投管人(长江养老保险股份有限公司)评估报告初稿_20180620.docx

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1、EIB氏江养老投资管理人评价报告-长江长江养老保险股份有限公司2017年10月目录一、公司基本情况错误味定义书签。（一）基本信息错误味定义书签。（二）股东情况错误味定义书签。（三）业务规划错误味定义书签。（四）管理层情况错误!未定义书签。（五）总体评价错误!未定义书签。二、公司治理构架错误!未定义书签。（一）组织架构与人力资源错误味定义书签。（二）总体评价错误!未定义书签。三、投资管理相关基本情况错误!未定义书签。（一）投研体系错误味定义书签。（二）关键人员错误味定义书签。（三）投资流程错误味定义书签。（四）总体评价错误!未定义书签。四、风险管理能力错误味定义书签。（一）公司风险管理体系与理念

2、错误味定义书签。（二）风险管理构架错误!未定义书签。（三）相关制度错误味定义书签。（四）风险管理部门构成及人员错误!未定义书签。（五）风险管理措施错误味定义书签。（六）历史重大违规情况错误!未定义书签。（七）总体评价错误味定义书签。五、评价结果错误味定义书签。（一）关键决策者错误味定义书签。（二）投资风格/投资理念错误味定义书签。（三）投资管理错误!未定义书签。（四）风险违规错误!未定义书签。（五）整体评价错误味定义书签。（六）最终评价表错误味定义书签。（七）需投管人补充列表错误味定义书签。投资管理人基本情况评价报告-长江一、公司基本情况（）基本信息项目内容投资管理人名称长江养老保险股份有限公

3、司机构类型保险成立日2007-05-18法人代表苏罡总经理苏罡公司性质股份有限公司（非上市）注册资本（万元）78760.99注册地址上海市浦东南路588号7楼A区、B区办公地址上海市浦东新区世纪大道1239号世纪大都会10楼电话021-38606800传真021-38606801电子邮件cjtzfwcj-英文名称ChangjiangPensionInsuranceCo.,Ltd.图表一：基本信息列表（二）股东情况图表二：股东列表股东名称投资占比（%）中国太平洋人寿保险股份有限公司51.75中国宝武钢铁集团有限公司7.62国网英大国际控股集团有限公司6.98上海东浩兰生国际服务贸易（集团）6.3

4、5有限公司6.355.083.173.173.173.173.17100%上海机场（集团）有限公司上海锦江国际投资管理有限公司上海汽车集团股权投资有限公司申能（集团）有限公司东方国际（集团）有限公司沪东中华造船（集团）有限公司江南造船（集团）有限责任公司合计（三）业务规划图表三：业务情况规划经营理念（一）坚持以客户需求为导向，专注养老资产管理主业，推动和实现可持续的价值增长；（二）聚焦信托型经营模式，发挥保险业务与资产管理业务协同效应，优化风险管理机制，维护受益人和委托人的合法利益;（三）塑造“专业、可信赖、有情怀”的企业形象，推动多层次养老保障事业的蓬勃发展，立志成为亚洲知名、国内一流，养老

5、金业务和养老保障资产管理业务相结合的市场化、专业化、综合型养老保险公司。企业文化长江养老自成立之日起，就遵照时任中共上海市委书记习近平同志提出的“本着受人之托、代人理财的原则，为企业职工管好财、理好财，为推动上海社会保障事业健康发展、促进和谐社会建设作出贡献”的要求，承担起上海企业年金的管理重任，在积极推动多层次养老保障体系建设中，注重不断升华企业的社会责任，强调使命、奉献、诚信、人本、兼爱、利他的优秀文化理念，逐渐形成了以“德奉天下，爱寄晚晴”为核心的企业文化体系。长江养老文化体系不仅体现了社会主义核心价值观，体现了专业信托型养老金管理的社会责任，也不断激发所有长江人为实现“中国梦”和“长江

