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1、某某年金融机构及业务管理知识竞赛一.推断（IOo题）1、保险公司通过自己聘用人员识别的客户数，也可计入“通过第三方识别”的客户数。N2、保险公司委托金融机构与其他第三方代为签订保险合同的，仍然要承担反洗钱所规定的客户身份识别责任。Y3、客户本人将保险费以现金形式存入银行的，不能视为保险公司直接以现金收取保费。Y4、假如保险费没有到达保险机构的客户身份识别限额，但保险公司仍对新客户采取了金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法所规定的客户身份识别措施的，在填报非现场监管报表时，金融机构能够将识别这类新客户的数据列入“新客户”数中。N5、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录
2、储存管理办法中规定，关于保险费金额人民币1万元以上或者者外币等值100O美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同需进行客户身份识别，其中的金额均不包含本数。N11、假如金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或者推断,且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或者尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。Y12、假如某一交易客观上具有可疑交易所规定的特殊特征，但金融机构却有合理理由排除这些疑点，或者者没有合理理由怀疑该交易或者客户涉及违法犯罪活动，仍应将将这些交易作为可疑交易报告的内容。N13、假如金融机构不能
3、确定其协助配合有关部门开展的工作是否涉及反洗钱，可不将有关情况填入“金融机构协助公安机关或者其他机关打击洗钱活动”一栏。Y14、客户的身份证件或者身份证明文件过期后，客户之前的业务委托也同时失效。N15、按照规定，金融机构不能将在境内的交易记录储存在境外。N16、客户手持被代理证件可作为代理关系存在的证据之一。Y17、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法中规定金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，其中对私客户的代理协议可不限于书面合同。Y18、金融机构不得违反法律规定向境外金融机构提供有关客户身份信息、交易记录。Y19、金融机构不能够向境外金融机构提供反洗钱内部操纵制度
4、等文件资料ON20.金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法中要求，金融机构要定期进行内部审计，其中的“定期”是指一年。N21、目前我国法律制度对金融机构获得外国政要名单的渠道作出强制性规定。N22、金融机构能够将客户应更新有效身份证件或者证明文件的期限统一确定为证件或者证明文件到期后的“三个月”或者其他固定的时限。X24、中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道与方式。（）Y25、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到有关处理文书之日起15日内向发出文书的中国人民银行或者其分支机构提出申述、申辩意见。（）NIO天26、金融
5、机构应于每年或者者每季度结束后的10个工作日内向中国人民银行或者者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（）N5日27、沃尔夫斯堡集团成立于1997年。N199928、代理行客户是指金融机构的一家客户或者机构，本身是金融业务机构，而使用该金融机构的代理行业务账户来对它自身的顾客进行交易。Y29、联合国反腐败公约是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件。其中，有关反洗钱的内容占了大量篇幅，是公约的重要构成部分。Y30、我国要紧根据中华人民共与国海关法、中国海关对进出境旅客通关的规定、中华人民共与国海关法行政处罚实施细则来实施FATF特别建议第九项的有关规定。Y31、
6、1999年12月联大通过了联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约。Y32、金融行动特别工作组在关于洗钱问题的四十项建议之外，于2001年10月专门制定了八项制止恐怖分子筹资活动的特别建议。2004年10月22日，金融行动特别工作组在巴黎召开大会，专门针对恐怖分子与犯罪分子跨国境运输现金问题单独制定了一项特别建议，使制止恐怖分子筹资活动的特别建议的内容从八项增加到九项。Y33、金融行动特别工作组四十项建议与九项特别建议遵守情况评估方法只包含20种特定犯罪。N34、中华人民共与国反洗钱法2007年1月1日正式实施。Y36、随着经济、金融的一体化，犯罪等也有国际化的趋势，我们应加强与世界各国的交流与
7、合作，在反洗钱上特别要加强金融与司法部门的国际交流与合作。Y37、关于打击地下钱庄与洗钱等违法犯罪活动，要重点关注国内企业与海外关联企业的资金往来账户、关注个人大额的本外币资金特殊划转的账户。Y38、利用电子支付工具无形、数字化特点能够很容易地完成现金形态的转移与资金的转移。Y40、FTF7四十项建议明确指出：“金融机构应特别注意随着新科技或者进展中的科技应运而生的洗钱手段，这些技术可能有利于隐蔽身份”。Y42、国际刑警组织是一个具有反洗钱功能的综合性国际组织,总秘书处设在法国里昂。Y43、金融行动特别工作组的秘书处设在美国纽约。N44、我国金融机构的境外分支机构应当遵循所在国家或者地区反洗钱
