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1、某商业银行进口代付业务管理办法进口代付业务管理办法第一章总则2第二章职责分工及授权管理3第三章本行作为委托行的办理流程4第四章本行作为代付行的办理流程6第五章展期规定7第六章风险管理9第七章收费管理10第八章附则10内外部规章制度索引11第一章总则第一条为加强泰安市商业银行（下列简称本行）进口代付业务管理，根据我国法律法规、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局及总行的有关规定，参照国际惯例，制定本办法。第二条本办法所称进口代付业务包含进口信用证项下、进口代收项下及进口T/T项下三种进口代付业务：（一）进口信用证项下代付业务是指在进口信用证项下，应开证申请人申请，开证行以承诺到
2、期偿付形式委托其代理行代为向受益人（或者议付行）先行支付信用证项下款项，待融资到期日，申请人偿还开证行融资本息及有关费用，开证行偿付其代理行融资本息及有关费用的行为；（二）进口代收项下代付业务是指进口代收业务项下，应代收付款人申请，代收行以承诺到期偿付形式委托其代理行先行支付进口货款，待融资到期日，代收付款人偿还代收行融资本息及有关费用，代收行偿付其代理行融资本息及有关费用的行为；（三）进口T/T项下代付业务是指进口T/T业务项下，应付款人申请，付款银行以承诺到期偿付形式委托其代理行先行支付进口货款，待融资到期日，付款申请人偿还付款行融资本息及有关费用，付款行偿付其代理行融资本息及有关费用的行
3、为。本办法规定的进口代付业务包含下列两种情况：本行作为委托行，指定境内外代理行作为代付行；他行作为委托行，指定本行作为代付行。第三条本办法所称信托收据是指由开证申请人、代收付款人或者进口项下付款人出具的书面文件，说明本行对该信用证、代收或者进口项下有关单据及其所代表的货物享有所有权,开证申请人、代收付款人或者进口TT项下付款人在还清本行付汇款项之前仅作为本行的受托人持有该信用证或者代收项下单据及其所代表的货物，并承诺以处理货物所得或者其他款项偿还本行付汇本息及有关费用。第四条以本行作为委托行的进口代付业务纳入法人客户统一授信管理，对申请办理进口代付业务的客户进行授信应按照法人客户统一授信管理办
4、法规定执行，授信审批结束后签订进口代付业务总协议（附件七）；以他行作为委托行的代付业务纳入我行金融同业授信管理范畴，客户需在本行核定的代理行授信额度内办理，授信审批结束后签订金融机构间进口代付业务总协议（附件六）。第五条90天以上（不含90天）的海外代付需占用本行的短期外债指标。第二章职责分工及授权管理第六条总行国际业务部负责对外询价并确定代付行，负责代付行之间的所有报文往来，并负责国际业务系统中的有关操作；负责核定客户进口代付业务授信额度并监测额度的使用情况；负责进口代付业务的出账审批及台账登记,负责审查企业的资信与有关担保或者抵押措施的合规性、合法性。第七条各支行负责进口代付业务的贷前调查
5、、业务资料的收集、初审与传递、回单管理、客户资信状况的动态跟踪、风险认定及贷后管理等。第三章本行作为委托行的办理流程第八条本行作为委托行，境内外代理行作为代付行的情况下，办理进口代付业务，客户应逐笔提交下列资料：（一）办理进口信用证项下代付：1 .进口信用证项下付汇应提交的单据，包含加盖企业有效印鉴的进口信用证到单通知书；2 .信托收据（附件九）；3 .信用证、商业发票、货运单据及进口代付授权书（他行委托本行）；4 .国家外汇管理局及本行要求的其他资料。（二）办理进口代收项下代付：1 .进口代收项下付汇应提交的单据，包含进口合同、加盖企业有效印鉴的进口代收到单通知书；2 .信托收据；3 .商业
6、发票、货运单据（他行委托本行）；4 .国家外汇管理局及本行要求的其他资料。（三）办理进口T/T项下代付:1 .进口T/T应提交的付汇单据，包含加盖企业有效印鉴的境外汇款申请书、贸易合同、报关单正本/贸易信贷登记管理系统登记信息、商业发票；2 .信托收据；3 .国家外汇管理局及本行要求的其他资料。第九条进口代付业务的办理流程为：（一）客户向本行申请叙做进口代付业务，并与本行签订进口代付业务总协议（附件七）；（二）客户逐笔提交进口代付业务申请书（附件八）与有关单据；（三）本行对客户提交的资料进行审核，确保符合国家外管政策及进出口管理规定，确保涉及的单据条款符合国际惯例，同时相应参照进口押汇或者进口
