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1、在2024年某某公司纪检风控工作会议上的讲话同志们：本次会议的主要任务是全面贯彻落实党的二十大、中央纪委三次全会、总省公司年度工作会议和总公司纪检巡察审计、风控合规年度工作会议精神，全面回顾、总结我省2023年纪检、巡察、审计和风控合规工作，分析研判当前工作形势，统一思想、明确目标，安排部署2024年纪检巡察审计、风控合规工作任务。昨天，某家地市公司纪委书记进行了年度工作述职，今天上午，风险管理部、纪委办公室分板块做了2023年工作总结和2024年工作宣导，对2023年风险管理条线先进单位和个人进行了表彰。两个部门的工作宣导，我完全赞同。希望大家认真复盘总结，深刻学习领会，抓好贯彻落实。下面，
2、我就如何贯彻落实总省公司条线年度工作会议精神、推动全省纪检风控工作高质量发展再上新台阶谈三点意见：一、全面复盘2023年工作，总结经验，查找不足2023年，全省系统纪检巡察审计和风控合规条线深入贯彻上级公司和省公司党委的部署和要求，纪检巡察审计条线坚持在全面从严治党中找准职责定位，紧紧围绕“严”字做文章，进一步把“严”的主基调落实到日常工作中，公司系统“严”的氛围和干部员工“严”的习惯得到一定程度强化。风控合规条线积极推进风控合规体系规范化运行，操作风险及案件风险防范处置手段更加精细化，风控合规组织保障能力、主体履责能力、监督问责能力不断提升，守住了不发生系统性、区域性风险的底线。（一）坚持从
3、严要求，纪检巡察审计工作取得新进展2023年，省公司纪委紧紧围绕“严”的主基调，坚定不移讲政治，抓铁有痕强监督，利剑高悬正风纪，自我革命提效能，知重负重保发展，为公司高质量发展提供了坚强的政治保障。一是压紧压实政治责任，推动重大决策部署贯彻落实。尤其在着力强化中央巡视整改监督工作中，本着“同题共改”的原则，抓好自身整改落实的同时，进行巡视整改监督，某某省分公司在集中整改阶段评为优秀单位。二是严格履行主责主业，监督工作做实做细。充分借助监督工作联席会议，组织关键部门就2023年全省信访案件及审计发现的典型突出问题开展集中研讨，分析成因及风险点，提出解决对策，形成综合性分析报告提交党委会审议，督促
4、相关部门及时对照治理完善，做到了闭环管理。三是规范执纪、严肃问责，“严”的氛围逐渐浓厚。2023年，省公司纪委共受理信访举报某件，运用“四种形态”处理某人次，其中运用党纪重处分处理某人次，给予开除党籍处分某人次，进一步提高问责的政治性、精准性。四是标本兼治、重在治本，作风建设持续开展。省公司纪委先后组织开展警示教育某次，并探索开展了警示教育进干部培训。同时，开展了违反中央八项规定精神问题线索“大起底”活动，针对违反八项规定、违反近亲回避制度等问题处分处理某人次，下发纪检检查建议书，对整改情况开展“回头看”，推动标本兼治。五是持续抓好巡察及整改，发挥巡察利剑作用。完成全省某家市公司下辖某个党组织
5、的五年巡察全覆盖任务，其中，巡察市公司下辖党组织某个，开展“回头看”某个，巡察谈话某人，发现问题某个。对照集团公司整改“五项标准”，总公司巡视反馈问题已全部整改销号。六是按时完成审计项目，强化审计成果运用。2023年共完成县支公司经济责任审计某项，反洗钱审计某项，专项审计某项，审计发现问题共某个，提出审计建议某个，移交问题线索某个，有效发挥审计监督效能。七是不断加强队伍建设，监督执纪质效有所提升。编发某指导手册、某纪检期刊，为全省纪检条线提供指引、搭建平台；选派人员参与总公司信访核查、巡视巡察、审计检查工作；积极推进市级纪委交叉核处问题线索工作机制，监督执纪质效得到提升。（二）坚守风险底线，风
