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1、国家开放大学专科金融市场在线形考形考任务一至四试题及答案说明：姿料整理于2024年6月；适用于国家开放的专科学员一平台在线形考考试。形考任务一试题及答案一、单项选择题（每道5分，共10题）1 .金融市场的交易对象是特殊的商品即（）。A货币资金B.银行存款C.货币资产D.金融工具正确答案：D2 .债务性金融工具能够给其持有者带来（）.A.浮动收益B.固定收益C.确定收益D.不确定收益正确答案：B3 .权益性金融工具的收益水平取决于发行人的（）.A利润B.经营水平C.经营能力D经营状况正确答案：D4.从金融体系的角度看,金融市场在促进储蓄转化为投资的过程中起着（）.A.重大作用B.巨大作用C.辅助
2、作用D.决定作用正确答案：A5 .在一个有效的金融市场上，金融资产的价格和资金的利率能及时、准确和全面地反映所有（）,资金 在价格信号的引导下迅速、合理地流动。A公开的信息B.市场信息C.私人信息D经济信息正确答案：A6 .以下不属于金融市场的宏观经济功能的是（）.A.分配功能B.调节功能C.反映功能D.财富功能正确答案：D7 .以下不属于金融市场的微观经济功能的是（）A.聚敛功能8 .流动性功能C.分酉助能D财富功能正确答案：C8 .金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行， 而且包括金融市场（）.A投资者B.经营者C.经纪人D.中间商正确答案：
3、C9 .以下不属于按交易又搀划分的金融市场的是（）.A货币市场B.资本市场C.保险市场D.原生金融市场正确答案：D10.以下不属于货币市场的是（）.A同业拆借市场B.债券市场C.国库券市场D.票据市场正确答案：B二、多项选择题（每题5分，共10题）IL金融资源的配置一股可以通过哪两种方式进行（A行政手段B.金融手段C.法律手段D.市场手段E.交易手段正确答案：A D12.经济体系中运作的市场基本类型有（）.A.要素市场B. 土地市场C.产品市场D.劳动力市场E.金融市场正确答案：ACE13 .金融工具的特性是（）.A.期限性B.收益性C.市场性D.安全性E.流动性正确答案：ABDE14 .金融
4、市场的分配功能表现在（）.A.资源的配置B.财富的再分配C风险的再分配D.利益的再分配E.资产的配宜正确答案：ABC15 .金融市场的参与者有（）.A.政府B.工商企业C.居民D.各类金融佛E.经营者正确答案：ABCD16 .就金融资产的虚拟性而言，以下说法正确的是（）.A金融资产本身不是劳动生产物,无社会劳动凝结,本身没有价值B.没有真实资产的存在金融资产本身就失去了存在的意义C.金融资产本身不能在再生产过程中发挥作用,而真正起作用的是发售金融资产筹集资金购买的真实资 产D.金融资产本身不能创造价值E.金融资产的虚拟性不仅表现在质的方面,还表现在量的方面正确答案：ABCDE17 .对于金融脱
5、媒，以下说法正确的是（）.A.网络信息技术的发展促进了 脱媒的发展B.银行脱媒是我国经济发展、放松管制和发展直接融资市场的必然结果C银行“脱媒化使股市风险加大D.银行脱媒化使中央银行货币政策反周期操作的有效性大大提高E.银行脱媒化”发展的同时,不能利用利率手段吸引居民储蓄,将使各家银行资金来源锐减,削弱其信 贷投放能力正确答案：ABDE18 .关于利率，以下说法正确的是（）.A利率受资金量和时间等的影响B.利率为金融资产利息与本金的比例C.利率按利息发放的期限不同,可分为年利率、月利率及日利率D.单利是指仅按本金计算利息,所生利息不再加入本金重复计算利息E复利则是指将上一期利息转为本金,一并计
6、算利息正确答案：BCDE19 .资金流量表的部门可以分为以下几类（）.A非金融企业部门B.金融机构部门C.政府部门D.住户（家庭）部门E.国外部门正确答案：ABCDE20 .中国资金流量表的金融交易项目包括（）.A通货B.存款G贷款D股票E.黄金正确答案：ABC形考任务二试题及答案一、单项选择题（每道5分，共10题）1.目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）.A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案：C2 .大多数的债券发行者采用的是（）的债券承销方式.A.债券B.债券余额包销G债券助销D.债券全额包销正确答案：B3 .对于信誉高或者十分走俏的债券一般采用的是（）
7、的债券承销方式.A.债券代销B.债券余额包销C.债券助销D债券全额包销正确答案：A4 .债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的（）.A发行人的资金需求性质B.市场利率的变化趋势C.债券市场的供求情况D.未来融资便利程度正确答案：C5 .与股票相比，债券的特征通常不包括（）.A固定的利率B.与企业绩效直接关联C.收益比较稳定D.风险较小正确答案：B6.按（）不同可以将债券划分为到期还本债券,偿债基金债券,分期偿还债券,可赎回债券。A.发行主体B.本金偿还方式C.利息支付方式D.还本期限的长短正确答案：B7投资者根据所选用的交易方式,，若采用信用交易方式则开立（）.A现金账户B.信用账户C.保证金账
8、户D.风险账户正确答案：C8.债券在债券交易所的交易采取公开竞价的方式，对于买卖双方而言是一种（）的竞价。A买者之间的竞争8 .卖者之间的竞争C.市场收益竞争D.双向竞争正确答案：D9 .经纪人在交易所进行交易时，遵循（）的原则，以体现公开、公正、公平竞争的原则.A.价格优先和时间优先B.账户优先和时间优先”C价格优先和资金优先”D.“账户优先和资金优先”正确答案：A10在西方国家，大部分公司债券都是在（）进行交易的.A.一级市场B.证券交易所G信用交易市场D.场外交易正确答案：D二、多项选择题（每题5分，共10题）IL我国股票市场上常用的一个分类是按投资主体层次和性质分为（）.A.普通股B.
