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1、理财经理等级评定模拟测试题机构投资人认购大额存单起点金额不低于100O万元，并以（）的整数倍递增。5万元10万元50万元100万元小额定期借记、定期贷记业务单笔金额最高不超过（）。50万元50万元（含）100万元100万元（含）（确W）同一代理人在我行代理开卡原则上不得超过（）张。1234小面额人民币预约兑换服务的响应时间为（）内。5个工作日I3个工作日7个工作日5天以下不能认定为公司受益所有人的是（）。直接拥有20%公司股权的个人间接拥有25%公司表决权的个人通过人事财务等其他方式对公司进行控制的个人公司的高级管理人员银企对账如为上门对账管理，上门对账不得由（）单独完成。营业部主任跋表员怔确
2、答案）结算监督员结算专管员以下有权机关中，不具备轮候冻结权限的是（）法院人民检察院国家安全机关税务机关（正确答案）结构性存款收益取决于O市场经济的波动化国家政策的影响市场利率的变动挂钩标的价格变化I下列关于个人结构性存款持有证明说法错误的是（）。个人结构性存款持有证明必须以申请人本人名下已成立且未到期的个人结构性存款为依据开具个人结构性存款持有证明上“长沙银行（盖章）”处加盖“存款证明专用章”I个人结构性存款持有证明业务可以跨行办理。个人结构性存款持有证明业务开具日期应大于或等于产品成立日期，控制截止日期应小于产品到期日。批量代收业务，还需以三方协议或书面授权的方式取得O被扣收客户的书面同意,
3、由我行根据委托人提供的数据，从被扣收客户指定结算账户中划转相应款项至委托人指定账户。100%-）80%60%3%开户银行发现单位存款人名称法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知存款人来行办理变更手续。存款人自通知送达之日起（）日内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的，开户银行有权采取“关闭非柜面业务”措施限制账户交易。10152030（正确答案）汇票上未记载付款日期的，为（）。定日付款出票后定期付款见票后定期付款见票即付。）2019年9月15日，客户张三在我行开立活期存款账户，当日存入资金100万元:9月20日，客户支取2万元，2019年9月21日客户支取3万元，存入1万元，季度结息6
4、3.95元;2019年12月10日，客户支取4万元。2019年12月21日我行应支付O利息给客户张三。（个人活期存款挂牌利率为0385%。利息保留小数点后2位）929.62920.6926.26834.56对公结算账户支取现金的范围不包括（）。职工工资-津贴个人劳务报酬款工程款（向个人收购农副产品和其他物资的价款离行式运维中心人员在岗时间达到一定年限（最长不得超过三年）时应进行轮岗,离岗时间必须在（）以上（含）10天15天（k硝处叁）20天30天单位独立核算的附属机构开立账户时，其账户名称为（）主管单位加附属机构名称I主管单位机构名称附属机构名称以上三种都可以存放同业账户由总行运营管理部管理，
5、各级机构开立存放同业账户须经总行运营管理部审批同意，变更或撤销存放同业账户须在完成变更或销户手续后（）内报总行运营管理部备案。3个工作日5个工作日（305日同一客户在我行开立】1类户、川类户的数量原则上分别不得超过O个3456一次性金融业务是指为不在本机构开户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔O人民币以上的业务1万元（含）以上（正确答案）6000元（含）以上1万元6000元2021年1月5日个人客户李明账户余额为60万元，法院于1月10日对李明账户进行金额冻结70万元,2月4日李明账户转入资金3万元，请问2月6日李明账户应冻结金额和已冻结金额分别为多少？（）6
6、0万元60万元60万元70万元70万元60万元70万元63万元单位人员到网点柜台办理单位存款证明业务，如遇特殊情况不能及时受理的，应在（）完成。三天内五个工作日内三个工作日内M答案）五天内三方存管类业务，在综合业务系统内可交易的时间为OO工作日的9:0015:00之间I工作日的10:0015:00之间每日的10:0015:00之间工作日的9:3015:00之间单位基本存款账户开户时间未满3个月的，只允许购买（）本支票（转账支票和现金支票），且每本支票在未使用完20份以前不得再向该出票人出售新的支票1234根据我行对外支付现金全额清分工作管理制度，其中人民币纸币O元及以上券别必须全额机械清分，不
7、易清分联机销毁的残损人民币除外；O元及以下券别如不适合使用机械清分的，可以组织手工清分。50,2020,1010,55,1客户持票面要素完整，出票金额为20000元的支票挂失，应收手续费（）元。5元10元20元0根据重大事项报告制度规定，业务差错金额在1000元以上，10000元（含）以下（不包括己在3个工作日内查明原因的自助设备差错），最终报告至（）运营管理部总行主管行长,总行行长董事长合格境外机构投资者在境外从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）基本存款账户一般存款账户专用存款账户IWA纪）临时存款账户持有人对被收缴的货币真伪有异议，收缴柜员应告知持有人可以自收缴之口
