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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识知识学习1、判断题案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。正确答案：对2、单选、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在（江南博哥）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.A.五B.+C.二十D.三十正确答案：D3、多选商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确O各个环节的工作标准和尽职要求。A、贷前调查B、贷时审查C、贷后检查D、逾期追缴正确答案：A,B,C4、单选银%.金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向（）报告。A、地方政府B、上级单
2、位C、当地公安机关D、银行业监督管理机构正确答案：D5、单选O对防控案件的作用十分重要，大家一定要高度重视。A、规章制度B、案防教育C、监督检查D、合规操作正确答案：C6、判断题博弈论只能运用于经济政策领域。正确答案：错7、多选出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。A、只涉及单类银行业金融机构的案件B、涉及多类银行业金融机构的案件C、涉及证券行业的案件D、涉及非金融机构的案件正确答案：A,B8、判断题柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.正确答案：错9、问答请列举项银行业金融机构案防情况统计表统计的内容。正确答案：银行业金融机构（境内部分）轮岗情况、内审稽核情况、银企对账情况、重
3、大操作风险事件情况、查库情况、员工行为排查情况、违规及问责情况、涉诉情况、存款风险滚功排查情况、案防合规培训情况、员工变动情况、内控案防人员配备情况、奖励违规举报人情况。10、单选同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按O统计问题户数。A、一个帐户B、检查次数C、发现问题的次数D、时间正确答案：C11、多选填报银行业金融机构案防情况统计表时，对于委派会计（投权经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下几类人员OA、离岗不离职B、1年以上外派C、借调入人员D、劳务派遣人员正确答案：A,B,C12、多选下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？OA、不确认客户真实意愿授权B、不
4、审核凭证授权C、不核实业务授权D、超权限授权正确答案：A,B,C,D13、多选对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时O案件及风险的人员。A、发现B、处置C、控制D、报告正确答案：A,D14、多选银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚，处罚类别分为刑事处罚、党纪处分OA.行政处罚B.内部处分C.纪律处分D.其他处罚正确答案：,B,D15、多选银行业金融机构分支机构案防监督评价重点为OoA、网点众多的分支机构B、内控薄弱的分支机构C、案件多发的分支机构D、评估年度内发生重大案件或发案数量较多的分支机构正确答案：A,B,C,D16、多选美中第二类及第
5、三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。A、法律法规B、监管规章及规范性文件C、自律性组织制定的有关准则D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则正确答案：A,B,C,D17、填空题银彳亍夕卜汇业务的监管方式和方法，按O可分为事前监管、事中监管、事后监管；按（）可分为直接监管、间接监管。正确答案：程序；监管层次18、判断题境外个人购汇不实行年度总额控制，但需在交易系统中登记。正确答案：错19、多银行业金融机构从业人员处罚信息登记表中证件类型包括OOA.身份证B.护照C.港澳台证D.其他正确答案：A,B,C,D20、单选银监会及其派出机构依据银行业
6、金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）开展监管评价，按照不低于O的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。A. 10%B. 15%C. 20%D. 30%正确答案：B21、单选因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的O金额合计。A、人民币B、外币C、美元D、本外币正确答案：D22、多虻银监会或其派出机构可以按照中华人民共和国行政处罚法规定的简易程序，当场作出下列处罚（）A、对个人处以五十元以上罚款。B、对个人处以五十元以下罚款。C、对个人处以一佰元以上罚款。D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。正确答案：B
7、,D23、判断题保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.正确答案：错24、多选银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括OA、案件信息报送及登记B、案件调查C、案件审结D、行政处罚正确答案：,B,C25、多选以下哪些行为属于柜台业务违规行为？OA、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息B、代客户签名、设置/重置/输入密码C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告D、利用客户账户过渡本人资金正确答案：B,C26、单选案件防控必须从O做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。A、基层B、基本C、基础D、点滴正确答案：C27、多选对账工作
8、中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。A、异动B、涉及案件风险的账户C、可疑D、高风险账户正确答案：A,C,D28、单选翥行Q金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员（）的权利。A、起诉B、申辩C、申诉D、辩解正确答案：C29、判断题境内个人手持现钞汇出，当日累计（小于1万美元），凭本人身份证直接办理；当日累计（大于1万美元），凭本人身份证件、海关申报单或提钞单据办理。正确答案：对30、单速对符合银监会重大突发事件报告制度中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时OOA、必须以案件风险信息快报的形式报送银监会
9、案件稽查局B、必须以案件风险信息快报的形式报送银监会机构监管部门C、应当将该重大突发事件报告抄送银监会案件稽查局D、应当将该重大突发事件报告抄送银监会机构监管部门正确答案：C31、多选发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。A、法人机构总部B、省级（一级）分支机构C、银行业监督管理机构D、当地公安部门正确答案：A,B32、判断题银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.正确答案：对33、单选从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和
10、黄、赌、毒活动。报诉映诉 举投反起 、 、 、 、 ABCD正确答案：A34、判断题在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。正确答案：错35、多区银行业监管机构应当将（）执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。A、董（理）事会成员；B、监事会成员；C、高级管理人员；D、银行协会成员正确答案：A,B,C36、多选（）应当依照银行业金融机构从业人员职业操守指引制定或修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。A、银行业金融机构B、行业自律组织C、中国银监会D、中国人民银行正确答案：A,B37、多选各银行业金融机构应建立和完善从业人员处罚信
