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1、项目部怎样开展全面风险管理一、学习要抵达的目的1、认识施工项目风险的特性和注意点，辨别风险管理与项目管理。2、认识施工项目全面风险管理。3、认识施工项目风险管理流程、风险的识别措施以及常见施工项目风险。4、认识施工项目风险评估程序及施工项目风险定性评估、定量评估。5、认识施工项目风险管理方略及风险管理处理方案。6、认识风险监控的时机、内容、措施及风险控制。二、施工项目风险概述施工项目风险是指施工项目实行过程中对项目目的产生影响的多种不确定原因。施工项目风险管理的目的是减小风险对项目实行过程的影响，保证项目目日勺的实现。施工项目风险管理重要包括风险识别，风险评估，风险管理方略和风险监控等工作过程
2、。施工项目管理人员应对工程项目实行日勺全过程进行风险管理，在工程实行中加强对风险日勺控制。三、施工项目的重要风险风险是在给定条件下和特定期间内，那些也许发生的成果间的差异。风险的三个基本要素是：风险原因的客观存在性；风险事件发生的不确定性；风险后果日勺不确定性。施工项目风险是影响施工项目目日勺实现日勺事先不能确定的内外部日勺干扰原因及其发生时也许性。施工项目一般都是规模大、工期长、关联单位多、与环境接口复杂，包括着大量的风险，其重要风险如下表所示。施工项目的重要风险分类根据风险种类内容战略风险宏观经济、国家政策、投资、并购重组、业务模式、品牌方略等企业管理财务风险融资、资金管理、担保、税收、汇
3、率、资产管理、资本市场等目的（集团各企业目市场风险信用政策、产品价格、业务拓展、市场宣传、销售、渠道管理等前按此分运行风险施工生产组织、工艺流程、质量管理、库存管理、供应管理等类）法律风险国家法律、行业规定、区域法规、监管政策、协议、诉讼纠纷等自然力的不确定性变化给施工项目带来的风险，如地震、洪水、沙尘暴等自然风险未预测到时施工项目的复杂水文地质条件、不利的现场条件、恶劣的地理环境等，使交通运送受阻，施工无法正常进行，导致人财损失等风险风险原因社会风险社会治安状况、宗教信奉的影响、风俗习惯、人际关系及劳动者素质等形成的障碍或不利条件给项目施工带来的风险国家政治方面的多种事件和原因给项目施工带来
4、意外干扰日勺政治风险风险。如战争、政变、动乱、恐怖袭击、国际关系变化、政策多变、权力部门专制和腐败等法律风险法律不健全、有法不依、执法不严，有关法律内容变化给项目带来的风险未能对的全面三理解有关法规，施工中发生触犯法律行为被起诉和惩罚日勺风险经济风险项目所在国或地区的经济领域出现的或潜在的多种原因变化，如经济政策的变化、产业构造的调整、市场供求变化带来的风险。如汇率风险、金融风险管理风险经营者因不能适应客观形势日勺变化、或因主观判断失误、或因对已发生的事件处理不妥而带来的风险。包括财务风险、市场风险、投资风险、生产风险等技术风险由于科技进步、技术构造及有关原因三变动给施工项目技术管理带来的风险
5、由于项目所处施工条件或项目复杂程度带来的风险施工中采用新技术、新工艺、新材料、新设备带来的风险风险的行为主体承包商 企业经济实力差，财务状况恶化，处在破产境地，无力采购和支付工资 对项目环境调查、预测不精确.错误理解业主意图和招标文献，投标报价失误 项目协议条款遗漏、体现不清，协议索赔管理工作不力 施工技术、方案不合理，施工工艺落后，施工安全措施不妥 工程价款估算错误、结算错误 没有适合的项目经理和技术专家，技术、管理能力局限性，导致失误，工程中断 项目经理部没有认真履行协议和保证进度、质量、安全、成本目的的有效措施 项目经理部初次承担施工技术复杂的项目，缺乏经验，控制风险能力差 项目组织构造