8、方面的法律规定，依法与其金融监管部门与其他部门配合。Y45、根据我国反洗钱有关规定，账户资料应自开户之日起至少储存5年。N46、大额交易报告制度，是指凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度。Y47、离析阶段是洗钱链条中的最后阶段。N48、就利用国际金融系统洗钱而言，跨国洗钱的历史能够追溯到20世纪30年代。Y49、洗钱罪的客体是指刑法所保护的而为洗钱犯罪行为所侵害的社会关系。Y50、洗钱罪的犯罪主体既有自然人又有法人，也就是说任何个人或者单位都可能犯洗钱罪。Y51、关于清洗何种刑事犯罪违法所得与收益才构成洗钱犯罪，世界各国的看法不尽相同。Y52、巴塞尔银行监管委
9、员会成立于1974年底。Y53、金融行动特别工作组的简称是FATF。Y54、美国1970年银行保密法建立了现金交易报告制度。Y55、金融行动特别工作组的四十项建议最初公布于1992年4月。N57、中国人民银行的分支机构无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。N59、在中华人民共与国境内依法设立的汽车金融公司、货币经纪公司报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用于金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法。Y60、为恐怖主义与实施恐怖活动犯罪占有、使用与募集资金或者者其他形式财产不是恐怖融资。N61、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定客户的住所地与经常居住地
10、不一致的，登记客户的经常居住地。Y62、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法。Y63、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定法律、行政法规与其他规章对客户身份资料与交易记录有更长储存期限要求的，遵守其规定。Y64、金融机构交易记录的储存的期限，应自业务关系开始时算起。N65、金融机构储存客户身份资料与交易记录的期限通常为5年。Y66、一次性交易的交易记录的保管期限为3年。N67、在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心与中国人民银行当地分支机
11、构报告可疑行为。Y68、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。Y69、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责后，可不承担未履行客户身份识别义务的责任。N70、除银行业金融机构以外的其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，能够通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。Y71、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定客户法定代表人或者者负责人的变更时应当得重新识别客户。Y72、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的应当重
12、新识别客户。Y73、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定客户行为或者者交易情况出现特殊的，金融机构应当重新办理业务。N75、客户先前提交的身份证件或者者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。Y76、金融机构应当根据客户或者者账户的信誉等级，定期审核本金融机构储存的客户基本信息。N风险79、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。Y80、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人
13、姓名或者者名称、汇款人账号与汇款人电话三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。N住所81、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的才比准。Y82、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料与交易记录储存工作做出统一要求。Y83、金融机构应对本级机构执行客户身份识别制度、客户身份资料与交易记录储存制度的情况进行监督管理。N84、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法中不要求熟悉客户及其交易目的与交易性质，要熟悉实际操纵客户的自然人与交易的实际受益人。N85、从事汇兑业务、支付清算业务与基
