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1、第四章案件治理及风险防控一、单项选择题（40题）1.下列哪项不属于建立案件综合治理长效机制”十项措施”？（C）oA.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度B.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任C.完善信贷统计相关制度，加强对中介机构管理D,主动推动国有商业银行改革，完善公司治理结构2 .下列哪项不属于案件多发的“六个关键环节”之一？（八）oA.现金管理B.查询对账C.重要岗位D.金库尾箱3 .下列哪项是强化内控管理制度“十个联动建设”之一？（C）oA.一线业务的卡、证、章管理和上级机构行政章的管理联动B.重要岗位的强制性休假与岗位轮换紧密连接联动C.查案、破案同处分适时与到位
2、的双重考核制度建设联动D.案件查处和相应的稽核审计制度配套建设联动4.农村合作金融机构案件专项治理的时间为（D）oA.2005年B.2006年C.2005至2008年D.2006至2008年5.2007年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（C）OA,治标治乱，充分暴露陈案B,全面开展案件排查C.实施分类治理，坚持标本兼治D.组织案件治理“回头看”6 .下列哪项不属于新型农村金融机构（B）oA.村镇银行B.典当行C,贷款公司D.资金互助社7 .农村合作金融机构案件防控治理的时间为（D）oA.2009年B.2011年C.2006至2008年D.2009至2011年8.2011年农村合作金融机
3、构案件专项治理的工作重点是（八）。A.提升B.强化C.规范D.合规9 .下列哪项不属于长效机制的特点（B）oA.规范性B.常态性C.稳定性D.长期性10 .中小金融机构案件防控治理长效机制，是以现代商业银行（B）为标杆。A.经营目标B.内控目标C.平安目标D,效益目标11 .中小金融机构案件防控治理长效机制，是以加强（D）建设为基础。A.企业文化B.信贷文化C.风险管理D.合规文化12 .中小金融机构案件防控治理长效机制，要在中小金融机构内部建立起“（八）”的内部限制体系。A,治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效B.治理完善、制度健全、内控严密、激励约束、持续有效C,治理完善、流程
4、制约、内控严密、激励约束、持续有效D.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效13.中小金融机构案件防控治理长效机制，要全面建立起“（D）”相结合的案件防控工作机制。.查、防、控、堵、教B.查、控、堵、罚、教C.查、控、堵、惩、教D.查、防、堵、惩、教14 .下列哪项不属于中小金融机构案件防控长效机制建设的内容（B）。A.公司治理B.外部环境C.技术防范D.信息披露15 .下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部限制机制方面的内容（八）oA.强化岗位流程制约B.强化业务流程管理C.完善稽核体系D.完善风险管理构架16 .下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部监督机制方面的
5、内容(C)oA.强化岗位流程制约B.强化业务流程管理C.完善稽核体系D.完善风险管理构架17 .下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究必需坚持的原则(C)oA.事实清晰B.证据确凿C,惩教结合D.逐级追究18 .下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究应当遵循的基本要求(B)oA.依据要充分B.手续要完备C.处理要公允D.处理轻重要适度19 .中国银监会农村中小金融机构案件责任追究指导看法印发时间为(C)oA.2007年3月B.2008年4月C.2009年4月D.2010年1月20 .下列哪项不属于纳入案件责任追究的案件范围（八）.A,错账B.挪用资金C.诈骗D.盗窃21 .下列哪项属于案件责任
6、追究的干脆责任人(C)oA.机构案件防控第一责任人B.机构经营管理责任人C.与外部人员合伙实施侵扰客户资金的涉嫌违法犯罪人D.中小金融机构高级管理人员22 .农村中小金融机构案件防控第一责任人是（八）oA.理(董)事长B.监事长C.主任D.总经理23 .农村中小金融机构案件责任追究方式包括(D),经济处理和其他惩罚三种。A.责令限期改正B.指责教化C.组织处理D.纪律处分24 .农村中小金融机构案件责任追究中的纪律处分不包括(B)oA.降级(职)B.撤职C.撤职D.开除25 .农村中小金融机构案件责任追究中的经济处理包括(D)oA.变更劳动关系B.留用察看C.通报指责D.扣减绩效收入26 .农
