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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识试题预测四1、多选银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是OOA、银行业金融机构总行（部）B、一级分行C、相当于一级分行的机构D、各分支机构正确答案：A,（江南博哥）B,C,D2、多选存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件OA、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；C、造成重大人员伤亡的；D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。正确答案：A,B,D3、判断题不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。正确答案：对4、多选、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则
2、。法律部门负责审查处罚意见的OA、合法性B、适当性C、组织听证D、作出行政处罚决定正确答案：A,B,C5、判断,氤勺贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。正确答案：错6、多选银行业金融机构案防工作办法规定：高级管理层应当明确（）及O案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。A、各部门B、分支机构C、领导层D、全体员工正确答案：A,B7、单选起诉费用是指银行业金融机构作为O支出的律师费。A、被告起诉B、原告起诉C、第三方起诉D、执行方正确答案：B8、单选银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员（）的权利。A、起诉B、申辩C、申诉D、辩解正确答案：C9、判断
3、题董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。正确答案：错10、单选银行业金融机构案防情况统计表中，“违规造成损失金额”不含以下哪种形式检查OOA、内部检查B、外部监管机构检查C、会计师事务所检查D、有权机构查冻扣正确答案：D11、多选各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证O地报送信/国、OA、准确B、及时C、完整D、全面正确答案：A,B,C12、多选根据银监会提出的关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见，要全面落实委派会计（授权经理）在营业机构的O等职能。A、业务指导B、检查监督C、业务授权D、审核正确答案：A,B,C,D
4、13、多选银行业金融机构案防情况统计表1-1（季报）中，“轮岗情况”需统计的项目有OA、柜员轮岗年限B、委派会计轮岗年限C、基层营业机构负责人轮岗年限D、监察部负责人轮岗年限正确答案：A,B,C14、单选银行业金融机构应当将银行业金融机构从业人员职业操守指引和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知O,接受监督。A、上级部门B、人民银行C、银监会D、社会正确答案：D15、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，案防合规培训形式不包括OOA、面授B、视频C、网络授课D、宣传折页正确答案：D16、多选下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）A、金融资产管理公司B、信托公司C、农业发展
5、银行D、外国银行正确答案：A,B,D17、多选银行业金融机构案防情况统计表1的命名规则，包含以下哪些要素（）A、行名简称B、统临OOlC、报告期D、监管范围正确答案：A,B,C18、单选董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有O名独立董事成员。A、1B、2C、3D、5正确答案：A19、判断题在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。正确答案：错20、单选个人进行金融票据诈骗，数额在O万元以上的，涉嫌
6、下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：A.B.二C.五D.十正确答案：A21、判断题监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。正确答案：错22、多选基层营业机构负责人，指O对外营业机构正职、副职负责人。A、网点B、支行（网点级）C、营业室（厅）D、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等正确答案：A,B,C,D23、多选以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括OA、金融诈骗B、违法放贷C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章D、POS机套现正确答案：A,B,C,D24、单症媒嫌3靛集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取
7、银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）案件进行统计。A、第一类案件。B、第二类案件。C、第三类案件。D、以上均不是。正确答案：A25、判断题信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.正确答案：错26、判断题银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。正确答案：错27、单选银行业金融机构应当建立并完善O制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。A、B、C、D、统
8、一授信、 内部控制、 集中授权、 事前预防、分级授权 外部监管 分级管理 事后检查正确答案：A28、问答题简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。正确答案：成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。29、填空题各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、O的对账情况并对休眠账户进行清理规范。正确答案：每年；重点账户；异动账户；可疑账户30、填空题对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其O责任。正确答案：落实风险提示不到位31、判断题汇得盈
