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1、银行风险经理考试：操作风险管理测试题1、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。A.报送说明B.识别事由C.事由说明D.其他品种流程正确答案：C2、判断（江南博哥）题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。正确答案：错3、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A4、单选RCSA实施过程中，O负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。A.风险管理部门B.评估小组C.评
2、估人员D.RCSA主办业务部门正确答案：D5、单选风险经理要调阅O抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。A.查库登记簿B.业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿C.守库登记簿D.库房现金登记簿正确答案：D6、判断题对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。正确答案：错7、单选操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）风险等级风险管理战略和偏好控制目标控制活动评价效果A.B.C.D.正确答案：A8、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。正
3、确答案：对9、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）A.刑事案件B.群体性事件C.自然灾害D.信息安全事件正确答案：A,B,C,D10、判断题操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。正确答案：错11、单选风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满OOA. 3天B. 3个工作日C. 7天D.7个工作日正确答案：C12、单选操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括OOA.声誉风险；法律风险和战略风险
4、B.战略风险；法律风险和流动性风险C.法律风险；战略风险和声誉风险D.流动性风险；法律风险和声誉风险正确答案：C13、多选账户挂失解挂解锁的检查要点包括OoA.调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证B.针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况C.调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满
5、七天（借记卡除外）D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿，调阅特殊业务信息核对表和ABIS系统中3093交易查询结果核对，看特殊业务信息核对表问题解答情况正确答案：A,B,C,D14、单选下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）整理事件清单确认损失风险分析验证A.B.C.D.正确答案：B15、单选风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的O个工作日内报送至风险管理部门。A. 3B. 5C. 7D. 10正确答案：B16、判断题上级行调入重要空白凭证后应于当日入账并及时入凭证库（箱）保管。正确答案：对17、单选O的风险因素主要是指违规、不尽职
6、的方法、手段、表现形式，绕开制度规定的过程、方式，以及重要的交易错误。A.执行、交割和流程管理B.外部欺诈C.内部欺诈类D.客户产品和业务活动正确答案：A18、单选银行为客户办理电子银行注册业务时，须与客户签订OoA.账户管理协议B.电子银行服务协议C.代理业务协议D.代理服务协议正确答案：B19、单选商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的OOA.失职违规B.知识技能匮乏C.内部欺诈D.种族歧视事件正确答案：C20、单选违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险事件中的OOA.就业制度和工
7、作场所安全B.内部欺诈C.外部欺诈D.实物资产的损坏正确答案：A21、多选柜员行为管理应重点关注的风险因素有OoA.错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字B.柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理D.授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性正确答案：A,C,D22、单选金库录像资料的调阅、复制
8、要经过O以上主管领导审批。A.分理处B.支行C.二级分行D.一级分行正确答案：B23、多选某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系，首笔贷款5000万元，期限一年，用途为购手机，检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度，上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：OA.基础资料未核实B.资金使用监管不到位C.不按约定用途使用贷款D.未按规定复测信用等级正确答案：A,B,C24、判断题客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时，经办人员可不留存撤单业务申请书。正确答案：错25、判断题联行汇出款项业务检
9、查要调阅会计传票，检查联行确认凭证与原始凭证，看二者打印信息是否一致。正确答案：对26、多选操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接OOA.审计系统B.个人优质客户系统C.信贷管理系统D.法律系统正确答案：A,D27、判断题风险经理检查时发现某网点空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号，说明该网点的重要空白凭证管理出了问题。正确答案：对28、判断题柜员的设置上如果出现了主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务的现象，则说明柜员岗位管理出现了问题。正确答案：对29、单选风险经理在检查中发现金库留存的现
10、金调拨单上无审批人签字，这说明该金库（）出现了问题。A.金库技防B.库房管理C.金库守库D.现金调拨和押运正确答案：D30、单选风险经理在检查时，发现某柜员的会计传票中有一张存款凭条上打印的客户名称与经办柜员名称一致，说明该柜员有O的可能性。A.抹账未签字B.应客户要求抹账C.授权业务未审核D.柜员自办业务正确答案：D31、单选风险经理在检查信用卡资料时，发现某申请人年龄22岁，职务处级，年收入30万以上，对于这种情况，风险经理应重点关注O环节。A.信用卡申请B.卡片领用C.属地催收D.止付通知单发送正确答案：A32、多选根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有OoA.借款人、共有权
11、人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致B.评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距C.贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合D.面谈日期晚于房贷日期正确答案：A,B,C33、多选风险经理在检查中发现金库管库员王某曾掌管过两把钥匙，这不能说明金库的O出现了问题。A.金库技防B.库房管理C.金库守库D.现金调拨和押运正确答案：A,C,D34、多选操作风险点监控可以从O等方面进行监控。A.风险点B.业务条线C.业务品种D.业务流程正确答案：A,B,C,D35、单选风险经理检查金库守库时，应调阅守库登记簿查看守库值班是否为O签字，查看守库值班监控录像看是否为O守库。A.单人；双人B.单
12、人；单人C.双人；单人D.双人；双人正确答案：D36、多选以下属于操作风险评估方法的OA.调查问卷法B.情景分析法C.随机法D.引导会议法正确答案：A,B,D37、判断题风险管理部门委派的风险经理应当按旬从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。正确答案：错38、单选对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的OOA.事前识别B.事中识别C.事后识别D.综合识别正确答案：C39、多选在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有()0A.客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息B.
