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1、银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任题库（题库版）1、判断题金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。O正确答案：对2、判断题签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人（江南博哥）只需参与其中一个过程即可。O正确答案：对3、单选以下情况中，可能会使离心压缩机发生喘振现象的是OoA、进气流量减少B、进气温度降低C、流量增加D、以上全会正确答案：A4、单选、非国家工作人员受贿罪在司法实践中，数额较大的标准是索取或收受（）以上者。A.五千元B.一万元C.五万元D.五百元正确答案：A参考解析：非国家工作人员受贿罪在司法实践中，数额较大的标准是索取或收受五千元
2、以上者。5、多选下列构成信用卡诈骗罪的有OoA.盗窃信用卡并使用的B.伪造信用卡并使用的C.误用他人的信用卡D.使用信用卡进行恶意透支E.善意透支正确答案：B,D参考解析：盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪，所以A选项错误；信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的，如不知是伪造、作废的信用卡而使用，善意透支，误用他人信用卡等，不构成信用卡诈骗罪。【提分点拨】信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的；盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪。常见错误是忽视了非法占有的目的或者不知道盗窃信用卡并使用定盗窃罪。6、判断题信用卡诈骗罪的主体以一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。O正确答案：对7、单选国家机关工作人员利用职务上的便利将
3、本单位财物非法占为己有，数额较大，可能构成OoA.贪污罪B.职务侵占罪C.挪用公款罪D.挪用资金罪正确答案：A参考解析：职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。8、判断题集资诈骗罪要求主观方面为故意，但是不要求以非法占有为目的。O正确答案：错9、多选金融犯罪的构成包括OoA.犯罪客体B.犯罪客观方面C.犯罪主体D.犯罪主观方面E.犯罪动机正确答案：A,B,C,D参考解析：金融犯罪的构成包括：犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体、犯罪主观方面。10、单选下列不属于刑法明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是OoA.毒品犯罪所得
4、B.破坏金融管理秩序犯罪所得C.金融犯罪诈骗所得D.职务侵占罪所得正确答案：D参考解析：刑法中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。11、判断题签订、履行合同失职被骗罪的主体是一般主体，为个人和单位。O正确答案：错12、判断题骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。O正确答案：错13、判断题骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。（）正确答案：错14、单选冒用他人信用卡，骗取财物
5、数额较大的，构成OoA.盗窃罪B.贷款诈骗罪C.信用卡诈骗罪D.信用证诈骗罪正确答案：C参考解析：信用卡诈骗罪，是指使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动，数额较大的行为。15、判断题购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的，但刑法的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。（）正确答案：对16、判断题在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。O正确答案：错17、判而题张某自己制作货币并出售的行为，不管
6、所获得金额大小，都是违法行为。O正确答案：对18、单选个人不构成犯罪主体的金融犯罪是OoA.非法吸收公众存款罪B.背信运用受托财产罪C.违法发放贷款罪D.信用证诈骗罪正确答案：B参考解析：背信运用受托财产罪主体方面是特殊主体，即为商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，个人不能构成本罪的主体。19、多选关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有OoA.编造引进资金、项目等虚假理由B.使用虚假的经济合同C.使用虚假的证明文件D.使用虚假的产权证明作担保E.超出抵押物价值重复担保正确答案：A,B,C,D,E参考解析：贷款诈骗罪的客观表现为：编造引进资金、项目等
7、虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。20、单选银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于OOA.有形伪造金融票证罪B.无形伪造金融票证罪C.变造金融票证罪D.非法出具金融票证罪正确答案：B参考解析：银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于有金融票证制作权的人，超越其制作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证，为无形伪造；有形伪造指没有金融票证制作权的人，假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。21、多选关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有OoA.本罪侵犯的客体是国家对存款的管理
