企业）和个体当铺、寄卖行、投资咨询中介等门
6、店进行了全面上门登记检查，并对民行资产、中亿佰联、君毅财富、宏兴投资、昌盛非融资性担保等X家公司涉嫌以格式合同进行欺诈的行为进行了立案调查。县商粮局出动执法宣传车XX台次，执法人员XX人次，重点对典当行、宾馆、超市等领域开展了风险排查,商贸流通领域没有发现非法集资行为。二是根据省市处非办要求，XXXX年X月我县开展了股权众筹风险排查，利用X天时间集中对我县XX家涉及股权众筹的投资公司进行了上门核查。三是进一步完善了南县防范和打击非法集资工作方案，形成了每个成员单位每季度进行一次大排查的工作制度，强化了各成员单位的职责。并由处非办牵头制定了非法集资摸底表，做到了月月报送，事事掌握。回顾一年的处非
7、工作，虽然我县取得了显著的成绩，但仍存在许多的问题。一是部分公职人员还未深刻认识到非法集资的危害性。部分乡镇、部门盲目认为，在乡镇、农村不会发生非吸案件，低估了非法吸收公众存款的严重性，看不到案件背后可能引发的群体性事件等后续危害。二是专项排查方法和措施有待改进。集中时间、集中力量，深入辖内各金融机构、企业及社会群团组织开展融资风险的排查工作力度还不够，方法和措施仍有待改进。以上这些问题，需要我们引起高度重视，切实加以解决。二、明确任务，有序推进防范和处置非法集资工作（一）大力宣传引导。采取多种形式，大力开展打击非法集资宣传教育，让群众擦亮眼睛，提升防范意识。县金融办要统一制定有针对性、操作性
8、，贴近生活、贴近群众的宣传方案，开展防范和打击非法集资宣传月活动，统一印制宣传资料，下发到各乡镇、各部门、各金融机构。电视台要利用开辟经济生活专栏、制作解读非法集资专题访谈节目等方式加强宣传，要与县金融办、县公安局联合做好宣传短片,通过剖析非法集资等典型案例，让群众深刻认识非法集资危害，自觉远离非法集资。县信息中心要利用政府网站、手机报等载体深入宣传；县市监局要全面清理整治非法集资广告，净化金融环境。金融机构要充分利用网点，悬挂宣传条幅，摆放打非宣传资料，同时不得虚假宣传，诱导消费者购买保险等理财产品。各部门要加强行业内的宣传和教育。各乡镇要组织开展集中宣传、进村入户宣传，务必实现宣传的全覆盖
9、。（二）搞好风险排查。严格按照上级要求，集中时间、集中力量，深入辖内各金融机构、企业及社会群团组织开展融资风险的排查工作，并开展民间融资问卷调查。同时，各乡镇要对各自区域范围内的非法集资情况进行定期摸底排查，全面准确地摸清本乡镇非法集资风险底数，建立非法集资事件应急预案，认真落实非法集资及时报告制度，做到非法集资情况摸底每月一报，做到早防范、早发现、早预警，防患于未然。（三）强化监测预警。坚持预防为主的方针，对非法集资问题始终保持高度警惕，加强重点地区、重点行业、重点部门的监测预警,及时进行风险提示，重点监测高息揽储者、非法金融公司吸收公众存款、民间个人高息借款、网络PXP借贷业务等关键点。高
10、度重视和认真做好非法集资信访工作，立足预防，妥善处置。对一些可能引发群体事件的非法集资案件，保持高度的敏感和警惕，制定应急处置预案和案件处置方案，全力做好维稳工作。（四）加大打击力度。按照“政府主导、部门配合，依法依规、公开公正，多管齐下、分类处置”的原则，加大加快非法集资案件处置力度。对处置过程中的共性问题，要统一研究制定政策、统一答复：对于具体案件，要根据实情分类处置。对已暴露的非法集资问题，要突出重点，坚决打击，增强打击和处置工作的严肃性和威慑力，维护受害群众的合法权益。（五）疏通投资渠道。非法集资产生的原因之一就是目前我们的投融资体索尚不完善，投融资渠道还不很通畅。一方面是企业发展需要