7、村中小金融机构案件责任追究中的其他惩罚方式不包括(C)oA.指责教化B.组织处理C.纪律处分D.变更劳动关系27 .下列哪项不属于农村中小金融机构案件责任追究中的组织处理方式(B)oA.调离B.撤职C.停职D.撤职28 .农村中小金融机构案件责任追究指导看法规定，对因有意、过失或不尽职而导致发生重大案件的干脆责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律(C)oA.调离B.撤职C.解除劳动合同D.降职(职)29 .“一案四问责”即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问(D)责任、问发案单位上级领导人责任。A.主要负责人B,分管负责人C.相关负责人D.相关知情人30 .“双
8、线问责”即对(B)条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。A.业务管理B.经营管理C.操作管理D.风险管理31 .农村中小金融机构案件责任追究指导看法依据“自查从宽、他查从严，尽职免责、(C)的原则，实行激励自查、尽职免责的责任追究政策。A.一案四问责B.双线问责C.失职重罚D.上追两级32 .下列哪项属于农村中小金融机构案件责任追究指导看法中规定的从轻、减轻追究相关人员责任的状况(B)oA.决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的B.在暴力胁迫状况下行为失当，事后主动补救的C.省、市(地)辖内农村中小金融机构屡屡发生同质同类案件，县(市，含)以下机构年度内发生案件2次以上的D.发生
9、案件后，不实行主动措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和阻碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的33 .下列哪项属于农村中小金融机构案件责任追究指导看法中规定的从重追究相关人员责任的状况（八）oA.决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的B.在暴力胁迫状况下行为失当，事后主动补救的C.案发前发觉内控中存在问题并刚好提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的D.案发后刚好主动追缴资金和主动赔偿损失的，依据挽回损失程度相应减轻有关人员责任34 .依据中华人民共和国突发事务应对法的规定，突发事务是指突然发生，造成或可能造成严峻社会危害，须要实行应急处置措施予以
10、应对的自然灾难、事故灾难、(C)和社会平安事务。A.公共群体事务B.公共场所事务C.公共卫生事务D.公共平安事务35 .依据中国银监会2005年印发的重大突发事务报告制度规定的报送标准，下列哪项不属于银行业重大突发事务(C)oA.金融挤兑事务B.抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件C.诈骗银行业金融机构或其他涉案金额100万元以上的案件D.造成银行业金融机构干脆经济损失1000万元以上的事故、自然灾难36 .下列哪项不属于突发事务的特征（八）A.联动性B.公共性C.危害的延展性D.改变发展的不确定性37,预防和处置突发事务，必需坚持“以人为本、全员参加，(B),
11、统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对”的原则。A.依法规范、标本兼治B.依法规范、预防为主C.依法合规、统筹兼顾D.依法合规、治本为主38 .应急预案包括总体预案和(C)oA部门管理职责预案B.业务管理条线预案C.分专业预案D.应急保障39 .下列哪项不属于突发事务应急响应的内容(D)oA.事态限制B,处置打算C.案件调查D.信息报告40 .下列哪项不属于突发事务风险预后的内容（八）oA.应急终止B.影响补救C.堵漏整改D.完善预案二、多项选择题(20题)1.在案件专项治理工作中，银行业金融机构依据(ABC)的原则，围绕公司治理结构、内控机制和制度建设、业务流程改造、强化
12、监督检查、调整考核机制、完善责任追究、加强合规文化建设等多个方面，有针对性地开展工作。A.标本兼治，重在治本；B.查防结合，重在防范；C.改革管理并重，重在加强内控；D.统一支配，全面部署；2.2006至2008年，各监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕（AD）目标，着力加强长效机制建设。A.一年初见成效B.二年初见成效C.二年大见成效D.三年大见成效3,对新发案件和重大责任案件实行（ABD）制度。A.双线问责B.上追两级C.上追一级D.一案四问责4 .现阶段中小金融机构案件风险状况有哪些（ABC）oA.案件防控工作形势依旧严峻B.防控案件风险难度加大C.内部限制基础薄弱和制度执行力仍旧不足D.