6、不合理、不健全，人员素质差，纪律松散，责任心差 项目经理缺乏权威，指挥不力 没有选择好合作伙伴（分包商、供应商），责任不明，产生协议纠纷和索赔业主 经济实力不强，抵御施工项目风险能力差 经营状况恶化，支付能力差或撤走资金，变化投资方向或项目目的 缺乏诚信，不能履行协议：不能及时交付场地、供应材料、支付工程款 管理能力差.不能很好的与项目有关单位协调沟通，影响施工顺利进行 业主违约、苛刻刁难，发出错误指令，干扰正常施工活动监理工程师起草错误的招标文献、协议条件管理组织能力低，不能对日勺执行协议，下达错误指令，规定苛刻缺乏职业道德和公正性其他方面 设计内容不全，有错误、遗漏，或不能及时交付图纸，导
7、致返工或延误工期 分包商、供应商违约，影响工程进度、质量和成本 中介人的费信、可靠性差，水平低难以胜任其职，或为获私利不择手段 权力部门（主管部门、都市公共部门：水、电）的不合理干预和个人需求 施工现场周围居民、单位的干预风险对目工期风险导致局部或整个工程的工期延长，项目不能及时投产B0影响费用风险包括报价风险、财务风险、利润减少、成本超支、投资追加、收入减少等质量风险包括材料、工艺、工程不能通过验收、试生产不合格，工程质量评价为不合格信誉风险导致对企业形象和信誉的损害安全风险导致人身伤亡，工程或设备的损坏四、施工项目风险管理风险管理，是指在对风险的不确定性及也许性等原因进行考察、预测、分析日
8、勺基础上，制定出包括识别衡量风险、管理处置风险、控制防备风险等一整套科学系统日勺管理措施。在施工项目实行的过程中，由于风险的存在使得建立在正常理想基础上的目的和决策、施工规划和方案、管理和组织等均有也许受到干扰，与实际产生偏离，导致经济效益下降，甚至影响全局，使项目失控，因此在施工项目管理中应包括对风险进行管理，力争在施工项目面临纯粹风险时,将损失减少到最小，在面临投机风险时，争取更大收益。施工项目风险管理是用系统的动态的措施，对施工项目实行全过程中的每个阶段所包括的所有风险进行识别、衡量、控制，有准备地科学地安排、调整施工活动中协议、经济、组织、技术、管理等各个方面和质量、进度、成本、安全等
9、各个子系统日勺工作，使之顺利进行，减少风险损失，发明更大效益的综合性管理工作。五、施工项目风险识别流程施工项目风险管理流程一般分为风险识别、风险评估、风险管理方略与风险管理处理方案、监督与改善五个阶段，各阶段及其内容见下图:施工项目风险管理流程示意图（一）风险识别：在项目的大量错综复杂的施工活动中，首先要通过风险识别系统地、持续地对施工项目重要风险事件日勺存在、发生时间，及其后果做出定性估计，并形成项目风险事件库，使人们对整个项目的风险有一种精确、完整和系统的认识和把握，并作为风险管理日勺基础。一、施工项目风险识别的环节1.施工项目风险分解施工项目风险分解是确认施工活动中客观存在的多种风险，从
10、总体到细节，由宏观到微观，层层分解，并根据项目风险的互有关系将其归纳为若干个子系统，使人们能比较轻易地识别项目的风险。根据项目的特点一般按目的、时间、构造、环境、原因等5个维度互相组合分解。目的维，是按项目目的进行分解，即考虑影响项目费用、进度、质量和安全目的实现的风险时也许性。举例：项目预算不合理，导致项目费用超支；施工网络计划安排不科学，导致窝工现象、迟延工期；时间维，是按项目建设阶段分解，也就是考虑工程项目进展不同样阶段（项目计划与设计、项目采购、项目施工、试运转及竣工验收、项目保修期）的不同样风险。实际上是按项目流程来识别，以工程总承包的管理流程为例，着重讲解一下怎样按照流程、管理过程
