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1、跨境金融服务平台出口信保保单融资场景银行用户手册V3.0国家外汇管理局2023年2月修订记录序号修订内容简述修订日期版本信息1创建文档2021.3.30VLO21、增加线下承保通知书预核验2022.9.16V2.031、增加中小企业险种融资类别2023.2.23V3.0目录1简介错误!未定义书签。1.1 前言错误!未定义书签。1.2 模块介绍错误!未定义书签。1.2.1 保单融资业务代申请错误!未定义书签。1.2.2 保单融资业务受理错误!未定义书签。1.2.3 保单融资业务审核错误!未定义书签。1.2.4 保单融资业务放款聋记错误!未定义书签。1.2.5 保单融资业务还款登记错误!未定义书签
2、。1.3 功能角色错误!未定义书签。2运行环境错误!未定义书签。2.1 IE11及以上浏览器设置错误!未定义书签。2.1.1 浏览器信任站点设置错误!未定义书签。2.1.2 弹出窗口设置错误!未定义书签。2.1.3 cookie设置错误!未定义书签。2.2谷歌浏览器设置错误!未定义书签。2.2.1ChrOrTle浏览器内核91版本前的设置错误!未定义书签。2.2.2Chrome浏览器内核91版本的设置错误!未定义书签。2.3火狐浏览器设置错误!未定义书签。2. 3.196版本及96版本以后火狐浏览器的设置错误!未定义书签。3银行用户使用说明错误!未定义书签。3.1 银行用户管理错误!未定义书签
3、。3.1.1 银行用户登录错误!未定义书签。3.1.2 银行用户角色管理错误!未定义书签。3.2 出口信保保单融资综合险错误!未定义书签。3. 2.1保单融资业务代申请错误!未定义书签。3. 2.2保单融资业务受理错误!未定义书签。3. 2.3保单融资业务审核错误!未定义书签。3. 2.4保单融资业务放款赘记错误!未定义书签。3. 2.5保单融资业务还款量记错误!未定义书签。4. 2.6信保保单融资业务查询（以融资代申请功能为例）错误!未定义书签。5. 2.7承保通知书预核脸结果提示错误!未定义书签。3.3出口信保保单融资中小企业险错误!未定义书签。3. 3.1保单融资业务代申请错误!未定义书
4、签。3. 3.2保单融资业务受理错误!未定义书签。4. 3.3保单融资业务审核错误!未定义书签。5. 3.4保单融资业务放款登记错误!未定义书签。6. 3.5保单融资业务还款登记错误!未定义书签。7. 3.6融资业务查询（以融资代申请功能模块为例）错误!未定义书签。8. 3.7查询限额信息相关提示错误!未定义书签。4平台中重要金额字段说明错误!未定义书签。4.1 发票金额错误!未定义书签。4.2 报关单占用金额错误!未定义书签。4.3 融资申请金额错误!未定义书签。4.4 报关单冻结金额错误!未定义书签。4.5 币种说明错误!未定义书签。1简介1.1前言跨境金融服务平台运行期间，指导银行用户使
5、用平台办理出口信保保单融资业务。如图1.1 -1所示，跨境金融服务平台出口信保保单融资场景银行端包括以下功能：图1.1-1跨境金融服务平台出口信保保单融资场景银行端功能架构1.2 模块介绍1.2.1 保单融资业务代申请融资业务代申请实现银行代企业发起一笔保单融资业务申请。用户需登记出口企业、应收账款明细（包括发票、报关单信息和保单信息）、融资申请等信息。1.2.2 保单融资业务受理融资业务受理是在申请提交成功后，银行通过平台进行单证核验，根据核验结果以及实际业务情况，填写受理通过或受理拒绝。当该业务为综合险保单融资业务时，单证核验包括报关单核验、投保信息核验等，支持在线开具承保通知书或核验线下