6、梦”的事业梦想和为梦想而进取向上的人生态度。中长期发展规划基于前三年战略规划的发展延续，未来三年，长江养老将继续坚持信托型、专业化的养老金管理方向，力争成为社保政策类资金的受托管理平台、民生资金和民生项目的对接融通平台以及企业中长期激励的专业服务平台。企业年金业务规划充分发挥企业年金基金的滚雪球效应，稳步提升管理资产规模。在受托管理方面，继续提升养老金受托管理的综合能力，尤其是受托直投能力。以“保留存、促缴费”稳步提升业务规模，加大新客户开拓和老客户维护，不断提升企业年金市场地位。职业年金业务规划深刻把握职业年金业务的战略机遇与重大影响力，以中央机关和各省市职业年金业务逐步落地为契机，积极助力

7、各地职业年金业务的规划，全力争取职业年金基金受托和投管业务资格，抢占市场先机。养老金业务规划未来，长江养老依然立足于信托型养老金资产管理方向，把握养老保险制度全面深化改革的历史机遇，全方位发展养老金业务，将业务触角延伸至企业年金业务、职业年金业务、基本养老保险基金投资业务，以及潜在其他广义养老金业务。一是继续以企业年金业务为基础，充分发挥企业年金基金的滚雪球效应，稳步提升管理资产规模。二是深刻把握职业年金业务的战略机遇与重大影响力，全力争取职业年金基金受托和投管资格。三是通过优秀的投资业绩和全方位的服务，努力开拓基本养老保险基金投资管理等战略性养老金业务，尽可能争取更大的管理规模。市场定位在市

8、场化发展过程中，长江养老始终立足于信托型养老金资产管理方向，公司秉承“受益人利益至上”等养老金文化特色的基础上的经营理念，保障委托人和受益人的合法权益，坚持专业化、差异化、产品化的发展道路，不断深化企业服务，加快推进养老金业务发展，力争成为亚洲知名、国内一流，养老金业务和养老保障资产管理业务相结合的市场化、专业化、综合型养老金管理公司。（四）管理层情况图表四：董事会人员情况及变动券业限证从年专业学历年龄责职名姓在公司工作年工作经历限立事独董兵红吕经济法硕士现任长江养老保险股份有限公司独立董事，国浩律师事务所首席执行合伙人，国浩律师（上海）事务所律师、合伙人，兼任政协上海市第十二届委员会委员、社

9、会和法制委员会副主任，上海国2际经济贸易仲裁委员会、上海国际仲裁中心、上海仲裁委员会、上海金融仲裁院仲裁员，中国证监会重组委咨询委员、上海证券交易所上市委员会委员，复旦大学、中国人民大学、华东政法大学、上海对外贸易大学、上张纯独立董事杨朝军Ii海金融学院、上海政法大学特聘或兼职教授。历任华东政法大学经济法系教师，上海万国证券公司法律顾问，上海万国律师事务所律师、主任，上海市律师协会会长，中华全国律师协会党组成员、副会长等。长江养老董事会提名与薪酬委员会主任委员，投资与创新委员会委员。现任长江养老保险股份有限公司独立董事，上海财经大学会计学院教授、博士生导师、院长助理、MPAcc中心主任，中国教

10、育工会上海市经费审查委员会委员，上海家化独立董事，交银国际信托有限公司独立董事，上海机电股份有限公司独立董事。历任上海财经大学财政金融系团总支书记、讲师，财务金融学院讲师，金融学院副教授、硕士生导师，会计学院副教授、硕士生导师，上海未来宽带股份有限公司独立董事，上海家化特殊时期代理董事长等。长江养老董事会审计、风险与关联交易管理委员会主任委员，提名与薪酬委员会委员。现任长江养老保险股份有限公司独立董事，上海交通大学安泰经济与管理学院金融系教授、博士生导师，证券金融研究所所长，上海市政府专家咨询委员会金融组专家，上海证券交易所兼职高级研究员、风险评级专家委员会委员，中国证券业协会基金评价业务专家