8、起几个工作日内，持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请？2个3个5个10个智慧柜台在办理业务过程中出现所拍照片模糊或者签字不规范时，可在哪里补录？智慧厅堂“智慧厅堂交易查询“中智慧厅堂”智慧柜台交易明细“中智慧厅堂“新前端交易查询“中智慧厅堂”尾箱查询“中关于银行汇票办理和使用要求，下列表述不正确的是（）签发现金银行汇票，申请人和收款人都必须是个人出票银行收妥款项后签发银行汇票，并用压数机压印出票金额，只需将银行汇票联交给申请人W）银行汇票应在出票金额内按实际结算金额办理结算银行汇票的实际结算金额不得更改，更改实际结算金额的银
9、行汇票无效。出票人出现以下情形的，应列入停售名单，银行不得向其出售支票，并采取有效措施回收未签发使用的支票凭证（）最近12个月在本行发生签发空头支票行为超过3次（不含3次）的I）因签发空头支票受到行政处罚且逾期未缴清罚款的（上确答案）存在拒不履行空头支票行政处罚，或者不接受、不反馈相关法律文书等严重失信行为的拒不配合银行对相关情况进行核实的i.,r,r-cj以“代理话费充值做掩护”的涉案账户信息特征包含（）初创企业，如“网络科技”、”信息科技“、科技等高危敏感企业（）法定代表人身份证及居住地均为外地；Q账户日均余额不足一万元经营范围：软/硬件开发、通信工程、代理电信业务、充值卡、移动电信服务等
10、（确答案）以下存款人类别为非法人企业的：个体工商户个人独资企业（负责人）（小确答案）某某单位分公司有法定代表人的专业合作社保证金资金入账方式有（）绑定结算账户I待销账法人账户非同名账户下列关于存款人申请调整账户类别说法正确的是（）对于活期的1、11类账户之间相互转换，客户名下如已有I类户，则不能再将11类户升级为I类户，H社保卡电子账户不能办理活期账户类型调整账户存在限制状态时，仅支持II类户升级为I类户，不允许I类户降级为H类户R答案）当I类户撤销或降级为二类户时，原绑定的账户均自动解绑，绑定的电子账户如无其他对应绑定1类户，则账户状态转置为“未启用状态川FI以下（）客户信息变更，必须由客户
11、本人持有效身份证件办理。姐M正确答案）证件号码（正确答案）预留手机号码I父）证件到期日支票工本费每本O元，手续费每本O元;结算业务申请书，每本工本费O元.O25810单位授权他人办理结构存款的，需要提供哪些材料O单位负责人的身份证件代理人的身份证件授权委托书公司的营业执照下列关于营业网点员工柜面服务规范说法，错误的有（）需要客户签字时，及时提醒客户核对单据信息及签字位置业务办理过程中，如需复核、授权、现金调拨等内部操作行为需提前知会客户柜员临时离柜无需明示暂停业务办理提示（）柜员业务办理完毕后，即可向客户礼貌道别（IJ以下哪些是属于自助设备高级管理员的岗位职责（）。负责建立和维护“电子密码锁管
12、理系统”数据库资料包括导入机构信息、自助设备信息，机构权限维护、系统管理员等基础信息的建立、维护与删除负责锁具系统出现异常时的应急处理I-负责对下辖网点设备锁具状态、加钞日志进行不定期检查以下关于单位存款证明说法正确的有（）单位存款证明必须以天为时点证明单位存款证明书“有权签字人”处由运营主管或结算监督员签字（正硝；3单位存款证明书无需明确所致单位所有权未明晰的存款不可办理存款证明以下哪些机构无组织机构代码证（）军队、武警部队无字号的个体工商户，面/:案）律师事务所使领馆对于2019年2月1日开立的账户，以下关于存款自动转存定价规则正确的是：O个人智能通知存款自动转存统一按转存日相应存款产品行
13、内挂牌执行利率计息，不再保留原账户定价利率单位定期存款自动转存统一按转存日相应存款产品行内挂牌执行利率计息，不再保留原账户定价利率川）个人定期存款自动转存保留原账户定价利率，无需重新通过定价系统审批定价单位智能通知存款自动转存保留原账户定价利率，无需重新通过定价系统审批定价（正确答案）单位银行结算账户出现以下哪些（）可疑交易时，银行应关闭其网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件。账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易阂答案）账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显（答案）拆分交易，故意规避交易限额（11箱*W）账户资金
14、金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符。案）下列关于银行汇票的表述中,正确的有（）单位和个人各种款项结算，均可使用银行汇票。（正哨”不）银行汇票均可用于转账，填明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金。代理付款人不得受理未在本行开立存款账户的持票人为单位直接提交的银行汇票。（正确答案）银行汇票的提示付款期自出票日起2个月凭证库管员实物岗保管（）重要空白凭证I库房钥匙保险柜钥匙大门钥匙企业因（）资金管理的需要，可以向银行开设专用存款账户。更新改造资金I商品收购款期货交易保证金，财政预算外资金（对于未获得工商行政管理部门核准登记的单位开立的验资户，下列说法中正确的是O在验资期满后