6、控合规管理基础取得新成绩2023年全省新发业内涉刑案件数量在全国系统占比较前两年明显下降；监管行政处罚数量与2022年持平，机构罚款金额同比下降某;总公司对我省的风险内部综合评级四个季度和全年均为A类；某评价中，参评公司获评BBB级及以上的占比达到某%,同比提升某个百分点。一是风控合规机制体系进一步夯实。持续推进加强基层公司风险管控工作指导意见落实，建立风险合规“一对一”风控联系点机制；研究出台关于加强法律事务工作的指导意见，推动全系统依法治司管理规范化建设；制定落实监管要求工作流程（试行），实现公司风险防范、处置的闭环管理；增设省级风控独立检查队伍专项奖励，兑现2023年各项风控专项奖励某万
7、元，优化风控条线评先表优体系。二是风控合规管理成效呈现新变化。通过落实中央巡视整改、开展“五虚”等重点风险专项治理，一定程度上提升了各级管理人员对“五虚”问题的认识，相关治理举措已初步融入日常经营管理中，高质量发展部分指标得到改善；问责处罚力度趋严，2023年全省系统共问责干部员工某人次（司纪），查处违规销售人员某人次；风险预警监测手段升级，区分风险级别采用分类专项管控，全省职场风控平台监测完成率某,远高于总公司考核标准；印发某某省分公司2023年案防工作计划，压实一道防线案防主体责任，推动历史遗留案件处理。三是厚植廉洁合规文化取得新成效。开展防范非法集资、反洗钱、普法和金融保险知识宣传，推动
8、全省干部员工及销售人员防风险意识走深、走实；开展合规文化层层宣导，强化各级干部员工合规履职能力；开展诚信文化教育，筑牢销售人员诚实守信、合规展业思想，2023年全省新发销售误导同比下降某虬（三）坚持问题导向，正视纪检风控工作存在矛盾问题2023年纪检、巡察、审计、风控、合规各项工作所取得的成效有目共睹，这是大家共同努力、担当履职的结果。成绩的取得来之不易，但对照高质量发展的要求，仍存在一些亟待解决的矛盾问题。一是政治站位有待提升。条线人员尤其是领导干部的政治水平、政治能力与新时代下纪检、风控工作要求还存在差距。从政治高度审视、处理问题的火候有所欠缺，功力不足;对案件查办、日常监督、政治巡察、预
9、警排查、违规处理等工作中潜在矛盾问题缺乏敏感性，没有及时上升到政治高度去前瞻认识和及早解决，导致一些小矛盾、小风险不断激化升级，最终演变为大案件、大事故。二是合规经营的思想认识不到位。合规从高层做起的理念还没有真正树立到位，对于合规管理是“一把手责任”认识存在偏差。如：部分单位领导把合规与发展对立起来，认为合规管理会给公司业务、队伍发展造成一些阻碍，对虚增保费、虚构人力、虚列费用等问题见怪不怪，甚至默许纵容,对规则红线缺乏敬畏，盲目追求业务规模和队伍的达标，脑中缺乏安全这根弦。三是改革创新、攻坚克难发力不足。对拓宽监督渠道、优化工作手段、擦亮监督“探头”作用、准确识别风险的思考不够深入，工作方
10、式方法没有明显突破。如：落实上级工作部署照抄照搬，缺乏结合本单位的深入思考；在日常自查、监督检查、审计中发现问题单一、千篇一律；对形式主义、官僚主义问题的查处上，提出具体指导意见少。四是工作落实的有效性仍需改进。落实综合治理、风险排查的深度和广度还不够，针对性不强、有效性不足。如：公司定期发送预警排查数据，排查结果均为无风险，但分析近年发生的案件和风险事件时，涉嫌违法违规人员曾包含在预警排查数据中。这说明我们落实各项制度要求还不到位，日常工作标准还不够严格，缺乏敬业精神和一抓到底的韧劲。二、准确把握2024年面临的形势任务，抓住机遇，迎接挑战党的二十大对坚定不移推进全面从严治党做出战略部署，要