11、和管理环节进行风险识别。举例：见“施工总承包风险识别图”构造维，按项目构造（单位工程、分部工程、分项工程等）构成分解。举例阐明：如模板工程施工：租赁模板担保风险、大模板施工的安全风险、施工方案操作性风险等。环境维，按项目与其所在环境（自然环境、社会、政治、经济等）的关系分解。举例阐明：自然环境：纯粹风险，地震、洪水、大风等；自然风险：（一）、事故通过1、市开发区一建筑工地在临街主干道砌2米高、一砖宽的工区围墙。2、某日，某外资企业一批从农村招用口勺女工放假，准备乘车去火车站回家过年，在此工区墙外公交车站候车。当日寒流骤降，大风不止，女工们紧缩在墙根避风。3、忽然一阵狂风大作，这段临街的破墙整体
12、被大风刮倒，将在此候车的多名女工砸埋在墙下，3人当场死亡，7人重伤，2人在送往医院后经急救无效死亡。（二）、事故原因工区所垒砖墙仅一砖宽，过于单薄，强度不够，当突遇强风袭击后立即倒塌，这是事故发生的直接原因O并且破墙旁边没有任何警示标识、女工们安全意识不强也是事故发生的重要原因。（三）、防备措施1、建筑工地基建期中所建的临时工区围栏、围墙以及广告牌等设施应牢固安全，必须考虑能抵御风雨和不得影响交通和公共安全。2、行人具有自我保护的安全意识，在狂风暴雨等特殊状况下，应远离高墙等建筑物，以免遭遇倒塌或坠落物伤害。社会：国外某些地区的动乱、世界经济将面临欧债危机、增速下滑、金融体系脆弱、失业率增高等
13、风险；国内社会治安状况、宗教信奉的影响、风俗习惯、人际关系及劳动者素质等形成的障碍或不利条件给项目施工带来日勺风险；政治：国家的某些政策给施工导致的影响，如房地产调控政策致使房地产投资下降，实体经济资金链紧张和国际热钱涌入等风险，原因维，按项目风险原因（技术、协议、管理、人员等）的分类进行分解。举例：投标答疑时，人员素质不高、专业能力有限导致不能中标等；(1)分析问询通过向有关经济、施工、技术专家和当事人提出一系列有关财产和经营日勺问卷调查，理解有关风险原因、风险程度和有关信息。(2)分析财务报表通过度析资产负债表、损益表、财务现金流量表、资金来源与运用表及有关资料可以从财务角度发现识别企业目
14、前的所面临的潜在风险和财务损失风险；将这些报表与财务预测、预算结合起来，可以发现未来风险。财务状况分析法得出的风险数据可靠、客观。(3)绘制流程图将一项特定的经营活动按环节或阶段次序以若干模块形式构成一种施工项目流程图系列，对每个模块都进行深入调查分析，以发现潜在的风险,并标出多种潜在的风险或利弊原因，从而给决策者一种清晰详细的印象见附件(4)现场考察通过现场考察理解有关施工项目的第一手资料，发现许多客观存在日勺风险原因，做到心中有数，有助于对未来施工活动中的风险原因预测。(5)各部门互相配合与施工项目活动有关的各个部门都应参与风险识别工作，提供有关信息、意见和敏感原因资料，共同商讨、分析判断
15、，最终，由决策部门进行取舍、判断，形成结论。(6)参照记录记录借鉴以往的历史资料和类似施工项目的风险案例是施工项目风险识别的一种重要手段。(7)环境分析详细分析企业或一项特定的经营活动的外部环境与内在风险的联络是风险识别的重要方面。分析外部环境时，应着重分析项目的资金来源、业主的基本状况、也许的竞争对手、政府管理系统和材料的供应状况等5项原因；内部条件重要是项目的组织机构、管理水平、人财物资源等状况。(8)向外部征询在自己已经辨识风险日勺前提下，还应向有关行业、部门或专家深入征询,如可向保险企业征询有关风险原因概率及损失后果；可向材料设备企业询价等。二、施工项目风险评估：集团和企业的评估程序是
