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1、商业保理课程标准一、课程说明课程名称商业保理标准简称无适用专业物流金融管理修读学期4制订时间2022.08课程代码1361221课程学时68+22课程学分4+1课程类型B类课程性质必修课课程类别专业核心课先修课程金融学基础、现代物流基础、仓储配送实务、物流金融实务、供应链管理后续课程无对应职业资格证或内容暂无合作开发企业无执笔人合作者审核人I制（修）定日期2022.08注：I.课程类型（单一选项）：A类（纯理论课）/B类（理论+实践）/C类（纯实践课）2 .课程性质（单一选项）：必修课/专业选修课/公共选修课3 .课程类别（单一选项）：公共基础课/专业基础课/专业核心课4 .合作者：须是行业企
2、业人员，如果没有，则填无二、课程定位商业保理课程是物流金融管理专业的核心课程之一，属于专业必修课程，是前期理论课的延续，是物流金融核心业务之一。本课程前期课程为金融学基础、现代物流基础、仓储配送实务、物流金融实务、供应链管理。商业保理根据商业保理业务的岗位及人才需求设置，对商业保理业务的具体流程进行分析，以培养学生商业保理实务操作的能力。三、设计思路商业保理课程是在商业保理业务出现爆发式增长的背景下，以企业交易过程中应收账款转让为基础，为广大企业提供融资、应收账款催收、管理及坏账担保等综合性金融服务。课程内容源于商业保理机构在商业保理项目的管理实践，具有较强的实践性和应用价值，有助于培养学生保
3、理实务操作能力，提高理论素养和综合性专业技能。四、课程培养目标L理论知识目标：（1）掌握商业保理的基本原理；（2）掌握开展商业保理业务的架构与流程；（3）掌握商业保理的市场拓展；（4）掌握商业保理的产品管理；（5）掌握商业保理的风险管理；（6）掌握商业保理的合规管理；（7）掌握商业保理的运营管理；（8）掌握商业保理的融资管理；（9）掌握商业保理的资金流动性管理。5 .专业能力目标：（1）具有开展商业保理业务的能力；（2）具有商业保理业务初级风险管控的能力；（3）具有商业保理合规和运营管理的能力。6 .方法能力目标：培养学生的学习能力（培养学生的自学能力、资料查找能力、信息收集处理能力、表达能力
4、）；培养学生的创新素质和严谨求实的科学态度。7 .社会能力目标：（1）通过课程学习，培养学生严谨求实的工作态度，爱岗敬业，对待工作和学习一丝不苟、精益求精的精神。（2）具有较强的事业心和责任感，具有良好的心理素质和身体素质。具有理论联系实际的良好学风，具有发现问题、分析问题和解决问题的能力，以及理论联系实际的能力。（3）通过学习养成积极思考问题、自主学习和解决问题的习惯和能力；具备团队协作能力，吃苦耐劳、诚实守信的优秀品质。（4）通过学习学会收集、分析、整理参考资料的技能，培养对新技术信息的掌握能力;（5）通过学习能够设计一般工作计划，行动方案；（6）通过学习培养学生掌握安全生产、文明生产与环
5、境保护的相关规定及内容。五、课程内容、要求及教学设计本课程以项目式教学为基本模式，在教学过程中使用讲授法、案例教学法、讨论法、项目操作法等教学方法。1 .讲授法：讲授法是最基本的教学方法，对重要的理论知识的教学采用讲授的教学方法，直接、快速、精炼的让学生掌握，为学生在实践中能更游刃有余的应用打好坚实的理论基础。2 .案例教学法：在教师的指导下，由学生对选定的具有代表性的典型案例，进行有针对性的分析、审理和讨论，做出自己的判断和评价。这种教学方法拓宽了学生的思维空间，增加了学习兴趣，提高了学生的能力。案例教学法在课程中的应用，充分发挥了它的启发性、实践性，开发了学生思维能力，提高了学生的判断能力