6、已开具承保通知书。当该业务为中小企业险保单融资业务时，单证核验包括报关单核验、投保信息核验,支持查验买方限额信息等。1.2.3 保单融资业务审核融资业务审核环节，银行可查看看融资申请、受理环节相关信息，根据业务实际情况进行审核通过或拒绝，并登记银行融资审核信息（如：融资金额、币种等）。1.2. 4保单融资业务放款登记融资业务放款登记环节，银行可查看融资业务相关信息，并登记银行线下放款信息或放款撤销操作。1.3. 5保单融资业务还款登记融资业务还款登记环节，银行可查看融资相关信息，并登记企业还款信息。1.4. 能角色应用系统信息模块组模块资源所属角色级别数字外管平台跨境金融服务出口信保保单融资业
7、务代申请保单融资业务代申请业务员银行角色互联网版平台保单融资保单融资业务受理保单融资业务受理业务员银行角色保单融资业务审核保单融资业务审核业务员银行角色保单融资业务放款登记保单融资业务放款登记业务员银行角色保单融资业务还款登记保单融资业务还款登记业务员银行角色（本手册针对出口信保保单融资）2运行环境通过数字外管平台互联网版，首先需要对用户客户端的浏览器进行必要的设置。目前本功能推荐使用以下浏览器进行登录： 推荐使用IElI及以上浏览器 推荐使用谷歌Chrome浏览器（不支持ChrOme91以上版本） 推荐使用火狐浏览器（该浏览器96版本之前的不需要设置，96版本及96版本之后的需要设置）、36
8、0极速浏览器（使用极速模式）2.1 IE11及以上浏览器设置2.1.1 浏览器信任站点设置1、打开IE浏览器，选择菜单“工具”，点击“Internet选项-安全-受信任的站点”。打开信任站点设置界面进行如下设置工作，如图所示:*II3图2.1.IT信任站点设置2、在“Internet选项”窗口点击“确定”按钮保存所有设置。2.1.2 弹出窗口设置打开IE浏览器，选择菜单“工具”，点击“Internet选项隐私，在弹出窗口阻止程序选项中将J去掉，不启用弹出窗口阻止程序，如图图2.1.2-1所示：MmetWT1E安全年心内到回时3102三从不之tMK百康体g理近&AM2&4IQ*Cfitffaac
9、ermwlnArivt0SnPweSE=JMIBeWD图2.1.27弹出窗口设置2.1.3cookie设置1、打开IE浏览器，选择菜单“工具”，点击“Internet选项”。2、在Internet选项”弹出窗口中,选择“隐私”页，点击“高级”，以打开“高级隐私策略设置”窗口，在“高级隐私设置”窗口中，勾选“总是允许会话cookieo如图2.1.3-1所示：图2.1.3-Icookie设置3、设置完成后点击“确定”按钮保存设置，并重新启动浏览器使设置生效。2.2谷歌浏览器设置2.2.1Chrome浏览器内核91版本前的设置1、需要在浏览器地址栏里输入：ChromeiZZflags/,如图2.2.
10、IT所示:图2.2.1-12、将如下的两项设置成disabled,然后点击relaunch,在搜索框搜索SameSitebydefaultcookies,设置成disabled,然后点击relaunch,如图2.2.1-2所示：图2.2.1-2在搜索框输入CookieswithoutSameSitemustbesecure,设置成disabled,然后点击relaunch,如图2.2.13所示：QeattMkWaKspwwmB图2.2.1-33、重启浏览器。2.2.2Chrome浏览器内核91版本的设置1、最新版的ChrOme内核91,需要添加浏览器启动参数，首先选中谷歌浏览器桌面快捷方式，右
11、键选择“属性”，如图，在目标一栏的最后面进行空格后，再添加如下设置：disable-features=SameSiteByDefaultCookies,CookiesWithoutSameSiteMustBeSecure,EnableRemovingSameSiteffGoogleChrome属性X常规快捷方式兼容性安全详田信息以前的版本GoogleChrome目邮好目标位置：Application目标CD：3me.exe-disable-features=SameSiteByDefauleSAgnfkent4wnr*en5nKESEMrtwofmer*smecmw0MF*foPrneyou.