9、保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。正确答案：对32、单选银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建（）的评价和监督机制。续久久期 持长永定 、 、 、 、 ABCD正确答案：A33、多选银行业金融机构案防工作评估指标包括OoA、案防工作组织B、案防工作执行C、制度及质量控制D、监督与检查E、考核与问责正确答案：A,B,C,D,E34、单选银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长
10、不超过O年,轮岗同时必须实施离任审计。A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：C35、多选银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作，评价小组成员为OA、机构监管部门B、案防部门C、法律部门D、机构负责人正确答案：A,B,C36、多选银行业金融机构案防情况统计表11（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有OA、上上季应对账户数B、上季应对账户数C、超过半年未能有效对账户数D、超过一年未能有效对账户数正确答案：A,C37、填空题O是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务的价格总水平变化程度的经济指标.正确答案：国内生产总值平减指数38、多选银行业金融机构
11、总行在机构案防评估工作中应当OoA、制定年度自我评估工作方案B、明确职责分工C、规范评估流程D、合理分配资源E、建立必要的监督、检查和保障机制正确答案：A,B,C,D,E39、多选“违规及问责情况”中，外部监管机构包括OA、银监会及其派出机构B、人民银行各级机构C、外管局各级机构D、审计署及其特派办E、各级财政、税务、工商等部门正确答案：A,B,C,D,E40、判断题案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.正确答案：错41、多选银行业金融机构案件处置工作规程中所称案件是指O,以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或
12、已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。A、银行业金融机构从业人员独立实施B、银行业金融机构从业人员共同实施C、与外部人员合伙实施的D、非金融机构从业人员实施正确答案：A,B,C42、判断题境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。正确答案：对43、判断题银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.正确答案：错44、多选银行业金融机构案防工作办法规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变
13、动要按照监管管辖事前向（）报告。A、银监会B、上级行C、银监会派出机构D、人民银行正确答案：A,C45、单选各机构O部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。A、运营控制B、国内结算C、内审稽核D、营业部正确答案：C46、多选公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求O的，银行业监督管理机构应当配合。A、银行业监督管理机构立案B、通知案发金融机构C、提供有关案件材料D、查阅案件材料正确答案：C,D47、填空题对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的OO正确答案：会计政策48、填空
14、题一般而言，国际贸易项下的金额不大的货款或有关的从属费用、非贸易结算、国际金融交易大都采取O方式办理。正确答案：国际汇款49、单选银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送C、银监会D、被处罚人所在地银监会正确答案：A50、-J（）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。A、银监会B、银监局C、银行业金融机构D、银监会相关机关正确答案：B51、多选银行必须将O列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。A、柜员B、基层机构负责人C、委派会计（
15、授权经理）D、大堂经理正确答案：A,B,C52、判断题基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。正确答案：错53、单选银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为OA、红牌B、黄牌C、蓝牌D、绿牌正确答案：D54、单选我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的OoA、监督B、考核C、检查D、审查正确答案：B55、单选为加强银行业金融机构案防长效机制建设，规范银行业从业人员职业行为，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业声誉，建立银行
16、业金融机构从业人员（）登记制度。A、违规信息B、处罚信息C、违法信息D、违纪信息正确答案：B56、判断题现金发行等于货币供给。正确答案：错57、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，案防合规培训形式包括OOA、宣便折页B、横幅C、短信D、网络授课正确答案：D58、单选O应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，董事长列为案件风险防范第一责任人。A、监事会B、董事会C、理事会D、行长正确答案：B59、多选各银行业金融机构应建立和完善从业人员处罚信息管理机制，保证及时准确登记、报送信息，不得（）。A、迟报B、瞒报C、漏报D、错报正确答案：A,B60、单选银行业监督管理机构及其工作人员应当
17、保守工作秘密，不得向O之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。A、银行业务人员B、银监会工作人员C、参与移送涉嫌犯罪案件工作D、金融办公室正确答案：C61、填空题在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的（）o正确答案：供给者62、判断题八案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.正确答案：对63、多选银行业金融机构案防工作办法要求：金融机构董事会应当下设O（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。A、合规委员会B、承担合规管理职责的专门委员会C、风险管理委员会D、内部控制委员会正确答案：A,B64、多选（）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管