11、资金却难以从正规渠道融到资，一方面是现在百姓手中有了钱却难以发挥出生钱效益，这就成了非法集资滋生的土壤。金融管理部门要积极督促金融机构强化创新能力，提升服务水平，针对城乡居民实际需求,开发和提供适合我县企业和居民生产生活需要的各种投资和理财产品，积极支持各类正常的资金需求，并提供高效、便捷的服务，满足新形势下广大人民群众金融服务需求，不断压缩非法集资的活动空间。同时要准确界定和区分正当的民间融资与非法集资，对于正常的民间融资，要密切关注，加强引导，研究探索符合南县实际和适应经济发展需要的民间融资综合监管体系。三、完善措施，强化防范和处置非法集资工作保障（）要加强组织领导。全县成立由县委副书记、
12、县长任组长，县委常委、政法委书记，县政府分管公安、金融工作的副县长任副组长，县政府办、政法委、宣传部等XX个单位负责人为成员的南县打击和处置非法集资工作领导小组，日常具体工作由分管金融的副县长牵头负责：领导小组下设办公室，由政府办副主任、金融办主兼任办公室主任。县直各责任单位也要成立领导小组，由单位主要负责人任组长，分管信访维稳和业务工作的副职任副组长。县处非办至少要明确两名专职工作人员，县直责任单位要明确一名处非专干，负责情况收集、信息报送、举报受理、舆情监测等工作。同时，要注重把处非工作向基层延伸，特别是对那些在一线管项目、管企业、管稳定的基层部门和领导，要强化他们的处非意识和工作责任。（
13、二）要落实监管责任。一是要落实属地管理责任，各乡镇要对辖区内处置非法集资工作负总责，认真做好风险排查、监测预警、案件查处、善后处置、宣传教育和信访维稳等工作。县金融办要切实加强对融资性担保公司和小额贷款公司的日常监管，确保其不触碰监管红线。二是要落实行业监管责任。要严格按照“谁审批、谁监管、谁主管、谁监管”和“管行业必须管风险”的原则，实行“穿透式”管理，强化行业监管和机构监管，落实好行业领域监管一线把关责任。（三）要加强协调配合。非法集资问题的防范和处置，牵涉到方方面面，是各级各部门的共同责任。各级各部门要强化协作配合，调动多方力量，统一步调、同频共振，积极做好非法集资案件调查取证、资产清理
14、、资金清退、舆论引导和维护稳定等工作，形成上下联动、团结协作的工作局面。政法部门要加大司法协调力度，实行公检法同步上案机制,公安、检察、法院等司法机关要在案件定性、资产处置、政策法律适用等方面加强配合，共同推动案件办理，提高打击效率。宣传部门要引导媒体加强亘传报道，增强公众的风险意识，营造良好的处非工作氛围。其他各成员都要各负其责、密切配合，形成强大的工作合力。（四）要完善工作机制。一是要建立高位推动机制。各乡镇党政会议和县直责任单位党组会议要专题研究部署本辖区、本行业内的处非工作。二是要完善联席会议制度。领导小组组长或副组长要定期召集，处非领导小组成员单位负责人参加，主要任务是汇总分析处非工
15、作形势，研究部署处非工作重大问题。三是要建立定期调度机制。县处非办每月要组织召开一次处非工作协调会，及时听取各责任单位或各乡镇的处非工作情况汇报，相互交流工作经验,对收集的相关信息进行研判。四是要建立督导问责机制。县处非办要强化督导检查，尤其要加大对非法集资案件增加比较快的地方、行业以及新发重大案件的督查督办力度，督导检查结果要及时报告县委、县政府。五是要建立目标责任制。要将防范和处置非法集资工作纳入领导班子和领导干部综合考核评价内容。对因工作失职、敷衍推诿、监管不力致使本地区、本部门发生特别重大非法集资案件，造成重大损失或者恶劣影响的，要对责任单位和责任人严肃问责。同志们，防范和处置非法集资