12、,MKepcHwwrMa0IoMVretaiwXiiftMMft，bx,9*Im*图2.3.1-1解决方案:1、打开火狐浏览器。2、地址栏中输入about:Config并按回车，如图2.3.1-2所示，并在打开的页面中点击接受风险并继续。CQJFkefcuabo4xo11ffgA三思而后行里改.联配m三三Uft可*gHrekwmi*Jft.加吉诚WIUEANIftinwv加图2.3.1-23、在打开的页面搜索栏中输入samesite,修改network,cookie.sameSite.IaxByDefault为false,如图2.3.1-3所示。图2.3.1-34、重启浏览器。3银行用户使用说
13、明3.1 银行用户管理银行首次申请使用出口应收账款融资、企业跨境信用信息授权查证应用场景，应分情况作如下处理：法人银行需向所在地外汇局分局提交确认函（详见汇综发【2019】79号文），外汇局分局报送总局后，申请银行在总局的指导下完成部署，由所在地外汇局完成开通。分支机构申请使用场景，银行总行为试点银行的，直接向所在地外汇局提交需开通分支机构信息（包括金融机构标识码，金融机构名称，联系人，联系电话和邮箱），由所在地外汇局直接授权开通。分支机构申请使用场景，银行总行为非试点银行，参照法人银行申请业务办理流程。3.1.1 银行用户登录如图3.1.1-1所示，已开通功能权限的银行网点，可由业务管理员（
14、ba用户）登录国家外汇管理局数字外管平台互联网版（登录口令，机构代码：12位金融机构标识码；用户代码：ba；用户密码：初始或已修改密码）为现有业务员分配相应功能角色，也可新建业务员并分配角色。业务管理员（ba用户）初始密码在银行首次开通业务时，由国家外汇管理局下发至银行总行，总行负责将初始密码通知分支机构，同一-银行业务管理员（ba用户）初始密码相同。银行分支机构也可由所辖管理分行统一向所在地外汇局咨询。数字外管平台互联网版地址:机gAMI O 个人 Jll 广 ft5| JHFff* 11* 匚I 95 60)ML人XJW攵Q可处箕）*r2*,ivr%rtHttrtt-tHTH 木。中”Hr
15、9xlWe 上10i 上 上51 :3匕瞿h-M送制肾 Mhflvtt史fefl*Rlvlvlviviwft!B 里I,卬limrll 山山11|11 ttttL.加,匚 EeUrl,C匚.厂VtVO h选择所有角色。也可通过卜】和1按钮将已选择的角色删除。出口信保保单融资应用场景涉及的角色详见角色说明。（3）点击右上角【保存】按钮进行提交。完成以上操作后，成功新增操作员。2、如需对已创建的操作员进行修改，在用户列表中勾选需要修改的操作员用户，如图3.1.2.1-3所示，点击【修改用户】按钮进入如下页面:图3.1.2.1-3业务操作员修改页面输入修改项的内容后点击【保存】按钮，完成对用户操作员
16、信息的修改。银行ba用户在修改页面可以进行用户名等信息修改。3.1.2.2 密码重置和停用银行ba用户在业务操作员维护页面选中某一用户，点击用户代码进入密码重置和停用维护页面，如图3.1.2.3-1所示。图3122-1业务操作员选择页面图3.1.2.2-2业务操作员密码重置页面2、点击【停用】，该操作员用户被停用，无法进行业务办理。ri!nrMtr图3.1.2.2-3业务操作员停用页面银行ba用户的密码重置由外汇局业务系统ba用户进行重置。3.1.2.3 修改权限如需对已增加的操作员进行权限修改，在用户列表中勾选需要修改的操作员用户，如图3.1.2.3-1所示，点击【修改权限】按钮。IATT-