14、金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料与交易记录储存义务适用金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法。87、金融机构应当按照安全、准确、保密、完整的原则，妥善储存客户身份资料与交易记录。88、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法是由人民银行单独公布的。N+3监89、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关与行政执法机关打击洗钱活动。Y90、中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员违反规定进行检查、调查或者者采取临时冻结措施的,依法给予行政处罚。N处分91、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反反洗钱规定的,依照有关规定进行处罚或者者提出建议。N
15、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本规定的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或者提出建议92、中国人民银行与其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反金融机构反洗钱规定的行为给予行政处罚的，应当遵守中华人民共与国反洗钱法的有关规定应当遵守中国人民银行行政处罚程序规定的有关规定。N93、中国人民银行或者者其分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，能够向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录与其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。N或者者其省一级分支机构94、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时可将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国
16、证券监督管理委员会或者者中国保险监督管理委员会。Y95、中国人民银若在履行反洗钱职责需要时，能够询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。Y96、金融机构及其工作人员依法提交大额交易与可疑交易报告，受法律保护。Y97、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料与交易信息应当予以保密，不得向任何单位与个人提供。N非依法律规定，不得向任何单位与个人提供98、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构与当地公安机关报告。Y99、金融机构应当按照规定向中国人民银行、公安机关报告人民币大额交易与可疑交易。N中国反洗钱监测分析中
17、心100、金融机构及其分支机构的工作人员应当对反洗钱内部操纵制度的有效实施负责。N负责人二、单选（Ioo题）1、假如客户或者者实际操纵客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照身份识别办法中有关（）的客户身份识别要求，履行勤奋尽职义务。DA高风险业务B高风险行业C重要客户D外国政要2、金融机构要通过流程操纵，强化勤奋尽责义务。利用技术手段筛查出交易数据后，金融机构应根据需要进一步分析、审核与推断，提高所报告的可疑交易信息的（）。AA有效性B完整性C准确性D可靠性3、非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履行客户身份识别义务
18、的情况，该表“新客户”项下的数据应反映（）。BA所有办理业务的客户数B所有来金融机构开立账户的客户C通过开立账户等方式与金融机构建立了业务关系D所有建立业务关系的客户数4、非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履行客户身份识别义务的情况，该表“跨境汇兑”、“一次性交易”项下的数据应反映金融机构（）。AA识别的客户的家数B办理业务的次数C开立账户数D办理交易的笔数5、关于非现场监管报表中的“受益人数”，保险公司应填写（）量。BA实际操纵客户的自然人（数）B保险合同所列的受益人数量C交易的实际受益人数D保险单投保人（数）6、保险公司委托金融机构与其他第三方代为签订保险合同的，仍
19、然要承担金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法所规定的（）。CA大额交易报告责任B可疑交易报告责任C客户身份识别责任D以上均是7、客户本人将保险费以现金形式存入银行的，（）视为保险公司直接以现金收取保费。CA能够B由保险公司决定是否C不能D由业务员觉得是否8、保险费没有到达金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法所规定的客户身份识别限额，但保险公司仍对新客户采取了所规定的客户身份识别措施的，（）。BA金融机构务必将此类数据列入非现场监管报表B鼓励金融机构将识别这类新客户的数据，列入非现场监管报表C金融机构不能将此类数据列入非现场监管报表D以上做法均不正确9、保
20、险公司通过非本公司聘用的且不在金融机构任职的人员识别的客户数，计入“（）”的客户数。BA客户识别总数B通过第三方识别C通过代理行识别数D他人代理数10、保险公司通过自己聘用人员识别的客户数，计入“（）”的客户数。AA客户识别总数B通过第三方识别C通过代理行识别数D他人代理数11、保险公司识别人身保险（含团险）客户的起点金额依照（）计算。CA单个保险单金额B期缴金额C单个保险人的保险金额D单个保险人单期期缴金额16、金融机构应加强对客户身份资料信息的保护管理工作，确保客户身份资料的（）oB完整性与准确性B准确性与有效性C完整性与有效性D真实性与有效性17、金融机构应在（）中，明确专人负责反洗钱合