16、是各级党政部门面临的一项艰巨而复杂的工作任务，我们要按照上级工作要求和全县统一部署，认真抓好工作落实，有效维护广大人民群众的切身利益，确保我县社会稳定，经济健康发展！非法防范和处置集资工作会议上的讲话同志们：金融是现代经济的核心动力和重要支撑，具有保障资金需求、优化资源配置、调节经济运行等功能，事关经济快速发展，事关人民群众切身利益，事关社会和谐稳定。当前，我县经济进入转型升级的关键时期，金融业扮演的角色越来越重要，发挥的作用更加突出。去年，全县银行贷款余额XX,XX亿元、增长XX.XX%,有力促进了全县经济社会发展：金融业自身增加值实现X,X亿元，成为县域经济的重要组成。但是，随着宏观经济下
17、行压力日益增大，我县一些非法金融活动逐渐浮出水面，严重扰乱金融秩序，威胁人民群众财产安全，影响地方经济加快发展和社会和谐稳定，必须依法严污防范和打击。针对当前的特殊形势，今天我们召开全县防范和打击非法集资工作会议，主要任务是研究部署防范和打击非法集资的相关工作，切实加强金融监管和风险防控，保持金融平稳向好的发展态势，促进全县经济社会持续健康发展。刚才，立峰县长就防范和处置非法集资工作作了一个很好的工作报告，我完全赞同，希望大家认真领会，抓好落实。下面，我强调三点意见：一、认清严峻形势，增强防范和打击非法集资的紧迫感当前，我国经济发展面临的不确定性因素较多，稳增长、调结构的任务十分艰巨，部分行业
18、领域和地区的金融风险逐渐显现，从隐性到显性，给经济增长带耒了很大压力。从前段时间的媒体报道和相关部门的情况通报来看，金融活动从东部沿海到西部地区均有波及，涉及全国大多数省市，包括港澳台地区，且有日益增加的趋势，涉及人数多，传递面广，风险隐患十分突出。主要表现在以下四个方面：一是信用风险防控压力增加。一些产能过剩行业已经出现资金链条趋紧、资产负债表恶化的问题，实体经济风险极有可能向金融行业传递。同时，面对金融整体风险上升的态势，金融体系中的小贷、担保等机构同样面临较大的信用风险，尤其表现在小贷公司，有的已经出现贷款逾期，风险防控的压力很大。二是民间借贷风险日益显现。金融咨询、投资咨询、金融服务等
19、没有金融许可的中介机构，由于进入门槛低、缺乏监管主体，很容易擅自超出经营范围，违规从事金融业务，开展非法集资、非法理财、变相融资等活动。一旦崩盘，将诱发甚至放大金融风险，引发群访集访事件，影响社会大局的稳定。三是非法集资形式更加隐蔽。近年来发生的企业、单位、个人非法集资等案件，有凭借老板实力集资的，有打着发展实体经济旗号集资的，也有以高息诱惑私人集资的，还有的以金融创新为幌子,在私募股权融资、传销和电子商务平台等领域开展非法集资，这些非法集资活动形式隐蔽，欺骗性强，对其性质认定、风险排查、识别和查处的难度较大。非法四是宣传监管责任落实不够。金融行业主管部门、监管单位对金融风险认识不到位，一线监
20、管人员少，业务素质和能力还有待提升。对集资活动的监管手段不足、处罚力度不够，与金融监管机构的信息共享机制还不完善，协同监管力度还需加大。金融知识的宣传广度和深度还需进一步加强，群众风险防范意识有待提高，特另U是中老年群体，对金融风险的识别和防范能力十分薄弱。以上这些问题，在我县或多或少都有呈现，必须引起我们的高度重视。二、统一思想认识，增强防范和打击非法集资的责任感近年来，我县针对处非工作进行了广泛的宣传教育，开展了全面风险排查，依法依规处置了非法集资案件，有效维护了群众利益和社会大局稳定，防范和处置非法集资工作取得了一定的成绩。但受整个大环境的影响，我县当前非法集资风险依然存在，需要我们进一
