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1、证券从业资格金融市场基础知识冲刺试卷二单选题1()是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。A.金融远期合约B.金融期(江南博哥)权C.金融期货D.金融互换正确答案：B参考解析：金融期权：这是指合约买方向卖方支付一定费用(被称为期权费或期权价格)，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，包括现货期权和期货期权两大类。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权。单选题2.以下()不是公司公开发行债券应当符合的条件。A.具备健全且运行良好的组织机构B.最近三年
2、平均可分配利润足以支付公司债券两年的利息C.具有合理的资产负债结构和正常的现金流量D.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息正确答案：B参考解析：公开发行公司债券，应当符合公司债券发行与交易管理办法的相关规定：具备健全且运行良好的组织机构；最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；具有合理的资产负债结构和正常的现金流量；国务院规定的其他条件。单选题3.根据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入业务的是()。A.表外业务B.中间业务C.其他业务D.以上三者都不是正确答案：B参考解析：考点：考查中间业务的概念。根
3、据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。单选题4.按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是()。A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术
4、系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试正确答案：B参考解析：根据证券公司融资融券业务管理办法的规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；（B错误）财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建工完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；已建立符合监
5、管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；中国证监会规定的其他条件。单选题5.下列关于储蓄国债（电子式）的说法中，不正确的是（）。A.针对机构投资者，不向个人投资者发行B.采用实名制，不可流通转让C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D.鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样正确答案：A参考解析：温蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者
6、，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。单选题6.以下()股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。A.外资股B.红筹股C.“H股”D.蓝筹股正确答案：B参考解析：B项正确，红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。早期的红筹股，主要是一些中资公司收购香港的中小型上市公司后重组而形成的；此后出现的红筹股，主要是内地一些省市或中央部委将其在香港的窗口公司改组并在香港
7、上市后形成的。现在，红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道。红筹股不属于外资股。A项，外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。C项，H股是指在中国内地注册的公司在香港上市的外资股，认购和交易均用港币。D项，通常把那些经营业绩较好、具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为蓝筹股。故本题选B。单选题7.金融租赁公司、汽车金融公司和消费金融公司发行金融债券的条件包括：最近()年连续盈利；最近()年没有重大违法、违规行为。A. 3;3B. 3;5C. 3;8D.5;8正确答案：A参考解析：金融租赁公司、汽车金融公司和消费金融公司发行金融债券，应具备以下条
8、件：具有良好的公司治理结构、完善的内部控制体系和健全的风险管理制度。资本充足率不低于监管部门的最低要求。最近3年连续盈利。风险监管指标符合审慎监管要求。最近3年没有重大违法、违规行为。中国人民银行和中国银监会要求的其他条件。另外，对于资质良好但成立未满3年的金融租赁公司，可由具有担保能力的担保人提供担保。单选题8.下列业务中，不属于财产保险公司业务的是()。A.机动车保险B.船舶/货运保险C.责任保险D.人身保险正确答案：D参考解析：财产保险公司的基础类业务包括以下五项：机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险；企业/家庭财产保险及工程保险(特殊风险保险除外)；责任保险；船舶
9、/货运保险；短期健康/意外伤害保险。财产保险公司扩展类业务包括以下四项：农业保险；特殊风险保险，包括航空航天保险、海洋开发保险、石油天然气保险、核保险；信用保证保险；投资型保险。单选题9.关于开放式基金的认购，以下表述错误的是()。A.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用B.前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式C.后端收费模式在认购时不收取认购费D.不同的认购金额不得设置不同的认购费率正确答案：D参考解析:前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为
10、鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。单选题10.下列各项中，属于股利政策的是()。A.股票分割B.送股C.增发D.资本公积金转增股本正确答案：B参考解析：股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种，其中股票红利也称送股。单选题HL以下()不属于金融自由化的主要内容。A.取消对存款利率的最低限额B.打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制C.放松外汇管制D.开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制正确答案：A参考解析：金融自由化的主要