11、求长期坚持严的基调、严的措施、严的氛围，不断巩固拓展全面从严治党战略成果。当前和今后一个时期，国内国际经济和金融形势不确定性因素仍然较多，某行业仍处于深度调整期。同时，公司高质量发展正在稳步推进，围绕纪检风控条线一系列机制改革和科技化赋能工具开发运用将陆续落地实施，我们既要充分认清发展过程中可能遇到的困难和问题，又要充分利用公司高质量发展带来的新机遇，做好应对新情况、新挑战的充分准备。（一）党内监督持续高压二十届中央纪委三次全会指出，2024年将深化整治金融、国企、能源、医药和基建工程领域腐败。集团公司、总公司对监督工作的高质量导向越来越实，纪检从过去查办违纪到聚焦监督第一职责，中央和上级部署
12、到哪里，监督就跟进到哪里。我们一定要提高政治判断力，充分认清形势，做政治上的明白人。（二）行业监管依然严峻二十大以来，党中央、国务院印发党和国家机构改革方案，在党中央组建中央金融委员会，加强党中央对金融工作的集中统一领导，深化地方金融监管体制改革，统筹推进中国人民银行分支机构改革，一系列改革对金融机构释放了强监管的明确信号。某在2024年年度工作会上强调要“统筹推进某公司回归本源和风险处置，坚决整治恶性竞争乱象”，研究出台某公司监管评级和分类监管制度。从行业处罚数据来看，2024年某针对某业共开出罚单某张，罚款金额某万元,与同期相比罚单数量和处罚机构均有所上升。2月份某分公司因涉刑案件收到对机
13、构罚款某万元的行政处罚。从严整治、从重问责、顶格处罚的穿透式监管不断强化，我公司面临的监管处罚风险依然严峻。（三）公司安全形势复杂严峻随着公司高质量发展的深入推进，公司面临着既要保持保费规模“量的合理增长”，又要推进业务“质的有效提升”,面对党内监督趋严、外部监管趋严和行业调整转型的复杂形势，公司内部一些深层次矛盾和问题不断集中暴露出来。从近几年信访举报情况来看，我省信访举报量持续增长，数量上，从2019年的某件递增到了2023年某件，翻了一番。2024年目前已有某件，达到2023年总量的一半。实名、多投、越级举报情况明显，部分举报人因反映的问题未能得到及时解决、思想疙瘩未能得到纾解，为引起重
14、视，向所在单位施加更大压力而采取一件多投、重复举报、反复举报等方式制造影响。举报内容也进一步扩展，反映问题焦点从过去的工作纪律、廉洁纪律转化成了包括选人用人、班子履职、党风建设、巡视整改等涉及政治纪律、组织纪律、群众纪律的多点多面，一封信甚至可以梳理出十五六条问题。尤其在实名举报中，反映个人薪酬待遇、劳动纠纷等个人诉求的比较多，而这些个人诉求往往又夹杂着反映党员领导干部违规违纪问题的内容。信访举报的频发对省公司纪委的核查工作带来了更大的压力，对纪检工作的规范性提出了更严的要求。风控合规方面，我省当前前五大风险隐患中，诉讼案件、举报事件、违规案件、监管处罚、涉刑案件、销售管理不规范等都赫然在列，
15、全省系统行政处罚件数持续保持高位，近三年累计处罚量在全国排位靠前。除机构证照管理历史遗留问题外,销售误导、“五虚”等问题可能是今后引发监管处罚的重点。这些都需要我们保持清醒头脑，未雨绸缪。三、聚焦2024年纪检风控重点工作，守正创新、主动作为2024年纪检巡察审计、风控合规工作的总体思路是全面贯彻落实党的二十大战略部署以及中纪委二十届三次全会精神，以护航公司高质量发展为根本方向，以具体化、精准化、常态化的标准抓紧抓实各项监督工作，以系统集成、协同高效为目标，不断完善监督体系，统筹好执纪监督和风控合规管理，加强监督资源整合，加大违规问责力度，形成有合力、效率高、管得住的大监督体系。按照这一基本思