17、V,图312.3-1业务操作员修改权限选择用户页面如图3.123-2所示，进入修改页面。乏上誓匹管理JeJR字外皆平台（ASoneA图3.1.2.3-2业务操作员权限修改页面添加或取消选择相应的角色选项后，通过点击【保存】按钮，完成对用户操作员权限的修改。3.1.2.4 角色说明银行端出口信保保单融资场景中设5种角色，具体见下表:功能角色权限保单融资业务代申请业务员该角色代企业发起融资业务的申请保单融资业务受理业务员该角色进行融资业务的受理保单融资业务审核业务员该角色进行融资业务的审核保单融资业务放款登记业务员该角色进行放款业务登记保单融资业务还款登记业务员该角色进行还款业务登记3.2出口信保
18、保单融资综合险出口信保保单融资模块主要包括“保单融资业务代申请”、“保单融资业务受理”、“保单融资业务审核”、“保单融资业务放款登记”和“保单融资业务还款登记”功能。3.2.1保单融资业务代申请银行业务员进入“融资业务代申请”模块，如图3.2.1-1所示。图32.1-1融资业务代申请列表页面银行用户点击【代申请】按钮，进入融资业务代申请录入页面，如图3.2.L2所示。/CfltMI.MAMH4.IlrtCdBmHmafAM4.UafMMdWfl.*tiffl.MTJHXWttM4M*VMMTJrtf*M.flHt2MUtRWWiftM犬 Q*DkI tvw I ：tim*w 5I OtTWMM
19、IWWl MBH!I aroa I图321-2融资代申请录入页面银行业务员可以做以下操作:1、录入应收账款信息。2、录入应收账款明细信息。3、录入融资申请信息。4、上传贸易背景证明文件。5、承保通知书预核验。6、线下承保通知书核验。7、提交融资申请。3.2.1,1录入应收麻款信息如图3.2.1.2-1所示，银行业务员进行应收账款信息录入。应收赃款信息*出口企业找下承保通MI书核始.出口企蛆fl!5?UM通弋码*境外付0tllK*应收镇款而稀适选择应收账款石的V应收赃款总金StMKM泠选择融出险种v；4fiE*35-酷5的议幅号承保3书馆号指示：熔合险喷下，可忖入保单弓、*-峭的的议飨号及发票号
20、，点击【承M初书脚S4M倒B,遢过后，再填写报关华四交it费中诺业务图3.2.1.2-1应收账款信息录入界面1、出口企业：点击“出口企业”输入框，弹出选择出口企业界面，如图3.2.1.1-2所示，银行用户选择或添加出口企业。图3.2.1.2-2选择出口企业界面（1）如银行首次代填写融资申请，没有可选择的出口企业，在组织机构代码框填写出口企业组织机构代码，点击【查询】，如果组织机构代码填写正确，显示对应的企业名称,点击【添加】按钮，添加新的出口企业选项到下方的选择区域。（2）对于已添加的出口企业，银行在企业名称输入框填写出口企业名称，点击【搜索L在选择区域显示对应出口企业。（3）显示在选择区域的
21、出口企业信息，点击【选择】按钮，页面将关闭，并将选择结果（出口企业全称、出口企业组织机构代码）显示在应收账款信息中。2、出口企业组织机构代码：根据选择的出口企业，显示对应出口企业的组织机构代码。3、境外付款期限：可选择具体日期。4、应收账款币种：请根据本次用于融资的报关单币种填写（应收账款币种和报关单币种需一致。如果不一致，建议调整为报关单币种，并自行换算金额后填写），可参看本手册4.5币种说明。备注：若要进行错币种融资，可在银行审核阶段按照实际融资业务修改融资币种，实现错币种融资业务登记，见3.2.3.1融资审核信息登记。5、应收账款总金额：可手动填入。6、融资险种：下拉选择，分为综合险及中