7、T/T融资业务对进口代付业务进行审查审批；（四）审批通过后，总行国际业务部向境内外代付行就具体业务进行询价，并选定代付行，商定最终价格；（五）本行最迟于付款到期日前一个工作日通过加押报文通知代付行付汇金额、付汇日期、融资期限、付汇价格、付汇路线等付汇细节（附件一）；（六）关于客户在付款到期日当日申请办理进口代付业务的，本行需按事先与代付行约定的方式予以提早通知，并得到代付行确认受理的回复后，方可发出授权付汇加押报文；（七）代付行收到本行付款指示后须及时准确地按照本行的付款路线履行付款责任；（八）代付行最迟在付汇后一个工作日内通过加押报文向本行确认有关付汇细节（包含付汇本金、付汇利率、融资期限及
8、付汇利息等）（附件二）；（九）本行收到代付行付汇确认报文后，将进口代付业务通知书（附件十二）与进口代付业务还款确认书（附件十三）递交客户；客户需在进口代付业务到期前10个工作日内把进口代付业务还款确认书（附件十三）反馈本行；（十）融资到期日，客户按协议约定偿还本行融资本息及有关费用，本行向代付行偿付付汇本息，并按当地外汇管理局的规定进行国际收支申报。第四章本行作为代付行的办理流程第十条他行作为委托行，本行作为代付行时，进口代付业务的办理流程为：（一）授信审批通过后，委托行与本行签订金融机构间进口代付业务总协议（附件六）；（二）委托行逐笔提交进口代付业务申请书（附件八）与有关单据；（三）本行对委
9、托行提交的资料进行审核，确保符合国家外管政策及进出口管理规定，确保涉及的单据条款符合国际惯例；（四）审核通过后，本行应就付汇价格（利率、费用等）与委托行达成书面一致，同时相应扣减委托行在本行的授信额度；（五）委托行最迟于付款到期日前一个工作日通过加押报文通知本行付汇金额、付汇日期、融资期限、付汇价格、付汇路线等付汇细节（附件一）；（六）关于委托行在付款到期日当日需本行付汇的，委托行需先行通过与本行约定的方式通知本行，得到本行确认受理回复后方可向本行发送授权付汇加押报文；（七）本行收到委托行付款指示后须及时准确地按照委托行的付款路线付款；（八）本行应最迟在付汇后一个工作日内通过加押报文向委托行确
10、认有关付汇细节（包含付汇本金、付汇利率、融资期限及付汇利息等）；（九）融资到期日，委托行向本行偿付付汇本息，并按当地外汇管理局的规定进行国际收支申报。第五章展期规定第十一条融资到期日，委托行要提早督促客户备款归还本行融资本金及利息，并及时向代付行进行偿付。对客户到期无法还款的，委托行应及时采取措施追偿，但要先向代付行进行偿付。第十二条对客户需提早偿还进口代付融资款项的，本行要提早通知代付行后方可办理，具体流程为：（一）客户向本行提交进口代付业务提早还款申请书（附件十）；（二）本行须在提早偿还日前通知代付行，代付行最迟须于收到通知的下一工作日内予以回复，并在回复中告知客户提早偿付所需支出的费用（
11、如需）；（三）本行收到代付行回复后，在提早偿还日之前通过加押报文正式通知代付行提早偿付（附件三），并按照约定向其一并支付付汇本息与有关费用（如需），同时按当地外汇管理局的规定进行国际收支申报。第十三条进口代付期限应与货物销售资金回笼期限相匹配，原则上不得超过180天，可申请展期一次，展期期限不得超过原融资期限。第十四条客户向本行申请办理进口代付展期业务应提交下列资料：（一）进口代付业务展期申请书（附件十一）；（二）本行要求的其他资料。第十五条对客户提出的进口代付业务展期申请，本行要提早征得代付行同意后方可办理，并须按照与代付行的约定，向申请人计收利息及费用（如需）。具体流程为：（一）付款到期日
12、前，客户向本行提出进口代付业务展期申请，本行向代付行征询其应付汇展期的意见；（二）代付行最迟于收到征询的下一工作日内回复意见；（三）本行收到代付行同意展期的回复后，审查客户提交付汇展期资料，同时按照进口押汇展期或者进口T/T融资展期的规定对相应的进口代付业务展期进行审批；（四）付汇利息按照代付行提供的付汇利率计算；（五）本行于原付款到期日之前向代付行发送付汇展期加押报文（附件四）；（六）代付行收到付汇展期加押报文后，对原进口代付业务进行展期，并向本行发送付汇展期确认加押报文（附件五）；（七）付汇展期到期日，本行向代付行进行本息偿付，并按当地外汇管理局的规定进行国际收支申报。第六章风险管理第十六