16、路，我对全省纪检、风控条线2024年重点工作再提几点要求：（一）明确政治站位，持续强化监督责任落地一要躬身入局履行职责，锚定主线抓好监督工作。全省纪检风控条线要牢牢把握二、三道防线履行监督职责的定位,把保障党的二十大战略部署落实作为首要任务，扎实推进各项监督工作：聚焦政治监督，尤其要对党的二十大重大决策部署学习和落实情况加强监督。对于要求党委学习的内容不能走过场，更不能擅自删减，这是政治纪律，纪委书记要亲自把关；聚焦日常监督，履行好监督主责。做实做细日常监督重在早发现、早提示和早预防，落到具体工作上就是做好事前的提示和事中的把关。尤其是市、县公司的纪检工作，更要发挥好“防火员”的作用，对于一些
17、苗头性的问题和矛盾要及时发现，明确责任，采取有效措施积极处理，及时化解，而不是等到矛盾激化、造成风险，再去充当“灭火员”。二要以信访案件核查为切入点，做深做实以案促改工作,持续强化严的氛围。针对当前信访举报件数较多、举报内容出现新变化的实际情况（前面也已讲到），在规范办案、严肃追责、形成震慑的基础上，加强四个方面的工作。一是进一步开好监督工作联席会，形成通报情况、分析问题、制定举措、抓好落实的闭环管理。二是综合运用约谈、专题民主生活会、纪律检查建议书等多种方法，加强对重点单位、重点问题的整治力度，用点上的突破，带动面上从严治党氛围的形成。三是加强对各级公司从严治党工作落实情况的督导检查和深入调
18、研，系统制定措施，切实推进从严治党相关工作的深入开展。四是扎实开展警示教育。通过对重点案件的专项分析，进一步丰富警示教育的内容，既要点名道姓通报问责情况，更要全面深刻分析原因，在发挥“警”的震慑作用的同时，更好的发挥“示”的引领作用。三要坚持正风肃纪，深化作风建设，为助推高质量发展营造风清气正的政治生态。根据以往信访举报的核查情况，反映问题涉及中央八项规定精神较多，且核查属实占比较高，中央八项规定精神是党纪党规中的红线和底线，一旦违反，最低处分就是党纪警告，要引起高度重视。2024年，集团公司新修订了某某贯彻落实中央八项规定精神实施细则，各级纪委要做好新细则的宣导，全面从严抓好贯彻执行，深入整
19、治不正之风。同时要严格按照总、省公司有关工作部署和安排，做好2024年纪检队伍教育整顿工作，在日常工作中也要从纪检条线自身的工作方法和工作作风入手，心存敬畏，手握戒尺，努力锻造忠诚干净担当的能力，严防灯下黑。（二）坚持结果导向，严密防范重点领域风险一要强化综合整治，严防“五虚”等重大违规风险。2023年“五虚”治理虽已取得初步成效，但我们也要看到，这些成效仍是阶段性的，部分问题仍未得到根本性纠治。近期，总、省公司相继组织召开会议、细化下发工作方案，转发10起虚列费用典型案例、某违反高质量发展要求问题查处情况通报，部署“五虚”治理工作。这一系列举措，就是要给各级一个强势信号，“五虚”问题必须要进
20、行有效治理。作为监督条线，在检查过程中如果发现了疑似“五虚”问题或重大违规违纪线索，要及时报送风险管理委员会进行审议，一旦确认问题，依规依纪严肃查处。各单位要深刻领会“五虚”治理的紧迫性，敢于冲破思想观念束缚，进一步强化政治意识，牢记我们是党的干部，一定要把“五虚”问题治理当作今后一段时期的重点工作，要把问题治理成效作为对各级干部的重要政治考验，确保真管真严、敢管敢严、长管长严。二要强化基层管控，有效降低监管处罚风险。近年“证照管理、机构管理、销售管理”一直是我公司处罚的“重灾区”，销售误导、给予投保人合同以外利益等销售违规行为也成为监管部门出具监管措施的主要原由，且监管发现的问题大多集中在基
