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1、基层网点负责人案件防控工作指引第一章总则第一条为进一步加强（以下简称“本行”）基层网点案件防控工作管理，强化基层网点案件防控工作落实，明确基层网点负责人的案件防控工作要求和规定动作，细化基层网点负责人案件防控日常基础工作内容，前移案件防控关口，结合本行实际情况，特制定本工作指引。第二条本工作指引所称基层网点负责人，指各营业机构负责人，包括营业部总经理、支行行长以及主持工作的副总经理、副行长。第三条按照“谁主管，谁负责”的原则，基层网点负责人作为本机构案件防控工作的第一责任人，负责组织、领导本网点案件防控的各项工作，落实监管机构及总本行各项案件防控工作管理要求，秉持“标本兼治、重在预防”的理念和
2、“三先一后”（即“教育在先、预防在先、警示在先、惩罚在后”）的工作思路，以“三个零”的要求，即：以零案件为目标抓防控、以零违规为目标抓执行、以零容忍为标准抓问责，实现本网点全年无案件、无重大操作风险事件的案件防控工作目标。第二章工作职责第四条为建立健全本机构案件防控长效机制，基层网点负责人应结合属地监管和总本行管理要求，负责每年组织本机构实施年度案件防控责任书的签署工作，落实案件防控责任。第五条基层网点负责人应指派专人（案防专员）协助基层网点负责人管理本机构的案件防控相关工作，明确其岗位职责，并定期听取本机构案件防控工作汇报；案防专员应按照基层网点负责人的管理要求做好本机构案件防控相关工作，基
3、层网点负责人对本机构案件防控工作的最终结果负责。第六条基层网点负责人应至少每季组织召开一次案件防控工作会议，明确会议任务，总结本机构案件防控日常工作开展情况，传达上级案件防控工作要求、案情通报、风险提示等，分析近期案件防控形势，反馈上期发现的问题整改落实情况；结合各类行内外通报、各类检查结果、违规积分管理情况等，就已发现的或潜在性、趋向性违规违纪问题,查找原因，分析评议，及时上报，并研究制定有效防控措施。会后应形成专门会议纪要，对案件控防工作会议时间、参加人员以及会议内容进行详细记录。第七条基层网点负责人应加强本机构员工行为管理，关注员工八小时内外动态，认真做好本机构员工异常行为排查工作：（一
4、）严格按照总本行要求，至少每季度开展一次本机构员工异常行为排查工作，责任到人，措施到位，可采取家访、员工谈心等多种方式，全面掌握信息，及时了解掌握员工思想动态和行为变化，并按规定期限和要求将排查结果报送本行内控合规部，排查人需对排查结果的真实性负责，严禁瞒报、走过场等行为。（二）一旦发现员工失范行为，必须按照总本行相关规定严肃处理，对触犯法律的，应协助本行相关部门移交公安、司法机关处理。（S）基层网点负责人应加强本机构重要人员风险控制。严格执行银行分支行行领导交流、重要岗位员工轮岗和强制休假办法等相关规定，落实本机构重要岗位人员轮岗和强制休假，本人以身作则，服从有关支行领导交流的管理要求。第八
5、条基层网点负责人应加强本机构各项业务的监督管理，组织落实重要业务案件风险检查工作。所有检查工作必须留存详细记录。检查内容包括但不限于以下项目：（一）现金及重要空白凭证库房检查基层网点负责人应严格执行有关查库制度，落实查库责任到位。现金库检查应涵盖本机构全部现金实物，包括机构库、柜员尾箱、自助设备现金等。重要空白凭证库检查应包括重要空白凭证、代保管物品、作废卡等。（二）对账检查基层网点负责人或指派专人（案防专员）应严格落实对账管理规定，完成管理要求的对账检查，包括但不限于对账人员履职、对账差错处理、对账率达标情况等。（三）业务授权检查基层网点负责人或指派专人（案防专员）应至少每季度进行一次业务权
6、限及系统用户设置检查。具体包括：1 .岗位设置：营运条线岗位设置是否存在角色冲突，权限设置是否符合规定，是否存在超权限拥有授权柜员。2 .系统用户及权限管理：各业务系统用户设置是否与员工岗位、级别相符；转授权操作是否符合规定；柜员调离、辞职后，系统用户是否及时注销。（四）节假日案件防控专项检查基层网点负责人或指派专人（案防专员）应在国庆、春节等重要节假日前按照总本行管理要求，配合本行组织开展案件防控及操作风险专项检查，内容包括但不限于：现金管理、印章管理、重要凭证和重要物品管理、人员值班安排和自助设备管理等并将检查情况按照要求报告本行内控合规部。（五）操作风险一线自我评估检查基层网点负责人是本
7、机构操作风险管理第一责任人，应按照总本行管理要求对本机构操作风险一线自我评估工作开展情况进行检查，主要检查：1.一线RP（单位自查人）和UORM（单位操作风险经理）是否按照总本行操作风险管理要求履行职责的情况，包括但不限于：（1） 一线RP（单位自查人）是否按时生成当月评估单,生成的评估项目是否完整；（2） 一线业务单位是否及时、准确、完整地进行自我评估，对检查发现问题是否如实报告，描述是否准确，风险等级判断是否准确；责任单位是否认真制定整改计划，并将整改责任落实到人。2.各类检查发现是否按照整改计划落实整改措施，未完成整改的是否在整改期限内，整改延期理由是否充分。（六）查看监控录像基层网点负