13、条办理进口代付业务，应建立登记簿，其中要件类档案除单笔信贷业务要求归档的资料以外，还应包含进口代付业务申请书、信托收据、进口代付业务提早还款申请书、进口代付业务展期申请书等。第十七条关于在办理进口代付业务与后续提早偿付与展期的过程中涉及的所有电子信息，委托行与代付行应归档备查。第十八条进口代付业务要加强贷后管理，并纳入全行统一贷后监管体系进行监测。各支行要随时熟悉客户进口货物后的生产销售与经营情况，特别要密切关注国内外市场信息，跟踪监控货物销售后的资金流向，对出现市场风险与财务隐患的客户，要提早采取措施防范风险。第十九条对出现进口代付逾期的企业，须立即停办其新增业务，及时采取法律手段，保护本行
14、资金安全，已办理的进口代付业务要按总行现行会计制度要求使用有关垫款科目核算。各支行应及时将辖内有关垫款情况以行发文形式报总行。在报送材料中，应说明发生垫款的原因与已采取或者将采取的措施，并负责垫款的跟踪与催收工作。第七章收费管理第二十条进口代付利率按市场行情，用代付行报价加上浮点数或者用LIBOR（伦敦同业拆借利率）加上浮点数方式确定执行利率。第二十一条进口代付业务手续费须计入手续费收入科目核算，邮电费随手续费一并计入对应的邮电赛收入科目。第二十二条进口代付业务的计息方式可为利随本清或者按月计息。第八章附则第二十三条本办法由泰安市商业银行负责解释与修订。第二十四条本办法自印发之日起实施。内外部
15、规章制度索引1、外部法律法规(1)中华人民共与国外汇管理条例(2008年8月5日中华人民共与国国务院令第532号)2、有关内控体系文件(1)泰安市商业银行国际结算及贸易融资业务管理办法附件：1、 授权偿付报文2、 付汇确认报文3、 提早偿付报文4、 付汇展期报文5、 付汇展期确认报文6、 金融机构间进口代付业务总协议7、 进口代付业务总协议8、 进口代付业务申请书9、 信托收据10、进口代付业务提早还款申请书13、进口代付业务还款确认书附件一:授权偿付报文WEINVITEYOUTOFINANCETHEIMPORTTRADEUNDERTHESUBJECTITEMFORDAYSWITHAMOUNT
16、ATARATEEQUIVALENTTOMATURITYMATCHEDUNITEDSTATESDOLLARSLIBORPLUSPCTPERANNUM.INSETTLEMENTOFTHISTRANSACTION,WEAUTHORISEYOURBANKTOPAYTHENETAMTOFVALUEONYYMMDDTHROUGHYOURCORRESPONDENTASPERTHEFOLLOWINGPAYMENTROUTEDEDUCTINGASOURPAYMENTCHARGE.VALUEDATE,CURRENCYCODE,AMOUNT：ORDERINGCUSTOMER：ORDERINGINSTITUTION：
17、CHONGQINGRURALCOMMERClALBANKACCOUNTWITHINSTITUTION：BENEFICIARYfSBANK：Beneficiary1Sbankswiftcode：BENEFICIARY,SA/C：BENEFICIARY,SNAME：DETAILSOFPAYMENT：DETAILSOFCHARGES：RELATEDREFERENCE：WEWILLREIMBURSEYOUATMATURITYYYMMDDTHEPRINCIPALANDINTERESTBASEDONLIBORPLUSPCTFORDAYSASPERYOURINSTRUCTION.AFTERPAYMENTEF