13、案件治理长效机制扎实起步5 .经过案件专项治理和持续开展的案件防控治理，中小金融机构案件防控工作重心逐步从治标转向治本，要做到案件防控持之以恒，须要构建（ABD）的长效机制。A.规范化B.制度化C.长期化D.常态化6依据中小金融机构特点，依据“产权清晰，权责分明”的要求，公司（法人）治理模式内容有哪些（ABCD）oA.结构简捷B.形式敏捷C.运行科学D.治理有效7 .推动合规文化建设就是要主动培育适应市场化、商业化取向，以合规文化为核心企业文化，综合考虑合规风险与（ABCD）的关联性，将审慎、稳健的经营理念实行到各项经营管理中，确保各项风险管理政策和程序的一样性，确保依法合规经营，提升中小金融
14、机构的社会形象。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.其他风险8 .中小金融机构应明确防控重点，建立对（ABC）的风险排查制度，加强对印押证、票据审验、授权卡等案件易发部位及业务环节的风险防控，建立案件定期排查制度，刚好堵塞漏洞，严防操作风险。_A.要害部门B.重点业务C.重要人员D.重要岗位9 .针对经营管理人才、专业技术人才的不同特点，开展差别化培训，形成包括（ABC）的多层次培训体系，完善培训制度,提高全员综合素养。A.全员培训B.全程培训C.全方位培训D.个别培训10 .案件专项治理中的“四项制度”是什么。（ABCD）A.干部沟通B.岗位轮换C.强制休假D.近亲属回避11 .中小金融
15、机构应依据商业银行信息披露方法规定要求,逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制，保证信息披露的（AC）。A.真实性B.精确性C.有效性D.刚好性12 .依据（ABCD）状况，在核实相关人员责任基础上予以案件追究A.案件性质B.涉案金额C.风险损失D.社会影响程度13 .案件防控长效机制建设中公司治理机制包括哪些方面（ABCD）o.规范公司治理机制B.完善风险管理构架C.强化业务流程管理D.推动合规文化建设14 .案件责任追究原则包括哪些内容（ABCD）oA.自查从宽B.他查从严C.尽职免责D.失职重罚15 .中小金融机构应急处置机制应分为哪几个阶段（ABCD）oA.预防B.预警C.发生D.善后
16、16 .案件专项治理工作中，坚持案防工作与其他业务要（ABD）oA.同部署B.同检查C.同奖惩D.同考核17 .中小金融机构的高级管理人员，包括（ABCD）oA.主要负责人B,分管负责人C.相关负责人D.一般员工18 .突发事务报告应坚持哪些原则（ABCD）oA.刚好性B.精确性C.规范性D.保密性19 .依据突发事务（案件）实际状况，成立不同层次的调查专案组，调查前，专案组要制订调查方案，明确（ABCD）oA.调查目的B.调查方式C.调查内容D.人员组成20 .突发事务（案件）应急处置流程包括（ABCDE）oA预警信息B.先期处置C.信息报告D.应急响应E.应急终止三、推断题（30题）1 .