22、小企业险，此处选择综合险。7、保单号：录入保单号。8、应转-赔转协议编号：录入赔款转让协议或信用保险项下应收账款转让协议编号。9、线下承保通知书核验：详见3.2.1.6。3.2.1.2录入应收帐款明细信息如图3.2.1.3/所示，银行业务员进行应收账款明细信息录入。图32.1.3-1应收账款明细信息1、默认显示一笔发票和一笔报关单的填写区域如需添加多笔商业发票和报关单的填写项，可点击【添加更多发票和报关单信息】按钮进行添加，点击*按钮，可删除一行发票信息。点击【U】按钮，新增一行报关单信息填写项；点击【】按钮，删除一行报关单的填写项。2、填写发票信息（1）发票编号（必填）：用于本次融资申请的出
23、口商业发票的编号。3、填写报关单信息（1）报关单号（必填）：用于本次融资的出口商业发票对应的报关单号。（2）报关单币种（必填）：报关单币种需与报关单票面币种一致，作为关单校验的条件。（故应收账款币种需要以报关单币种为准）。（3）报关单占用金额（必填）：用于本次融资的出口报关单占用金额。单张报关单占用金额应小于等于该张报关单金额。（4）一张发票对应多张报关单，需要分开填写多张报关单信息，报关单占用金额按每张报关单实际占用金额填写。（5）多张发票对应一张报关单，需要在发票对应的报关单信息中多次填写该张报关单信息，报关单占用金额根据单张发票的金额进行合理分配。（6）报关单占用总金额与对应的出口商业发
24、票金额不一致时（一般是相等），系统给出提示，供银行参考，但不强制阻断申请流程。4、点击【批量上传明细】按钮，弹出批量上传应收账款明细表的页面，如图3.2.1.3-2所示，银行用户进行批量上传应收账款明细表。批量上传明细表导入要求：1下载应收绿款明细模板，按要求填写出口商业发票与报关单明细.2.上传填写好的应收账款明细表.3请勿修改文件模版.邮文件图3.2.1.3-2批量上传应收账款明细表页面（1）点击【应收账款明细模板】链接，下载保存应收账款明细表到本地，按模板要求（如图321.3-3所示）填写出口商业发票与报关单明细。填写须知； 1不能在该EXCeI表中对应收张款字段名称进行修改、增加、删除
25、. 2EXCel中红色字段为必填字段. 3序号不用填写，由系统自动生成.应收账款明细表出口商业发票编号报关里编号报关单占用金额图3.2.1.3-3应收账款明细表模板（2）选择填写好的应收账款明细表，点击【确定】按钮，批量上传页面关闭，等待明细表信息校验成功后，提示“上传成功”，结果将显示在应收账款明细表区域中，银行业务员可以对结果进行确认和修改：如果校验失败，显示错误提示页，银行业务员可以根据提示修改，点击【重新上传】按钮回到批量上传页面，如图3.2.L3-4所示：图3.2.1.3-4导入应收账款明细错误提示页（3）点击【取消】按钮，将关闭批量上传页面，信息不会上传。5、当银行业务员遇到录入应
26、收账款明细信息有误等情况，需要删除所有已录入的应收账款明细，可以点击【全部删除】按钮，如图3.2.1.3-5所示，点击该按钮后，会弹出二次确认对话框“是否删除全部应收账款明细”，如图3.2.1.3-6所示，点击【确定】按钮，将删除所有已经录入的应收账款明细信息；点击【取消】按钮，对话框消失，页面上不删除任何信息。图32135批量删除页面来自网页的消息悬吉地除全部应收帐款明妊?中取消砥5和图3.2.1.3-6二次确认页面3.2.1.3录入融资申请信息银行代企业录入应收账款信息与明细后，继续填写企业融资申请信息，如图3.2.1.4-1所示。资申博信导码自喻顼目明号.融资申请方.脸融方申请融避币种融