6、、决策能力和综合素质。3 .讨论法:在本课程的课堂教学中多处采用讨论法，学生通过讨论，进行合作学习，让学生在小组或团队中展开学习，让所有的人都能参与到明确的集体任务中，强调集体性任务，强调教师放权给学生。合作学习的关键在于小组成员之间相互依赖、相互沟通、相互合作，共同负责，从而达到共同的目标。通过开展课堂讨论，培养思维表达能力，让学生多多参与，亲自动手、亲自操作、激发学习兴趣、促进学生主动学习。4 .项目操作法：在实务操作环节，本课程以商业保理项目的实际工作流程为导向，通过在课堂设置一定的情境，学生进行相应的模拟演练，既能达到教学目标，又能锻炼学生的实景操作的能力。此外，在本门课程的教学中，这
7、种教学方式的运用既满足了学生提高实践能力培养的需求，也体现了其方便、有效、经济的特点，能充分满足教学的需求。（-）课程整体设计序号学习情境知识目标专业能力方法能力社会能力学时1走进商业保理1 .了解保理的起源和发展2 .了解我国保理业务发展现况3 .了解保理业务的创新方向4 .理解保理业务的优势L能够理解我国商业保理业务发展滞后的原因2 .能够识别开展保理业务对于购销双方的意义3 .能够理解互联培养学生资料查找能力、信息收集处理能力、；培养学生的创新素质和严谨求实的科学态度。培养学生严谨求实的工作态度,爱岗敬业,对待工作和学习一丝不苟、精益求精的精神。105 .掌握保理业务规则及范围6 .掌握
8、商业保理组织结构7 .理解并掌握商业保理相关概念及术语网信息技术与保理融合的业务模式4.能够区别商业保理企业不同机构部门的主要职夷2商业保理产品管理L了解并熟悉商业保理产品管理流程2 .了解商业保理的盈利模式3 .了解保理产品管理的绩效评价工具4 .理解并掌握有追索权保理与无追索权保理5 .理解并掌握公开保理与隐蔽保理6 .理解并掌握单保理与双保理7 .理解并掌握正向保理和反向保理8 .理解并掌握其他保理类型（如融资保理.到期保理、未来债权保理等）1 .能够识别并判断有追.无追保理的使用背景条件及特征2 .能够识别并判断公开.隐蔽保理的使用背景条件及特征3 .能够识别并判断单.双保理的使用背景
9、条件及特征4 .能够识别并判断正向.反向保理的使用背景条件及特征5 .能够根据企业的具体情况选择合适的商业保理产品组合6 .能够计算保理费用培养学生的学习能力（培养学生的自学能力、资料查找能力、信息收集处理能力、表达能力）；培养学生的创新素质和严谨求实的科学态度。培养学生严谨求实的工作态度,爱岗敬业,对待工作和学习一丝不苟、精益求精的精神。123商业保理项目操作1 .了解商业保理项目的业务操作流程2 .了解保理的合同的基本格式1 .能够简单利用现有信息对目标企业进行尽职调查，完成调查报告2 .能够针对客户培养学生的学习能力（培养学生的自学能力、资料查找能力、信息收培养学生严谨求实的工作态度，爱
10、岗敬业,对待工作和学习一丝不苟、203 .了解争议发生的具体原因4 .了解并掌握并帐和建立销售分户帐的工作5 .了解并掌握销售分户账管理的具体内容6 .了解并掌握信用风险控制与坏帐担保的具体内容7 .掌握保理商收款过程中间接付款现象的管理8 .掌握尽职调查的方法、步骤和内容具体情况分析其需求,选择适合的保理产品3 .能够进行应收账款并账工作4 .能够完成发票转让融资、审核发票及发票列表等发票处理工作5 .能够在发票到期仍然没有收到款的情况下选择适合的催收方式6 .能够对买方进行风险控制操作7 .能够根据具体情况提出争议的解决办法集处理能力、表达能力）；培养学生的创新素质和严谨求实的科学态度。精
11、益求精的精神。4商业保理风险管理1、了解商业保理业务风险的基本类型2、了解商业保理风险管理的组织框架及各岗位职责3、了解商业保理风险防范策略及方法4、理解并掌握信用风险（成因、表现形式、识别、评价、控制等）5、理解并掌握操作风险（表现形式、识别、评价、控制等）6、理解欺诈风险、法律合规风险、商业纠纷风1、具备金融机构职业道德意识2、具备商业保理机构业务操作职业素养3、树立风险价值意识培养学生的学习能力（培养学生的自学能力、资料查找能力、信息收集处理能力、表达能力）；培养学生的创新素质和严谨求实的科学态度。培养学生严谨求实的工作态度，爱岗敬业,对待工作和学习一丝不苟、精益求精的精神。14险、市场