11、评估工作组专家，国家自然科学基金委员会评审专家，名:驹非执 行董 事硕 士O曹炜非执 行董 事硕 士工 商 管 理O清华大学中国企业研究中心学术委员会专家，上海交通大学教育发展基金会金融投资顾问，江苏新海星股份有限公司独立董事。历任广州造船厂助理工程师，上海交通大学经济与管理学院经济管理与决策系副系主任、金融系主任，美国加州伯克利大学访问教授，上海交大南洋股份有限公司董事，三普药业股份有限公司独立董事，海欣股份有限公司独立董事，东方财富信息股份有限公司独立董事。长江养老董事会战略决策委员会委员，投资与创新委员会委员。现任长江养老保险股份有限公司非执行董事，锦江国际（集团）有限公司副总裁兼计划财

12、务部经理及金融事业部总经理，上海锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理，锦江麦德龙现购自运有限公司副董事长，华安基金管理有限公司董事，史带财产保险股份有限公司监事，上海国际信托有限公司监事，上海上国投资产管理有限公司监事。历任凤凰股份有限公司工作财务经理、副总经理、总经理、董事、副董事长，上海东方上市企业博览中心副总经理，锦江国际（集团）有限公司计划财务部经理、金融事业部总经理。长江养老董事会审计、风险与关联交易管理委员会委员。现任长江养老保险股份有限公司非执行董事，上海东浩兰生国际服务贸易（集团）有限公司副总裁。历任包蕾非执 行董 事本科会 计O赵宏泉非执 行董 事硕 士电力系统及其自动化O

13、周新平非执 行董 事硕 士会 计 学O上海市畜产进出口公司羽绒厂科员、团委书记、经理办公室副主任，上海市外经贸委人事干部处主任科员、处长助理、副处长，上海市医药保健品进出口公司党委副书记、副总经理、党委书记，上海兰生（集团）有限公司总裁助理、总裁事务部总经理、副总裁、总裁事务部总经理、董事会秘书等。长江养老董事会提名与薪酬委员会委员。现任长江养老保险股份有限公司非执行董事，上海机场（集团）有限公司人力资源部副部长。历任上海浦东国际机场建设指挥部机关2团委副书记，上海浦东国际机场货运站有限公司人事室主任，上海机场（集团）有限公司办公室副主任、文秘员等。在此之前，曾在上海市商业委员会干部处工作。现

14、任长江养老保险股份有限公司非执行董事，国网英大国际控股集团有限公司总经理助理兼人力资源部主任。历任太原第一热电厂人事部干部，山西省电力公司人力资源部干部管理处干事，国家电网公司人事董2事部干部二处职员、领导干部处职员、干部一处副处长，英大国际控股集团有限公司人力资源部主任，国网英大国际控股集团有限公司人力资源部主任，总经理助理兼人力资源部主任等。长江养老董事会提名与薪酬委员会委员。现任长江养老保险股份有2限公司非执行董事，中国宝武钢铁集团有限公司税务王卫华非执 行董 事? J 21士 济白小明非执 行董 事工T曹19士 T理潘艳红非执 行董 事22 财政学 硕士总监。历任宝钢集团有限公司财务部

15、资金管理师、预算高级管理师、经费主管等。长江养老董事会战略决策委员会委员。现任长江养老保险股份有限公司非执行董事，中国太平洋人寿保险股份有限公司投资总监兼资产管理中心主任。历任招商银行深圳管理部新业务室副主任，全国社会保障基金理事会投资部委托投资处主任科员、副处长、处长、投资部固定收益处处长、投资部副巡视员等。长江养老董事会投资与创新委员会委员。现任长江养老保险股份有限公司非执行董事，中国太平洋人寿保险股份有限公司副总经理（法人渠道业务）。历任中国太平洋人寿保险股份有限公司陕西分公司总经理、河南分公司总经理，中国太平洋人寿保险股份有限公司银行保险部总经理、个人业务部总经理等。在此之前，曾在西电