15、，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户在验资期满后，转为基本户后再销户其账户资金应退还给原汇款人账户KRT以现金方式存入，应出具缴存现金的现金缴款单原件及经办人有效身份证件，支取现金自助设备差错分为（）出行差错错款川:错账I行内差错已在我行开立了结算账户的单位在办理定期存款开户业务时，单位需提供（）经办人有效身份证件（H-单位存款凭条转账支票及进账单1定期存款的相关要素存款人有下列O项情形的，应于5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。被撤并、解散、宣告破产或关闭的。（声隔笞W）注销、被吊销营业执照的。（因迁址需要变更开户银行的。其他原因需要撤销银行结算账户的。下列哪项业务如客户未携
16、带居民身份证，可出示电子身份证代替？密码解锁信用卡客户欠款查询贷记卡挂失J个人存款账户交易明细查询及打印Hu二商业银行以下哪种行为，人民银行可依法予以行政罚款，对违法机构处5000元以上3万元以下罚款.（）向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查的r.vr）谎报、隐匿、销毁相关检查证据材料的（正确纭*）发生假币误收行为的“断卡”行动中的“卡”指哪些卡？手机卡（正陶答案）虚拟运营商的电话卡物联网卡川结算卡，单位申请批量代理开户领卡时应出具哪些证明材料？单位的书面申请和单位授权代理领卡的经办人身份证件原件。需批量开户领取的社保卡持卡人明细清单纸质版
17、及电子版社保卡持卡人有效身份证件复印件或影印件单位的营业执照和法人身份证原件操作“银行业务收费”交易进行收费：一般询证100元/份，验资询证200元/份。对错对于在当日可返回的外出营销，支持符合条件的运营人员及跨条线人员外出一人发卡。时错客户11年在长沙开的工会服务卡，没有领到过卡，已转不动户且系统也显示锁定状态，可以直接挂失销户。对（正确答案）错己故存款人的配偶、父母、子女凭已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）以及本人有效身份证件可单独或共同向我行任一营业网点申请存款查询。办理时须同时提交书面申请与公证机关出具的存款查询函。对错（答案）代收客户资金仅限
18、转至单位开立的代收代付业务内部账户，再转至单位结算账户或原路退回，不得通过其他账户过渡资金对单位代理开立的个人银行账户在存款人持本人有效身份证件至任一网点办理身份确认密码设（重）置等激活手续前，该银行账户不收不付。对错汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应立即办理退汇。汇入银行对于向收款人发出取款通知，经2个月无法交付的汇款，应主动办理退汇。对（正确答案）错开户银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内向银行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。对错对于涉及客户权益类（如社保、医保等）的批量代收、代付业务，经办柜员和复核柜员应及时确认处理结果。如出现处理失败
19、的情形，应与委托方沟通处理，对异常结果及时上报总行运营管理部。对（正确答案）错对于营销账户，开户人员需审核营销人员是否在尽职调查意见书上签署“本人营销客户，已完成尽职调查，同意开户/维持业务关系”并签字确认后，账户风险经办人可不承担。对个人理财产品持有证明，可以对申请人在其需要证明的时段内持有的已成立且未到期的开放式理财产品种类、金额进行证明。对错银行汇票一律记名，无金额起点的限制。对错对公柜台柜员营业终了可将印章移交给另一名柜员入锁保险柜保管。对错企业开立银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。对错被纳入不动户管理的个人账户，司法冻结和扣划受账户限制状态的影响，不得进行
20、司法冻结和扣划。对错根据银企对账管理要求，客户经理所管理的账户，由该客户经理本人负责该账户对账单据的发送和回收。对错金融机构发现假币而不收缴的，按照中华人民共和国人民币管理条例第四十四条规定予以处罚；涉及假外币的，处以IOoo元以上3万元以下的罚款。对（正确答案）错人民币个人I类结算账户开立可在本行网点柜台开立，也可依托自助机具开立，或通过上门服务等方式开立，均应由本行工作人员现场面对面审核开户人或其代理人身份。对错向单位出售重要空白凭证收费时可根据单位申请要求收取现金或转账方式。对错开户银行应当合理评估开户审核询问情况，判断客户风险程度，并根据风险程度采取多种手段和有效措施核实客户的真实身份信息和真实经营状况对错