11、内容包括：取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化；打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透，鼓励银行综合化发展；放松外汇管制；开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制。单选题12.场外交易市场的功能不包括()。A.拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所C.是对场内交易市场的替代D.提供风险分层的金融资产管理渠道正确答案：C参考解析：A、B、D均是场外交易市场的功能，场外交易市场不是对场内交易市场的替代，C说法错误。单选题13.下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是()。A.财务公司发行金融债券可由财务
12、公司的母公司提供相应担保B.财务公司发行金融债券可由其他有担保能力的成员单位提供相应担保C.财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保D.财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式正确答案：D参考解析：考点：考查财务公司发行金融债券。财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行，可采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。单选题14.投资咨询机构属于证券()机构。A.自营B.投资C.服务D.代理正确答案：C参考解析：证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。单选题15.按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规
13、定，证券公司设立私募基金子公司，最近()个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。A. 12B. 6C. 3D. 1正确答案：B参考解析：按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近6个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。单选题16.证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件不包括（）。A.经营经纪业务已满5年B.最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故C.客户资产安全、完整D.公司财务状况良好正确答案：A
14、参考解析：根据证券公司融资融券业务管理办法规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；财务状况良好（D项正确），最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客户资产安全、完整（C项正确），客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适
15、当性匹配管理；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故（B项正确），融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；证监会规定的其他条件。A选项，没有对经营证券经纪业务的年限做出要求。单选题17.关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）A.信息披露要求较低B.监管较为宽松C.只能采用做市商模式D.挂牌标准相对较低正确答案：C参考解析：场外交易市场的特征：（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；（D正确）（2）信息披露要求较低，监管较为宽松；（A、B正确）（3）交易制度通常
16、采用做市商制度。目前的场外交易市场早已不再单纯地采用集中报价、分散成交的做市商模式，而是掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式。（C错误）单选题18.按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数，即地位重要的权数大，地位次要的权数小；然后将各样本股票的价格与其权数相乘后求和，再与总权数相除，得到按加权平均法计算的报告期和基期的平均股价；最后据此计算股票价格指数。该计算方法是O。A.算数平均法B.一次平均法C.加权平均法D.几何平均法正确答案：C参考解析：不同股票的地位不同，对股票市场的影响也有大小。加权平均法首先按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数，即地位重要的权数大，地位次要的权数小；然
17、后将各样本股票的价格与其权数相乘后求和，再与总权数相除，得到按加权平均法计算的报告期和基期的平均股价；最后据此计算股票价格指数O,选题19.中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构，对调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定负有责任，指的是中央银行的（）职能。A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.货币的银行正确答案：B参考解析：”发行的银行”指中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构，对调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定责任负有责任。单选题20.国务院证券监督管理机构对证券市场实施监督管理应当履行的职责不包括（）。A.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存
18、管、结算等行为进行监督管理B.制定和实施证券行业自律规则和业务规范，监督、检查会员、从业人员行为C.依法对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理D.依法对证券业协会的自律管理活动进行指导和监督正确答案：B参考解析：根据证券法，国务院证券监督管理机构对证券市场实施监督管理应当履行下列职责：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法进行审批、核准、注册，办理备案。依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为，进行监督管理。(3)依法对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理。依