16、：先根据企业规模、收入、利润、可承受风险的能力等制定企业风险评估原则，然后把识别出的风险事件对照评估原则进行打分、计算等一系列活动，然后通过做风险图谱确定风险的轻重程度。这种措施适合于集团和企业层面，专业性比较强，对于项目部来说，自认为没必要用此种措施，一是没有专业人员来研究，这毕竟需专业人员来处理，二是项目部由于施工任务较重，这样做有点不实际，因此提议使用头脑风暴法和集体审议法来确定风险的轻重程度。根据项目所处的地区，施工的地理、地质环境，面对的业主、监理，施工工艺、施工控制过程等状况，确定出项目的重要风险和重大风险，然后根据确定出日勺风险制定控制措施或处理方案。例如：1、在新疆、青海、西藏
17、等少数名族地区，就要理解当地地区的风俗习惯，当地的人情世故，这样才不至于闹出民族纠纷，就不会重蹈农戈山被藏民打砸的现象。2、要仔细研究施工的地质资料，深入勘察地质状况，尤其是矿山施工,减少由于涌水、岩石破碎等导致的安全和经营风险，如一企业的博伦项目。3、一定事先理解业主日勺经济实力、抵御施工项目风险能力，资金状况、诚信度等，对于信誉度好、资金状况好的业主，工程款回收就不会是重大风险，对于资金状况不好、诚信度不高日勺业主，那么工程款回收就会成为重大风险。目前，工程款回收可以说是企业日勺重大风险，从去年开始，企业将资产总额/资产负债率、应收账款余额、已完未结余额、经营活动现金净额等作为考核的基本指
18、标，这已经阐明企业的工程款回收、资金管理是整个企业日勺重大风险。4、安全风险，这个风险我就不再细说，怎么识别、怎么控制，我们运行职业健康安全管理体系日勺时候，危险源识别、评估等级、怎么控制已经很清晰了，流程、程序是同样的。三、施工项目风险管理方略与措施1、施工项目风险管理方略项目部在对施工项目进行风险识别和衡量之后，应根据施工项目风险时性质、发生概率和损失程度，以及承包商自身的状态和外部环境，针对多种风险采用不同样日勺管理方略Q常用日勺防备风险方略有风险规避、风险转移、风险承担、风险转换、风险对冲、风险控制等，这里着重讲解前四种。(1)风险规避风险规避是指承包商设法远离、规避也许发生风险的行为
19、和环境，从而抵达防止风险发生或遏制其发展的也许性的一种方略。单纯风险规避是一种消极的风险防备手段，由于对于投机风险来讲，回避了风险虽然防止了损失，但也意味着失去了获利时机会，此外，现代社会经济活动中广泛存在着多种风险，假如到处回避，只能是无所作为，实质上是承受了放弃发展的风险，因而单纯风险规避是有局限性的。积极风险规避方略是承担小风险回避大风险，损失一定小利益防止更大的损失,避重就轻，趋利避害，控制损失。风险规避的措施及内容风险规避措施内容拒绝承担风险 不参与存在致命风险或风险很大的工程项目投标 放弃明显亏损的项目、风险损失超过自己承受能力和把握不大日勺项目 运用协议保护自己，不承担应当由业主
20、或其他方承担的风险 不与实力差、信誉不佳的分包商和材料、设备供应商合作 不委托道德水平低下或综合素质不高的中介组织或个人 选择风险小或适中的项目，风险规避大日勺项目，减少风险损失严重性 施工活动（方案、技术、材料）有多种选择时，面临不同样风险，采用损失最小化方案 回避一种风险将面临新的风险时，选择风险损失较小而收益较大的风险防备措施 损失一定小利益防止更大的损失，如：控制损失投标时加上不可预见费，承担减少竞争力的风险，但可回避成本亏损的风险选择信誉好日勺分包商、供应商和中介，价格虽高些，但可减小其违约导致的损失对产生项目风险的行为、活动，签订严禁性规章制度，回避和减小风险损失按国际通例（原则协
21、议文本）公平合理的规定业主和承包商之间的风险分派（2）风险转移风险转移是承包商通过财务手段，寻求用外来资金赔偿确实会发生或业已发生日勺风险，从而将自身面临的风险转移给其他主体承担，以保护自己的一种防备风险的方略。因而又称风险的财务转移，一般包括保险转移和非保险的协议转移。所谓风险转移，不是转嫁风险，由于有些承包商无法控制的风险原因，在转移后并非给其他主体导致损失，或者是由于其他主体具有的优势可以有效地控制风险，因而风险转移是施工项目风险管理中非常重要并且广泛采用的一项方略。风险转移的措施及内容风险转移措施内容协议转移通过与业主、分包商、材料设备供应商、设计方等非保险方签订协议（承包、分包、租赁