17、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度J是建立案件综合治理长效机制的“十项措施”之一。（）2 .“加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平J是防范操作风险“十三条看法”之一。（）3 .“完善审计体制、充溢审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套与联动”是强化内控管理制度的“十个联动”之一。（）4 .银行授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、重要岗位是案件多发的“六个关健环节:（）5 .案件风险隐患重点排查的“九种人”是有无黄赌毒、经商、炒股、负债较大、常常旷工、超过轮岗时限、交友混乱、不良记录、违规操作等行
18、为。（）6 .实施分类治理，坚持标本兼治，全面遏制案件高发势头是农村中小金融机构2008年度案件专项治理的工作重点。（）7 .农村中小金融机构2009-2011年案件防控治理工作规划提出了完善、强化、提升的分阶段三步走目标。（）8 .长效机制是指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（）9 .长效机制具有规范性、有效性、长期性等三个特点。（）10 .中小金融机构应健全完善科学的人力资源管理机制，制定适合现代金融企业要求的员工准入和退出制度。（）11 .中小金融机构案件防控治理长效机制要全面建立起“查、防、惩、教”相结合的案件防控工作机制。（）12 .完善稽核
19、体系要求建立健全银行内部审计的问责和免责制度，增加内审人员责随意识并充分调动其主动性。（）13 .中小金融机构应加快业务流程和管理流程的整合，推动业务流程再造和机构垂直化改革。（X）14 .中小金融机构案件防控长效机制建设既是一项阶段性工作，更是一项系统工程，既须要金融机构自身的努力，也须要良好外部环境的支持。（）15 .中小金融机构应坚持柜台业务前台、中台、后台分别，重要凭证、印鉴、密押管用分别，严格贷款“三查”，规范各岗位间的工作连接程序。（）16 .中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门、重点岗位和重要人员的风险排查制度。（X）17 .中小金融机构要从严密性、合规性、有效性和相宜性四
20、个方面对内限制度进行梳理、评估、测试。（）18 .对委派会计的考核以受派机构考核为主，委派机构考核为辅，突出绩效指标的考核，兼顾合规指标的考核。（）19 .中小金融机构应建立以绩效为核心的薪酬安排制度，将内控建设、合规管理和案件风险纳入绩效考核的范围。（）20 .中小金融机构案件责任追究必需坚持事实清晰、依据充分、责任明确、处理公允、手续完备、权责对等、惩教结合的原则。（X）21 .纳入案件责任追究的间接责任人详细可划分为机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人和分管负责人。（X）22 .中小金融机构案件责任追究方式包括纪律处分、经济处理和组织处理三种。（）23 .对流程制约岗位和业务管理、
21、监督等条线未尽职尽责，或管理不力、知情不报的间接责任人员，由本级或上级机构依据有关规定一并追究责任。（）24 .案件引发支付风险或群体性事务，造成的社会影响特殊恶劣、后果特殊严峻的属从重追究相关人员责任的状况。（）25 .中小金融机构屡屡发生同质同类案件的属从轻追究责任的状况。（）26 .突发事务具有突发性、群体性、危害性、改变发展的不确定性和处置的困难性等特征。（X）27 .预防和处置突发事务，必需坚持“以人为本、全员参加，预防为主、规范为辅，统一负责、分级领导，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对”的原则。（X）28 .突发事务（案件）发生后，事发机构启动本级内部处置预案，主动实行有效措
22、施，开展限制、排查、自救工作。（）29 .突发事务报告应坚持刚好性、精确性、规范性和公开性原则。（）30 .风险预后包括影响补救、事态限制、教训总结、应急终止、完善预案等内容。（X）沁园春雪北国风光，千里冰封，万里雪飘。望长城内外，惟余莽莽；大河上下，顿失滔滔。山舞银蛇，原驰蜡象，欲与天公试比高。须晴日，看红装素裹，格外妩媚。江山如此多娇，引多数英雄竞折腰。惜秦皇汉武，略输文采；唐宗宋祖，稍逊风骚。一代天骄，成吉思汗，只识弯弓射大雕。俱往矣，数风流人物，还看今朝。Ui出师表两汉：诸葛亮先帝创业未半而中道崩殂，今日下三分，益州疲弊，此诚紧急存亡之秋也。然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追
23、先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜自暴自弃，引喻失义，以塞忠谏之路也。宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使内外异法也。侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于从前，先帝称之日“能”，是以众议举宠为督：愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和谐，优劣得所。亲贤臣，远小人，此先汉所以兴隆也；亲小人，远贤臣，此后汉所以倾颓也。先帝在时，每与臣论此事，
24、未尝不叹息痛恨于桓、灵也。侍中、尚书、长史、参军，此悉贞良死节之臣,愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也UY臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由是感谢，遂许先帝以驱驰。后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之明；故五月渡泸，深化不毛。今南方已定，兵甲已足，当奖率三军，北定中原，庶竭驾钝，攘除奸凶，兴复汉室，还于旧都。此臣所以报先帝而忠陛下之职分也。至于斟酌损益，进尽忠言，则攸之、祎、允之任也。愿陛下托臣以讨贼兴复之效，不效，则治臣之罪，以告先帝之灵。若无兴德之言，则责攸之、祎、允等之慢，以彰其咎；陛下亦宜自谋，以咨皿善道，察纳雅言，深追先帝遗诏。臣不胜受恩感谢。今当远离，临表涕零，不知所言。