8、责人或指派专人（案防专员）应每月至少查看一次监控录像，查看柜员操作和服务规范性、劳动纪律的执行情况，重点关注是否存在风险隐患和监控死角，并记录检查情况。查看内容包括柜员合规操作、授权、款包交接、尾箱管理、非当班人员进入柜台、非营业时间办理业务、柜员临时离岗签退、章、证、款落锁保管及营运经理履职等。对发现的违规行为和案件风险，按规定进行处理，并做好记录，记录要包括检查时间、检查内容、发现的问题和处理情况。（七）营业场所安全检查基层网点负责人或指派专人（案防专员）应通过使用登记、增加监控设施以及增加检查频率等措施加强本网点营业场所，特别是大堂、会议室等公共场所的安全管理，严防不法分子以各种方式利用
9、我行办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。（A）高风险业务及环节（印章、印鉴卡、大额支付、换折、重要凭证、理财销售）管控检查基层网点负责人或指派专人（案防专员）应对本网点关键部门、关键岗位、关键人员、授权管理和柜面业务以及现金、重要空白凭证、印鉴、密押等进行有针对性、随机性的检查或抽查，及时发现问题和隐患。（九）不相容岗位/职责/业务交易分离检查基层网点负责人或指派专人（案防专员）应每年检视本网点人员和岗位设置是否合理，杜绝不合理混岗、兼岗等岗位角色冲突现象的发生。第九条基层网点负责人应高度重视案件警示教育和职业操守教育，提升员工风险防范意识和责任意识。（一）基层网点负责人和案防
10、专员应按照监管机构、总本行的管理要求和安排，结合属地案件防控的特点，突出重点，在日常案件防控工作基础上，开展案件防控教育、培训I,内容包括但不限于案例风险提示、警示教育、合规教育、职业操守教育、内部规章制度学习等，对各种行内外通报、各类检查结果、违规积分管理情况等已发现的或潜在性、趋向性违规违纪问题组织员工讨论，分析评议，并研究制定有效防控措施。（二）基层网点应建立专门的案件防控教育学习记录簿，对学习时间、参加人数及学习讨论内容等进行详细记录,确保辖内一线员工当年累计参加案防合规培训率与基层网点负责人参加案防合规培训率均达到100%。第十条基层网点负责人应按照涉刑案件管理实施细则（试行）规定，
11、及时、真实、准确的进行案件（风险）信息报送，不瞒报、漏报、迟报、错报。第十一条基层网点负责人或指派专人（案防专员）应协助上级行完成每季度案件防控信息统计报送工作，保证报送数据的准确性和完整性，加强对报送数据的整理与保管，建立数据档案，定期对报送数据进行检查，发现问题立即查明原因并进行修正。第十二条基层网点负责人或指派专人（案防专员）应按照监管机构、总本行的管理要求和安排，每年至少进行一次本网点案件防控工作评估。评估结果将作为年度案件防控工作绩效考核的一部分。第十三条基层网点负责人或指派专人（案防专员）应按照总本行相关管理规定组织落实本机构各类应急演练，不断完善应急预案，增强安全防范能力，提高整
12、体防范水平并应做好应急演练记录。第十四条基层网点负责人或指派专人（案防专员）应按照总本行相关制度规定，鼓励员工对违规违纪行为以及各类案件风险进行举报，及时发现问题，采取必要的防范措施,消除案件风险隐患。同时按照上级行的要求，协助做好案件风险、诚信举报等调查及相关违规违纪的处理工作。第十五条基层网点负责人应指定专人对本网点员工的违规积分进行管理，建立本网点违规积分管理台账，定期向基层网点负责人及所属本行内控合规部报告，并与所属本行内控合规部做好相关工作的衔接。第十六条基层网点负责人或指派专人（案防专员）应建立基层网点案件防控工作登记制度，根据基层网点负责人案件防控工作一览表（详见附件1）内容，每
13、月月末按时、完整、准确填写基层网点案件防控工作记录表（详见附件2）,并妥善保管。基层网点案件防控工作记录表应作为基层网点案件防控工作的重要台账及基层网点案件防控工作评估的重要依据。第十七条基层网点负责人应指定专人负责投诉受理及情况调查工作，并做好相关记录。调查内容应包括：客户投诉是否属实、是否存在误销售、是否符合本行的销售流程,投诉处理过程、客户建议。依据消费者投诉管理实施细则（2021年修订）规定，在有效时间内处理完毕回复客户，并完成投诉反馈。基层网点负责人应分析投诉报告，发现并纠正服务或操作中的漏洞及不足，保证投诉处理的及时、规范、公平。第十八条基层网点负责人应按规定配备本机构反洗钱人员，确保按照制度规定开展客户身份识别和可疑交易报告，配合监管机构及上级行反洗钱调查和检查。第三章附则第十八条本工作指引由本行内控合规部负责制定、修改并解释。第十九条本工作指引自印发之日起施行。