18、FECTED,PLSCONFIRMUSBYMT799499YOURFINANCEDETAILSINCLUDINGTHEACTUALLIBORRATE,PRINCIPALAMT,INTEREST,VALUEDATEANDMATURITY.附件二:付汇确认报文RE：REFERTOYOURINVITATIONTOFINANCEA.M.IC/LC/TTANDMT799499DD(YYMMDD),PLSBEINFORMEDTHATWEEFFECTPAYMENTVALUEON(YYMMDD)ACCORDINGTOYOURINSTRUCTIONS.WEHEREWITHCONFIRMTHEFOLLOWINGL
19、IBORRATEPCTPLUSPCTP.A.,TOTALPCTFORDAYS.KINDLYREMITTOUSATMATURITYDATE(YYMMDD)THETOTALAMOUNTOF,BEINGPRINCIPAL(AMOUNT)PLUSINTEREST(AMOUNT)ASPERTHEFOLLOWINGPAYMENTROUTE：,STATINGOURREF.NO.THANKYOUFORYOURSUPPORTANDKINDCO-OPERATION.BESTREGARDS附件三:提早偿付报文REFERTOOURMT799499DD(YYMMDD)ANDYRMT799DD(YYMMDD)WITHRE
20、F.NO.ATTHEREQUESTOFCUSTOMER,WEWILLBRINGTHEPAYMENTAHEADFROM(YYMMDD)TO(YYMMDD).ANDWEWILLREMITTHEPRINCIPALPLUSINTERESTBASEDONLIBORPCTPLUSPCTON(YYMMDD),TOTALAMOUNTTOYOURBANKASPERFOLLOWINGPAYMENTROUTE：.THANKYOUFORYOURKINDCO-OPERATION.BESTREGARDS附件四:付汇展期报文REFERTOOURMT799499DD(YYMMDD)ANDYRMT799499DD(YYMMDD
21、)WITHREF.NO.ATTHEREQUESTOFCUSTOMER,WEWILLEXTENDTHEPRINCIPALPAYMENTFROM(YYMMDD)TO(YYMMDD),ANDUNDERTAKETOREMITTHEPRINCIPALANDNEWINTERESTBASEDONLIBORUNDERORIGINALVALUEDATEPLUSPCTP.A.FORDAYSTOYOUATMATURITYDATE(YYMMDD).PLSCONFIRMUSTHEEXTENSIONANDNEWINTERESTBYMT799499WHILEINCLUDINGYOURPAYMENTINSTRUCTIONS.
22、THANKYOUFORYOURKINDCO-OPERATION.BESTREGARDS附件五:付汇展期确认报文refertoyourmt799/499dd(yymmdd),plsbeinformedthatwehaveextendedyourfinanceDUEdatefrom(yymmdd)to(yymmdd)accordingtoyourinstructions.weherewithconfirmTHENEWFINANCEPERIODISFROM(yymmdd)TO(yymmdd),ANDTHEFOLLOWINGLIBORRATEPCTPLUSPCTP.A.,TOTALPCTFORDAYS
23、.kindlyremittousatmaturitydate(yymmdd)thetotalamountof,beingprincipalplusinterestasperthefollowingPAYMENTroute：,statingourref.no.thankyouforyoursupportandkindco-operation.bestregards附件六:金融机构间进口代付业务总协议甲方:XX银行乙方：经友好协商，甲方与乙方同意在进口代付业务领域开展合作。为明确责任，规范合作程序，双方于年月日签订本合作总协议，双方一致同意如下：第一条定义：“进口代付”是指在进口信用证/进口代收/
