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1、XX市金融工作局20xx年度行政检查工作方案根据中华人民共和国行政处罚法中华人民共和国行政许可法XX省市场监管条例XX省行政检查办法XX省人民政府办公室关于推进包容审慎监管的指导意见XX省地方金融监督管理局行政检查工作规程（试行）XX省地方金融监督管理局20年度行政检查工作方案有关规定要求和市金融工作局20xx年度工作安排制定本方案。一、检查目标通过现场检查，进一步了解我市小额贷款公司、融资担保公司、典当行的经营发展、内部控制、合规和风险情况，强化对地方金融机构的监管，促进行业规范发展，有效防控风险。同时，结合行业监管，深入落实意识形态工作责任制，贯彻落实“谁执法，谁普法”的工作原则，强化“管
2、行业必管安全生产”“管行业必管疫情防控”要求,开展意识形态、安全生产、疫情防控现场检查督导和相关法律法规宣贯工作，督导落实监管要求。二、基本原则（一）依法行政。严格遵循法定职责必须为，法无授权不可为的原则，严格依照相关法律法规实施行政检查，确保行政检查程序正当，合法化、合规化Q严格执行XX省行政检查办法，规范涉企行政检查，做到“无事不扰”；探索以信用监管为基础的新型监管机制，对监管评级或年审评级较好的机构，减少行政检查。（二）教管结合。坚持监管与引导相结合，开展行政检查过程中发现某地方金融机构经营管理存在问题的，及时指出，运用提醒教育、劝导示范、警示告诫等方式开展行政执法，让执法既有力度又有温
3、度，实现政治效果、法律效果和社会效果相统一。（三）严控风险。正确处理发展与安全的关系，对触犯安全、质量底线，侵犯人民群众合法权益、违背公平竞争秩序等违法行为，严格依法执法，守牢安全底线、法律底线和系统性风险底线。三、检查安排（一）小额贷款公司市金融工作局组织县（区）金融工作部门对辖内小额贷款公司按100%比例实施1次行政检查。县（区）金融工作部门应加强日常监管，对投诉举报较多或出现违法违规等情况的机构，应根据实际自行组织并适当提高现场检查频率。（二）融资担保公司市金融工作局组织对辖内融资担保公司按100%比例实施至少1次行政检查，对投诉举报较多或出现违法违规等情况的机构，加大现场检查力度。（三
4、）典当行市金融工作局牵头联合县（区）金融工作部门对辖内典当行按高于40%的比例实施至少1次行政检查，本年度对前两轮年审评级通报为A类机构不开展行政检查。四、工作要求（一）市金融局各行政执法人员和各县区金融工作部门要加强对行政处罚法XX省市场监管条例XX省行政检查办法和行业监管法律法规和规定的学习，熟悉相关流程和行业规范经营，熟练掌握行政检查执法用语。规范行政检查案卷整理工作，完善行政检查执法卷宗，保障其完整性，确保执法有记录，切实提高行政检查执法卷宗的质量。各县区金融工作部门应加强与司法部门的沟通，尽快取得行政执法证件，实现持证上岗，亮证执法。（二）在实施行政检查过程中，要注重梳理检查重点事项
5、和检查要点、总结检查方式方法。根据国家、省、市明确的重点治理领域、信访投诉、行业业务特点和以往监管工作实际，采取“紧盯重点、深挖细查”的检查策略，梳理总结各行业重点检查事项、检查要点、检查方式方法，重点关注可能涉及非法金融活动、涉众和社会稳定、重大负面舆情和引发重大风险的事项和业务情况。（三）要重视检查流程的规范性，加强执法监督。要严格按照行政处罚法XX省行政检查办法和XX省地方金融监督管理局行政检查工作规程（试行）规范行政检查程序，全面贯彻行政执法“三项制度”，严格遵照“谁执法谁公示”的要求，切实做到行政检查事前公示、事中记录、事后公开，严格规范公正文明执法，保障行政检查合法化、合规化。（四