11、息管理机制，保证及时准确登记、报送信息，不得（）。A、迟报B、瞒报C、漏报D、错报正确答案：A,B38、单选O工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。A、现场检查B、授权管理C、对账D、视频监控正确答案：C39、单选银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？OA、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息B、利用客户账户过渡资金C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务D、空存、空取资金正确答案：B40、单选要制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的OoA、思想压力B、精神压力C、工作压力D、工作负担正确答案：C41、多选银行业金融机构案防工作办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参
12、与实施的，或外部人员实施的，侵犯O的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。A、银行业金融机构B、客户资金C、其他财产权益D、人身生命Tr确答案ABC42、单选.三大荽评估项目单项最高分值OoA、等于100乘以权重系数。B、等于100除以权重系数。C、等于100乘以案件率。D、等于100除以案件率。正确答案：A43、单选银行业金融机构应当建立和完善（）系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。A、案件管理B、信息科技C、一体化监控D、操作风险正确答案：
13、B44、单选在银行业金融机构从业人员处罚信息登记表中处罚种类罚金属于处罚类别中的O处罚.A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分E、其他处罚正确答案：A45、判断题对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。正确答案：对46、多选银行业金融机构案防工作办法规定：专门委员会在案防方面的主要职责包括（）A、审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；B、明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；C、提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；D、考核评估本机构案防工作有效性；E、确保内审稽核对案防工
14、作进行有效审查和监督。正确答案：A,B,C,D,E47、多选商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的O等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。付收对易拨回核交、 、 、 、ABCD正确答案：A,B,C48、多选银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构O的重要依据。A、案防工作组织B、案防工作执行C、监管评级D、现场检查正确答案：C,D49、判断题董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。正确答案：错50、单9银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过O年，轮岗同时必须实施离任审计。A. 1B. 2C.
15、 3D. 5正确答案：C51、判断题合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。正确答案：对52、单选银行业金融机构案件定义为：”案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯O资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。A、中国银行B、储户C、银行业金融机构或客户D、国家正确答案：C53、单9银行业金融机构案防情况统计表半年报中，案防合规培训形式不包括OOA、面授B、视频C、网络授课D、宣传折页正确答案：D54、单速胜诉案件数量、金额，是指银行业金融机构以O起诉，且其主要诉讼请求得到法院支持的
16、案件数量，及涉及的资金、资产总额。A、被告身份B、原告身份C、第三方身份D、受害者身份正确答案：B55、单选对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每O有效对账一次。A、半年B、一年C、三个月D、一个月正确答案：A56、判断题龙卡信用卡是我行发行的龙卡系列产品之一，双币种信用卡有人民币和美元两个账户，在境内外都可以使用，持卡人在信用额度内可以“先消费、后还款”,消费交易享有最长50天的免息待遇，是一张真正的国际标准信用卡.正确答案：对57、多选下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程B.组织实施、
17、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点D.定期组织案防工作培训正确答案：,B,C,D58、单选第三类案件包括以下哪些行为OoA、非法集资活动B、违规使用重要空白凭证C、内部人员实施的网上银行诈骗D、客户在营业大厅遭受人身伤害正确答案：D59、判加题一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。正确答案：错60、单选董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有O名独立董事成员。A、1B、2C、3D、5正确答案：A61
18、、多选商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任OA、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。正确答案：A,B,C,D62、单这后查嬴库时，一项检查工作涉及辖区内多个库按O交统计。A、多次B、5次C、10次D、按要求次数正确答案：A63、判断题外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理
19、局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。正确答案：对64、单选对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价结果()向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。A、3个工作日内B、5个工作日内C、10个工作日内D、15个工作日内正确答案：C参考解析：暂无解析65、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，“一线员工总数”不包含OOA、网点柜员B、客户经理C、大堂经理D、离岗不离职人员正确答案：D66、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，关于“存款风险滚查情况”，说法错误的是OOA、“半年”栏填写最近半年内银行业金融机构在全辖开展的存款风险滚动检查过程中，发现有问题的存
