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1、CATALUE证券业证券移动战情室78证券全面风险管理79证券客户全生命周期运营81基金业基金移动管理者视图83基金产品360视图87保险业市场营销活动管理89租赁业租赁全面风险管理场景应用9303嬴在未来，帆软金融全方位数字化规划与展望1。101102107数据人才服务落地路径人才培养服务介绍人才评估服务介绍01继往开来，帆软金融全行业数字化战略与落地01IW软公司介绍02帆软金融事业部简介11帆软银行行业商业智能解决方案13帆软保险行业商业智能解决方案22帆软证券行业商业智能解决方案29帆软基金行业商业智能解决方案34帆软租赁行业商业智能解决方案4002创新求变，帆软金融全场景智能化探索与
2、实践52金融全行业移动工作台53银行业银行经营管理分析平台64银行普惠金融场景72银行收单业务运营管理分析75继往开来帆软金融全行业数字化战略与落地DIGITALSTRATEGYANDIMPLEMENTATKDN庐忌（断帆软金融全行业数字化战珞与溶地DGTALSTRAIEGYNOXPIEMENTATON17年深耕国内领先的商业智能厂商！BUSINESSINTELLIGENCE发展历程2006注册成立帆软软件开始公司化运官2012推出FineRePortV3。FineReport成为报表软件领导品牌，版成长进入快车道2013发布FineBIVl-O掀起国内自助式BI浪潮销售额破亿，将国内商业智熊
3、产2015业，带到新的起点，发布国内首款表单类应用搭建平台一简道云2021年销售突破n.4亿国内BI唯一破十亿厂商2022例售5W13.6亿国内BI领域首个全栈信创产品发布企业规模落组织规模2022年公司员工1900人，”素质高、学历高、能力强”是肌软员工帆软累枳合作?沪总量超过26000家,中国财富500强359家选择信任神炉郎服乐客户数量销售业绩帆软公司自正式成立以来，一百保持高速增长.2022年销法颔超13.6亿，在国内商业智能软件领域独占鳌头.-3帆软产品已在近89000个企业或W三三总俩目HJ频崛项目规模甩用户生态确社区已成为200万雌人才加入缄据领域垂亘社区，丰富海量学习资源，快速
4、高效的掌握产儆识，培养蹦思维，组织分布帆软总部位于无锡,海内外共有16个分支机构；服务网点全国省份覆盖率100%,快速晌应客户需求.专业的项目月艮务团队，深度参与项 目 fW;覆盖全国的服务网点,快函向应 *垂直解决方案，沉淀帆软百万用户 场景经验，提供地产、零售制造等 多个场景解决方案.Ea愕J5_帆软FANRUAN帆软致力于帮助全球企业让数据成为生产力帆软软件是中国专业的大数据Bl和分析平台提供商，专注商业智能和数据分析领域，致力于为筋企业提供一站式商业智能解决方案,2022年销售碘13.6亿，2018年-2022年，连续5年入选中国大整据企业50强，喇多年中国Bl市场占有翔一.帆软优势让
5、r更灵活，让业务用起来,助力企业持续成长.更加领先完善的产品全面：助力企业构注一站式商业智能平台，I毋序数据应用全链路；灵活：云端零代码睢端低代玛协同，提供全场景以及多屏应用方案；易用：拖侬眠臊作方式,所见即所得，满足不同场景数据应用需求.服务更专业、方案实践覆盖全场景（一I帆软社区拥有百万雌分析师，三海量学习资源;17年成长帆软积极拥抱国产化趋势！NATIONALIZATIONTREND国产化合作伙伴数据库AtoxMoceambass“TUUS限看Slb5*AlHHMPPICAPQTiDBH:HTK千AKyugnc芯片ARMX86ALPHA二twPhtiumtNHYCONWt兆JKMIPS三
6、i操作系统应中科方德小一八.UOS雌cent普华中间件噌*Zfcusr.ST*r3ES*信息/网络安全深信服Zx华为云（2）1讯云C-DMEVAWC、一.IBK三啰JLi17年发展助力全球企业，让数据成为生产力！REGNIZEDBYAUTHORfTIES核心荣誉2022中国大数据企业50强国家级大曼据产业发展试点示范项目（国内唯一入围Bl厂商）朝3年GartnerABI魔力象限荣誉推荐（2021-2023国内睢一入选的假立ABI厂商）Gartner中国低代码应用开发平台代表厂商（搬2年i）江苏省重点布局软件企业2022年商业智能市场占有率第一恒5年）毕马威消费科技50强国家规划布局内重点软件企