19、法制定从事证券业务人员的行为准则，并监督实施。依法监督检查证券发行、上市和交易的信息披露。(6)依法对证券业协会的自律管理活动进行指导和监督。依法监测并防范、处置证券市场风险。依法开展投资者教育。依法对证券违法行为进行查处。(10)法律、行政法规规定的其他职责。单选题2L证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段，19982003年属于OoA.早期探索阶段B.规范发展阶段C.创新发展阶段D.稳步发展阶段正确答案：B参考解析：考点：证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段：(1)(2)(3)(4)早期探索阶段规范发展阶段创新发展阶段稳步发展阶段(19901997 年)(19982003 年)(2002
20、012 年)(2013年至今)单选题22.资信评级机构为公开发行公司债券进行信用评级的，应当符合的条件之一是：公司债券的期限为1年以上的，在债券有效存续期间，应当()至少向市场公布一次定期跟踪评级报告。A.每两年B.每半年C.在存续期间D.每年正确答案：D参考解析：资信评级机构为公开发行公司债券进行信用评级的，应当符合以下规定或约定：将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告；公司债券的期限为1年以上的，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告；应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的
21、信息变动情况，并向证券交易场所报告。单选题23.证券服务机构制作、出具的文件有误导性陈述而给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担()责任。A.补充赔偿B.首要赔偿C.连带赔偿D.比例赔偿正确答案：C参考解析：证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。单选题24.不属于基金收益中其他收入的项目是()。A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入D.新股手续费返还正确答案：C参考解析：其他收入是指除利息收入和投资收益以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续
22、费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。单选题25.从理论上来说，回购交易是O的一种方式，通常用在政府债券上。A.信用贷款B.大额贷款C.质押贷款D.信托贷款正确答案：C参考解析：从理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上。单选题26.在西方货币政策传导机制理论中，托宾q理论的传导机制基本思路是()。A.企业的市场价值将会大于重置成本, 行较少的股票B.企业的市场价值将会小于重置成本, 行较少的股票C.企业的市场价值将会大于重置成本, 行较少的股票D.企业的市场价值将会小于重置成本,此时企业很容易以相对较高的价格来发此时企业很容
23、易以相对较高的价格来发此时企业很容易以相对较低的价格来发此时企业很容易以相对较低的价格来发行较少的股票正确答案：A参考解析：托宾q理论的传导机制可以表示为：货币供应量t-股价t-托宾qtf投资tf总产出tO当q值大于1时，企业的市场价值将会大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票，并买到较多的新投资品，这会导致投资增加，最终会提高社会总需求和总产品。【只有A说法正确】单选题27.承担全面风险管理最终责任的是证券公司()。A.董事会B.监事会C.经理层D.合规负责人正确答案：A参考解析：证券公司【董事会】承担全面风险管理的【最终责任】。证券公司【经理层】对全面风险管理承担【主
24、要责任】。证券公司应当指定或者设立专门部门履行风险管理职责，在【首席风险官】的领导下推动全面风险管理工作。单选题28.会员制证券交易所的最高权力机构是()。A.会员大会B.理事会C.监事会D.总经理正确答案：A参考解析：会员制交易所的最高权力机构是会员大会。故本题选A。单选题29.担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向()履行登记手续，报送基本情况。A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.地方证监局正确答案：B参考解析：考点：考查非公开募集证券投资基金的基本规范。担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续，报送基本情况。单选题30.()的流动
25、又被称为资本外逃。A.贸易资金B.套利性资金C.保值性资金D.投机性资金正确答案：C参考解京国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。C项符合题意，保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。A项，贸易资金的流动是最传统的国际资金流动方式，早期的国际资金流动多以这种方式出现。B项，套利性资金的流动是利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动。D项，投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成
26、的资金流动。故本题选C。单选题3L根据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入业务的是OoA.表外业务B.中间业务C.其他业务D.以上三者都不是正确答案：B参考解析：考点：考查中间业务的概念。根据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。单选题32.两年前B借给A一笔款，结果今年才收到了A的还款，共112.36元，市场利率为6%,那么2年前A向B借了()元。A. 90B. 100C. 110D. 112.36正确答案：B参考解析：已知终值为112
27、.36元，期数为2,每期利率为6%,现值为112.36(l6%)2=100(c)o单选题33.下列不属于机构投资者的风险特征构成的是()。A.投资资金规模化B.投资管理专业化C.投资行为规范化D.投资结构分散化正确答案：D参考解析：机构投资者的特点：与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：投资资金规模化。投资管理专业化。投资结构组合化。(4)投资行为规范化。单选题34.将金融期权划分为货币期权、利率期权和股权类期权等是按()的不同划分的。A.投资者的买卖行为B.基础资产性质C.合约履行时间D.选择权性质正确答案：B参考解析：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权
28、、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单选题35.客户在委托证券买卖时，需支付的佣金不包括()。A.证券公司经纪佣金B.过户费C.证券交易所手续费D.证券交易监管费正确答案：B参考解析：客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。其中佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成，所以不包括过户费，答案为B。单选题36.下列关于储蓄国债(电子式)的说法中，不正确的是()。A.针对机构投资者，不向个人投资者发行B.采用实名制，不可流通转