16、物资供应公司任职。长江养老董事会战略决策委员会委员。现任长江养老保险股份有限公司非执行董事，中国太平洋保险（集团）股份有限公司副总裁兼财务负责人，中国太平洋人寿保险股份有限公司董事、中国太平洋7财产保险股份有限公司董事、太平洋资产管理有限责任公司董事。历任中国太平洋人寿保险股份有限公司财务部副总经理、总经理、财务副总监、经营委员会执行委员、财务总监、副总经苏罡执行董事、党委书记、总经理金融18学徐敬惠董事长管理工25程理。长江养老董事会审计、风险与关联交易管理委员会委员。现任长江养老保险股份有限公司执行董事、党委书记、总经理。历任中国太平洋保险（集团）股份有限公司投资者关系部负责人，太平洋资产

17、管理有限责任公司项目投资总监，太平洋资产管理有限责任公司副总经理兼另类投资管理中心总经理，中国太平洋人寿保4险股份有限公司副总经理（投资）。在此之前，曾任申银万国证券股份有限公司固定收益总部总经理兼投资银行总部副总经理及保荐代表人等。长江养老董事会投资与创新委员会主任委员，战略决策委员会委员。拥有博士研究生学历，博士学位，高级经济师职称。现任长江养老保险股份有限公司董事长、非执行董事，中国太平洋人寿保险股份有限公司董事长、总经理，太平洋资产管理有限责任公司董事。历任中国太平洋保险公司国内业务二部总经理、大连分公司总经理、总公司总经理特别助理，中国太平洋人寿保险股份有限公司副总经理兼上海分公司总

18、经理，中国太平洋保险（集团）股份有限公司副总裁、常务副总裁，中国太平洋财产保险股份有限公司董事。在此之前，曾在上海市交通运输局任职。长江养老董事会战略决策委员会主任委员、提名与薪酬委员会委员。92.307783硕士以上学历人数百分比证券从业平均年限（年）在公司工作平均年限（年）图表五：高管人员姓名职责年学专业花龄历篝苏罡党委 书 记、 总经 理博 金融g士学18徐敬 惠董事 长硕 工商 “士 管理25在公JJ工作经历现任党委书记、执行董事、总经理，曾任中国太平洋保险（集团）股份有限公司投资者关系部负责人，太平洋资产管理有限责任公司党委委员、项目投资总监，太平洋资产管理有限责任公司党委委员、副总

19、经理兼另类投资管理中心总经理，中国太平洋人4寿保险股份有限公司党委委员、副总经理。在此之前，曾任申银万国证券股份有限公司固定收益总部总经理兼投资银行总部副总经理及保荐代表人等。长江养老董事会投资与创新委员会主任委员，战略决策委员会委员。拥有博士研究生学历，博士学位,高级经济师职称。现任董事长、非执行董事,中国太平洋人寿保险股份有限公司董事长、总经理,太平洋资产管理有限责任公司董事。历任中国太平洋保险公司国内业务二部7总经理、大连分公司总经理、总公司总经理特别助理，中国太平洋人寿保险股份有限公司副总经理兼上海分公司总经理，中国太平洋保险（集团）股份有限公司副总裁、常务副张磊审计责任人产业经济学陈

20、琛总经理助理硕工商土管理叶蓬总经理助理、财务负责人、董事会秘书本经济科学总裁，中国太平洋财产保险股份有限公司董事。在此之前，曾在上海市交通运输局任职。长江养老董事会战略决策委员会主任委员、提名与薪酬委员会委员。现任审计责任人，中国太平洋保险（集团）股份有限公司审计中心/审计技术部首席审计师，曾任审计署上海特派办行政事业审计处办事员、副主任科员，计算机审计处处长助理、副处长，社会保障审计处副处长（主持工作）、处长，企业审计处处长。拥有研究生学历，经济学硕士学位，审计师职称。现任总经理助理，曾任本公司信息技术部总经理、信息技术部总经理兼运营管理部总经理、运营副总监兼运营管理部总经理、信息技术部总经