21、规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱有关人员能移及时获得所需信息及其他资源。CA反洗钱领导小组B中层领导C高级管理层D整个机构18、金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法规定自然人账户之间，与自然人与法人、其他组织与个体工商户银行账户之间单笔或者者当日累计人民币50万元以上或者者外币等值10万美元以上的大额款项划转交易适用于（）BA仅适用于境内交易B既适用于境内交易，又适用于跨境交易C仅适用于跨境交易D根据不一致情况适用不一致的交易19、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定的风险等级划分标准应由（）规定。CA中国人民银行总行B中国人民银行各分支机构C金
22、融机构自行D金融机构与人民银行共同20、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法规定假如发现或者者有合理理由怀疑客户或者者其交易对手与（）名单有关的，金融机构应在按规定向中国反洗钱监测分析中心与中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告的同时一，按照我国法律与有权部门为执行联合国安理会决议所作安排的要求采取适当措施。CA国务院有关部门、机构公布的恐怖组织、恐怖分子名单B司法机关公布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单21、在识别可疑交易时，对客户为单位进行累计计算时，应将某一客户（）累计计算。CA在同一
23、金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易B在同一金融机构的不一致营业网点开立的同一性质账户发生的交易C在同一金融机构的不一致营业网点开立的所有账户发生的交易D在同一金融机构的同一营业网点开立的同一性质账户发生的交易22、金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从（）起计算。BA构成可疑交易的第一笔交易发生之日B构成可疑交易的最后一笔交易发生之日C构成可疑交易中的任何一笔均可D构成可疑交易的居中的一笔交易发生之日23、中国人民银行或者其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。DA反洗
24、钱非现场监管走访通知书B反洗钱非现场监管质询通知书C约见金融机构高级管理人员谈话通知书D反洗钱非现场监管意见书24、金融机构应自反洗钱非现场监管质询通知书送达之日起（）个工作日内，书面回复被询问的问题。AA5BlOC15D3025、中国人民银行及其分支机构在现场走访时，反洗钱工作人员不得少于（）人，并应出示执法证。BA1B2C3D526、（）应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现查检查事实确认书。CA检查组组长B检查组C主查人D检查构成员27、检查组进行现查检查时，应对检查工作进行记录，编制（）。BA工作日志B现场检查工作底稿C事实确认书D现查检查取证记录35、中国人民银行及其
25、（）反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。DA分行B县支行C营业管理部D分支机构36、联合国反腐败公约基本上沿用了（）所规定的洗钱条款，但在打击腐败的国际曾面上规定了许多具有创新性的制度。DA关于洗钱问题的四十项建议B九项制止恐怖分子筹资活动的特别建议C金融行动特别工作组四十项建议与九项特别建议考评方法D联合国打击跨国有组织犯罪公约37、（）,我国最高立法机关在刑法修正案中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。CA1998年9月1日B2000年10月1日C2001年12月1日D2001年9月1日38、金融行动特别工作组通常每（）对全体成员进行一轮互评。CAl年B2年C3年D4年39、（）我国通过
26、了全国人大常务委员会关于禁毒的决定。DA1989年12月1日B1990年10月1日C1991年12月1日D1990年12月1日40、国际社会打击洗钱犯罪的第一个国际法律文件是1988年12月19日联合国外交大会通过的（）。DA联合国反腐败公约B联合国打击跨国有组织犯罪公约C关于禁毒的决定D联合国禁止非法贩运麻醉品与精神药物公约41、现场检查结束后，检查组应就检查的基本情况与检查查证的事实与问题进行全面的梳理、核实、总结，并将检查情况、事实向被检查机构反馈，向（）报告。BA行长B主管领导42、反洗钱现场检查组原则上按检查方案规定的时间结束检查。如需延期，应报检查方案审批人批准。退出现场时间应（）
27、被检查单位。AA告知B不告知43、现场检查取证记录及证据附件由主查人编制中国人民银行现场检查取证材料清单，统一汇总、统一管理，并（）负责。BA签章B签字44、现场检查取证时，需填写中国人民银行登记储存证据材料通知书一式（）份，加盖派出检查行公章，送被查单位签收。AA二B三45、现场检查程序通常包含检查准备、检查实施、检查报告、检查处理与（）五个阶段。AA档案整理B行政处罚46、（）是金融机构可疑支付交易报告的最终同意者。BA国务院B人民银行总行47、中国人民银行公布的金融机构反洗钱规定，于（）施行。AA2007年1月1日B2007年5月1日48、目前世界通行的反洗钱交易报告制度要紧有两种形式：