29、让C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D.鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样正确答案：A参考解析：储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。单选题37.我国证券基金行业的自律性组织是()。A.证券交易所B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会D.中国证监会正确答案：B参考解基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。单选题38.在金融期货交易过程中，期货交易的()需
30、要向交易所缴纳保证金。A.卖方单方B.买方和卖方双方C.中介机构D.买方单方正确答案：B参考解析：为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金。单选题39.在2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要的一类衍生金融产品是()。A.利率互换B.货币互换C.信用违约互换D.股权互换正确答案：C参考解析：在2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换。单选题40.根据IMF的金融稳健指标编制指
31、南，下列说法正确的是()。A.广义政府指财政部、中央银行等单位B.公共公司定义为受政府部门控制的非金融公司，不包括金融公司C.非金融公司的主要业务是按有社会意义的价格提供产品成非金融服务D.住户被定义为由个人组成的小集团，单独生活的个体也被视为住户正确答案：D参考解析:广义政府，是指在一个特定的区域内对其他机构单位行使立法权、司法权和行政权的单位。A错误公共公司定义为受政府部门控制的非金融或金融公司。B错误非金融公司是指这样一类机构实体：其主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务。C错误多选题1.按收益保障性分类，属于结构化金融衍生产品分类的有()。A.股权联结型产品B.收益保证型产品
32、C.非收益保证型产品D.汇率联结型产品正确答案：BC参考解析：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品。按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类。按照嵌入式衍生产品的属性不同，结构化金融衍生产品可以分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。多选题2.以下关于区域性股权市场的说法正确的是()。A.可以采用集中竞价、做市商等交易方式进行证券转让B.证券持有人名册和登记过户记录不得隐匿、伪造、篡改或毁损C.单只证券持有人累计不得超过200人D.单只证券持有人累计不得超过500人正确
33、答案：BC参考解析：在区域性股权市场发行或转让证券的，不得采取集中竞价、做市商等集中交易方式进行证券转让；单只证券持有人累计不得超过200人，法律、行政法规另有规定的除外；证券持有人名册和登记过户记录必须真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或毁损。多选题3.以下对外国债券的描述正确的有()。A.外国债券发行人属于一个国家，而债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。B.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”C.在日本发行的外国债券称为“武土债券”D.在美国发行的外国债券称为“猛犬债券”正确答案：ABC参考解析：1项正确，外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币
34、为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。B正确，在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”。C项正确，在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。D项错误，在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。故本题选ABCo多选题4.关于中国存托凭证，下列说法正确的有0。A.中国存托凭证是由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券B.其参与主体中包括发行人、存托人和持有人C.发行人持有基础证券，在境内签发相应的存托
35、凭证D.存托人办理存托凭证分红、派息等业务正确答案：ABD参考解析：i国存托凭证是指由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券。参与主体：发行人:在境外发行基础证券。存托人:存托人持有基础证券，在境内签发相应的存托凭证;按照存托协议约定，根据存托凭证持有人意愿行使境外基础证券相应权利，办理存托凭证分红、派息等业务。(C错误)持有人:存托凭证持有人依法享有存托凭证代表的境外基础证券权益，并按照存托协议约定，通过存托人行使其权利。多选题5.基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括()。A.申购费和赎回费B.上市年费、信息披露费C.分红手续费、持
36、有人大会费D.开户费、银行汇划手续费正确答案：BCD参考解析：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。BCD项正确。多选题6.根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括()。A.股权类资产的远期合约B.债权类资产的远期合约C.远期利率协议D.远期汇率协议正确答案：ABCD参考解析：根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括四个大类：(1)股权类资产的远期合约。(2)债权类资产的远期合约。(3)远期利率协议Q(4)远期汇率协议。多选题7.影响股票投资价值的内部因素有()。A.净资产B.股
37、利政策C.增资和减资D.市场因素正确答案：ABC参考解析：影响股票投资价值的内部因素主要包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减资以及资产重组等。影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。多选题8.下列关于沪港通的说法,正确的有（）。A.沪股通是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票B.沪股通是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票C.沪港通下的港股通，是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报（买卖盘