27、资申请总金颔图3.2.1.4-1融资申请信息1、融资项目编号：融资申请提交成功由平台自动生成唯一的编号。2、融资申请方：融资项目的申请方，当前为应收账款信息中选择的出口企业的全称。3、融资受理方：显示当前登录的银行用户所属的银行全称。4、融资申请币种：根据应收账款信息选择的币种自动显示。备注：若要进行错币种融资，可在银行审核阶段按照实际融资业务修改融资币种，实现错币种融资业务登记，见3.2.3.1融资审核信息登记。5、融资申请总金额（必填）：默认值为报关单占用总金额，银行用户可以修改。3.2.1.4上传贸易背景证明文件如图3.2.1.5/所示，银行代企业录入完上述信息后，继续上传融资相关的贸易
28、背景证明文件的附件（非必选），格式要求是上传贸易背景证明文件的扫描件，支持JPG/PNG/PDF等格式，建议使用JPG格式，支持多个文件上传，单个文件大小不超过1M。SUBITWii明文再XU事上传皿石侬EMIlL3jd989EGC.个文CftHiJ%。三nm倒MMUKXR三*1图3.2.1.5-1上传贸易证明文件银行用户可以代企业上传贸易背景证明文件包括以下类型：1、贸易合同/订单。2、出口商业发票。3、报关单。4、运输单据。5、其他证明文件。3.2.1.5承保通知书预核验如图3.2.1.5T所示，银行可发起承保通知书预核验，依据承保通知书预核验结果，银行可以选择是否继续办理业务，在“保单融
29、资业务代申请”页面中，填写发票相关内容：保单号、应转-赔转协议编号、发票编号，点击【承保通知书预核验】按钮。CC*9M承如4Q9Ha9YI6C.个5W*ZEM.IwAeW一皿m(MM*aMtgaxMMiiKKn图3.2.1.5-1保单融资代申请录入-承保通知书预核验通过1、银行业务员通过平台系统向信保方发起承保通知书预核验，核验未通过时平台显示该融资项下信保分公司业务人员联系方式，方便银行处理咨询。信保业务校验分为硬规则及软规则校验，校验逻辑如下：先行判断硬规则，硬规则通过后再判断软规则。例如：一张发票同时存在硬规则不通过与软规则不通过，则该发票属于硬规则不通过。 若硬规则校验通过且软规则校验
30、通过，信保端返回预核验通过，银行可以提交融资业务申请。如图3.2.L5T所示. 若硬规则校验未通过，信保端返回该笔业务未通过的错误提示及触发的校验规则，银行不可提交融资业务申请。如图3.2.1.5-2所示，页面显示硬规则不通过，鼠标悬停在发票处红字提示信息处可展开查看完整提示信息。银行业务员可根据提示修改相关信息后再次进行承保通知书预核验。 若硬规则校验通过，软规则校验未通过，信保端返回该笔业务未通过的错误提示及触发的校验规则，但此时银行可继续提交融资业务申请。如图3.2.1.5-3所示，页面显示软规则不通过，鼠标悬停在在发票处红字提示信息处可展开查看完整提示信息。同时，银行可填写联系人联系方
31、式，方便信保工作人员进行对接。图3.2.1.5-2承保通知书预核验不通过图321.5-3硬规则通过且软规则不通过一银行提交申请时平台页面提示2、平台返回核验结果如下:投保信息核验结果平台提示文案通过发票信息在发票核验服务中核验通过硬规则不通过硬规则代码：003!本笔出运已收汇。即对于相关业务，企业已经在信保端确认收汇，相关出运无法办理信保融资业务硬规则代码：004!本笔出运含出运前业务。线上暂不支持出运前业务融资，可联系信保公司线下办理硬规则代码：005!本笔出运涉及可损/索赔。即相关业务可能进入理赔环节（部分业务在核实风险情况后会撤销理赔流程），相关出运无法办理信保融资业务。建议可损/索赔状