21、步提高认识，强化措施，推进工作。一是要站在政治高度看待“防非处非”工作。今年下半年，党的十九大将要召开，稳定是第一要务。防范和处置非法集资工作事关改革发展大局、经济金融稳定、人民群众财产安全、社会和谐以及党和政府的形象。今年，省政府专门召开了加强民间融资管理工作会议及防范和处置非法集资工作领导小组会议，安排部署防非处非工作。去年以耒，市政府先后X次组织召开专题会议，分析部署防非处非工作，足见省委、省政府和市委、市政府对处置非法集资工作的高度重视。相关单位一定要站在政治高度看待防非处非工作，将防范和处置非法集资作为一项严肃的政治任务来抓，调动一切力量，全力做好处置非法集资工作。保护好人民群众的合
22、法权益，维护好社会大局的稳定和谐。二是要从经济发展大局出发看待“防非处非”工作。当前，非法集资案件在全省呈现爆发性增长态势，特别是娄底、长沙、株洲、邵阳等地较为严重。我县虽然不是重灾区，但我们也不能盲目乐观。从目前掌握的情况来看，有些现在看似没有问题，但不排除爆发问题的可能，而且只要爆发就可能是大问题。XXXX年，我县民行费产、中亿佰联、君毅财富、宏兴投资、昌盛非融资性担保等X家公司被立案调查，这对我县的金融环境造成了冲击，影响了数十家企业的资金链，如果引导失衡、控制不好、处置不当，极有可能引发大规模的群体性事件，严重影响社会和谐稳定。因此，扎实做好处置非法集资工作非常重要，影响深远，绝不可掉
23、以轻心，等闲视之。三是要从群众利益出发看待“防非处非”工作。“防非处非”工作跟群众利益息息相关。当前，一般参与非法集资、被各类非法集资所害的群体多为下岗失业人员、老人、妇女等弱势群体。我国法律规定，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。虽然非法集资不受法律保护，但是我们要充分认识做好防范和处置工作就是保护群众权益。对已发生的非法集资案件，要迅速采取有效措施，确保集资者不逃逸、不转移资产，积极主动开展处置工作，引导受害人合理合法维权、合理合法表达诉求，最大限度地帮助参与者挽回损失，避免出现群体性事件和越级上访。三、强化工作措施，增强防范和打击非法集资的主动性今年，我县防范和打击非法金融
24、活动的总体要求是：坚持“谁主管、谁负责”的原则，分行业进行监管排查：坚持属地管理，落实乡镇政府金融监管主体责任：坚持打防结合、打早打小，早预防、早发现、早处理:坚持协调联动，加强部门沟通合作，共同处置。为确保全县不发生区域性、系统性金融风险，重点抓好四个方面工作.一要明确任务，落实工作责任。为切实加强对防范和打击非法集资的组织领导，我们特别成立了全县防范和打击非法集资工作领导小组，明确了各成员单位的职能职责，各乡镇、各部门、各驻南金融机构要严格按照工作要求，勇于担当，积极作为，切实履责。县金融办要牵头抓总，加大统筹协调力度，主动会同相关部门和金融机构，认真分析金融形势，及时协调处置相关问题。县
25、委政法委要牵头协调公检法、信访等部门和单位，加大对非法集资案件侦办诉讼、资产追缴和信访维稳等处置力度，将防范和处置非法集资纳入社会治安专项整治，高度关注和及时掌握重点人员、群体的涉稳动态，防止重大群体性事件和极端事件发生，特别是公安、市监部门，要关口前移，靠前监管和查处。科工局、住建局、农业局、商粮局、国土局、教育局、民政局等行业主管部门要深入排查行业内企业非法集资情况，认真核查企业的信用和财务资金状况，防止个别企业以认领股份、入股分红等名义，从事非法金融活动。在南金融机构要规范自身经营行为，严禁开展非法揽储、违规销售理财产品等非法金融活动，要管理好自己的员工，严禁参与非法金融活动或为非法金融