24、进口T/T业务项下，在信用证申请人/代收付款人/TT汇款人承担利息与费用的前提下，乙方授权甲方向议付行/托收行/收款人代为偿付，在付款到期日，乙方再向甲方支付付汇本金、利息及有关费用的融资业务。本总协议所指进口代付业务包含：（一）进口信用证项下代付；（二）进口代收项下代付；（三）进口T/T项下代付。第二条本协议适用于甲方为乙方办理的所有进口代付业务。每笔进口代付业务由乙方向甲方发送授权付汇加押报文逐笔申请。第三条甲方为乙方办理进口代付业务，甲乙双方务必遵守中国人民银行、中国银行业监督管理委员会与国家外汇管理局制定的有关规定，遵循国际惯例。第四条甲乙双方保证自己享有合法的国际结算业务经营权，并在
25、本协议有效期内保持合法性。如一方不再具备合法的国际结算业务经营资格，另一方有权以书面通知的形式单方面解除本协议，并由不具备经营资格一方承担因此对另一方造成的缺失。第五条乙方需向甲方申请授信额度，提供符合甲方要求的有关资料。甲方可根据乙方财务经营状况与监管机关、甲方有关政策的变化及时调整授信额度。甲方在符合内部有关规定的前提下，在授信额度内为乙方办理进口代付业务。第六条乙方委托甲方办理进口代付业务，授权甲方从乙方在甲方的外汇资金往来账户中，扣划保证金及相应付汇本息，保证甲方在付汇前能从上述账户中扣划到不低于业务金额%的保证金，并保证在付款到期日能扣划除保证金外的足额融资本息。若乙方上述账户资金余
26、额不足，甲方有权从乙方的任一账户扣款。若由于乙方未按时准备足够资金导致缺失与不良后果的，乙方须承担一切经济法律责任及缺失,并按照LIBOR+支付甲方罚息。第七条甲方每月向乙方提供进口代付业务办理清单与往来账户对账单，乙方应在收到清单后一个工作日内核对并将意见反馈甲方。乙方未在上述时间内及时反馈，则视为其对进口代付业务清单与往来账户对账单内容的完全认可。第八条甲方与乙方相互往来有关报文与以其他方式联系的书面材料，包含电子文件，是本协议的有效构成部分，对双方当事人均有约束力。第九条权利与义务（一）乙方负责对客户提交的进口代付业务申请、有关贸易背景、真实性、所办业务的合法合规性、涉及的国家外汇管理等
27、政策进行审查。一旦甲方按照乙方的指示办理偿付及后续业务展期，则在付款到期日，不管因客户资金、贸易欺诈与国家有关政策等问题致使付汇本息的支付出现困难，乙方均须按时向甲方偿还融资本息。如乙方未按时偿还融资本息，则须对由此给甲方造成的一切缺失进行赔偿；（二）乙方对自身发出的授权偿付及后续业务展期的授权加押报文负责。即使乙方在指示报文中提供的付款路径、起息日、到期日、金额等有错误，只要甲方按照乙方的指示办理偿付及后续业务展期，乙方都须承担偿还融资本息的责任。甲方可协助乙方解决因指示错误产生的问题，但由此产生的一切费用由乙方承担；（三）甲方须严格按照乙方的指示办理偿付及后续业务展期。如甲方在履行乙方指示
28、的过程中由于甲方自身的过错出现付款路径、起息日、到期日、金额等错误，由此给乙方造成的一切缺失由甲方负责承担；（四）乙方最迟需在付款到期日前一天向甲方发出授权偿付加押报文。如乙方未能在付款到期日前一天向甲方发出授权偿付加押报文，在付款到期日当日需授权甲方付汇，需得到甲方书面或者传真同意后乙方方可发出授权电文授权甲方付汇。如乙方在付款到期日当日未得到甲方书面或者传真同意，乙方自行发送授权加押报文授权甲方付汇而甲方又未能付汇的，由此造成的一切费用与缺失由乙方自行承担。（五）乙方在付款到期日当日需授权甲方付汇，得到乙方书面或者传真同意后又未向甲方发出授权偿付报文导致甲方没有偿付的，由此造成的一切费用与
29、缺失由乙方承担。（六）如乙方未能在付款到期日前一天向甲方发出授权偿付加押报文，在付款到期日当日需授权甲方偿付，甲方书面或者传真回复说明同意偿付。乙方向甲方发送加押授权报文后甲方未能及时按照乙方指示偿付的，由此造成的一切费用与缺失由甲方承担。（七）如乙方在甲方节假日期间授权甲方办理偿付，甲方未能按时按照乙方指示偿付的，由此造成的一切费用与缺失由乙方自行承担。（八）甲方务必在收到乙方授权加押报文后方可偿付，电话或者传真不得作为甲方偿付的根据。甲方未收到乙方授权加押报文直接根据电话或者传真偿付造成的一切费用与缺失由甲方承担。（九）乙方向甲方发出的所有授权报文应明晰，否则甲方有权要求乙方更正，由此造成