7、业2022CEIA中国企业FT大奖最佳BI方案提供商&最佳7出据方案提供商中国CADP代表厂商“福布斯202：LCLoUDIoO强财富中国500强客户FORTUNECHINA以下仅为分客户列表，H咯不比啕500强都在使用帆软IeI1M9,，,ParaMfAe三三KttHtLawKMMWHo99点MMBMG/&2MSssiMm9C三S9IWG)CN,F6mmTB三VWl.BwawvHaielWMMa57B工tl竺.三Vaci?一H”,*W3三*MpimOWVONO孱yS丝MBMB.AMBVOG三翕AML2层越与tan帆软合作客户概览CUSTOMEROVERVIEW帆软客户总数已突破26000家，
8、中信银行、国家电网、兴业证券、天弘基金、58同城、绿侬团.上海医药、吉利汽车、奉尔虹顺速运,询空,统一星噫蒙牛乳业、TCL、新华书店、赧咨询,d综大学、型犍工、云天化集团中国铁路、国家税务局、新希望集团，登星集团等都是胡轨的合作客户.359财富中国企业500强，帆软合作359家。245家中企联中国制造业500强，帆软合作245家. 18& 15L69一中企联中国服务业500强，臧合作186氧中国一级系触成商275家，151家与帆软合作.中酬:件企业100强，69家僻帆软.*翔g来源：财富中国企业500强-2022中国企业联合会-中国制造业500强-2021)中国企业联合会-中国服务业500强-
9、2021中国电子信息产业联合会-中国软件企业百强-2020)中国电子信息产业联合会信息系统集成及服务一级资质名单-2018).帆软客户关系管理系统-统计般止2021.08三三三S帆软产品与服务体系Productandservicesystem软件工具满足企业不同的数岖应用场景终端展示满是企业不同的数据戚示场景售后与实施服务售后的项目实施以及服务晌应社区生态服务虹的学习、交流与互助殷务平台企业数擀化人才的培养支持行业方案J8于行典m11g三r系和场景方案行业应用基于产品应麻口管理思路整合成的产品化解决方案函醐槽盖区域/行业/职位多推度的会议交流平台数据应用研究院专注企业数据化应用MBl除/S的磁
10、ft三究画愕J5产品体系概览PRODUCTSYSTEM数据展现方案场景解决方案-FineEPM智能财务行业解决方案解决方案移动筑：FineMobiIe大屏可视化：三维可视化目标用户：智能财务需求的企业管理者核心功能：全面预算、合并报表、分析&核算、阿米巴经营核心价值：打通预算-核算-分析-改善的管理闭环大消费：电商密谋时尚服饰：飞帆云店智慧零售：门店管理助手智禁医药:SFE商业分析仪表盘智能制造：精益生产管理平台数字银行：银行工作台工程建设：工程云助手HFineRepOft依嘘0MSDc零代码aPaaS平台企业级报表平台企业级自助式B】SaaSBI商业智能数据集成平台目标用户：中大型企业IT目
11、标用户：中大型企业目标用户：中小型企人员、软件公司、集成商业务人员、数据分析师业全员核心功能：直杂报表、数核心功能：自助数据核心瑜：分析表、据填报、仪表板、三堆可集、故事仪表板仪表扳、多数据源视化核，价值：上手简单，核心价值：固定式报表人人可分析简单高效、分析透明产品定位：彳氐代玛/高时效的企业级一站式数据集成平台FineDataLink核心功能：实时数据同步、ETL和ELT数据开发、散行服务核心价值：快速、高效、易用的特点让数据做更加简单C潇道云目标用户：企业全员演：府搭建、表单、仪表盘、数据工厂零代码自助快速搭建应用,完成数据采集臧帆软金融全行业数字化战略与落地E向TALSgK3帆软金融事