28、一是以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易与可疑交易报告制度，二是以（）为代表的可疑交易报告制度。BA中国B英国49、中国反洗钱监测分析中心隶属于（）AA中国人民银行B最高法院C公安部D司法部50、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（）DA埃格蒙特集团B亚太反洗钱小组C欧亚反洗钱与反恐融资小组D金融行动特别小组51、在反洗钱工作中确定个人客户身份的最要紧证件是OAA居民身份证B军人身份证C边民出入境通行证D护照52、2001年刑法与1997年刑法的规定相比增加的洗钱罪的上游犯罪是（）CA毒品犯罪B黑社会性质的组织犯罪C恐怖活动走私犯罪53、（）是目前世界各国普遍遵守的反洗钱国际标准，是反洗钱
29、领域最重要与最基本的标准CA四十项建议B反恐融资九项特别建议C金融行动特别工作组的“40+9”建议D1986年操纵洗钱法54、反洗钱工作的核心问题与基础工作是（B）的采集、分析与报告。A大额交易信息B可疑交易信息C大额与可疑外汇资金交易信息D现金交易信息55、洗钱链条中的最后阶段是（）DA处置阶段B离析阶段C配置阶段D融合阶段56、金融行动特别工作组的四十项建议最初公布于（）年。BA1989B1990C1992D199659、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在O中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。BA销售合同B委托协议C销售
30、协议D有关合同61、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定除O以外的金融机构熟悉或者者应当熟悉客户的资金或者者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者者名称、联系方式。DA银行B保险公司C证券公司D信托公司62、客户先前提交的身份证件或者者身份证明文件已过（）的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。AA有效期B试用期C失效期D存续期63、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定客户为（）的，金融机构应采取合理措施熟悉其资金来源与用途。CA政治人物B企业高管C外国政要D重要
31、客户64、在与客户的业务关系（）期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。DA储存B停止C确定D存续65、金融机构的反洗钱风险划分标准应报送（）。AA人民银行B金融监管机构C上级行D总行66、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定对本金融机构风险等级最高的客户或者者账户，至少每O进行一次审核。CA月B季C半年D一年67、在被保险人或者者受益人请求保险公司赔偿或者者给付保险金时，如金额为人民币（）万元以上或者者外币等值100O美元以上，保险公司应当核对被保险人或者者受益人的有效身份证件或者者其他身份证明文
32、件，并留存有效身份证件或者者其他身份证明文件的复印件或者者影印件。CA2万B5万Cl万Dl千68、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者者外币等值（）美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者者其他身份证明文件，确认申请人的身份。DA2万B5万Cl万Dl千69、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料与交易记录储存工作做出（）要求。BA明确B统一C具体D全面70、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法要求金融机构定期进行（），评估内部操作规程是否
33、健全、有效,及时修改与完善有关制度。DA内部评比B内部抽查C内部调查D内部审计71、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反金融机构反洗钱规定的，应当报告（）,由该分支机构按有关规定进行处罚或者者提出建议OAA其上一级分支机构B县（市）支行领导C中心支行D其所属中心支行72、中国人民银行或者其分支机构在实施反洗钱现场检查前，应填写（）,列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者者其分支机构负责人批准后实施。CA现场检查通知书B现场检查实施方案C现场检查立项审批表D现场检查资料调阅清单73、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指
34、导（）制定本行业的反洗钱工作指引。DA银行业金融机构B证券公司C保险公司D金融行业自律组织74、金融机构及其工作人员依法提交（）,受法律保护。DA客户身份信息B交易记录C客户开户资料D大额交易与可疑交易报告75、（）应当依法协助、配合司法机关与行政执法机关打击洗钱活动。CA中国人民银行B中国人民银行及其分支机构C金融机构及其工作人员D金融机构76、反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）。BAl人B2人C3人D4人77、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（）、信息资料与稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。AA反洗钱统计报表客户身份资料B客户基本信息C客户交易记录78、金融机构及其工作人员