38、传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票D.沪港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票正确答案：AD参考解析：沪港通包括沪股通、沪港通下的港股通两部分。沪股通，是指投资者委托香港联合交易所参与者，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。沪港通下的港股通，是指投资者委托上海证券交易所会员，经由上海证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票。多选
39、题9.下列关于保荐制度的说法，正确的有（）。A.保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作B.保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度C.保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制D.保荐人的保荐责任期仅为发行上市全过程正确答案：ABC参考解析：保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。A正确保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度。B正确
40、保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制。c正确保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程以及上市后的一段时期。D错误多选题10.证券金融公司开展转融通业务的资金和证券来源有()。A.自有资金和证券B.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券C.通过证券金融公司业务平台融入的资金D.通过证券金融公司业务平台融入的资金和证券正确答案：ABC参考解析：证券金融公司开展转融通业务，可以使用自有资金和证券，通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券，通过证券金融公司业务平台融入的资金【注：选项D不对，没有证券】或者依法筹集的其他资金和证券。多选题11.非公开发行股票，也称为定向增发，
41、是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括()。A.公司控股股东B.与公司业务有关的企业C.公司的员工D.证券公司正确答案：ABCD参考解析：非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。多选题12.债券信用评级的主要内容有()。A.企业素质、B.发展前景、C .偿债能力、D .公司治理、经营能力、履约情况、履约情况、偿债意愿、获利能力 募集资金投向 发展前景市场估值正确答案：AC参考解析：本题考查债券评级的内容。评级
42、的主要内容包括：(1)企业素质：包括法人代表素质、员工素质、管理素质、发展潜力等。(2)经营能力：包括销售收入增长率、流动资产周转次数、应收账款周转率、存货周转率等。(3)获利能力：包括资本金利润率、成本费用利润率、销售利润率、总资产利润率等。(4)偿债能力；包括资产负债率、流动比率、速动比率、现金流等。(5)履约情况：包括贷款到期偿还率、贷款利息偿还率等。(6)发展前景：包括宏观经济形势、行业产业政策对企业的影响；行业特征、市场需求对企业的影响；企业成长性和抗风险能力等。因此，A、C项符合题意。多选题13.下列关于股票的流动性说法正确的是()。A.通常情况下，大盘股的流动性强于小盘股B.通常
43、情况下，小盘股的流动性强于大盘股C.通常情况下，非上市公司股票的流动性强于上市公司股票D.通常情况下，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票正确答案：AD参考解析：考点：考查对股票流动性的理解。通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票。故本题选AD。多选题14.下列有关证券交易所特征的表述，正确的有()。A.一般投资者可以直接进入交易所买卖证券B.有固定的交易场所和交易时间C.通过公开竞价的方式决定交易价格D.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券正确答案：BCD参考解析：I项，进入证券交易所的交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能
44、直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。多选题15.下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的说法，正确的有()A.我国的证券法最初颁布于1998年，进一步明确了金融机构分业经营原则B.中国证监会成立于1993年，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架C.中国银监会的成立标志着我国“分业经营、分业监管”的金融体系得以确立D.国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行实现了政策性金融和商业性金融相结合正确答案：AC参考解析：1998年颁布了证券法，进一步明确了金融机构分业经营原则。1992年10月【选项B错误】，国务院证券委员会和中国证券监督管理
45、委员会成立，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展。2003年4月，中国银行业监督管理委员会成立，标志着我国“分业经营、分业监管”的金融体系得以确立。相继成立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，专门承担政策性金融业务，实现了政策性金融和商业性金融相分离。【注：目前国开行已改为开发性金融机构，但这里说的是历史事件，所以并不矛盾，要注意区分多选题16.下列关于中国证券监督管理委员会的职责，说法正确的是()。A.研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划B.监管证券投资活动C.监管上市国债和企业间债券的交易活动D.监管境外企业直接或间接到境内融资和投资正确答案：ABC参考解析：考点：中国证券监督管理委员会的职责包括：研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划；监管证券投资活动；监管上市国债和企业间债券的交易活动；监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市，监管境内机构到境外设立证券机构，监管境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务等。ABC项正确。多选题17.根据证券公司压力测试指引，证券公司开展压力测试主要包括以下O步骤。A.选择测试对象，制订测试方案B.确定压力测试方法，并设置测试情景C.确定风险因子，收集测试数据D.实施压力测试，分析报告测试结果并且制定和执行应对措施正确答案：AB