21、理、受托9运营部总经理。在此之前,曾在上海浦东发展银行，上海中植金智软件有限公司，上海新致软件有限公司，上海天正信息科技有限公司任职。拥有工程师职称。现任总经理助理、财务负责人、董事会秘书，曾任本公司战略发展部总经理、财务部总经理、财务副总监兼财务部总经理。在此之前，曾在上海动力设备有限公司，深圳日宝来福公司上海分公司，美国友邦保险股份有限公司上海分公司，美国恒康人寿保险公司上海代表处，恒康天安人寿保险有限公司任职。拥有注册会计师、注册税务师、英国国际会计师、高级会计师职称。曹青青总经理助理硕土统程金工方，系工融程向188现任总经理助理，兼任另类投资部总经理、养老金财富管理部总经理，曾任本公司

22、受托业务部副总经理、业务支持部副总经理（主持工作）、上海养老金总部总经理，韬睿惠悦咨询上海分公司华东区总经理，长江养老另类投资部总经理、另类投资业务副总监兼另类投资部总经理等职。在此之前，曾在上海浦东发展银行任职。拥有注册会计师专业资格。徐锋党委委员、工会主席、市场总监硕土EMBA238现任党委委员、工会主席、市场总监。曾任美国友邦保险公司上海分公司保险高级业务主任，中国人寿保险股份有限公司上海分公司培训中心总经理，平安养老保险股份有限公司上海分公司总经理助理，光大永明人寿保险有限公司上海分公司副总经理，长江养老市场总监助理兼上海养老金总部总经理，市场总监助理兼职业年金部总经理。张杰党委委员、

23、纪委书记、合规负责人、首席风险官硕土公共管理301现任党委委员、纪委书记、合规负责人、首席风险官，曾任市纪委驻市金融工作党委纪检组副组长，市金融工作党委机关党委副书记、纪委书记、干部人事处副处长，市金融工作党委纪工委副书记。杨奇党委本金融284现任党委委员、副总经理，华 委 员、 副总 经理委,、总至、京理部经里党袤员副夕理北管总总理硕士以上学历人数百分比 证券从业平均年限（年） 在公司工作平均年限（年）曾任中国太平洋保险集团 战略企划部/发展企划部 总经理，曾先后担任太保 集团驻美（纽约）代表处 首席代表、重大项目办公 室副总经理、综合拓展部 副总经理。具有28年的 保险从业经历，兼具分支

24、机构、海外机构和集团总 部的管理经验，熟悉各类 保险业务，具有较强的战 略企划和业务创新能力。现任党委委员、副总经理、 北京管理总部总经理，曾 任太保寿险上海分公司党 委书记、总经理，太保安 联健康保险公司（筹）副 组长，太保安联健康保险 公司副总经理。在此之前, 曾在上海市政府办公厅任 职。拥有博士研究生学历、 博士学位。80195图表六：管理层变化情况时间姓名职务变动原因2016-08肖侃宁总经理助理个人原因辞职2016-08李淑会审计负责人董事会决议2015-06肖侃宁投研条线分管领导因个人原因离职2016-01陆阳监事股东单位调整2015-06苏罡总经理原主任委员离职2016-08张磊

25、审计负责人董事会决议（五）总体评价1 .控股股东或大股东的综合实力，对公司业务的支持力度；过去三年是否频繁发生股权结构变动。2 .高管履历：行业经验、行业影响力等；过去三年高管是否发生频繁变动；高管变动是带来管理团队实力的增强还是弱化。公司治理构架一）组织架构与人力资源1 .公司基本管理构架图表七：构架图图表八：部门列表部门名称人数平均金融从业年限职能分工信息技术部2011.13运营管理部247.24客户服务部1110.99营销管理部59.93职业年金部46.54中南区养老金中心515.93东区养老金中心96.31北区养老金中心（北京市年金中813.28心）战略客户二部（电力客310.61户部