18、理。A、银监会B、人民银行C、银监会派出机构D、人民银行派出机构正确答案：A,C65、单选成功堵截系银行业金融机构因（）措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。A、公安局立案侦破B、公安、司法机关立案侦破C、检察院审查D、人防、物防或技防正确答案：D66、判断题博弈论只能运用于经济政策领域。正确答案：错67、单选各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向O及其分支机构提供有条件的查询服务。A、金融监管机构B、银监会C、银行业金融机构D、证券公司正确答案：C68、判断题案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。正确答案：错
19、69、多选各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行确定重要岗位。A、操作风险B、案件风险C、内审稽核D、道德风险正确答案：A,B70、判断题龙卡商务卡是单位卡.正确答案：对71、判断题.“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均实行封闭式管理.正确答案：对72、单虚以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。A.B.五C.十D.二十正确
20、答案：C73、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，“重要（关键）岗位员工离职人数”包含（）。A、流出本银行业金融机构的人员数B、各机构间人员调动人数C、上下级间人员调动人数D、退休人数正确答案：A74、单选鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托O对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。A、国家审计署B、同一级监管部门C、社会中介机构D、上一级监管部门正确答案：Q75、选银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入O进行统计。A、第一类案件。B、第
21、二类案件。C、第三类案件。D、以上均不是。正确答案：C76、单选下列不属于从轻或减轻处理的是OA、情节轻微且未造成损害的；B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；正确答案：C77、单选银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于OoA.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险正确答案：A银监会及其派出机构依据指标体系对监管机构进行OO督导价估监指评评、 、 、 、ABCD正确答
22、案：C79、多选下列哪些属于案件信息台账包括的内容OA、案件信息B、案件调查情况C、案件审结情况D、后续整改情况正确答案：A,B,C,D80、多选银行业金融机构案件防控统计内容包括（）A、银行业金融机构（境内部分）轮岗情况B、内审稽核情况C、银企对账情况D、重大操作风险事件情况E、查库情况正确答案：A,B,C,D,E81、多选银行业金融机构案防工作办法要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的OA、学历B、能力C、经验D、专业素质正确答案：B,C,D82、填空题按照支付结算办法，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。正确
23、答案：只付不收；清户83、单选银监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）开展监管评价，按照不低于O的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。A. 10%B. 15%C. 20%D. 30%正确答案：B84、单选提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求，应强化其OoA、权威性B、独立性C、独立性和权威性D、重要性正确答案：C85、多选在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C
24、、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户正确答案：A,B,C,D,E86、单选下列选项中，不属于银行业金融机构案防情况统计表季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是OOA、本机构涉诉案件数量B、本机构涉诉案件金额C、涉诉费用D、执行汇款金额正确答案：D87、多选银行业金融机构在案防工作自我评估中应当OA、明确分支机构评估指标体系构成B、汇总下级机构自我评估情况C、复核下级机构自我评估情况D、形成自我评估报告正确答案：A,B,C,D88、判断题保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.
25、正确答案：错89、判断题银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。正确答案：对90、单选银行业金融机构应当将员工O作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。A、接轨管理B、培训教育C、薪酬等级D、违规操作正确答案：B91、单选O工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。A、现场检查B、授权管理C、对账D、视频监控正确答案：C92、多选在银行业金融机构从业人员处罚信息登记表中处罚机构公检法机关分为()A、公安部门B、法
26、院C、检察院D、银监会正确答案：,B,C93、多选根据关于落实案件防控工作有关要求的通知，银监会提出几个意见，分别是OOA、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见C、关于对账及内审的工作意见D、，关于落实轮岗的工作意见正确答案：a,B94、判断题案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。正确答案：对95、填空题银行业金融机构应当采取（）、O等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。正确答案：整体移位；突击检查96、多选发
27、生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。A、后续情况报告B、案件调查报告C、司法结论报告D、结案报告E、总结报告正确答案：A,B,C,D97、单选各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按O的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。A、省行规定B、市分行规定C、总部规定D、实际次数正确答案：C98、单选对确需延长案件办理时间的，应当征得O或其省级派出机构同意。A、银监会B、金融机构总部C、公安部D、最高人民法院正确答案：A99、多选加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。A、健全性B、合规性C、有效性D、安全性正确答案：A,B,C100、判断题金融企业应根据国家有关