12、风险、汇率风险等其他商业保理风险类型及管理措施7、理解并掌握筹资风险的种类、成因8、掌握商业保理机构筹资来源5商业保理市场开发1、了解保理业务的行业选择标准和要求2、了解商业保理业务的营销战略3、了解并掌握商业保理营销推广的步骤4、理解企业流动资金管理的重要作用1、能够识别并判断某一行业是否适合叙做保理业务2、能够识别并判断某一行业中不同行业地位的企业是否适合叙做保理业务3、能够进行商业保理产品的营销推广培养学生的学习能力（培养学生的自学能力、资料查找能力、信息收集处理能力、表达能力）；培养学生的创新素质和严谨求实的科学态度。培养学生严谨求实的工作态度，爱岗敬业,对待工作和学习一丝不苟、精益求
13、精的精神。12合计讲授34学时、实践32学时、复习与习题课2学时，实训22学时，共88学时（二）课程学习单元内容与要求学习单元情境设计单元名称走进商业保理学时10学习要求1 .学生认可整体教学方案，并同意考核标准。2 .理解并掌握商业保理发展、机构组织管理和相关概念及术语任务分解任务1保理的起源与发展任务2商业保理机构组织管理任务3商业保理专业术语学习单元情境设计单元名称商业保理产品管理学时12学习要求1 .学生认可整体教学方案，并同意考核标准。2 .理解并掌握商业保理品种、项目和绩效管理。任务分解任务1商业保理品种管理任务2商业保理项目管理任务3商业保理费用与绩效管理学习单元情境设计单元名称
14、商业保理项目操作学时20学习要求1 .学生认可整体教学方案，并同意考核标准。2 .理解并掌握商业保理主要项目的概念和操作。任务分解任务1尽职调查、需求分析与保理产品选择任务2发票处理任务3销售分户账日常运转任务4坏账担保任务5争议处理学习单元情境设计单元名称商业保理风险管理学时14学习要求1 .学生认可整体教学方案，并同意考核标准。2 .理解并掌握商业保理主要业务风险种类和风险管理方法。任务分解任务1商业保理业务风险管理任务2商业保理企业筹资风险管理学习单元情境设计单元名称商业保理市场开发学时12学习要求L学生认可整体教学方案，并同意考核标准。2.理解并掌握商业保理市场及市场开发的方法。任务分
15、解任务1行业筛选任务2客户分析任务3产品营销六、课程考核与评价总评成绩平时成绩实践成绩期末成绩出勤平时作业100%10%20%40%30%小计30%40%30%(1)平时成绩包括：出勤、平时作业、实践操作出勤占总成绩10队迟到、早退一次扣1分，缺勤一次扣5分。正常请假不扣分。平时作业占总成绩20乐共计6次。作业成绩等级分A、B、C、D四类。独立完成、书写工整，结论正确为A；独立完成、书写工整，结论有少量错误为B；书写笔记难以辨认，结论有较多错误为C；作业不完整为D。实践操作占总成绩40队独立完成为A,在他人指导下完成为B。(2)期末成绩为理论考试成绩。考试方式为考试。试卷中含超纲题目分值不低于
16、3分,不高于10分。七、教材及相关资源商业保理实务与案例复旦大学出版社陈霜华蔡厚毅著八、任课教师要求本课程教师应具有大学财经、金融等相关专业本科以上学历，学士以上学位，有相关企业工作经验优先选任。九、授课计划表周次学时授课内容目的要求作业1-310走进商业保理理解并掌握商业保理发展、机构组织管理和相关概念及术语描述商业保理基本原则3-512商业保理产品管理理解并掌握商业保理品种、项目和绩效管理简述商业保理品种5-1020商业保理项目操作理解并掌握商业保理主要项目的概念和操作简述商业保理主要项目类别及细则10-1314商业保理风险管理理解并掌握商业保理主要业务风险种类和风险管理方法描述商业保理主要业务风险及管控原则和方法14-1612商业保理市场开发理解并掌握商业保理市场及市场开发的方法综述商业保理市场基本情况