30、的延误或者缺失由乙方承担。（十）经甲方书面同意，乙方能够提早偿还融资本息或者办理展期。甲方能够向乙方收取合理的费用。第十条甲乙双方承诺为对方保守商业秘密，未经对方许可不得对外提供有关对方业务经营及有关情况的资料。第十一条协议的修改与补充：本总协议在甲、乙双方书面同意的情况下，能够另外修改与补充。经甲乙双方签署的任何修改与补充均构成本总协议不可分割的一部分，与本总协议享有同等法律效力。但在修改与补充协议生效往常，原协议继续有效。甲方与乙方相互往来有关报文是本协议的有效构成部分。第十二条协议的生效：本协议自双方签字并盖章之日起生效，任何一方都有权终止本协议，提出终止协议的一方须提早15天书面通知对
31、方。终止之日前已经开办的进口代付业务不受终止行为的影响，双方权利义务关系仍受本协议约束。第十三条争议的解决：甲乙双方同意在业务合作过程中，严格遵循国内有关法律法规与有关国际惯例处理业务纠纷，如发生争议，应首先通过友好协商解决。若达不成协议,则选择如下方式解决（选择其中一种）：（一）争议案提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁。（二）争议案提交甲方住所地法院诉讼解决。第十四条当事人的变更：乙方发生合并、分立、改制时，务必事先通知甲方。该协议对合并、分立、或者改制后的当事人继续有效，变更后的当事人应承担或者分别承担履行本协议的义务与享有或者分别享有本协议的权利。第十五条本协议的有效期内双方不得擅自
32、变更或者终止本协议。如本协议的补充协议的有效期长于本协议有效期的，本协议的失效或者终止不影响补充协议的效力。本协议中止或者终止后，在本协议有效期内已发生而未履行完毕的进口代付业务，双方应按本协议的规定继续履行完毕。第十六条在协议履行过程中，如乙方的资信状况、经营资格、偿付能力等出现特殊，则甲方有权以书面通知的形式单方面解除本协议。乙方：（盖章）授权签字人年 月日甲方：（盖章）授权签字人年月日附件七：进口代付业务总协议（编号：甲方：XX银行支行地址：法定代表人（或者被委托人）：乙方（全称）：地址：法定代表人（或者被委托人）：鉴于：（下列称乙方），向XX银行支行（下列称甲方），申请办理进口代付业务
33、，为明确责任，恪守信用，甲方与乙方于年月日签订本进口代付业务总协议，双方一致同意如下：第一条定义：“进口代付”是指乙方作为进口商，以信用证、进口代收、T/T作为结算方式的情况下，乙方由于资金需要，申请由甲方通过其境内外代理行代乙方对外支付进口货款,乙方承诺在约定期限内偿还甲方的上述款项与由此产生的利息、佣金、费用、逾期罚息等。甲方所选择代付行的付款通知视为甲方对乙方的债权根据。第二条本协议适用于甲方为乙方办理的所有进口代付业务与进口代付展期业务。每笔进口代付业务由乙方提交进口代付业务申请书逐笔申请。每笔进口代付展期业务由乙方提交进口代付业务展期申请书逐笔申请。甲方根据业务具体情况决定是否办理，
34、并按照甲方的规定确定融资金额、期限与利率等事项。第三条乙方在征得甲方同意后能够提早归还付汇本息，同时需向甲方支付提早归还付汇的有关费用。提早归还付汇的利率按照甲方规定的付汇利率执行。第四条乙方在征得甲方同意后能够申请办理进口代付展期，同时需按甲方的规定向甲方支付展期有关费用。展期后的付汇利率按照甲方规定的付汇利率执行。第五条对甲方授权偿付行为乙方办理的进口信用证、进口代收、货到付款、进口预付货款项下偿付款，乙方承诺按甲方出具的进口代付业务还款确认书中所规定的付款到期日无条件支付甲方实际融资款项、利息及有关费用。第六条融资管理：甲方有权检查、监督乙方的经营管理、财务活动与物资库存及销售等情况。乙
35、方应定期向甲方报送财务报表与有关计划与统计报表，并为甲方提供融资管理的工作便利，关注第一还款来源及贸易周期。第七条为保证甲方如期全额收回代乙方垫付的货款及利息、费用等，乙方同意将进口货物的所有权归甲方所有并应甲方要求提供担保措施。关于进口信用证项下、进口代收项下及进口项下进口代付业务，乙方须逐笔向甲方出具信托收据，根据上述文件，乙方作为甲方受托人将为甲方利益持有并处分进口信用证、进口代收项下、进口TT项下单据及其所代表的所有货物。货物出售后，有关货物的销售款将由乙方代表甲方持有，甲方可随时取回。乙方保证将销售款存入甲方指定账号。如乙方到期不能偿还甲方债务时，甲方有权直接处分该货物。乙方亦可向甲