9、法人股C.外资股D.社会公众股E.国家股正确答案：BCD12.下列属于股票一级市场作用的是（）。A.为投资者提供避险途径B.为资金供应者提供投资的机会C.促进资源配置促进经济发展*为资金需求者提供筹资渠道D.为国际资本进入提供场所正确答案：BCD13 .场外交易的密与者包括（）。A.股票出售者B.股票购入者C.股票经纪人D证券商E.iW正确答案：ABD14 .股票一级市场由（）构成.A.风险规避者B.股票中介机构C.股票投资者D.股票经纪人E.股票发行人正确答案：BCE15 .影响股票价格的公司自身因素是（）。A.利润因素B.重大人事变动因素C.股息、红利因素D.股票分割因素E.股票投机因素正
10、确答案：ABCD16 .影响股票价格的宏观经济因素包括（）A.经济增长B.股息C利率D.物价E.汇率正确答案：ACDE17 .下列（）属于股票的发行价格.A.市价发行B.中间价发行C溢价发行D.肺鲂E.平价制亍正确答案：BCD18 .第四市场交易形式的优点在于（）.A.信息灵敏B.成交迅速C.交易成本低D.不冲击股票市场E.保守交易秘空正确答案：ABCDE19 .股票通常具有以下特点（）.A.无偿还期限B.代表股东权利G风险性较强D.耗性较差E.均采取注册制发行正确答案：ABC20 .场内交易的参与者是（）.A股票出售者B.股票经纪人C.专业经纪人D证券商E.交易所会员正确答案：BCDE形考任
11、务三试题及答案一、单项选择题图道5分，共10题）1.下列关于封闭式基金的说法正确的是（）。A.基金份额在合同期内固定不变B.基金份额可在约定时间赎回C.C.通过发行受益凭证设立D基金份额总额不固定正确答案：A2,下列（）是投资基金市场上的自律组织.A律师事务所B.证券交易所C.会计师事务所D.基创平级批正确答案：B3.下列（）不属于基金当事人。A.基金管理人B.基金死管人C.基金销售机构D.基金份额持W人正确答案：C4 .基金份额总额不固定，井可在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金是（）.A公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金正确答案：D5 .下列（）不是成长型基金与收入
12、型基金的差异.A投资目标不同B.投资工具不同C.资金分布不同D投资者地位不同正确答案：D6.（）不是影响债券基金价格波动的主要因素.A.利率变动B.汇率变动C.股价变动D.债信变动正确答案：C7 .在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（），该基金不能成立.A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案：D8 .一股而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（）后，才允许投资者赎回.Al个月B.3个月C.6个月D.12个月正确答案：B9 .下列关于封闭式基金的说法正确的是（）。A.设立时基金总额固定不变B.只采用集合竞价的方式C.没有固定的存续期D.投资
13、者根据规定可随时申购正确答案：A10 .膨响证券投资基金价格波动的最基本因素是（）.A股票市场走势B.基金市场供求关系C.基金资产净值D.政府有关基金政策正确答案：C二、多项选择题（每题5分，共10题）11根据中华人民共和国外汇管理条例，外汇是指（）.A.外国货币B.外币支付凭证C外而有你正券D特别提款权E.其他外汇资产正确答案：ABCDE12 .外汇的的有（）.A以外币表示B.可偿性C.风险性D.收益性E.可兑换性正确答案：ABE13 .对一个国家或地区而言，其外汇供给主要形成于（）.A.商品和劳务出口收入14 对国外投资收入C.国外单方面转移收入D.国际资本流入E.外国侨民汇款正确答案：A
14、BCD14 .从外汇市场的结构来看，按其参加者的不同，外汇市场可分为（）.A.柜台市场B.交易所市场C.批发市场D.零售市场E.官方外汇市场正确答案：C D15 .外汇交易的主体包括（）.A.中央银行B.外汇银行C.投资银行D.外汇经纪人E.外汇市场客户正确答案：ABDE16 .外汇市场的运行机制包括（）.A.供制B.效率机制C.利率机制D风险机制E.汇率机制正确答案：ABD17从客观上分析，外汇市场交易风睑主要来自（）.A.外国货币购买力的变化B.本国货币购买力的变化C.国际收支状况D.政府的人为干预E.外汇投机活动的干扰正确答案：ABC18 .一笔完整的即期外汇交易程序一股包含（）环节.A