8、制度B.吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款C.本罪主观方面是故意，并且以非法牟利目的为必要D.吸收客户资金不入账是指不记入金融机构的法定存款账簿E.本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员正确答案：A,B,D,E参考解析：根据刑法修正案（六），吸收客户资金不入账罪的主观方面是故意，但不以非法牟利目的为必要，故C选项错误，A、B、D、E选项的说法均符合吸收客户资金不入账罪的规定。22、多选银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括OoA.破坏金融管理秩序罪B.贪污受贿C.金融诈骗罪D.挪用公款E.签订合同失职罪正确答案：B,D,E参考解析：银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括贪污、受贿
9、、挪用公款、签订合同失职罪等。23、判断题挪用资金罪和挪用公款罪的主要区别在于犯罪主体不同。O正确答案：对参考解析：挪用资金罪的主体是公司、企业或者其他单位的工作人员，但国家工作人员除外。挪用公款罪的主体是国家工作人员，包括国家机关中从事公务的人员，国有公司、企业事业单位、人民团体中从事公务的人员，国家机关、国有公司、企业事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，以及其他依照法律从事公务的人员。24、多项选择题信用卡诈骗罪在客观上表现为OoA.使用伪造的信用卡B.使用作废的信用卡进行诈骗C.冒用他人的信用卡D.利用信用卡进行恶意透支E.使用以虚假的身份证明骗领的信用卡正
10、确答案：A,B,C,D,E参考解析：信用卡诈骗罪的客观表现主要有：使用伪造的信用卡；使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡进行诈骗的；冒用他人的信用卡进行诈骗的；使用信用卡进行恶意透支的。故以上选项均正确。25、单选下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是OcA.委托收款凭证B.银行存单C.汇款凭证D.本票、汇票、支票正确答案：D参考解析：从广义上说，汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证，但作为金融诈骗罪行为对象的金融凭证，则仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。26、判断题洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗
11、钱罪的对象。O正确答案：错27、判而题签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的，构成票据诈骗罪。O正确答案：对28、多选单位不构成犯罪主体的金融犯罪有OcA.信用卡诈骗罪B.贷款诈骗罪C.集资诈骗罪D.票据诈骗罪E.金融凭证诈骗罪正确答案：A,B参考解析：贷款诈骗罪和信用卡诈骗罪中，单位不能成为犯罪主体。29、多选金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括OcA.主观上均具有非法占有目的B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为C.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为D.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失E.使受骗者陷入或者强化认识错误正确答案：A,B,C,D,E参考解析：金融诈骗罪作为
12、类罪，具有许多共性，其基本构造是主观上均具有非法占有目的，客观上遵循下列逻辑顺序：实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为；使受骗者陷入或者强化认识错误；受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为；受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失。题中选项都正确。30、单选若要追究挪用本单位资金的刑事责任，则挪用资金的数额至少要达到（）元以上。A. 5000B. 50000C. 10000D.200000正确答案：A参考解析：司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还的；挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，进行营利活动的；挪用本单位资金数额在5
13、000元至2万元以上，进行非法活动的。故A选项正确。31、单选针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括OcA.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等B.贪污和受贿C.挪用公款和签订合同失职罪D.贪污和金融诈骗正确答案：A参考解析：针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。32、单选下列关于持有、使用假币罪说法错误的是OoA.持有是指将假币置于行为人事实上的支配之下，不要求行为人实际上握有假币B.使用可以是以外表合法的方式使用，也可以是以非法的方式使用，如用于赌博等C.使用应指使假币直接进入流通领域，如将假币作为资信证明给别人察看，则不属于本罪中使用的范畴D.本罪主观方面为故意且以
14、使用目的为必要正确答案：D参考解析：持有、使用假币罪主观方面为故意且不以使用目的为必要。33、多选危害货币管理罪主要包括OoA.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪B.持有、使用假币罪C.非法吸收公众存款罪D.高利贷转贷罪E.吸收客户资金不入账罪正确答案：A,B参考解析：危害货币管理罪主要包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪和持有、使用假币罪。34、判断题违法发放贷款罪中的关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员，信贷人员及其近亲属。O正确答案：错35、单选某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损，这一做法（）OA.属于挪用资金罪B.属于背信运用受托财产罪C.
