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1、2023年上半年福建省基金从业资格：单利与复利考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、以下关于公司型基金的正确表述是一A：基金公司是独立的法人机构B：基金公司不是独立的法人机构C：在国际上确定不是上市基金D：确定是封闭基金2、下列选项中，不属于基金运营事务的是A.基金资产核算B.资金清算C.信息披露D.投资询问3、证券投资基金的市场营销不包含的活动有A.产品组合设计B.售后服务C.基金投
2、资D.基金销售4、依据（证券投资基金运作管理方法）规定，股票基金的股票投资比重必需在一以上；债券基金的债券投资比重必需在_以上。A. 60%；80%B. 80%；60%C. 60%；60%D. 80%；80%5、开放式基金的分红方式有A.给予份额期权B.现金分红方式C.股利分红D.红利再投资6、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的特征。A：跨期性B：期限性C：联动性D：不确定性或高风险性7、下列不属于基金利润来源的是_。A.存款利息收入B.发放贷款利息收入C.投资收益D.公允价值上升带来的收益8、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有A.基金托
3、管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B.当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人推翻后，基金托管人不得自行召集会议C.基金管理人确定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面确定之日起60日内召开D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议9、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括和证管费。A.印花税B.佣金C.过户费D.经手费10、关于基金份额持有人，以下描述正确的是A.基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人C.基金份额持有人可
4、通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议D.基金份额持有人是基金公司的出资人11、目前，基金公司的架构基本上都是A.投资一体化B.营销一体化C.投资和营销一体化D.研发和营销一体化12、封闭式基金收益安排比例不得低于基金年度净收益的A：90%B：95%C：85%D：80%13、若期货交易保证金为合约金额的5%,则期货交易者可以限制的合约资产为所投资金额的_倍。A. 5B. 10C. 20D. 5014、导致基金销售操作风险的缘由主要有_。A.基金销售机构业务制度不健全B.销售人员违章操作C.销售人员操作失误D.销售人员不遵循规章制度15、中国证监会发布的，旨在进一步明确基金管理公司公允对待不同
5、组合所应遵循的详细原则和方法。A：证券投资基金管理公司治理准则（试行）B：基金管理公司内部限制指导看法C：基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法D：基金管理公司公允交易制度指导看法16、假如两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是A.早分红的基金比晚分红的基金收益率高B.两只基金的表现相同C.分红次数多的基金收益率高D.分红额高的基金收益率高17、关于基金评级的运用，下列说法错误的有A.应重点关注基金的短期评级B.基金评级具有预料性C.可以干脆依据基金等级进行投资D.无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好18、证券市场的基本功能包括A.资本配置功能B.资本定价功能C.投
6、资功能D.融资功能19、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指A.债券持有期限B.债券发行期限C.利息转让期限D.债券有效期限20、依据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，权证可分为A.认股权证B.认沽权证C.认购权证D.备兑权证21、下列关于货币市场基金利润安排的规定，正确的有_。A.每日进行安排B.货币市场基金每周一进行利润安排时，不包括上周六和周日的利润C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的安排权益D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的安排权益22、证券投资基金评价业务管理暂行方法发布的意义包括_。A.使市场各方对基金评价和运用评价结果有章可循B.让基金评级业务
7、的开展更加合规有序C使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高D.有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展23、下列选项中不是证券市场监管的原则。A：依法监管原则B：诚恳勤奋原则C：爱护投资者利益原则D：监督与自律相结合的原则24、一只基金在收益安排前的份额净值是1.23元，假设每份基金安排0.05元收益，在进”安排后基金的份额净值将会下降到。A：1.16元B：1.28元C：1.23元D：1.18元25、考察基金经理操作风格的要点包括A.基金经理持股集中度状况B.基金经理行业偏好状况C.基金股票周转率状况D.基金经理对净值波动的限制状况26、基金年度报告一般在会
8、计年度结束后_日内经过审计后予以公告。A. 30B. 45C. 60D. 9027、基金销售机构应建立异样交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异样交易行为，主要包括_。A.投资人频繁开立、撤销账户的行为B.基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C.超过约定时间进行资金划付的行为D.反洗钱相关法律法规规定的异样交易28、一定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出详细估值看法。A：基金管理公司B：托管银行C：基金估值工作小组D：基金注册登记机构29、目前，我国的基金管理费、基金托管费实行A.每日计提B.每周计提C.按周支付D