28、规定按长期投资额的一定比例提取投资风险准备，并按国家规定提取和使用，提取的风险准备计入未来损益。正确答案：错IOK判断题银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。正确答案：错102、单选银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定O监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。A、1名或1名以上B、3名或3名以上C、2名或2名以上D、5名或5名以上正确答案：C103、多选专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人
29、员。审控察规内内监合、 、 、 、ABCD正确答案：A,B,C,D104、多选银行业金融机构案防工作评估办法是根据OA、银行业监督管理法B、商业银行法C、人民银行法D、银行从业管理办法正确答案：A,B105、单选各银行业金融机构原则上无需对第O类案件开展调查、审结和后续处置工作。A、B、二C、三D、一和二正确答案：Q106、Ji断题对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.正确答案：对107、单选银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？OA、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息B、利用客户账户过渡资金C、违规使用内部账户为客
30、户办理支付结算业务D、空存、空取资金正确答案：B108、单选加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账O,综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。A、定期核对制度B、收回制度C、考核制度D、操作制度正确答案：C109、多选发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由O牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。A、法人机构总部B、省级（一级）分支机构C、银行业监督管理机构D、当地公安部门正确答案：A,B110、单选不属于银行业金融机构案件定义中的“其他违法违规行为”的是OA、刑法以外的法律法规B、监管规章C、规范性文件D、会计制度正
31、确答案：DIlK单选银行业金融机构案防情况统计表中，“委派会计（授权经理）”不含（）。A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员C、业务授权的事中控制人员D、远程授权人员正确答案：D112、单选以下行为属于银行业金融机构案件的是（）A、代客理财B、单纯的商业贿赂C、盗刷银行卡D、非金融机构人员非法集资正确答案：C113、单选因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的（）金额合计。A、人民币B、外币C、美元D、本外币正确答案：D114、单选各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后O日内报送“案件挽回损失清单”。A、
32、3B、5C、7D、10正确答案：B115、单选按照商业银行操作风险管理指引有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。A、中期的操作风险跟踪机制B、早期的操作风险预警机制C、操作风险报告机制D、以上都是正确答案：B116、单选银行业金融机构案件问责管理暂行办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的OOA、违法违规行为B、民事案件C、治安处罚案件D、刑事犯罪
33、案件正确答案：D117、单选发生案件后，要积极地追索损失、保护（）。A、利益B、权利C、隐私D、权益正确答案：D118、单选山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们O发现问题而提出的。A、监管B、抽查C、检查D、监督正确答案：C119、问答题简述员工失范行为的含义。正确答案：主要是指涉黄、涉赌、涉毒以及未报告的股票买卖、大额外汇买卖、动用公款购买彩票和兼职、有偿中介、参与经商办企业、公司等行为。120、多选办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、
34、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。正确答案：A,B121、多选在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责OOA、整个银行业金融机构自我评估工作B、本级机构自我评估工作C、下级分支机构自我评估工作D、以上都是正确答案：B,C122、多选重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行O的工作岗位。A、重点管理B、重点关注C、监督D、重点控制正确答案：A,C123、多选
35、违规及问责情况”需统计的项目有OA、违规人数B、违规造成损失金额C、上季度因违规被举报人数D、因违规被处理及责任追究人数正确答案：A,B,C,D124、多选以下关于案防监管评价结果的说法，正确的是OoA、评为“绿牌”的，可以在监管评级原有基础上酌情调高一个评级细项B、评为“黄牌”的，应当给予警告C、评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项D、评为“黄牌”的，还可以约谈法人机构主要负责人正确答案：A,B,C125、多选对举报违规行为人员进行奖励的人数应包括O等奖励的人数。A、受到发放奖金B、给予通报表扬C、授予荣誉称号D、对违规行为进行抵制正确答案：A,B,C126、判断题对
36、银行业金融机构统计违法行为，要依据银行业监管统计管理暂行办法进行查处。正确答案：错127、判断题合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。正确答案：对128、多选各级负责人、特别是主要负责人，要在案防工作上投入必要的精力，认真分析形势，研究措施，主动作为，确保案防O到位。A、机构设置B、人员配备C、设施建设D、宣传教育E、监督检查正确答案：,B,C,D,E129、单选在银行业金融机构从业人员处罚信息登记表中处罚种类罚金属于处罚类别中的O处罚.A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分E、其他处罚正确答案：A130、多选根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案