26、活动提供帮助，特别要禁止退休人员到非法金融机构担任管理人员；要加大可疑账户监测力度，建立可疑资金交易监测报告机制，积极配合公安机关调查取证。二要强化措施，加大防范和处置力度。前阶段，县金融办、人民银行南县支行、市监局、科工局、商粮局、经开区等部门对全县非法金融活动进行了初步排查，发现了一些问题，但还不够全面和深入。下一步，各乡镇和行业主管部门要坚持“归口排查、预警排查、重点排查、内紧外松”原则，进一步排查非法金融活动，横向到边，纵向到底，做到心中有数。各乡镇要组织人员对辖区进行排查，并及时将排查情况报告县打非办，切实做到信息灵通、预警及时、反应灵敏、应对有力。对排查出的问题，一方面要抓好案件查
27、处。公安机关要按照“打早打小、及时处置、维护稳定”的原则，对涉嫌非法集资活动保持高度警惕、及时采取措施，做到发现一起、打击一起，切实保护群众利益。同时，信访局、相关乡镇要认真细致地做好群众疏导工作，防止群体性事件发生和事态扩大升级，切实维护社会稳定。另一方面要抓好善后处置。坚持“分类指导、依法办理、注重实效”的原则，严格按照国家有关法律、法规和政策规定，做好涉案个人或企业资产处置、涉案群众清算兑付等工作，尽量帮助群众挽回损失。在处置非法集资案例过程中，必须坚持依法办事原则，党委、政府及有关工作部门只能在宣传、协调、信访维稳、金融环境治理监管以及在职人员、金融机构工作人员教育管理上主动作为做好工
28、作，绝不能去包办代替，否则会带耒不必要的工作压力。三要预防为先，抓好宣传引导。县金融办要会同宣传部、电视台、信息中心等单位，统一制定宣传方案，统筹开展防范和处置非法集资宣传月活动。一要注重针对性，以投资咨询、私募股权投资、网络借贷等案件高发领域为重点，有针对性地开展政策法规和业务宣传，剖析典型案例，及时进行风险提示。二要注重灵活性，采取宣传展板、宣传手册等形式，借助网络平台、电视等载体，全方位、多角度地开展宣传。市监部门要加强对非法金融活动广告宣传的清理整治和监管，进一步净化广告市场环境。三要注重全覆盖，按照贴近基层、贴近群众、贴近生活的要求，推动宣传教育活动进单位、进街道、进社区、进村组、进
29、家庭。要加强农村边远地区的宣传，落实网格责任，特别是要落实驻村干部责任，务必包村到户开展宣传：要加强对公职人员及其家属的宣传教育和纪律约束，严禁公职人员、各类金融机构工作人员参与非法金融活动，对参与非法金融活动的，要通过组织谈话等方式依法严肃处理。四要建章立制，确保常抓常管。县金融办要加强风险处置体系建设，尽快研究制定有针对性、操作性的实施方案和风险应急预案,建立乡镇、公安、市监、金融、司法部门等多方联动、协同配合的风险处置长效协调机制。今年，县委、县政府将防范和处置非法集资工作纳入了年度绩效考核，县绩考办要进一步研究完善考核指标体系，将防范和处置非法集资工作纳入对各乡镇、相关部门的绩效考核。县委、县政府督查室要加大督查力度，定期通报防范和打击非法集资工作开展情况，确保工作落到实处、取得实效。同志们，防范和处置非法集资工作，任务艰巨、时间紧迫，希望大家提高思想认识，立足本职岗位，落实工作责任，强化部门配合，共同开展好这项工作，切实保护好人民群众的合法权益，切实维护好社会大局的稳定和谐，以和谐的社会环境和优秀的工作成绩迎接二十大胜利召开！