13、客户利用虚假的或过期的材料进行开户C.本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务D.本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金正确答案：A,B40、多选操作风险的损失形态包括。()A.法律成本、监管罚没B.资产损失、对外赔偿C.追索失败、账面减值D.由操作风险事件引发的其他损失正确答案：A,B,C,D41、单选对挪用类违规事件的理解不正确的有OA.事件类型为内部欺诈B.事件成因为人员C.事件影响程度分级至少是三级D.事件成因为内部程序正确答案：D42、单选风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的O存在问题
14、。A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B43、多选下列类别风险的控制要点描述正确的有OcA.外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法B.内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段C.执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等D.客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面正确答案：A,B,C,D44、单选风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密码交叉交接等方面进行检查时，应调阅的登
15、记簿为：OA.查库登记簿B.业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿C.守库登记簿D.库房现金登记簿正确答案：B45、单选风险管理部门委派的风险经理应当按O从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。A.周B.旬C.月D.季正确答案：C46、多选RCSA实施前，要对全体参与人员进行系统性的培训，培训内容主要包括（）。A.基础知识B.实施方案C.操作指引D.风险点标准正确答案：A,B,C,D47、判断题我行操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，同时提供了经济资本数据监测、主要风险指标监测、损失数据监测和风险点监测四个方面的内容。正确答案：对48、单
16、选因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）OA.就业制度和工作场所安全B.客户产品和业务活动C.营业中断和信息技术系统瘫痪D.实物资产的损坏正确答案：B49、单选以下关于风险信号的说法正确的是OA.风险信号与风险因素之间是精确的一一对应关系B.一个好的风险信号表明风险因素一定存在C.风险因素是指风险信号表现出来的某些违反常态、常规、制度的行为或现象D.风险信号的重要性体现在它对风险事件发生的预示作用正确答案：D50、判断题柜员现金箱应在监控范围内单人开锁、加锁。正确答案：错51、判断题我行开发的操作风险管理信
17、息系统，包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。正确答案：对52、单选以下对操作风险点的理解完全正确的是OOA.风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题B.风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。C.风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。如未执行一日三碰库制度。D.风险点是导致操作风险发生的风险因素。如自然灾害、硬件故障等正确答案：C53、判断题RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成书面材料，将掌握的情况向风
18、险管理委员会报告。正确答案：错54、多选操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下（）等主要属性A风险事件的类型B.发生时间C.损失金额D.产生原因、重要细节描述正确答案：A,B,C,D55、多选通过操作风险与控制自我评估（RCSA）,银行可以OoA.评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制B.分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足C.综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制D.根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和
19、改进控制活动的方案，并最终实施优化方案正确答案：A,B,C,D56、单选（）是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险。A.剩余风险B.固有风险C.操作风险D.国家风险正确答案：A57、多选以下属于外部事件导致的操作风险有。OA.火灾B.地震C.恐怖袭击D.洪水正确答案：A,B,C,D58、多选风险经理在检查重要空白凭证时，应（）。A.现场检查或调阅监控录像，看日终后柜员印章是否入库加锁保管B.从上级行调阅基层机构领取重要空白凭证情况，看机构是否当日入账，再调阅当日监控录像，看有无凭证入库记录；检查柜员现金箱或工作台抽屉，看有无开户单位的重要空白凭证C.调阅业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用
20、登记簿，对于作废印章是否有上缴记录D.现场检查未出售的密码器，看是否入库（箱）上锁保管正确答案：b,D59、单虚鼠银行总行为进行系统设计准备，调整了计算机系统参数表，导致该行全国多个营业网点出现系统故障，业务停办数小时，给客户和银行造成了损失。这是（）引发的操作风险。A.执行交割和流程管理B.营业中断和信息技术系统瘫痪C.客户产品和业务活动D.实物资产的损坏正确答案：B60、多选网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）OA.客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务B.