22、）或协商等方式，明确规定双方工作范围和责任，以及工程技术的规定，从而将风险转移给对方 将有风险原因日勺活动、行为自身转移给对方，或由双方合理分担风险 减少承包商对对方损失的责任 减少承包商对第三方损失的责任 通过工程担保可将债权人违约风险损失转移给担保人保险转移承包商通过购置保险，将施工项目的可保风险转移给保险企业承担，使自己免受损失，工程承包领域日勺重要险别有： 建筑工程一切险，包括建筑工程第三者责任险（亦称民事责任险） 安装工程一切险，包括安装工程第三者责任险 社会保险（包括人身意外伤害险） 机动车辆险 十年责任险（房屋建筑的主体工程）和两年责任险（细小工程）（3）风险承担风险承担是指承包
23、商以自身的风险准备金来承担风险的一种方略。与风险控制损失不同样的是，风险自留的对策并不能变化风险的性质，即其发生的频率和损失日勺严重性。风险承担一般有如下三种状况：1）被动自留，对风险的程度估计局限性，认为该风险不会发生，或没有识别出这种风险日勺存在，不过在承包商毫无准备时风险发生了；2）被迫自留，即这种风险无法回避，并且又没有转移的也许性，承包商别无选择；3）积极自留，是经分析和权衡，认为风险损失微局限性道，或者自留比转移更有利，而决定由自己承担风险。其中被迫自留、积极自留又可称为计划自留，由于这时候承包商都已做好了应对风险的准备。采用风险承担方略的有利状况有：1）自留费用低于保险人日勺附加
24、保费；2）项目日勺期望损失低于保险企业的估计；3）项目有许多风险单位（意味着风险较小，承包商抵御风险能力较大）；4）项目日勺最大潜在损失与最大预期损失较小；5）短期内承包商有承受项目最大预期损失的经济能力；6）费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会成本。风险承担的措施及内容风险承担措施内容风险防止增强全体人员的风险意识，进行风险防备措施的培训、教育和考核 根据项目特点，对重要的风险原因进行随时监控，做到及早发现，有效控制 制定完善的实行计划，针对性地防止风险，防止或减小损失发生 评估及监控有关系统及安全装置，常常检查防止措施的贯彻状况 制定应急准备计划，为人们提供损失发生时必要的
25、技术组织措施和紧急处理事故的程序 制定应急响应计划，指导人们在事故发生后，怎样以最小的代价使施工活动恢复正常风险分离将项目的各风险单位分离间隔，防止发生连锁反应或互相牵连波及，而使损失扩大，如：向不同样地区（国家）供应商采购材料、设备，减小或平衡价格、汇率浮动带来的风险将材料进行分隔寄存，分离了风险单位，减少了风险源影响日勺范围和损失风险分散通过增长风险单位减轻总体风险的压力，抵达共同分担集体风险的目日勺，如：承包商承包若干个工程，防止单一工程项目上的过大风险在国际承包工程中，工程付款采用多种货币组合也可分散国际金融风险（4）风险转换风险转换，是指对于风险与利润并存的投机风险，承包商可以在确承
26、认行性和效益性的前提下，所采用的一种承担风险并排除（减小）风险损失而获取利润的方略。如前所述，投机风险日勺不确定性成果体现为导致损失、没有损失、获得收益三种。因此风险转换并不一定保证次次运用成功,它自身也是一种风险。承包商采用风险转换方略的条件：1）所面临的是投机风险，并具有运用的可行性；2）承包商有承担风险损失的经济实力，有远见卓识、善抓机遇的风险管理人才；3）谨慎决策，权衡冒风险所付出的代价，确认风险转换时利不不大于弊；4）分析形势，事先制定风险转换的方略和实行环节，并随时监测风险态势及其原因的变化，做好应变的紧急措施。承包商风险转换的方略风险转换时方略，因风险性质、施工项目特点及其内外部