32、态变更后再发起申请，或与信保公司沟通硬规则代码：006!本笔出运已出具过承保情况通知书。建议：1.使用已经开具的通知书，“线下承保情况通知书核验”功能办理业务：或2.联系信保公司将通知书在线卜.作废后，登录平台办理业务硬规则代码:014!本笔出运超过应收款日（含当日）。即融资申请日期晚于本笔应收账款到期日，相关出运无法办理信保融资业务。请核实硬规则代码：017!本笔出运不在赔转/应转协议转让范围内或出运日不在协议生效日期内。不在协议内的业务无法办理保单融资。确需融资的，需要联系信保公司线下修改协议范围后再申请硬规则代码：021!该笔发票正在信保系统处理中，建议稍后再试硬规则代码：101!发票号
33、有误。即该发票号在信保无对应的出口申报明细。建议：L核实发票号是否录入错误；或2.核实出口企业是否未就该笔发票向信保做出口申报，待申报后进行操作硬规则代码：103!木笔出运无对应的限额（或自行掌握限额）。相关出运无法办理信保融资业务，建议咨询信保公司硬规则代码：104!本批次发票号对应买方不唯一。即正式开具通知书时，需保证每个提交批次项下所有发票都属于同一个买方/限额硬规则代码：105!本批次发票号对应限额不唯一。即正式开具通知书时，需保证每个提交批次项下所有发票都属于同一个买方/限额硬规则代码：106!本批次发票号对应币种不唯一。即正式开具通知书时，需保证每个提交批次项下所有发票金额币种一致
34、硬规则代码：107!该发票对应的出运信息不唯一。即同一个发票号在信保系统内部对应多笔出运信息，请根据发票金额、出运时间等确认实际融资的出运编号进行后续流程硬规则代码：999!其它错误，请联系信保总公司技术部门保单号提供有误或保单号无对应赔转/应转协议。建议：1.核实保单号/协议编号；或2.当前银行不是赔转/应转协议中的签约银行，应由赔转/应转协议的签署银行（协议“丙方”）进行系统操作，如该银行无平台业务权限，可向当地外汇局申请开通相关企业尚未在中国信保开通银行融资服务功能。即企业没有授权信保在线上与银行开展保单融资业务。建议在企业同意后，由信保公司引导企业在信保通保户端开通银行融资功能该金融机
35、构标识码在信保系统中未维护。建议：L核实当前银行是否为赔转/应转协议中的签约银行，应由赔转/应转协议的签署银行（协议“丙方”）进行系统操作，若该银行无平台业务权限，可向当地外汇局申请开通：或2：联系平台或信保公司及时在信保系统中维护金融机构标识码该笔发票前期已提交过承保情况通知书开具申请（含各类申请渠道），正在等待信保后台处理。建议联系信保公司加急处理或退回处理软规则不通过软规则代码：001!本笔出运未生效。即发票在信保有对应的出口申报信息，但申报还在受理阶段，暂未生效。可等待信保公司后台处理，如业务紧急，可以联系信保公司加急处理软规则代码：002!本笔出运对应的保费通知书未生效。即保费通知书
36、未生效。可等待信保公司后台处理，如业务紧急，可以联系信保公司加急处理软规则代码：007!协议存在在途补充协议或终止协议。即有在途审批的补充协议/终止协议，可能影响主协议内容和状态。可等待信保公司后台处理，如业务紧急，可以联系信保公司加急处理软规则代码：008!出运所属保单终止或到期。一般情况下，发票对应的出运日期在保单有效期内的，即使保单终止，仍可办理融资业务，可等待信保公司后台处理。但建议先核实保单终止/到期原因，确认无风险事项后，再办理业务软规则代码:009!买方在该保单项下存在逾期未收汇的出运。可等待信保公司后台处理，或与信保公司联系核实原因、人工审批处理，确认无风险事项后，再办理业务软
37、规则代码：010!相关出运业务未缴纳保费。可等待信保公司后台处理，如业务紧急，可以联系信保公司加急处理软规则代码:012!申报合计超过限额余额，即企业已出口未收汇业务量超过有效限额。建议：L等状态正常后办理业务。或2.联系出口企业核实是否有已收汇但未在信保确认收汇的业务，企业确认收汇后释放占用的有效限额。或3.联系信保公司，在确认风险可控后，以现有状态出具承保情况通知书软规则代码：013!信保业务联系方式不准确。可等待信保公司后台处理，如业务紧急，可以联系信保公司加急处理软规则代码：015!本笔出运对应的买方限额撤销。建议：L等状态正常后办理；2.或与信保公司联系核实原因、人工审批处理，确认无
