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1、中国银监会有权对有严峻违法经营、经营管理不善的银行业金融机构予以（）oA.接管B.重组C.撤销D.冻结资产正确答案：C,第2题（单项选择题）（每题0.50分）证券交易所属于（）。A.有形市场B.无形市场C.第三市场D.第四市场正确答案：A,第3题（单项选择题）（每题0.50分）银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的哪一类主要风险？（）A.价格波动风险B.本金风险C.流淌性风险D.收益风险正确答案：C,第4题（单项选择题）（每题0.50分）受托人以（）为目的管理信托财产。.受托人最大利益B.托付人最大利益C.受益人最大利益D.社会利
2、益正确答案：C,第5题（单项选择题）（每题0.50分）保险的基本职能包括经济给付职能和（A.补偿损失职能B.资金积累职能C.风险管理职能D.社会管理职能正确答案：A,第6题（单项选择题）（每题0.50分）在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采纳（.单利B.复利C.年金D.一般年金正确答案：B,第7题（单项选择题）（每题0.50分）某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严峻损失，赔偿责任由（）担当。A.保险代理人B.保险经纪人C.保险人D.被保险人正确答案：B,第8题（单项选择题）（每题0.50分）对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（）oA,资产和负债
3、B.收入与支出C房地产升值预期D.客户风险厌恶系数正确答案：D,第9题（单项选择题）（每题0.50分）银行业从业人员应对所在机构负有诚恳信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是（）准则的内容。A.诚恳信用B.遵守法律合规C.勤勉尽职D.岗位职责正确答案：C,第10题（单项选择题）（每题0.50分）下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是（）A.个人理财业务中资金的运用是依据合同约定的，储蓄资金的运用是依据银行须要的B.个人理财业务的风险一般是客户担当或者商业银行和客户共同担当的；储蓄的风险是商业银行独立担当的C.个人理财业务的受益人和信托业务的受益人都只
4、能是托付人本人D.个人理财业务中客户的资产不与商业银行其他资产严格区分相互独立：而信托中财产性质是登记并与受托人的财产严格区分的正确答案：C,第U题（单项选择题）（每题0.50分）兼顾当期收入和将来长期增值的证券投资基金被称为（）oA.收入型基金B.成长型基金C.平衡型基金D.稳健型基金正确答案：C,第12题（单项选择题）（每题0.50分）假如名义利率是5%,通货膨胀率为7%,那么实际利率为（）A.12%B.5%C.2%D.-2%正确答案:D,下列哪个经济指标不能反映消费者的收入水平？（）A.国民收入B.个人可支配收入C.人均国民收入D.消费者物价指数正确答案：D,第11题（单项选择题）（每题
5、0.50分）外国银行可以汲取中国境内公民每笔不少于（）人民币的定期存款。A.30万元B.50万元C.100万元D.200万元正确答案：C,第15题（单项选择题）（每题0.50分）列有关期货的说法，错误的是（）。A.期货交易是以公开、公允竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法B.期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易C.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约正确答案：B,个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（）（.A.中心银行和商业银行B,商业银行和客户C.监管机构和商业银行D.理财人员和客户正确答案：
6、B,第17题（单项选择题）（每题0.50分）将金融产品以流淌性、收益性、风险性和利率标准进行-般的排序，下列选项不正确的是（）oA.按金融产品的风险由大到小排序为：外汇保证金交易、期货、公司债券、储蓄B.按金融产品的流淌性由大到小排序为：活期存款、货币市场基金、国债C.按金融产品的收益率由大到小排序为：股票、债券、定期存款D.按金融产品的利率由大到小排序为：同业拆借、回购协议、银行承兑汇票正确答案：D,第18题（单项选择题）（每题0.50分）在制定理财规划时，理财师通常须要对家庭的资产负债状况进行分析，下列哪项属于流淌负债？（）A.汽车贷款B.教化贷款C.住房抵押贷款D.信用卡贷款正确答案：D
7、,个人理财业务供应的服务或产品中，收益和风险全部由客户担当的是（A.理财顾问服务B.保证收益理财安排C.保本浮动收益理财安排D.非保证收益理财安排正确答案：A,第20题（单项选择题）（每题0.50分）确定信托产品收益和风险的主要因素是（）=A.国家宏观经济状况B.市场投资者的信念C.信托公司的资产规模D.投资项目的方向正确答案:D,第21题（单项选择题）（每题0.50分）在证券投资基金的当事人和关系人中，商业银行可以申请担当（）。A.基金监管人B.基金管理人C.基金托管人D.基金持有人正确答案：C,以下市场不属于资本市场的是（）。A.债券回购市场B.中长期借贷市场C.股票市场D.公司债券市场正
8、确答案：A,第23题（单项选择题）（每题0.50分）下列不属于基金管理人应当履行的职贲的是（）,.A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.平安保管基金财产C.办理基金备案手续D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利正确答案：B,第24题（单项选择题）（每题0.50分）下列对于影响股票价格波动的微观因素，理解错误的是（）A.增加股息派发往往比股票分割时股价上涨的刺激作用更大B.通常，股价与公司派发的股息成正比C.公司资产净值增加，股价上升D.公司股价的涨跌和公司盈利的改变并不是同时发生的正确答案:A,第25题（单项选择题）（每题0.50分）以下债券中风险最