9、.按月支付30、目前，我国证券市场推出的权证为A.债权权证和股权权证B.其他权证C.债权权证D.股权权证二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得05分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、基金募集前，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。A：一天B：三天C：七天D：十天32、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括A.基金信息披露内容与格式准则B.基金信息披露编报规则C证券投资基金上市规则D.交易型开放式指数基金业务实施细则33、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对进行了解
10、并作出评价。A.基金管理人B.基金托管人C.基金产品D.基金投资人34、目前我国主要的场外交易市场有一。A.证券交易所B.代办股份转让系统C.非上市股份有限公司股份报价转让试点D.银行间债券市场35、_不追求取得超越市场表现。A.主动型基金B.被动型基金C.增长型基金D.混合型基金36、截至2023年2月，我国已有一家境外机构获得QFIl资格，另有一家金融机构成为QFII托管行。A. 52,13B. 26,5C. 63,13D. 26,537、中国证券业协会以为自律管理的工作方针。A.公允、公开、公正B.法制、监管、自律C.自律、服务、传导D.效率、严谨、开拓38、假如市场是有效的，则债券的平
11、均收益率和股票的平均收益率A.大体保持相对稳定的关系B.保持相反的关系C.两者没有任何关系D.大体保持相等的关系39、巨额赎回是指A.单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5%B.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%C.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15%D.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%40、证券投资基金一般在_结转当期损益。A.周末B.月末C.季末D.年末41、通常状况下，_被视为无风险证券。A.金融债券B.政府机构债券C.中心政府债券D.中心银行发行的证券42、依据证券投资基金运作管理方法，基金管理人应当自收到投资人申购,赎回
12、申请之日起一个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。A. 3B. 5C. 10D. 1543、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险银行储蓄。A.大于B.小于C.基本接近D.等于44、_是现代公司的主要类型。A.有限责任公司B.两合公司C.无限责任公司D.股份有限公司45、基金宣扬推介材料登载过往业绩，基金合同生效应当登载从合同生效之日起计算的业绩。A. 6个月以上不满1年B. 1年以上不满10年C. 10年以上D. 15年以上46、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有_。A.计算比较简便，并考虑到分红的时间价值B.其假设前提是基金的分红金额全部进行红利再投资C.可以视为基金收益率的一
13、种近似计算D.可以精确地反映基金经理的真实投资实力47、我国规定“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产托付从事证券投资活动的详细管理方法，由国务院依据本法的原则另行规定JA：证券投资基金法B：中华人民共和国公司法C：中华人民共和国证券法D：中华人民共和国刑法48、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有_。A.通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场B.能有效满意不同客户的不同需求，采纳有针对性的营销策略C.在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略D.必将面对成本和费用提高、运营管理困难化等问题49、证券投资基金的主要投资方向是A.实业B.上市公司的投资项目C信贷D.有价
14、证券50、证券市场本质上是_干脆交换的场所。A.价值B.价格C估值D.有价证券51、投资者评价以基金投资者的风险承受实力类型来详细反映，下列有关特征分类的说法，正确的有_。A.稳健型投资者对投资的看法是希望投资收益极度稳定，不情愿承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B.主动型投资者有较高的风险承受实力，专注于投资的长期增值，并情愿为此承受较大的风险C.风险较小的状况下获得确定的收益是保守型投资者主要的投资目的D.投资者以其风险承受实力分类至少应包括主动型、稳健型和保守型52、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指A.债券交易期限B.债券发行期限C.利息偿还期限D.债券有效期限53、某股票基金期
15、初份额净值为1.2125元，期末份额净值为1.2545元，期间分红0.1500元/份。假如不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为A. 3.46%B. 8.25%C. 15.84%D. 16.27%54、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥当保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。A. 10B. 15C. 20D.2555、在我国,可以向中国证监会申请基金代销业务资格,从事基金的代销业务。A.商业银行B.证券公司C.证券投资询问机构D.专业基金销售机构56、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分限制的跟踪误差有A.仓位型跟踪误差B.费用型跟踪误差C.结构型跟踪误差D.交易型跟踪误差57、依据证券投资基金法，国务院证券监督管理机构可以授权依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。A.基金托管银行B.证券交易所C.各地证监局D.中国证券业协会58、投资部负责依据投资决策委员会制定的投资原则和安排进行股票选择和组合管理，向一下达投资指令。A：探讨部B：交易部C：监察稽核部D：市场部59、基金管理公司的核心业务是一A：基金营销B：基金投资运作C：基金后台管理D：基金估值60、基金经理管理基金未满的，公司不得变更基金经理。如有特别状况须要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。A：3个月B：半年C：9个月D：1年