6、）做好行政检查情况归档工作。开展行政检查工作，对行政检查过程中直接形成的、反映检查活动情况的、有保存价值的行政执法文书进行归档，确保行政检查档案的完整性、准确性和系统性。附件：XX市金融工作局20xx年度行政检查计划表XX市金融工作局20xx年度行政检查计划表序号行业类别主要检查内容检查对象选取方式检查对象（企业名称）实施时间雀1小额贷款L禁止事项排查。主要包括：是否吸收或变相吸收存款、非法集资；是否存在账外经营或财务造假问题；是否使用非法手段催债、暴力催收；是否抽逃资本金；是否经营未经批准以及法律、法规不允许经营的业务；是否未经批准跨区域展业等。例行检查23456789102 .合规情况。主
7、要包括：是否发放关联贷款（主要涉及股东和高管）；贷款集中度；利率水平及明示年化利率情况；贷款损失准备计提情况；融资渠道、融资杠杆是否符合监管规定；重要事项变更是否依法依规报批等。3 .公司治理及内部控制情况。4 .资产质量和流动性管理情况。5 .涉法涉诉情况。6 .前期检查发现问题的整改情况。7 .意识形态、安全生产、疫情防控等相关工作要求落实情况。1112131415融资担保1.融资担保公司监督管理条例及配套制度执行情况。包括：是否建立健全融资担保项目评审、担保后管理、代偿责任追偿等方面的业务规范以及风险管理等内部控制制度；是否为其控股股东、实际控制人提供融资担保；是否为其他关联方提供融资担
8、保的条件优于为非关联方提供同类担保的条件；是否按照国家有关规定提取相应的准备金；政府性融资担保机构是否按照国家有关规定降低对小微企业和农业、农村、农民的融资担保费率；自有资金的运用是否符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定等。2.是否按规定向监督管理部门备案或报告有关事项。包括：融资担保公司在住所地所在省、自治区、直辖市范围内设立分支机构，变更名称，变更持有5%以上股权的股东或者变更董事、监事、高级管理人员，增加注册资本等，是否自分支机构设立之日起或者变更相关事项之日起30日内向监督管理部门备案。3.是否超范围经营。包括：是否吸收存款或者变相吸收存款；是否自营贷款或者受托贷款；是否受
9、托投资等。4.是否按规定计量融资担保责任余额。包括：是否按照国家规定的风险权重，计量担保责任余额；担保责任余额是否超过其净资产的10倍等。5.资产比例是否合规等工作情况。包括：是否照国家规定划分I、II、In级主要资产；净资16例行检查产与未到期责任准备金、担保赔偿准备金之和是否低于资产总额的60%；I、级资产、II级资产之和是否低于资产总额扣除应收代偿款后的70%；I级资产是否低于资产总额扣除应收代偿款后的20%；In级资产高于资产总额扣除应收代偿款后的30%。6.配合监管情况。包括：是否按规定及时向监督管理部门报送信息；是否针对前期检查发现问题及时整改等。7.意识形态、安全生产、疫情防控等
10、相关工作要求落实情况。17典当行1.禁止事项排查。主要包括：是否集资、吸收存款或者变相吸收存款；是否发放信用贷款；是否抽逃注册资本金；是否从商业银行以外的单位和个人借款；是否向其他典当行拆借或者变相拆借资金；是否超过例行检查18192021规定限额从商业银行贷款；是否对外投资；是否违规办理股票典当业务（具体规定为典当行业监管规定第二十四条）等。2.合规情况。是否超范围经营、超比例发放当金、超标准收取息费；是否与股东存在违规资金往来；是否全部按规定机打当票；是否在经营场所悬挂典当经营许可证营业执照并公开经营范围和收费标准；重要事项变更是否依法依规报批等。3.公司治理及内部控制情况。4.年审发现问题的整改情况。5.意识形态、安222324全生产、疫情防控等相关工作要求落实情况。