36、方提供甲方认可的由担保合同（合同编号：），担保人的责任应涵盖乙方在本总协议项下办理的所有业务。如乙方到期不能偿还甲方债务，担保人无条件承担连带清偿责任。上述信托收据及保证合同或者抵押合同为本协议的不可分割的一部分，与本协议享有同等法律效力。第八条还款：乙方保证到期按进口代付业务还款确认书的还本付息金额归还甲方付汇本息。未经甲方同意，乙方不能办理提早还款。如乙方未能按期还款，不管何种原因，甲方均拥有下述权力：1.对逾期欠款按融资利率加收罚息（罚息率，年利率）。2 .从乙方在甲方开立的任何账户中扣还欠款。3 .从乙方各类应收款中扣还欠款。4 .处分抵/质押物或者要求担保人履行代偿义务。5 .采取其
37、他足以保护甲方在本协议项下权益的任何措施。第九条保险：甲方可视货物的具体情况要求乙方将上述进口货物以甲方为第一受益人投保，甲方有权从保险公司的赔付款项中直接扣收本融资款本息与费用。第十条乙方陈述与保证：1 .乙方是依照中华人民共与国法律成立的具有独立法人资格的经济实体；2 .乙方具有法人权利与履行其责任的法定资格与许可；3 .乙方向甲方所提供的所有有关此融资的资料都是真实的。乙方进一步向甲方保证，除非甲方另有书面同意，乙方不得：1.在还清本融资款前（包含本金、利息、佣金、费用、逾期罚息。）,为其他经济实体提供担保；4 .引起、招致或者同意任何可能对甲方的现在与将来在财产收入、权利方面的缺失；同
38、时，乙方承诺，在任何情况下决不发生下列行为:1.在甲方融资对外付款后，以任何理由拒绝支付到期应偿还给甲方的代付款项及有关利息、费用，以任何理由向法院申请止付上述款项、利息、费用；5 .以基础贸易合同纠纷危害甲方债权；6 .将上述进口信用证、进口代收、进口项下单据或者单据所代表的货物抵押或者质押给他人；7 .从事有损于或者可能妨害甲方履行本协议项下义务与责任的行为。第十一条违约责任：如发生乙方在本协议第十条中所做的陈述与保证不真实或者不履行甲方观点认为，乙方与担保人的资信发生变化以致影响其履行本融资协议项下的责任与义务及/或者乙方发生或者将要发生解体、重组或者破产及/或者乙方没有履行在本协议下的
39、责任等，所有未偿还的融资款将被视为立即到期，乙方务必立即偿还融资款，并承担相应违约责任。上述措施的采取并不影响甲方在本协议项下的任何权利。对此，乙方无条件放弃抗辩权。第十二条放弃：甲方在本协议执行过程中未行使或者延迟行使本协议项下的任何权利不应视为放弃权利，同时不影响乙方在本协议项下应承担的任何义务。第十三条协议的修改与补充：本协议在甲、乙双方书面同意的情况下，能够另外修改与补充。经甲乙双方签署的任何修改与补充均构成本协议不可分割的一部分，与本协议享有同等法律效力。但在修改与补充协议生效往常，原协议继续有效。第十四条争议的解决：甲、乙双方在履行本协议过程中发生的争议，首先由甲、乙双方协商解决；
40、协商不成的，则使用下述第种方式解决：1.由中国国际经济贸易仲裁委员会冲裁。；2.在甲方住所地法院通过诉讼方式解决。在诉讼或者仲裁期间，本协议不涉及争议部分的条款仍须履行。第十五条当事人的变更：乙方发生合并、分立、改制时,务必事先通知甲方。该协议对合并、分立、或者改制后的当事人继续有效，变更后的当事人应承担或者分别承担履行本协议的义务与享有或者分别享有本协议的权利。第十六条本协议下的进口代付业务申请书、信托收据、进口代付业务提早还款申请书、进口代付业务展期申请书与进口代付业务还款确认书是本协议的有效构成部分，对双方均有约束力。第十七条本协议正本一式两份，甲、乙双方各执一份。本协议有效期自双方签字
41、盖章之日起，至年月日止，终止时各方尚未履行完的义务仍受本协议的约束。第十八条双方约定的其他事项1 .本协议项下融资及有关国际结算业务由XX银行国际业务部办理。2 .甲方（公章）乙方（公章）甲方法定代表人乙方法定代表人或者有权签字人:或者有权签字人:附件八:进口代付业务申请书编号：XX银行支行：因资金周转需要，我公司对在贵行办理的口进口信用证口进口代收口货到付款口进口TT（业务编号：；付款金额：），依照我公司与贵行签订的进口代付业务总协议（编号：），特此请求贵行按照下列条件予以办理进口代付融资：融资金额：（小写）：（大写）：融资期限：（天）起始日：到期日：融资利率：我公司承诺：一、本笔融资仅用于