37、件责任人员从轻或减轻处理OA、情节轻微且未造成损害的；B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；E、自查发现、主动揭露案件的。F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。正确答案：A,B,C,D,E,F131、单选下列不属于免于追究有关案件责任人的责任的是OA、因不可抗力造成违法违规的；B、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成
38、的损害的；C、受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；D、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的。正确答案：D132、单选在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）A、银行业金融机构总行（部）B、一级分行C、二级分行D、各分支机构正确答案：B133、判断题如果客户信用卡内有溢缴款人民币5000元，则该客户可将此笔款项通过ATM一次取出.正确答案：错134、多选应查现金库次数是指报告期内根据一定频率、层次，应当检查O的总次数。A、现金库B、事中中库C、柜员库D、重要空白凭
39、证库正确答案：,D135、单选重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及O,承担较高风险责任。A、授权业务B、大额业务C、挂失业务D、风险控制点正确答案：D136、单选银监会案件稽查部门负责对O进行整理。A、教训总结B、整改方案C、案例材料D、工作记录正确答案：C137、单选银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一，依法应追究刑事责任的，应当依照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定公安机关、人民检察院移送OA、国有银行工作人员违反国家规定发放贷款B、国有银行工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的C、以欺骗手段
40、取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等。D、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，涉嫌构成犯罪正确答案：D138、判断题银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是收款人所在地。正确答案：错139、单选银行业金融机构案防情况统计表统计范围不包含OoA、轮岗情况B、内审稽核情况C、银企对账情况D、授信金额变动情况正确答案：D140、单选违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被O金额。A、上级行内审检查处罚B、市行内审检查处罚C、外部监管机构处罚D、部门检查处罚正确答案：C141、单选银行
41、或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在O万元以上的，应予刑事案件立案追诉.A.十B.二十C.五十D.一百正确答案：D142、单选要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知O的危害性，从而自觉遵纪守法。A、违规违纪B、违法违规C、违规操作D、违规违章正确答案：B143、问答题简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。正确答案：本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，己由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。144、单选银监会及其派出机构作出罚款、没收违
42、法所得处罚决定的，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起O内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。A、3日B、10日C、15日D、30日正确答案：C145、填空题O指的是不同国家或地区的企业之间，通过银行业金融机构办理货币收支，以结清商品交易所引起的债权债务关系的行为。正确答案：国际贸易结算146、多选银行业金融机构从业人员处罚信息登记表中证件类型包括OOA.身份证B.护照C.港澳台证D.其他正确答案：A,B,C,D147、判断题监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。正确答案：对148、判断题我行可通过刷卡次数豁免
43、年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.正确答案：对149、单选山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了OOA、致辖区银行业机构各级负责人的公开信B、致辖区金融机构负责人的公开信C、致辖区银行基层机构负责人的公开信D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信正确答案：A150、单选银行业金融机构原则上应当在立案之日起O个月内对案件责任人作出处理决定。A、3B、5C、10D、15正确答案：A151、单选银行业金融机构案防情况统计表统一以人民币填报。如涉及外币，应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日O汇
44、率折算确定。A、8点B、9点C、12点D、14点正确答案：B152、单选听证工作组由O组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。A、1人或2人B、2人或3人C、3人或5人D、5人或7人正确答案：C153、单选银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。A、银行业监督管理机构B、上级单位C、当地公安机关D、地方政府正确答案：A154、多选案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的O等因素予以认定。A、职责内容B、管理权限C、职责分工D、履职情况正确答案：A,B,D155、单选银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯O的，为第一类案件。A、经济法民法C、安全法D、刑法正确答案：D156、单选重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上以（）为限，轮岗率要求100机A、年度B、2年C、季度D、月度正确答案：A157、多选下列哪些属于案件确认的标准OA、公安、司法机关立案侦查的B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的