35、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料与交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向（）提供。DA中国人民银行分支机构B公安机关C司法机关D任何单位与个人79、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告DA中国人民银行反洗钱监测中心B公安机关C中国人民银行分支机构D中国人民银行当地分支机构与当地公安机关报案84、保险机构对下列那种行为不需作为可疑交易上报（）。CA短期内分散投保、集中退保或者者集中投保、分散退保且不能合懂得释。B频繁投保、退保、变换险种或者者保险金额。C保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者者办理退保。D对保险公司的审计、核保、理赔、
36、给付、退保规定特殊关注，而不关注保险产品的保障功能与投资收益。85、通过O支付自然人保险费，而不能合懂得释O与投保人、被保险人与收益人关系的，保险机构应作为可疑交易上报。CA保险经纪人B代理人C第三人D第三责任人86、法人、其他组织坚持要求以O或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合懂得释原因的，保险机构应作为可疑交易上报。BA汇票B现金C汇款D本票87、保险机构支付赔偿金，给付保险金时，客户要求将退还的保险费与保单现金价值汇往O以外的其他人的，保险机构应作为可疑交易上报。AA投保人受益人B被保险人C第三责任人88、发现所获得的有关投保人、被保险人与（）的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况
37、等信息不真实的，保险机构应作为可疑交易上报。BA第三责任人B受益人C第三方D保险经纪人89、关于犹豫期O时称大额发票丢失的，或者同一担保人短期内多次O遗失发票总额达到大额的，保险机构应作为可疑交易上报。DA变换险种，退保投保，B变换险种退保，C投保退保，D退保93、金融机构破产与解散时，应当将客户身份资料与客户交易信息移交机构。BA金融机构上级B国务院有关部门指定的C监管部门D监管部门指定的94、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少储存一年。BA三B五C十D十五95、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当客户身份资料。CA撤销B保留C及时更新D不能更换96
38、、金融机构应当按照规定建立客户身份资料与储存制度。CA账户资料B档案C交易记录D风险等级划分97、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，能够向、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。AA公安B税务C身份核查系统D人民银行98、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该承担未履行客户身份识别义务的责任。AA金融机构B第三方C客户D代理机构99、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的一措施。DA审查B内部操纵C监督D客户身份识别100、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者者完整性有疑问的，应当oD
39、A报告可疑交易B向公安机关报案C向监管机构报告D重新识别客户身份三、多选（30题）5、金融机构应加强对金融从业人员在反洗钱与反恐怖融资方面的宣传、引导与培训，通过各类形式及时向其传达反洗钱与反恐怖融资方面的（）、（）与（）。AzBzC,A,法律规定B监管政策C内控要求D国际惯例6、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法中规定金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在。在现实中，除对公客户外，对私客户的代理协议可不限于书面合同，但（）除外。B,D,A,内部员工的代理B高风险客户C资金量大的客户D高风险业务7、境内金融机构不得违反法律规定向境外金融机构提供有关（）。B,D,A,反洗
40、钱内操纵度B反洗钱客户身份信息C反洗钱内审意见D反洗钱客户交易记录9、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法中规定的对公客户的身份证明文件包含（）。A,B,C,A,营业执照B组织机构代码证C税务登记证D公民身份证10、按照金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法的规定，下列什么客户能够定为高风险等级客户？（）a,b,c,d,e,A,我国有关政府部门印发的黑名单中的客户B外国政要C在一定时期内频繁办理一次性业务的客户D在日常交易监控中被报送可疑交易的客户E政府官员11、下列什么人员属于金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法中的外国政要？（）A,