42、上述进口货物的货款支付；二、在规定的融资到期日归还融资本息。如不能按期全部偿还，贵行有权从我公司在贵行开立的任何账户中主动扣收融资本息与罚息（罚息率：融资利率上浮50%）；三、赔偿因我公司违约使贵行遭受的其他缺失；四、在我公司未能还清贵行融资本息之前，该进口货物所有权归属贵行。进口信用证/进口代收/进口项下，我公司以信托方式凭信托收据预借单据提货，并受信托收据条款约束，清偿融资本息后单据所有权归属我公司；五、我公司不以任何理由拒绝支付到期应偿还给贵行的融资款项及有关利息、费用，不以任何理由向法院申请止付上述款项、利息、费用，并保证不以基础贸易合同纠纷危害贵行债权；六、严格遵守我公司与贵行签订的
43、进口代付业务总协议（编号：）中的约定内容；七、本申请书经我公司盖章并由授权代表签字后生效；八、本申请书如有争议，本公司同意将按照进口代付业务总协议（编号：）约定的解决方式执行。申请单位（公章或者授权章）：法定代表人或者授权签字人（签字）：附件九:信托收据（参考文本）编号:委托人名称：XX银行支行受托人名称：地址：法人代表：XX银行支行：我公司委托贵行开立的信用证/以贵行为代收行/进口TT项下，我公司为付款人（信用证号/发票号：；议付行/托收行；汇票编号及金额：；贵行业务编号：）项下正本单据已到，根据（下列简称融资文件） 不可撤销跟单信用证申请书、口开立不可撤销跟单信用证协议（编号：）或者口开立
44、不可撤销跟单信用证总协议（编号：） 提货担保申请书 进口押汇申请书（编号：）、口进口押汇协议（编号：）或者口进口押汇总协议（编号：） 开立买方远期信用证协议书（编号：）或者口开立买方远期信用证总协议（编号：） 进口代付业务申请书（编号：）、进口代付业务总协议（编号：）、进口代付业务展期申请书（编号：）我公司以信托方式预借上述单据并向贵行承诺：一、我公司兹确认收到贵行上述信用证/进口代收/进口项下单据/货物。自我公司取得该单据之日起，至我公司付清口信用证项下货款、利息及一切费用/进口代收项下货款、利息及一切费用/口进口押汇本息/进口项下货款、利息及一切费用/口进口代付项下本金、利息及一切费用之日
45、止，该信用证/进口代收/进口TT项下单据及货物所有权归属贵行。本公司作为受托人将为贵行利益持有上述信用证/进口代收/进口TT项下单据及其所代表的所有货物，为贵行利益卸货、储存、制造、加工、出售，并在融资文件规定的期限内以处理货物所得归还贵行融资款项。信托收据项下货物的凭证应该附上信托收据副本，说明该批货物是贵行的信托财产；货物出售后，本公司保证将货款存入贵行指定的账户（账户号：），信托收据项下货款的结算将在贵行监督下进行。二、在作为受托人为贵行利益持有上述信用证/进口代收项下单据及其所代表的所有货物的过程中，与为贵行利益卸货、储存、制造、加工、出售等的过程中，本公司承诺承担前述过程中的一切费用
46、。本公司关于信托收据项下进口货物的出租、出售、货物互换、存仓、转移仓库等管理或者处分行为均需获得贵行的书面同意。三、作为受托人，本公司承诺承担一切商业风险，即使出售货物所得不足以清偿贵行款项，本公司亦将严格按照融资文件的承诺，清偿款项并清偿弥补贵行缺失。四、本公司保证在售货前购买保险以保证货物的安全，并在保险索偿时为贵行提供一切必要文件与配合工作。本公司承诺承担前述过程中发生的一切费用。五、贵行有权检查该信托收据项下货物的状况及货物的销售收款状况，我公司有义务配合贵行上述工作。在贵行认为有必要的情况下，本公司同意贵行行使货物所有权人的权力，解除与本公司之间的信托关系。六、本公司保证不将单据或者单据项下货物质押或者抵押给第三方。七、在将单据下货物出售给他人之前，本公司保证将作为贵行受托人的情况告知对方，并将有关情况通知贵行。八、所有货物出售后，贵行有权向货物买方收取货款，并发出有效收据，而不必通知本公司。九、一经贵行要求，本公司将不延迟地将信托收据项下单据及其他文件退还贵行。十、本信托收据于本公司签章后交付贵行生效。该信托收据于我公司归还押汇款项本息/进口代付本息及一切费用及弥补贵行可能产生的其他缺失后自动失效。十一、凡与本信托收据有关的争议，应首先通过友