27、环境、协议双方的履约状况不同样而多种多样，承包商应详细状况详细分析，因势利导，化损失为获利，如：D承包商通过采用多种有效的风险控制措施，减少实际发生股/风险费用，使其低于不可预见费，这样本来作为不可预见的费用的一部分将转变为利润。2）承包商资金实力雄厚时，可冒承担代资承包的风险，获得承包工程而赢取利润。3）承包商运用协议对方（业主、供应商、保险企业等）工作疏漏、或履约不力、或监理工程师在风险发生期间无法及时审核和确认等弱点，抓住机遇，做好索赔工作。4）在（国际）工程承包中，对于时间性强的、区域（国别）性风险，尤其是政治风险，承包商可通过对形势的精确分析和判断，采用冒短时间的风险，较其他竞争对手
28、提前进入，开辟新日勺市场，建立根基。这样虽难免蒙受一时的风险损失代价，不过，待形势好转，经济复苏之时，就可获得长远且可观的效益。5）承包商预测、关注宏观（国际、地区、国内）经济形势及行业的景气循环变动，在扩张时抓住机遇，紧缩时争取生存。6）在国际工程承包中，面对不同样国家法律、经济、文化等方面的差异，或政局变化、权力部门腐败等现象，发现机遇，谋取利益。7）精通国际金融的承包商，在国际工程承包中，可运用不同样国家及其货币的利息差、汇率差、时间差、不同样计价方式等谋取获利机会，一旦成功获利巨大，不过若导致损失也将是致命的，须谨慎操作。8）承包商可采用赠送、优惠等措施，冒一点小风险，做出一点利益牺牲
29、，换取工程承包权，或后续的供应权、维修权等，以获得更大收益。2、常见的施工项目风险及其防备方略和措施风险目录风险防备方略风险防备措施政战争、内乱、恐怖袭击风险转移保险治风险规避放弃投标风政策法规的不利变化风险承担索赔险没收风险承担援引不可抗力条款索赔禁运损失控制减少损失污染及安全规则约束风险承担采用环境保护措施、制定安全计划权力部门专制腐败风险承担适应环境风险转换对永久构造日勺损坏风险转移保险自对材料设备的损坏风险控制防止措施然导致人员伤亡风险转移保险风火灾洪水地震风险转移保险险塌方风险转移保险风险控制防止措施商业周期风险转换扩张时抓住机遇，紧缩时争取生存通货膨胀通货紧缩风险承担协议中列入价风
30、格整条款风险承担协议中列入汇率保值条款汇率浮动风险转移投保汇率险套汇交易经风险转换市场调汇济分包商或供应商违约风险转移履约保函风风险规避对进行分包商或供应商资格预审险业主违约风险承担索赔风险转移严格协议条款项目资金无保证风险规避放弃承包标价过低风险转移分包风险承担加强管理控制成本做好索赔设设计错误、内容不全、图纸不及时风险承担索赔计工程项目水文地质条件复杂风险转移协议中分清责任施恶劣的自然条件风险承担索赔防止措施工劳务争端内部罢工风险承担损防止措施风险失控制施工现场条件差风险承担加强现场管理改善现场条件风险转移保险工作失误设备损毁工伤事故风险转移保险社宗教节假日影响施工风险承担合理安排进度留出损失费会有关部门工作效率低风险承担留出损失费风社会风气腐败风险承担留出损失费险现场周围单位或居民干扰风险承担遵纪遵法，沟通交流，搞好关系3、重大/要风险的处理方案针对重大风险，制定处理方案，并按照其实行，这是全面风险管理日勺重中之重，只有把这些重大/重要风险控制好，才能减少损失，保证经营目日勺的实现。那么，怎么编写操作性强，行之有效的管理方案？一是要把风险产生的背景理解清晰，二是把原因找对，包括外部的尚有内部的，三是筹划好详细日勺控制措施（谁负责、采用什么措施和措施、什么时间完毕、抵达什么成果），四是做好风险出现后的应急响应。四、项目风险的监控（见分企业怎样实行风险监控中教材的内容）