38、风险事项后，再办理业务软规则代码：018!赔转/应转协议范围类型是“保户指定”，可等待信保公司后台处理，如业务紧急，可以联系信保公司加急处理相关保单+买方不满足自动处理条件，可等待信保公司后台处理，如业务紧急，可以联系信保公司加急处理软规则代码：019!相关限额涉及政治风险赔偿比例的调整，可等待信保公司后台处理，如业务紧急，可以联系信保公司加急处理3.2.1.6线下承保通知书核验若企业在线下已开具过承保通知书，银行可选择“线下承保通知书核验”，直接获取承保通知书电子信息。勾选“线下承保通知书核验”后，在弹窗页面中录入承保通知书编号和保单号，点击【提交查询】按钮后，当前页面自动填充查询到的承保通
39、知书编号、发票编号、出运编号、发票金额、责任生效日等信息，如图3.2.1.6-1所示。银行业务员核对承保通知书内容后,再参照3.2.1.1-3.2.1.7录入融资申请信息进行融资业务代申请。M线下承保通知书核验线下承保通知书核验提交查询图321.6-1选择线下承保通知书核验页面32.17提交融资申请银行代企业录入完融资申请信息后，如图3.2.1.7-1所示。图32.17-1提交融资申请界面银行业务员可以做以下操作：1、暂存：点击“暂存”，将本次融资申请信息保存为待提交的业务，后续可进行修改、提交、暂存操作。2、返回：点击“返回”，回到融资列表页面，己填写的融资申请信息不保存。3、提交融资申请：
40、点击该按钮进行融资申请提交，提交后跳转到列表页，状态变成申请中，申请上链成功后，状态为“待受理”，融资申请步骤完成。4、承保通知书预核验：（详见3.2.1.5承保通知书预核验）。3.2.L8重新申请在保单融资业务代申请列表页中，状态为【已拒绝】的业务，点击【查看】按钮，在详情页面会显示【重新申请】按钮，如图3.2.171所示。研方代与wAitaso)图32.17-1重新申请页面点击【重新申请】按钮，将跳转到融资申请（银行代录入）页面，如图3.2.1.7-2所示。,MB*xXMW图321.7-2融资申请（银行代录入）页面默认带入原来己录入的信息，银行业务员根据实际情况进行相应修改后，可重新提交申
41、请。3.2.2保单融资业务受理当银行代申请提交成功后，银行用户进入“保单融资业务受理”模块，点击【手动刷新】按钮，在保单融资列表中显示新提交的融资申请业务，业务状态为“待受理”，如图3.2.2-I所示。图3.2.2-1保单融资受理列表页面点击需要受理的融资申请业务（业务状态为“待受理”）的操作项【处理】按钮，跳转到保单融资受理详情页面，如图322-2所示。信W0M第me防09亶3GKAnMKAM(USO)KAXflIfiItM (USO)MnKim图3.2.2-2保单融资受理详情页面银行业务员可以做以下操作:1、报关单核验。2、信保发票查询（即投保信息核验）。3、查看信保单据。4、查看可损/索赔信息。5、下载核验结果。6、受理通过或拒绝融资。3.2.2.1报关单核验如图322.11所示，银行业务员检查融资申请相关信息无误后，点击【提交关单校验】按钮，发起报关单信息校验。daxxe6wxMxm*rtubMtmbubVaBlHM.一BMr三三a工二图32.21-1融资受理详情页面-关单核验】、报关单验真校验结果为不通过时，无法受理通过该笔融资申请。2、报关单验真校验、