15、属于正常经营活动亏损D.不属于金融犯罪活动正确答案：B参考解析：背信运用受托财产罪中受托和信托的财产主要保包括：（1）证券投资业务中的客户交易资金；（2）委托理财业务中的客户资产；（3）信托业务中的信托财产；（4）证券投资基金。36、判断题违反票据承兑、付款、保证罪的主观方面是故意，行为人必须认识到由此造成的重大损失。O正确答案：错37、判断题伪造货币罪侵犯的是国家的货币管理制度，即本国货币的管理制度，本罪侵犯的对象是在国内市场流通的人民币。O正确答案：错38、单选下列关于金融犯罪说法错误的是OoA.金融犯罪的主观方面不一定是故意B.金融犯罪不一定以非法占有为目的C.金融犯罪的主体可以是自然人
16、，也可以是单位D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规正确答案：A参考解析：金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的，故A选项的说法错误，B选项的说法正确。金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位，故C选项的说法正确。金融犯罪的客观方面表现为违反金融管理法规，非法从事货币资金融通活动，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为，故D选项的说法正确。39、判断题贷款诈骗罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。（）正确答案：错40、判断题对金融工作人员购买假币的行为需提高法定刑。（）正确答案：对41、单选下列情形中，不属于伪造、变造金融票证的是OoA.伪造、变造汇票、本票、支票
17、B.汇票凭证的印鉴与预留印鉴不一致C.伪造、变造银行存单D.伪造信用卡正确答案：B参考解析：伪造、变造金融票证罪的行为主要有：伪造、变造汇票、支票、本票；伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证；伪造、变造信用证或者附随的单据、文件；伪造信用卡。故B选项符合题意O42、与选背信运用受托财产罪中的犯罪主体包括OoA.基金管理公司B.商业银行C.证券交易所D.保险公司E.期货经纪公司正确答案：A,B,C,D,E参考解析：背信运用受托财产罪，是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。本罪的犯罪主体为特殊主体，即商业银行、证券交
18、易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，个人不能构成本罪的主体。题中选项都正确。43、判断题国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员利用职务上的便利，索取他人财物归个人所有的，按受贿罪定罪量刑。()正确答案：对44、单壶某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币25万余元，并将其换取真币牟利，他的行为()0A.以金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪一罪处罚B.以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币罪两罪并罚C.以金融机构工作人员购买假币罪从重处罚D.以金融机构工作人员以假币换取货币罪从重处罚正确答案：A参考解析：金融机构工作人员购买假
19、币、以假币换取货币罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币，或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的行为。刑法的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。故A选项正确。45、判断题金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。O正确答案：对46、判断题行为人购买假币后又使用的，以购买、使用假币罪数罪并罚。O正确答案：错47、多选下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的有OoA.贪污罪B.受贿罪C.贷款诈骗罪D.挪用资金罪E.签订合同失职被骗罪正确答案：A,B,D,E本题参考解析：银行人员职务犯罪又称为内部犯罪，包括贪污罪、受贿罪、挪用资金罪、签订合同
20、失职被骗罪。故A、B、D、E选项正确。贷款诈骗罪属于针对银行的犯罪，又称为外部犯罪。48、单选信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体OoA.是否涉及众多被害人B.是否涉及巨额资金C.犯罪对象是否是金融机构D.是否只能由个人实施正确答案：D参考解析：信用卡诈骗罪主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。票据诈骗罪主体是一般主体，包括自然人和单位。故D选项正确。49、单选下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是OoA.侵犯的客体包括公私财物，也包括国家的金融秩序或金融工具的公信力B.诈骗的方法是通过特定的金融工具C.客观上遵循一定的逻辑顺序D.以非法集资为目的正确答案：D参考解析：主观上以
21、非法占有为目的，而不是以非法集资为目的，其余均为正确选项。50、单选职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有O的行为。A.本单位的财物B.其他机构他人的财物C.公共财物D.以上都对正确答案：A参考解析：职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为已有，数额较大的行为。51、判断题金融犯罪的对象是自然人，同时也可以是各种金融工具。O正确答案：错52、单选下列行为中，没有触犯刑法有关规定的是OoA.某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款B.负债银行经批准吸收社会公众存款C.甲企业为乙企业走私所持
