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1、2024年度国家开放大学（电大）个人理财考试题库（通用题型）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.S1BORC.1.IBORD.SHIBOR2 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于O行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力3 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线4 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力5
2、 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=O口元.88.15B.88.35C.87.25D.89.256 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。.5B.8C.I0D.127 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.40%B.30%C.20%D.10%8 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场9 .
3、在我国多层次的养老保险体系中,（）可称为第一层次,也是最高层次.A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障10 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活11 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D,15%12 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%13 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取0。A.增加股票型基金配置B.增加
4、外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置14 .一般而言，整个家庭的收入在0达到颠峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C家庭成长期D.家庭成熟期6在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系16 .行为税不包括：OA.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税17,下列关于货币型理财产品表述错误的是。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品18 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.10克C.100克D.1000克19 .下列金融市场中，（）不
5、是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所20 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水A升值D.贬值二、多选题（15题）21 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）A.10%B.2O%C.3O%D.5%22 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。A.外币贬值B.外币升值C本币升值D.本币贬值23 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者2
6、4 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险25 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能26 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性27 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购28 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B受益权C.管理权D.债权29 .债券按实物形态区分为哪儿种？OA.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券30 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金
7、31 .香港股票市场的投资品种有*OA.蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金32 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度33 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金34 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D帮助客户选择金融产品并以实现理财目标35 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多三、判断题（5题）36
8、 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误37 .对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。OA.正确B.错误38 .出现卜字星的K线往往暗示着行情要反转。OA.正确B.错误39 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误40 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41.小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值乂是多少?42.假设某日美元兑人民币的汇率为
9、6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将5(XXX)元民币可以兑换得到多少欧元？五、简答题(】题)43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.D2.D3.B4.A5.B6.C7.B8.C9.A10.A11.B12.B13.D14.D15.D16.C17.D18.D19.B20.B21.AD22.AC23.BCD24.ABC25.ABCD26.ABC27.ABCD28.AC29.ACD30.AB31.ABCD32.ABD33.BCD34.ABCD35.
10、CD36.A37.B38.A39.B40 .B41 .已知：C=2()0(X),i=6%,t=1.()PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=Q(1.+i)t-1.i(1.+i)=279432.85元42 .将50000元人民币兑换成美元，可以得到：5(XXX)6.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5(XXX)6.23561.3845=5791.6()欧元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对一象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。