41、B,C,D,A,外国现任的高层政要B外国离任的高层政要C外国现任的国有企业高管D外国离任的政党要员12、如金融机构的客户及其交易对手、境外代理行被某个国家或者者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出我国承认的制裁名单范围，金融机构应（）。AeA,自行评估风险B向人民银行报告以期其对风险进行评估C采取恰当的应对措施D采取人民银行风险评估后制定的防范措施13、关于非居民客户提供的身份证件或者身份证明文件，金融机构能够按照要求，使用（）措施识别非居民客户身份。A,B,C,A,请非居民客户提供由客户所在国家或者地区认可的机构出具的公证证明B请非居民客户提供经我国驻该国使馆、领馆出具的认证证明C可请求境
42、外代理行协助识别D进行口头询问14、按照规定，如需对联合国安理会有关制裁决议中所列的恐怖组织与恐怖分子的账户资金实施冻结的，应由我国（）依法做出决定，金融机构按照有关冻结通知的要求采取措施。A,B,D,A,司法机关B国务院有关部门C中国人民银行D国务院有关机构15、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法规定中假如发现或者者有合理理由怀疑客户或者者其交易对手与（）名单有关的，金融机构在按规定向中国反洗钱监测分析中心与中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告的同时，可继续办理业务A,B,D,A,国务院有关部门、机构公布的恐怖组织、恐怖分子名单B司法机关公布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会
43、决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单16、反洗钱现场检查中，检查组组长的职责：（）A,BCA,主持进场会谈与离场会谈B确认现场检查结果C决定现场检查中的其他重要事项D提出处理意见17、反洗钱现场检查取证记录上应载明的事项有：（）A,B,CzA,证据的来源与取得过程B证据的编号、名称C证据原件或者复印件D证据的取得时间18、检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证资料包含被检查单位（）、（）与（）等原件或者复印件。A,B,C,A,有关凭证B报表C反洗钱工作档案D谈话记录19、反洗钱现场检查小组离开被检查单位前，检查组应退还全部（）,并与检查单
44、位举行（）,由检查组组长通报（）有关情况。A,B,C,A,借阅材料B离场会谈C检查D问题反馈E处理意见20、实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：（）A,B,C,D,A,被调查对象的基本情况B可疑交易活动是否属实C可疑交易活动发生的时间、金额、D资金来源与去向等E被调查对象的关联交易情况21、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元下列罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员与其他直接责任人员，处一万元以上五万元下列罚款。ACD,E,A,与身份不明的客户进行交易或者者为客户开立匿名账户、假名账户
45、的；B未按照规定设立反洗钱专门机构或者者指定内设机构负责反洗钱工作的；C违反保密规定，泄露有关信息的；D拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；E拒绝提供调查材料或者者有意提供虚假材料的22、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元下列罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员与其他直接责任人员，处一万元以上五万元下列罚款。A,B,C,A,未按照规定履行客户身份识别义务的；B未按照规定储存客户身份资料与交易记录的；C未按照规定报送大额交易报告或者者可疑交易报告的；D未按照规定建立反洗钱内部操纵制度的23、金融机
46、构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员与其他直接责任人员给予纪律处分。A,B,D,A,未按照规定建立反洗钱内部操纵制度的；B未按照规定设立反洗钱专门机构或者者指定内设机构负责反洗钱工作的；C未按照规定履行客户身份识别义务的；D未按照规定对职工进行反洗钱培训的24、反洗钱行政主管部门与其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。A,B,C,D,A,违反规定进行检查、调查或者者采取临时冻结措施的；B泄露因
47、反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者者个人隐私的；C违反规定对有关机构与人员实施行政处罚的；D其他不依法履行职责的行为。25、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清晰，当场开列清单一式二份，由签名或者者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A,D,A,调查人员B客户C第三者D在场的金融机构工作人员26、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者者其省一级派出机构的负责人批准，能够查阅、复制被调查对象的;对可能被转移、隐藏、篡改或者者毁损的文件、资料，能够予以封存。A,B,D,A,账户信息B交易记录C录像记录D其他有关资料27、金融机构应当按照反洗钱预防、监操纵度的