21、电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订电子银行服务协议或柜员注册内容与电子银行服务协议不一致C.落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核D.落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失正确答案：A,B,C,D61、单选单位账户销户时，如单位不能交回未使用的重要空白凭证，则柜员办理该业务时需留存OOA.单位出具的授权委托书B.单位出具的承诺书C.单位出具的申请书D.银行出具的授权书正确答案
22、：B62、单选RCSA实施过程中，控制活动优化建议表中的建议应由本级O逐条审定。A.风险管理部门B.业务主管部门C.风险管理委员会D.行长正确答案：C63、多选ATM业务应重点关注的风险因素有OoA. ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备，A、B岗未定期轮换，长期由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞B.加钞配钞。主要表现为ATM加钞配钞时只有一名钞箱管理员进行操作C.吞没卡处理。主要表现为吞没卡未入“代保管有价值品”表外科目核算，超过规定时间未领取的，未按照相关规定处理D.长短款处理。主要表现为ATM长短款未及时处理正确答案：A,B,C,D64、单选风险经理在检查现金箱实物时，应将上日
23、库存现金余额加、减当日现金收入凭证、现金付出凭证，得出的当时库存现金余额与ABlS系统中查出的现金箱余额、()核对，看三者是否一致。A.传票上打印的现金余额B.平帐报告表上显示的现金余额C.柜员现金箱中的实物现金余额D.调拨单上的现金余额正确答案：C65、单选操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容()业务品种/管理活动业务流程/操作环节风险点名称风险因素风险信号风险类别控制意见现有控制措施措施来源A.B.C.D.正确答案：A66、单选风险经理在对运营管理进行检查时，主要借助的系统是OOA.CMSB. ARMSC. FMISD. FARS正确答案：B67、单选以下说法不
24、符合中国银监会商业银行操作风险监管资本计量指引对内部数据要求的是OOA.商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点B.商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量C.商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量D.商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限正确答案：C68、单选操作风险管理信息系统建立了会计主管、分理处主任向O报告的渠道。A.支行行长B.综合管理部C.运营管理部D.风险经理正确答案：D69、单选风险经理
25、在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是OoA.调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据B.查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明”曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪C.根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪D.查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可正确答案：B70、多选以下哪几项是我行开发的操作风险管理信息系统，包括的功能模块。（）A.风险识别B.风险评估C.关键风险指标D.信用评级正确答案：A,B,C71、单选我行的操作风险点识别主要采用OoA.流程分析法B.工作间交流
26、法C.德尔菲法D.随机法正确答案：A72、多选以下关于操作风险损失数据，说法正确的有（）A.商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行业共享数据等B.商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则C.损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围D.商业银行对由一个中心控制部门（如信息科技部门）或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准正确答案：A,B,C,D73、单选风险经理检查现金调拨业务时，应进入ABIS系统，查看“运送中现金”科目中是否有余额，余额是否在O内核销完毕。A. 12小时B.