22、资金提供账户协助其财产转移D.使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失正确答案：B参考解析：A项触犯了刑法中的吸收客户资金不入账罪，B项属于合法经营，C项行为触犯了刑法中的洗钱罪，D项行为构成金融诈骗罪。53、单选下列不属于违法行为的是OcA.仿造货币的防伪标记B.某银行以先支付利息为手段吸收公众存款C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明D.银行经客户同意运用客户资金进行债券投资正确答案：D参考解析：A项所述行为构成伪造货币罪，B项所述行为构成非法吸收公众存款罪，C项所述行为构成非法出具金融票证罪。本题正确答案为D。54、判断题金融机构工作人员和非金融机构工作人员购买假币的
23、行为触犯了同一种罪。()正确答案：错55、单项选择题O是金融犯罪成立的前提和基础。A.侵犯金融管理秩序B.违反金融管理法规C.非法从事货币资金融通活动D.危害货币管理正确答案：B参考解析：违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征，如果某种金融行为并没有违反金融管理法规，则该种行为就不可能构成金融犯罪。因此，违反金融管理法规是金融犯罪成立的前提和基础。56、判断题银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。()正确答案：错57、多选下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有OoA.本罪属于渎职犯罪B.本罪侵犯的客体是公司、企业的管理
24、秩序与国家财产C.本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与两个过程方可构成犯罪D.金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处E.致使国家利益遭受重大损失的处以10年以上有期徒刑正确答案：A,B,D参考解析：签订、履行合同失职被骗罪发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与其中一个过程即可构成犯罪，故C选项说法错误。犯本罪致使国家利益遭受特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑，故E选项说法错误，其余三个选项的说法均符合签订、履行合同失职被骗罪的规定。58、判断题不严格审查借款人的偿还能力、保证人的偿还能力、抵押物的权属以及实现抵押权、质权的可行性；优于其他借款人同
25、类贷款的条件而向关系人发放担保贷款等，均属于违反国家规定发放贷款。（）正确答案：对59、单选下列犯罪，不属于金融犯罪的是（）A.票据诈骗罪B.洗钱罪C.非法经营罪D.背信运用受托财产罪正确答案：C参考解析：金融犯罪，是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据刑法规定应受惩罚的行为。A、B、D选项均属于金融犯罪。C选项属于扰乱市场秩序罪。60、单选非法吸收公众存款罪侵犯的客体是Oo.国家的银行管理制度B.国家的贷款管理制度C.国家的存款管理制度D.社会公众的财产和国家的金融秩序正确答案：A参考解析：非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家的银行管理制度。61
26、、多选下列犯罪必须以非法占有为目的是OoA.贷款诈骗罪B.票据诈骗罪C.集资诈骗罪D.金融凭证诈骗罪E.非法吸收公众存款罪正确答案：A,B,C,D参考解析：非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本罪侵犯的客体是国家的银行管理制度，并不以非法占有为目的。本题正确答案为A、B、C、D062、判断题擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构与筹备组织。O正确答案：错63、多选下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别说法正确的有OOA.前者主体包括自然人和单位，而贷款诈骗罪的主体只是自然人B.前者最高法定刑仅为七年有期徒刑，而贷款
27、诈骗罪最高可以判处无期徒刑C.前者最高法定刑仅为五年有期徒刑，而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑D.前者在主观上不要求行为人以非法占有为目的，而贷款诈骗罪要求行为人必须以非法占有为目的E.前者犯罪的主体为一般主体，后者犯罪的主体为特殊主体正确答案：A,B,D参考解析：两者的区别包括选项中的三点。64、多选下列金融犯罪不能由单位构成的有OoA.信用卡诈骗罪B.贷款诈骗罪C.伪造货币罪D.违法票据承兑、付款、保证罪E.票据诈骗罪正确答案：A,B,C参考解析：信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。故A选项正确。贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位不构成本罪。故B选项正确。伪造货币罪的主
28、体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人。故C选项正确。违法票据承兑、付款、保证罪的主体是特殊主体，为银行或其他金融机构及其工作人员。票据诈骗罪的主体是一般主体，包括自然人和单位。65、单选非法出具金融票证罪侵犯的客体是OoA.国家货币管理制度B.国家对金融机构的准入管理制度C.国家银行管理制度D.国家对金融票证的管理制度正确答案：D参考解析：非法出具金融票证罪是指银行或其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。因此，本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度。66、单选下列行为没有违法的是OoA.某公司根据自身资金需要，吸收
29、社会公众存款B.伪造信用卡C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资正确答案：D参考解析：A选项所述行为属于非法吸收公众存款的行为。B选项所述行为属于伪造、变造金融票证的行为。C选项所述行为属于非法出具金融票证的行为。67、单选张某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张20万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款20万元。根据刑法的有关规定，关于张某的行为，说法正确的是OOA.这是伪造金融票证的行为B.这是合法的，因为张某自己在银行有抵押C.这是不合法的，但不构成犯罪D.若能偿还贷款就不违