12、业部FANRANfinancedivision打造行业帆端工作台创新产品应用，领跑行业移动端数据分析轻应用赛道,助力实现移动办公需求N个场景化fi谢字化解决方案T盖银行、证券、保险、信托,资管、基金、租费簿细分行业,涉及数字营销、普息金融、融资融券、保险柒道、投资管理、风险管理等多个业务领域扫码咨询场财案1000+700+IOoO家成功客户案例，其中银彳市作300+家，六大国有银行全部合作；非银金融累计客户服务700+家，成功项目落地100,券商Top50客户覆盖率达70%,保险ToplO客户覆盖率达80%标杆客户仅为e盼行业IF户,自排名不分先后GWM5tWh也直费咻t*R华证彝G瞄.0rs
13、E坐”OX曹址寿5易方达(Z)华?.匚臭耳且a三ffi三*KBC卷工0.Bt*-4MBa0*WiOIfBiiIfGSS-SSL.2乐要证1n三iw5三三G5t4实食后弘哄皿国泰草金wr金X*0DPlNGANW/rvoob/AN COMPRESoCJnoNSFORTHEFNANCiALWOUSTRY帆软银行行业商业智能解决方案BANKINGINDUSTRY当前数据分析现状随若业务规模的不断扩大，以及信息量爆发式的增长，对行内的数据应用模式已经提出了更高的要求，但是当前分析工具以Excel为主，数据大多数由手工;口的技术现状，难以满足这些要求.现状Excel StS审批工具计财部门利河分析、资产负
14、债分析.头寸日报.零售部门等售填效分析、客户懒、信用卡交易牺.公司部门公醐效分析.存砍类竭构分析运管部门网点业务量份折、智聊柜投放分析风险部门五级不良贷款收能土信货资金流向分析.人事部门人员异动证照校理、绩效管理金市部门债券投资明现同业投资分析.分支行分支行绩效考梭.境献发生S殿.要求时间短往往提出需求后希望要修改变化快在实际的使用过程中会频繁性的对于流求程、Ktia行改动分析内容更直观如何将抽汆的数a三转化成信息更快更高效数据应用痛点分析缺乏统一的数据应用平台业务层面JB标横双不全面：茶雌合外部监IS与内部制度登求体系化梳理板行受?管连琳如系；胸热乏明我洲f的定义、口、计峻病、取a三wsj.
15、导致敬乐准我性与合规1J5F三;场景不全面：必累建设无法支撑集团战略.瞥观以及运X!分析能力提升,且难以满足企业的个性化林数据层面m1分做：板行业务条嫌多说取结构较狭特征导致系统芟型多,缺乏貌-M应用平台;08可僖不足：缺乏保第旌可信的制度、触、航JH以及专职专业的BGB若送团队;JSL府5、规则与团队,难以满足阂S要求.0应用层面产品造型无涮W:与企4漱字化现坎不相符.HSElIP律设；工IMl设不全面：缺乏杭T管理.指标管理.BUSS.8S中心、数Jg大屏、自9M淅、零代科平台以及斓门户工R.i三以盖各类绷应用需求;甥ME不全面无三足笛K移动大扉效!脸秘，用户体怜不员好:应用工具上手滋度大
16、.视蜘尊与交互体脍差、更O技术层面技术保0M不足：平台信息安全ff三W.存在BGB被S改、丢失风跄；婚以应对大SJgR、鸟并发战，可检出a联相妙!；实时采集掂力不足:数据采则支术无;去做到实时传t.fittE时效性差,运管决策与何这分析次乏最新效JKSIL信创合BI姿求不符：碰全磔配fJ,雄以湿自主可控、安全合现变表帆软金融行业综合解决方案讯”行:也回数据共享差目前的数据殷垒严重，部门间的踵不共享，职能部门无法共享数据综合分析经营情况数据溯源难由于线下报表多为excel传递,过程中人为修改无法留存记录，同时因为历史数据未入库，三后结果无去追溯是哪个环节出错毁的数据分析弱受限于数据丰富度,只能做
17、TIk务部门提出的手工表,缺冷宫分析层面的提炼,难以为公司经营提供数据决策依据银行多源系统数据一体化归集方案有数可用，数据连接、标准化建模、益于元数据的自动变形外部数据引入征雕告个人学历公共媒体自有系统数据核心借贷信用卡数据库对接/APIRPA/AP存工风控交易有效加速多源系统雌归集流程企业级一站式数据集成平台雌啦数据服务数据开发数据管道Finefteport FineBl陆B云FVS 应用 系统第三方系酰生态上下游定B洞步引用效据同步SQLW本循环客叁消息通知离段计引孽数据转摸JSO丽析SparkSQL 雌关京38APt发布 调用经2 熏台名单 鉴权认运FineDataLink济深控制ISS