27、24小时C. 48小时D. 72小时正确答案：B74、判断题操作风险损失中的资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。正确答案：对75、判断题操作风险点识别结果必须同时向风险识别单位同级的风险管理部门和上级业务主管部门报送。正确答案：对76、单选O负责监督评价RCSA控制优化方案的落实情况，并对控制优化方案的实施提出进一步的改进意见，推进业务管理活动的持续改进。A.业务管理部门B.风险管理部门C.风险管理委员会D.RCSA主办业务部门正确答案：B77、单选商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用O年期的内部损失数据。
28、A. 5；3B. 3；5C. 5；4D. 4；5正确答案：A78、单选风险经理在检查中发现联行柜员的传票中，打印的记账凭证上显示的收款方户名与原始凭证上的收款方户名不一致，这说明该网点O存在问题。A.开销户业务B.存取款业务C.支付结算业务D.代理业务正确答案：C79、单选O是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断，并确定风险等级的过程。A.控制评价B.风险评估C.执行程度评价D.RCSA正确答案：B80、单选风险经理检查联行查询查复业务时，应检查查询书与查复书是否一一对应，查复时间是否在收到查询的OOA.日终业务处理结束之前B.第二个工作日上午之前C.同一个工作日之内D.24小
29、时之内正确答案：B81、判断题管库员应定期轮岗，轮岗时要在ABlS系统内更改其柜员属性。正确答案：错82、单选O是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件，主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。A.损失数据B.外部损失数据C.内部损失数据D.历史损失数据正确答案：C83、判断题在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件，不包括恐怖袭击所造成的损失。正确答案：错84、多选关键风险指标（KRl）最有价值的功效是预警，把成本花费在对O风险的预警是最有功效的。A.低频低损B.低频高损C.高频低损D.高频高损正确答案：B,D85、单
30、选第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的OOA.就业制度和工作场所安全B.客户产品和业务活动C.外部欺诈D.实物资产的损坏正确答案：C86、判断题风险经理检查金库人员岗位设置，应审查管库员的员工行为排查结果是否有不良行为，检查管库员轮岗文字记录，查看管库员是否按规定轮岗，在ABlS系统中看管库员是否有柜员号。正确答案：对87、单选风险经理检查金库时，对非管库人员进入金库的，要调阅书面审批手续，并调阅监控查看（）是否在场。A.管库员B.押运人员C.金库负责人D.清点人员正确答案：C88、多选柜面业务应关注的风险因素包括O
31、oA.个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户B.个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认C.无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议D.单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金正确答案：A,B,C,D89、单选不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是OoA.保管。主要表现为从上级行调入重要空白凭证后未及时入账或未及时入凭证库（箱）保管B.出售凭证。主要表现为内部人员代客户购买、保管重要空白凭证C.应客户要求抹账。主要表现为将操
32、作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理D.密码器管理。主要表现为空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号正确答案：C90、多选柜员岗位设置上不相容的岗位包括OoA.同城票据录入员与记账员B.联行录入员与复核员C. ABIS系统三级主管与ARMS系统操作员D. ATM钞箱管理员与ABIS系统柜员正确答案：A,B91、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）A.执行、交割和流程管理事件，零售银行业务B.内部欺诈，零售银行业务C.执行、交割和流程管理事件，支付和结算D.内部欺诈，支付和结
33、算正确答案：A92、单选金库监控图像资料的保存期限不能短于OoA.一个月B.两个月C.三个月D.六个月正确答案：A93、单选对于金库技防的检查，以下说法正确的是（）A.进入库区现场测试声、光报警装置是否能启动B.现场查看装置是否具有防止误操作措施，是否在明显的位置便于启动C.查看监控录像是否能清晰显示，检查监控资料是否是专人保管，并向管理人员询问设备密码D.检查库房是否有灭火器，只要配备了灭火器，金库的消防设施即符合要求正确答案：A94、单选因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件属于操作风险事件中的OOA.执行交割和流程管理B.客户产品和业务活动C
34、.营业中断和信息技术系统瘫痪D.实物资产的损坏正确答案：A95、判断题风险经理对于金库安全的检查应包括金库技防、库房管理、金库守库、现金调拨和押运等方面。正确答案：对96、单选开立单位账户时，单位账户资料需（）审核。A.网点主任B.主管行长C.会计主管D.主出纳正确答案：C97、判断题风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。正确答案：错98、判断题风险经理检查时发现某网点银行汇票与汇票专用章、银行承兑汇票与结算专用章、银行本票与本票专用章没有分管、分用，说明该网点的柜员岗位管理出了问题。正确答
35、案：错99、多选关于操作风险识别，下列说法正确的是OOA.对风险隐患进行事前识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容B.对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容C.对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程D.对风险事件进行事后识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程正确答案：B,C100、单选（）是针对操作风险点的风险因素所给出的具体控制举措建议，通常是对现行规章制度或实际工作经验的提炼、总结。A.控制意见B.优化方案C.控制措施D.控制来源正确答案：A