21、层。这就要求我们要持续加强基层风险管控，压实各部门风控主体责任，尤其是基层管理人员责任。同时,强化监测延伸，突出重点风险的事前动态监测，充分发挥职场风控队伍贴身监督作用，有效化解销售风险隐患，遏制行政处罚数量和金额增长的势头。三要强化案防责任，有效防控涉刑案件风险。近年，公司集中力量常态化开展了打击非法集资、打击洗钱犯罪等工作，严格规范金融产品销售管理，但从某某这两年处理的案件情况看来，我们公司存量风险隐患仍然较大，基层一线非法集资、违规销售非保险金融产品等违法犯罪行为难以彻底杜绝，一些深层次体制机制问题和行业发展中积累的重点难点问题在转型过程中未得到根本解决，风险事件时有发生。因此，各市公司
22、要不断加强风控合规体系化管理，细化和分解案防责任，将案防职责落实到人、落实到岗，深入一线、深入职场，紧盯各级从业人员异常行为，多层面、全方位严防案件发生。（三）扎实开展各类检查，筑牢公司合规经营基础一要扎实推进各项审计项目的开展。2024年，全省县支公司经理经济责任审计覆盖率要达到某,市、县两级公司反洗钱审计覆盖率要达到某,按外部监管和内部审计需要，继续配合做好北审和总公司审计部开展的各类审计。二要扎实推进风控合规各类检查。2024年，各类检查要精准把握风险防控重点部位，聚焦“关键人”、“关键事”和“关键点:在“关键人”的监督上，重点关注各层级“一把手”和领导班子是否有正确的政绩观、业绩观，具
23、有坚定的合规经营理念。同时，关注在公司的经营管理环节中承担较高风险责任，直接涉及公司资金进出或重要资源变更的关键岗位，检查是否有舞弊风险。在“关键事”的监督上，要把当前集团公司、总公司风险提示事项作为当期重点，如：一季度风险隐患预判中声誉风险、操作风险和信用风险涉及相关事件。在“关键点”的监督上，要以中央巡视整改问题、某严重违纪违法案件以案促改问题及屡查屡犯的问题为重点，以点带面实施全面监督。（四）建立学习调研机制，提升纪检风控队伍履职能力深入开展“大兴学习调研之风”工作，形成推动工作落实的具体思路、具体举措、具体抓手，通过学习调研切实解决当前面临的难点问题，提升队伍的实战能力和履职时效。一要
24、持续推动“某廉洁合规文化培育”落实。聚焦廉洁、合规文化建设，把廉洁文化与合规教育作为公司培训体系的重要内容，区分不同对象开展多层次廉洁、法治、合规教育,丰富宣传教育手段，用身边的典型案例开展警示教育。二要强化对下级公司工作的指导和专项辅导。上级公司工作安排、部署要进一步细化，让负责落实的岗位都清楚和准确把握应该做什么、如何做、做到哪种程度。特别是要加大对县支公司纪检委员、风控总联系人指导辅导力度，将县支公司纪检委员作为推动基层末端纪检风控工作落实的有力支撑。三要勇于担责，全面增强本领能力。要强化知责担责的担当意识，树立“有风险没有发现就是失职，发现风险没有处置就是渎职”的理念；要强化敢于斗争的
25、鲜明品格。面临协调跟进两难、多难问题，以过硬的斗争本领不断推进工作落实。要强化真抓实干的专业本领。条线人员要通过不断学习来充实自己，储备必要的专业知识。要强化善于沟通的协调能力。当前直面监管已成为我们工作的新常态，各级要重视沟通能力建设，与监管机构建立常态化良性沟通机制。同志们，没有合规的经营和有品质的业务，就没有可持续的发展，更谈不上高质量发展。在金融监管体系改革和公司转型升级的重要时期，我们要时刻保持清醒的认识，将全面从严治党和风险防范作为推动高质量发展的根本保障，勇于担当，主动作为，稳扎稳打，在强化工作成效上多思考、多创新，在推动问题解决上多担当、多用心，不断提升纪检风控工作内涵价值，推动纪检风控工作高质量发展再上新台阶。谢谢大家。