20、款账户户数B、“本年累计”栏填写报告期内发现有问题的存款账户户数C、如同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按一户统计问题户数D、在同一次检查中发现多类问题，按一户统计正确答案：C67、单选银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定向公安机关、人民检察院移送OA、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的C、玩忽职守的D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的正确答案：A68、单速银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在()万元以上的，应予刑
21、事案件立案追诉.A.十B,二十C.五十D.一百正确答案：D69、单选银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（）内向公安机关或人民检察院移送。A、B、C、D、24小时48小时72小时都不是正确答案：A70、单选银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。续久久期 持长永定 、 、 、 、 ABCD正确答案：A71、多选银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）（附件1指标体系）结合其业务O制定分支机构案防工作评估指标。A、性质
22、B、规模C、复杂程度D、风险特征正确答案：A,B,C,D72、判断题对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.正确答案：对73、单选下列关于案件调查的说法错误的是OA、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价正确答案：A74、单选下列选项中，不属于银行业金融机构案防情况统计表季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）OA、本机构涉诉案件数量B
23、、本机构涉诉案件金额C、涉诉费用D、执行汇款金额正确答案：D75、单选各机构应至少O组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。A、每半年B、每年C、每三个月D、每季正确答案：B76、单选听证工作组应当指定（）作为记录员。A、1人B、2人C、听证人D、专人正确答案：D77、多选银行业金融机构案件问责管理暂行办法所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有（）责任的人员。A、管理B、处置C、领导D、监督正确答案：A,C,D78、多选银行业金
24、融机构案防情况统计表中的“现金库“，包含OA、总/分行现金中心库B、区域现金中心库C、机构库D、柜员尾箱大库E、日间库正确答案：A,B,C,D,E79、多选或行QW融加构案防工作评估监管评价等级分为OA、红牌B、黄牌C、蓝牌D、绿牌正确答案：A,B,D80、多选在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？OA、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。C、不确认客户真实意愿授权办理业务D、不审核凭证授权正确答案：a,B81、多瓦1子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是OA、登陆金融机构数据采集系
25、统，在“资源下载”中下载银行业金融机构从业人员处罚信息登记表及填写说明B、在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZlP文件包C、打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从业人员处罚信息登记表“和期数时间，将ZlP文件包上报正确答案：A,B,C82、多选对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过O等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。A、制度保证B、科技手段C、流程管控D、法律约束正确答案：,B,C,D83、多选银监会或其派出机
26、构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分OA、没有法定的行政处罚依据的。B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。C、违反法定的行政处罚程序的。D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。正确答案：,B,C84、判断题案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.正确答案：对85、单选银行业金融机构案防情况统计表中，“基层营业网点数”不含OOA、网点支行B、营业室（厅）C、储蓄所D、离行式自助银行正确答案：D86、多9根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下O处罚情况时，需填报银行业金融机构从业人员处罚信息登记
27、表。A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分情况、处分撤销情况E、外部处罚情况正确答案：a,B,C,D,E87、判百题银者,他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。正确答案：错88、单选下列不属于重大、恶性案件OA、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；C、造成重大人员伤亡的；D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。正确答案：C89、单选银监会及其派出机构依据指标体系对监管机构进行OoA、监督B、指导C、评价D、评估正确答案：C90、单言“监管部门
28、认为必要的其他处罚如免职、解聘职务等”属于处罚类别中的O处罚.A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分E、其他处罚正确答案：E91、多选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在O中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。A、加强内部控制B、防范操作风险C、内审稽核D、道德风险正确答案：AB,D92、判而题对第件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.正确答案：对93、单言根据落实案件防控工作有关要求的通知，银监会就银行业金融机构201
29、2年O工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。A、重要岗位员工轮岗B、对账C、内部审计D、案件防控正确答案：D94、单器违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被O金额。A、上级行内审检查处罚B、市行内审检查处罚C、外部监管机构处罚D、部门检查处罚本题正确答案：C95、单选基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：c96、单区银监局将加强对银行业机构案件防控工作的考核，将案发情况和O落实情况作为主要内容。A、内控措施B、案防措施C、监督检查D、规章制度正确答案：B97、多速违规及问责情况”需统计的项目有OA、违规人数B、违规造成损失金额C、上季度因违规被举报人数D、因违规被处理及责任追究人数正确答案：,B,C,D98、填空题对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的OO正确答案：会计政策99、判Q题案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。正确答案：错100、多速下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系中定量指标的是OOA、一线员工当年累计参加案防合规培训率B、网点平均案件率C、每亿元资产涉案风险率D、年内发生案件金额正确答案：A,B,C