15、.询价B报价C.成交D.交割E.确认正确答案：ABCE19 .外汇银行的外汇交易业务主要是（）.A.直接向客户买卖外汇赚取差价B.受客户委托买卖外汇赚取佣金C代理央行买卖外;匚进行储备D.替居民个人开展外汇投机交易E以自己账户买卖外汇平衡风险与收益正确答案：ABE20.从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（A.存在着不同的外汇市场和汇率差异B.从事套汇者必须拥有一定数额的资金C套汇者必须具备一定的技术和经验D.信息传递及时准确E.在主要的外汇市场拥有自己的分支机构正确答案：ABCDE形考任务四试题及答案一、单项选择题（每道5分，共10题）1 .在最大诚信原则中，（）是针对投保人的单方面
16、约束.A勒B.说明C.保证D.弃权与禁止反言正确答案：C2 .当市场价值、保险金额和保险利益三者金额不一致时，保险人的赔偿金额以（）为限.A.最大者B.最小者C.市场价值D.保险金额正确答案：B3 .（）作为保险市场的媒介，为投保人和保险人提供服务，把供需双方联系起来，建立起有效的保险合 同关系。A.保险代理人B.保险经纪人C.保险公估人D.保险中介人正确答案：D4.（）是决定保险公司财务状况和经营效益的重要指标，也是保险公司风险管理能力的重要体现.A.保险营销B.保险承保C.防灾防损D.保险理赔正确答案：B5 .保睑人是否履行合同，是否进行风险损失补偿，取决于保险合同在有效期内是否发生约定的
17、风险损失. 这体现了保睑市场（）的交易特征.B原则性C,射幸性D.客观性正确答案：C6 .根据保睑交易对象的不同，保睑市场可以分为财产保睑市场和（）.A.人身保险市场B.人寿保险市场C.再保险市场D.责任睑市场正确答案：A7 .原保险市场与再保险市场的主要区别在于（）不同。A.保险风跄8 .保险价值C.保障对象D.保险责任正确答案：C8,保险利益原则要求（）必须具有经济利益，这是保险需求存在的首要前提。A.雕腼BJ殳保人C.保险人D.保险中介人正确答案：A9,为了防范保睑风睑，提高保险公司的保障能力，各国对保睑人的（）都作出相应规定.A.经营资本和承保技术水平B.注册资本和保险费率C.注册资本
18、和偿付能力D.经营资本和偿付能力正确答案：D10保险公司经营活动的目的是追求（），这使得保险公司有必要积极开展投资活动.A.安全B盈利C.渊D.提供保障正确答案：B二、多项选择题（每题5分，共10题）11.融衍生工具的特征主要有（）.A.流动性B.盈利性C.可复制性D.杠杆性E安全性正确答案：C D12 .根据基础金融资产的不同，金融衍生工具可以分为（）.A利率衍生工具B.外汇衍生工具C.债权衍生工具D.股权衍生工具E.信用桂工具正确答案：ABDE13 .金融衍生工具市场的功能主要包括（）.A金融产品定价B.风跄管理C.获利手段D.资源配置E.易于监管正确答案：ABCD14 .远期合约的缺点主
19、要有（）.A.市场效率较低B.流动性较差C灵活ft较小D违约风跄相对较高E.利率较高正确答案：ABD15 .金融期货市场的规则主要包括以下几个方面：（）。A.规范的期货合约B保证金制度C.期货价格制度D.交割期制度E.期货交易时间制度与佣金制度正确答案：ABCDE16 .为保证期货市场能按照公平竞争的原则稳定进行，期货交易所对金融期货的价格做了一些规定，其 中包括（）.A.价格单位B.价格最小浮动额C.每日价格浮动限额D.报价制度E.佣金制度正确答案：ABCD17 .外汇期货的套期保值交易，主要是通过（）等方式进行的.A.莓匚交易B.套利交易C.买空卖空交易D.空头交易E多头交易正确答案：DE18 .金融期权的要素包括（）.A.基础资产B.期权的买方和卖方C.敲定价格D.到期日E.期权费正确答案：ABCDE19 .按期权到期日划分，期权可以分为(). A欧式期权B.美式期权C.看涨期权D.看跌期权E.期货期权正确答案:A B20 .互换产生的条件W().A.交易双方对对方的资产或负债均有需求B.交易双方对对方的资产或负债没有需求C.双方在这两种资产或负债上存在比较优势 D.一方在这两种资产或负债上存在绝对优势 E.一方在这两种资产或负债上存在匕匕较优势 正确答案：AC