30、法，否则违法正确答案：A参考解析：张某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单的行为属于伪造银行存单，属于伪造金融票证罪。68、多选破坏金融管理秩序的行为包括OoA.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户E.明知所出售的是假币仍协助运输正确答案：A,B,E参考解析：破坏金融管理秩序罪，是指违反国家对金融市场监管、管理的法律法规，从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动，
31、破坏金融市场秩序，金额较大或情节严重的行为。A、B选项所述行为分别是集资诈骗行为和票据诈骗行为，破坏了金融管理秩序。C选项所述行为属于银行业相关职务犯罪中的金融机构从业人员受贿行为，故C选项错误。在主观方面，洗钱罪是一种故意犯罪，D选项所述行为在主观方面不是故意，故不构成洗钱罪。69、多选下列说法正确的是OOA.普通年金终值系数和偿债基金系数互为倒数B.普通年金终值系数和普通年金现值系数互为倒数C.复利终值系数和复利现值系数互为倒数D.普通年金现值系数和资本回收系数互为倒数正确答案：A,C,D70、判断题某企业发现其所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利
32、息，这是违法行为。O正确答案：对71、单速甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是（）。A.处3年以下有期徒刑或者拘役，单处1万元以上10万元以下罚金B.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金C.处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金D.处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金正确答案：B参考解析：根据刑法第一百九十六条的规定，犯信用卡诈骗罪，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以
33、下罚金或者没收财产。故B选项正确。72、单选触犯刑法的行为是OoA.商业银行的利率在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动B.使用作废的信用证C.村镇银行经批准吸收公众存款D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体正确答案：B参考解析：B选项所述行为属于信用证诈骗的行为。A、C选项所述行为皆为合法行为。D选项所述行为违反了支付结算办法的有关规定，尚未触犯刑法。73、单选有关出售、购买、运输假币罪，下列说法错误的是OoA.本罪主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人B.本罪主观方面是故意C.金融工作人员也是购买假币罪的主体D.本罪侵犯了国家的货币管理制度正确答案：C参考解
34、析：购买假币罪中的主体不能为金融工作人员，否则可能构成金融工作人员购买假币罪。74、多选盗取信用卡并使用的，不应定为OoA.盗窃罪B.信用卡诈骗罪C.诈骗罪D.票据诈骗罪E.金融凭证诈骗罪正确答案：B,C,D,E参考解析：盗用信用卡并使用的，定为盗窃罪。75、判断题因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。（）正确答案：对76、单选行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的是OOA.非法吸收公众存款B.主体不合法吸收公众存款C.方式不合法吸收公众存款D.变相吸收公众存款正确答案：D参考漏析：变相吸收公众存款是指行为人不是以存款
35、的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的，这里考的是概念。77、单选下列行为中，不属于持有、使用假币罪的范畴的是OoA.将假币赠与他人B.将假币兑换成他种货币C.以假币作为资信证明D.使用假币参与赌博正确答案：C参考析：持有、使用假币罪中，需要注意的是，使用假币可以外表合法的方式使用，如购买商品、兑换他种货币、存入银行、赠与他人、缴纳罚款等，也可以非法的方式使用，如用于赌博等。故A、B、D均属于使用假币的范畴。78、单选银行工作人员制作虚假的委托收款凭证交付他人属于OoA.伪造、变造金融票证罪B.金融凭证诈骗罪C.非法出具金融票证罪D.骗取金融票证罪正确答案：A
36、参考解析：伪造、变造金融票证罪，是指伪造、变造汇票、本票、支票，伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，伪造、变造信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。79、判断题签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为故意。O正确答案：错80、单选下列不属于挪用资金的行为的是OoA.超期未还型B.营利活动型C.非法活动型D.合法活动型正确答案：D参考解析：挪用资金的行为可以分为超期未还型、营利活动型和非法活动型。81、多选银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，OOA.不得为其提供资金账户B.不得为其将财产转换为现金、有价证券C.不得协助其将资金汇往境外D.不得通过转账或者其他结算方式协助其资金转移E.可以为其提供账户，但不得将其资金汇往境外正确答案：A,B,C,D参考解析：银行工作人员不得为洗钱者提供下列服务：提供资金账户；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或者其他结算方式协助资金转移；协助将资金汇往境外；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。以上行为均触犯了刑法第191条的规定。