18、tif ；数据源非关系出数据库0道云文件SUg次口芟型数3B国产物B库消8!队列嘤期娥臀旗E RR叱FSL即建设思路化雌应用平台可信、安全、实时、准确、合规、稳定、全面、易用数据整合结合组织数字化建设成果，构 建或落地匹配的指标体系，明 确数据标准，确保数据准确性 不晒标体系系统落地.痛分析体系基于数据资产形成主题式数据 模块，服务事项级管理，支律 前端雌应用需求.数据应用平台构建监管、战略、管理和业务 数字化的全面应用场景,不断 提升数字化决策、管控与分析 物数据应用平台支撑建设数据应用集合与终端全覆盖的一体化平台技术层面保曜数据安全与平台稳定，符合信创银行数据资产化难点在于多源数据归集无数
19、可用，当前数据归集手段难以应对“数据泛滥”数据来源多数据来源比较繁杂,各机构、各部门都是数据生产者，急需平台,保瞄里的集中统一,避免多系强嫩据数据口径杂由于各机限各部门对于数据的理解不T,存在相同的指标统计口径不一致的情况，导致J嫣无横向比较与共享数据可信低下发文件多，目很多错误脏数据,使得前端看到的报表错误多，导致部分关键业务蟠质量较差，可信蛔低数据时效慢下发的文件需要手工脚本处理入库,不能自动化处理，述经常报增,运行做长机软金舱全行业数字化战珞与落地DIGrTALSTRATEGYANONpLEVENTATON帆软银行行业决策分析应用架构管理层执行层经营管理II财的益零售业务公司业务网络金融
20、风控管理金融市场”用!合业务若1反债”货款/中间IIReROAliWI零售存加零色贷公司ERZ公司货L.二无动性加殓/信用金市收入/资产负业务/变产品B/收入;支出/司比K，部独细打冬次/公HZ拄公五户.L贫笠分出AQ作风超I愦i梅/宏观&济同比尔匕I环比售产品国产品、ETCI之行综合业务吞专内容内容内容F9B内容ns登a析效能淅8伐Z的分析公瓦在陛分为虹声音分析就匚分桁问业负须分析（VW3丽分析（m.磁）收入分析（装嵌机构）音的活动分柝中l业务分析天的异动分柝代发业更分枇筋户运官分析温皖宫分析货欣逸期分析异常交易分桁同业资产分析卷月收入统计济户庆(*.VU3J支出分析（SVI构）与务产出分析
21、交又酬分析谕的剂W指标W端函畸时（时点.日均）余额存款（时点,日均）翘石锻不良净生产付已不，必疝产；旧士成本收入比年髅、性别.装业.）财京奥产会颂三PH（三5I瞪麻标一）费金净无人含皆JUM户用户数曲锚通过#商户此合关心屡不良率:MI-M4+)送期率,xU9V7J.,帆软金融行业综合解决方案行长战情室移动端场景库：覆盖各部门各角色日常所需的主要数据分析场景.全行微8-首页SWW8贷砍树涧标和联横心IB标面向场JR应用行便刖晌领手数据分析放WTtttKffiIffflK梗心B标站联映a展现方式饰5pcm三Mi办公司电柳讥大屏展现移动端决策平台面向用户提供一个快速直询.灵活推送、及时预警的便捷移动
22、端应用,帮助用户利用碎片化时间,实现管理于拇指之间,决策于千里之外的效果.集成方便：同行内主推的办公软件进行集成,不需要承新下载新的app,提升用户使用体验，扁平化交互：扁平化Ul满足用户移动端看数据的习惯，田点明璃,信息饱流数据应用平台价值总结不让数据只停数据分析问教反馈留在”看一看经营雌分析管理决策分析风脸管理分析的阶段，而客群运营绩效考核包领冲服别尤化耀S化省理智郊依是能真正ft解决实际问题改善执行解决问题经营优化管理提升风险控制建立四化服务体系，打造保险公司数字化管理平台数字化萱理平台客户优先价值导向8施稳顺长横向：整合各业务条线各业务系统，实现关键业务数据全面ii盖体系化关注全局曲9
23、顶层应用设计L充分体现企业发展的大方 向,避免点状应对头痛医 头，脚痛医的”2.打好酬前端风险,提 升后端服务”两大战役，探 索合规.安全、高效数字化规范化优化流S.科技联1 .牢记使命，紧盯目标.严格落实“优化流程、科 技赋能、把控风险的要求2 .全蹙6、多维雌指标 拣理和规划化，管理层决 策的数据可依、可溯源，智能化构建企业数据枢纽，面向 一线业务用户及业务领导 提供服务1 .以钉钉为载体，进行业 务报表体系建该2 .预警分析.总结业务经 蛉,将目标值、警戒值、参考值等周值进行固化， 进行数据推送，实现业务 枫.效率化打造数据运营体系，营造 数据文化1 .数据资产使用统计，助 力IT精准培