26、）战略客户部77.92上海养老金3610.9总部审计部214.12信用风险管理部88.47合规与风险管理部109.14养老金业务支持部107.89研究部137.25交易部75.41跨境投资部314.89投资管理部（四部）56.1投资管理部（三部）410.31投资管理部（二部）910.71投资管理部（一部）810.122 .人力资源图表九：岗位分布项目数量员工总数315专职从事企业年金工作人数315年金投资经理数29年金研究人员数11风险管理人员数18交易员数7中后台数（二）总体评价1 .是否有为年金业务专设的投研部门、服务部门，前中后台是否适当分离。针对年金投资设有年金业务投资决策委员会。针对

27、年金服务设立有养老金业务支持部，负责建立公司养老金业务的售前、售中及售后服务支持体系。2 .合规、风控、稽核是否独立于其他部门成立了独立的合规与风险管理部、信用风险管理部以及审计部。三、投资管理相关基本情况(一)投研体系图表十：投资决策流程图(二)关键人员图表十一：投资管理部门人员情况表姓名职责年龄学历专业证券从业年限在公司工作年限王炎权益投资经理硕士金融与经济学126联蒙珂部门副总经理博士管理科学与工程168梁福涛部门总经理博士金融学139图表十二：研究部门人员情况表姓名职责年龄学历专业证券从业专业年限在公司工作年限研究部嘉铃至股票公rxt杨建弟司研究硕士员管理科学217研究部周为华助理兼硕

28、士金融产工商管理207品研究员公司首席经济俞平康学家兼博士研究部总经理经济学71图表十三：投研人员流动年份本年投资、研究人数本年离职人数主要离职原因管理投资研究交易20165022个人原因20154452个人原因20142710个人原因（三）投资流程1 .资产配置流程2 .债券投资流程图表十四：债券投资决策流程3 .股票投资流程图表十五：股票投资流程4 .投资业绩情况图表十六：年金投资业务情况年份规模组合数平均组合数规模增长率组合数增长率平均组合管理规模增长率2012年2013年2014年2015年2016年图表十七：年金投资业绩（集合/单一维度）年份集合计划（）单一计划（）其他（）固收组合含

29、权组合固收组合含权组合固收组合含权组合201220132014图表十八：年金投资业绩（权益/固收维度）年份固收组合收益率（%）含权组合收益率（%）固收组合排名含权组合排名201200201300201400图表十九：公募基金产品管理业绩无。图表二十：其他各类业务管理业绩无。（四）总体评价1 .投研团队人员配备，数量、资历2 .投委会人员构成，关键人员资历；是否有年金专属投委会3 .投研团队人员稳定性，离职人员对投研整体实力是否有影响4 .对大类资产配置的重视程度5 .考核晋升机制：激励的力度、晋升的难度等6 .非标等创新产品的人员配置，公司的资源获取能力7 .投资业绩评价：固收、权益投资能力；

30、行业排名及稳定性;四、风险管理能力（一）公司风险管理体系与理念公司针对企业年金投资组合的风险管理理念一贯秉承稳健的风险管理理念和目标，倡导全员参与、全程控制、制度先行、有效执行的合规文化，遵循合法性原则、全面性原则、独立性原则、谨慎性原则、有效性原则，明晰的风险管理目标引导风险管理水平持续提升。长江养老始终认为，健全的制度体系是公司实施有效风险管理的重要保障。因此，公司从成立至今，根据外部法律法规以及内部业务流程的变化，通过不断制订和完善各项制度和流程，构建了一整套层级清晰、内容完备、能够对各项业务实施精准管控的制度体系，同时通过事前、事中、事后的监控，确保各项制度得到有效执行。同时，为充分保