9、高的是（）。A.国债B.金融债C.公司债D.垃圾债券正确答案：D,第26题（单项选择题）（每题0.50分）下列投资方式中由左到右风险依次降低的选项是（）oA.股票基金政府债券股票储蓄B.政府债券股票股票基金储蓄C.股票股票基金政府债券储蓄D.股票政府债券股票基金储蓄正确答案：C,第27题（单项选择题）（每题0.50分）期货交易主要是以（）为保障，从而保证到期兑现。A.行业规则B.法律制度C.保证金制度D.市场制度2023年4月17日，国务院为了坚决遏制部分城市房价过快上涨，发布国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知简称“新国十条”，这主要体现了影响房地产价格的（A.行政因素B.社会因素C
10、.经济因素D.自然因素正确答案:A,第29题（单项选择题）（每题0.50分）2023年，包括中国在内的全球许多国家CPl上涨，则债券投资者担当的风险是（）,A.价格风险B.再投资风险C.通货膨胀风险D.违约风险正确答案：C,第30题（单项选择题）（每题0.50分）下列不属于影响理财安排的经济因素是（）A.失业率B.经济增长率C.理财目标D.通货膨胀水平从债券的发行形式来看，我国的国债可以分为无记名（实物）国债、记账式国债和（）oA.储蓄式国债B.一般国债C.契约式国债D.凭证式国债正确答案:D,第32题（单项选择题）（每题0.50分）用现金偿还债务与用现金购买房产，两个行为反映在资产负债表上造
11、成的改变相同的是（）.A.总资产不变B.净资产不变C.资产负债率不变D.资产负债表中的项目都不变正确答案:B,第33题（单项选择题）（每题0.50分）期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（）,所以应（）一笔期权费。A.权利得到B.权利支付C.义务得到D.义务支付正确答案：C,第34题（单项选择题）（每题0.50分）下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性？（）A.即期收益率B.到期收益率C.提前赎回收益率D.债券价格波动率正确答案：D,第35题（单项选择题）（每题0.50分）某人每年年末投资1万元，假定投资回报率为12%,30年后该投资价值将达（）。A.240万元B.220万元C.150万元D
12、.230万元正确答案：A,第36题（单项选择题）（每题0.50分）依据生命周期理论，个人在稔定期的理财特征为（）三A.情愿担当一些高风险投资B.尽可能多地储备资产、积累财宝C.保证本金平安，风险承受实力差，投资流淌性较强D.妥当管理好积累的财宝，降低投资风险某银行近期推出“安心回报澳元理财安排”，该产品为3个月（银行有权依据市场状况提前终止），某银行在提前终止日或理财到期日将依据年收益率5.75%向投资者支付理财收益。这是一款（）理财安排。A.非保证收益B.保本浮动收益C.保证最低收益D.保证收益正确答案：D,第38题（单项选择题）（每题0.50分）同样是10万元来进行投资理财，有人选择购买长
13、期国债，有人选择外汇保证金交易，两种迥然不同的选择,是因为各自有不同的（A.风险预期B.风险偏好C.风险认知度D.实际风险承受实力正确答案：B,第39题（单项选择题）（每题0.50分）下列关于基金申购的说法，错误的是（）oA.基金申购是指投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为B.投资者可以在银行和基金公司的网站上进行基金申购C投资者于T日申购基金胜利后，正常状况下，T+2日起可赎回该部分基金份额D.基金申购实行“未知价”原则正确答案:A,第40题（单项选择题）（每题0.50分）境内个人有下列（）情形，不必经外汇局核准。A.符合有关规定的对外投资B.向境内保险机构支付外汇入寿保险项下的
14、保险费C.在境外获得合法资本项目收入褥结汇的D.对外捐赠和财产转移需购付汇的正确答案：B,第41题（单项选择题）（每题0.50分）某优先股，每股股利为6元，票面价值为100元，若市场利率为7%,其理论价格为（）元。A.85.71B.90.24C.96.51D.100正确答案：A,第42题（单项选择题）（每题0.50分）不属于中国人民银行职能的是（）0A.批准商业银行设立分支机构B.发行货币正确答案:A,第43题（单项选择题）（每题0.50分）张先生买入一张10年期，年利率8%,市场价格为920元，面值100O元的债券，则他的即期收益率是（）oA.8%B.8.4%C.8.7%D.9.2%正确答案
15、：C,第41题（单项选择题）（每题0.50分）某银行客户面临临时性资金短缺的状况时，商业银行的理财从业人员可以建议该客户开立（）oA.证券投资卡B.活期储蓄卡C.定期存款账户D.信用卡正确答案:D,第45题（单项选择题）（每题0.50分）商业银行应依据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、接着培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。A.10小时B.20小时C.30小时D.40小时正确答案：B,商业银行在向客户供应理财顾问服务的基础上，接受客户的托付和授权，依据与客户事先约定的投资安排和方式进行投资与资产管理的业务活动是（）（.A.投资顾问服务B.财务顾问服
16、务C.综合理财服务D.理财顾问服务正确答案：C,第47题（单项选择题）（每题0.50分）投资者在银行购买纸黄金，依据的价格是（）0A.国际黄金现货价格B.中国黄金期货交易所公布价格C.银行公布的价格D.银行和客户的协议价格正确答案：C,第48题（单项选择题）（每题0.50分）对基金宣扬材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（）A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩C基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年起先全部完整会计年度的业绩，合同生效在下半年的，还应登记当年上半年度的业绩D.基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来全部会计年度的业绩正确答案:D,第49题（单项选择题）（每题0.50分）理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是（）oA.得到一笔财产赠与B.分期付款买房C.自费出国旅游D.年终奖金增加正确答案：B,第50题（单项选择题）（每题0.50分）股票指数期货是为适应人们管理股市风险，尤其是（）的须要而产生的。A.系统风险B.非系统风险C信用风险D.财务风险正确答案:A,
