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1、材料清单(个体工商户)序号项目标准作用备注一、基本材料1借款申请表借款用途、借 款期限、申请 金额、担保条 件等了解商户基本 信息及借款申 请信息2商户简介商户发展历 史、经营目 标、商户经营 和生产资质、 员工数量、销 售模式以及I-. 下游客户了解商户大致状况3商户经营必备 材料营业执照正副 本(及年检证 明)、营业场 所证明材料确保商户能够正常合法经营4商户、实际控 制人征信报告 及个人资产明 细详细的征信报 告、土地、房 产和汽车的购 买合同或权属 证明了解商户整体 借款和负债情 况及资金使用 情况5未结清的借款合同通常包括借款 种类、用途、 期限、银行利 率、双方权利了解商户经营 所
2、需融资金 额、渠道及资 金使用状况义务、违约责 任、其他费用 等6商户和个人资金来往情况商户银行对账 单和个人流水 账目;往年销 售情况与销售 预测表;应付 账款表;应收 账款登记表; 应收账款明 细;主要资产 负债结构变动 表大致了解商户 资金来往情 况,是否存在 违法违规操作7抵押、质押物所有权凭证商户或者个人 名下动产、不 动产所有权证 明,包括房产 证、土地证、 抵(质)押物 明细表以及各 项能证明所有 权归属人的相 关文件确保商户出现 风险时有第二 还款来源8商户重大业务合同包括大额交易 量、大型交易 对象等确认商户的正 常经营和业务 规模9商户或项目的 其他重要证明 材料买卖合同;
3、生 产经营许可 证;进出口许 可证等;资信 等级证书;资 产评估报告; 存货明细表; 主要固定资产 明细表10商户主户口本 和婚姻状况证 明户口本由公安 局登记注册, 婚姻状况一般 为结婚证,由 民政局登记注 册确认商户及家 庭状况、夫妻 关系11商户缴税凭据 和水电费缴费 单据传统意义上的 各项税费以及 水电费支付单 据了解商户开票 范围和金额, 确认商户是否 正常运营12财务报表近三年经审计 的财务报表; 成立不足三年 的,提交自成 立以来的年度 报表;财务指 标变动表;损 益结构变动表整体了解商户经营情况二、辅助文件(一般为可选文件,在商户其他方面完好的情况下,收集不全可以忽略)1对外担保明细 表对完是否存在 担保情况以及 担保的额度确认商户对外 担保情况是否 对借款的返还 有影响三、部分行业需要另外提供的资料(一)农林牧渔业1经营年限2防疫措施、卫生环境、厂房设施消毒以及清理等相关证明文件3饲料成本、主要成分4饲养动物是否有保险的证明5饲养的品种6主营业务收入7有无政府补贴的证明材料8其他(二)化工、钢铁、造纸等成产型商户1环保许可证、排污许可证等文件2员工防护服、职业装等防护措施的证明材料3当地政府、环保部门支持商户的证明材料4有无发生过污染、中毒等事件的证明材料5对易燃物、易爆品或其他工业废物的处理文件6其他