31、障受益人和委托人的利益，公司在受托人、账管人、投管人三个角色之间设置了严格的防火墙制度，通过办公场地、信息系统的物理隔离以及部门、岗位、人员和汇报路线的分设，有效实现了三个不同角色之间、企业年金资产和自有资金之间的严格区隔，并由公司各级风险管理机构负责对防火墙制度实施严密监控和稽查。（二）风险管理构架字符串长度问题（三）相关制度（四）风险管理部门构成及人员图表二十一：信用风险管理部门人员情况表姓名职责年龄学历专业证豁业在公处作年图表二十二：风险管理部门（信用风险管理除外）人员情况表姓名职责年龄学历专业证豁业在公普作年牛PRPR.（五）风险管理措施1 .固定收益投资风险管理字符串长度问题2 .信

32、用风险管理信用风险是指在投资交易活动中，由于信用敏感性资产的发行人及担保人（包括但不限于存款银行、债券发行人及担保人、其他借款方等）或交易对手破产、或不能履行约定及承诺、或不能如期足额支付应付本金、利息或其他债务的风险，或由于履约可能性降低、信用评级结果降低所给信用敏感性资产的价值造成损失的风险。针对信用风险采取的控制措施：?按照自立内化、真实一致、独立客观、审慎稳健以及零合规容忍度的原则，建立符合监管机构要求和养老金投资特点的内部信用风险管理体系；?依托内部信用评级和信用风险容忍度的量化处理，充分识别、有效计量、持续监测和适当控制公司投资环节中面临的信用风险;?根据监管机构颁布的规章制度、外

33、部经济环境、行业周期变化跟踪监测信用状况、信用风险容忍度阀值的变化；?本着谨慎且充分研究分析的基础上，适时调整更新信用评级或信用风险容忍度阀值，确保各类信用风险管理对象在正常经营环境中或是压力状态下，都能将信用风险敞口最小化。3 .权益投资风险管理4 .衍生品风险管理5 .操作风险管理操作风险是指由于操作流程不完善、人为过错和信息系统故障等原因导致损失的可能性。针对操作风险采取的控制措施：?依据监管机构和自身全面风险管理的要求，按照全面管理、职责分离、合规处理、责任追究的原则，明确各部门操作风险管理职责，建立起操作风险的识别、分类、统计、测量、分析和管理体系，有效防范和控制操作风险，降低操作风

34、险损失，把操作风险作为影响公司安全和效益的重要风险进行专门管理；?采用业内领先的全面风险管理列表体系，通过对风险列表、风险矩阵等风险管理工具的灵活运用，对各类风险，特别是操作风险实施有效监控；?在业内率先实现风险管理嵌入式管控的模式，由公司合规与风险管理部向相关业务中心派驻风险管理团队，重点是实现对业务流程中操作风险的实时有效管控。6 .极端市场下的风险管理止损机制的相关内容和执行情况字符串长度问题（六）历史重大违规情况（七）总体评价7 .风控团队人员配备，数量、资历8 .是否有单独的信用风险管理部门（还是隶属于其他部门）9 .风险管理相关制度的执行力，是否为刚性机制（参考极端情况下风险管理案例）10 是否发生过重大违规。五、评价结果（一）关键决策者（二）投资风格/投资理念（三）投资管理（四）风险违规（五）整体评价（六）最终评价表评价时间公司治理公司管理投资管理风险管理整体评价2017-10-11AAAAAAAAAAAAAAA（七）需投管人补充内容及后续调研问题1 .补充公司风险管理架构、相关风险管理制度、衍生品风险管理等内容；2 .投资事业部下的资产配置虚化问题;3 .不同投资事业部的特点；4 .权益基金经理与固定收益基金经理之间的协作机制？5 .投资风控中有关个股或个券的集中度问题。