24、养用户使用习惯 ,帮助用户使用的更好；2 .推广自助分析，提高业 务分析深度.提高业务分纵向：贯通各分支机构与分子公司，实现穿透瑞斓笆理闭环然理畲视IB悔费快报SWR坟友限事道电&君 MMZ * Was）需 wwInF器 *AlMq9K炭分析场合&!IMisa人邱伍Xfm/63分析M. WIW中GrHWePjwim“四化服务体系搭建数字化管理平台，持续改善精细化管理水平报去中心帆软保险行业商业智能解决方案INSURANCEINDUSTRY背景分析在整个蟠服务体系中，保险公司作为核心,需要整合#DS理各类资源，受到多方的监管.随尚展市场逐步的对外开放，市场竞争日益激烈.核心有以下几点趋势 业务经
25、莒整数字依银保监会要求增强数据管理能力，提磁据经管月的能力； 从保粮规模到效益,以保费规模论英雄的时代过去了；（规模、产品结构、品质） 柒道多元化,直销、代理人独立代理人、银保、经代，越来越多异业合作模式；（机构、柒道） 提升保睑营销员队伍规愎边际收益减少，要摒弃人海战术，催生高质量队伍战略的产生；（队伍）新冠凌艇响银保监会政策宏场畛向险企数智化转型-保险数字化管理平台蓝图腱设计目标场景试点与推广内夕哪客户体验提升场景规划以业务为单元识S坞定义用 例，并幽为冼黜密流程哲理保全管理客服管理愿景：数据驱动的一流保船公司业务能力和效率提升场景试点针对应优先级用例进行MVP 设计与落地试点MvP含业别
26、笊0、E5用场景以及数据模型试点、迫IW燥与送代曦g动业务价值提升场景推广将MVP廊广之,骸融入常规业务.并形旗协通过功能与应用部拓展来通过行为意识改变实现从项目彼麻态化推广过速础力设基能建架架构与治理：优偌婶架构并配合阖雌煽应用与高阶踵应用来推进数据治S踵组织与人才：规划配套科技织与人才需求,通过优化科技业务酸合机制的向来提升的整体数字商敏捷交付阳:：设计体系化以敏捷方式J腿推进数字臊型的体制Vi制某寿险公司：保险价值模型分析企业从高速度到高质量,从重规模瞰模、价值并或T目标从快进快出到三高队伍，高留存、高举绿高产能日觉关注内容拿墀全局,高效决策CEOjJM企业经营大盘每日经理獭，分公司整体
27、业务业务规模网点四槐整体业务网点情况战18网点提升网点和战略网矶构分析活动率分析点的网均产帼中层管理,推持公司合理的Sl产品结构队伍SS关注角度交t匕产品结构检种结构人力情况举绩率分析层圾细致提高队伍管理的人折标系数人均产能分析均产能和人员素质保Bi公司的业务、品质分析产品品质,提高客户sm13个月继续率25个月胭睡37个月继睁平台管理APP3睢曲权限管理数据M修预警管理-himIllihlill111111111.Illllllllillir失效保单管理业务员：酬随地办公体验和艘海务提醒寿险分、中支公司：翔够、信息审梯匚a数裾分析失效原酚折审棱、抽检.回退统一失效管理平台外勤用户芭理失效处理
28、追踪物保单审核EKg统T冽审核管理如何控制失效率？中支公司业务员Ij公做一失效管理体系三9e分、支公司简道云、企急：内样页等APP统一客户回访录入失效保单回访失效保单JIia凭证上传1.嵋,统一目标愿景和战略优先的落实的用例制定路线图明确所需能力的现状与方向嬲n3个月T.边试边学.方法打造数据驱动保险公司的转型旅程2.用例试点与推广用例1用例2用例n-13个月一轮3个月一轮3个月一轮迅速捕捉财的机会及场景模型构建敏捷试点构建高效协同作业模式雌、蟠3.开发工程师了蛹数据用施 数骂源0激据需求数据、业务6.前S开发人员为业务用户开 发报告和闻封S表等数据应用蟠、蹦1.需求分析师、产品经理和业务人员
29、识别业务需求并明嫡优筋口、峥、雌8.产品及理确保业务人员等相劝3!M(RsZSi雌2.需求分析师和产懿理共同设计数据用例，包括待甑算法和分析嵋、业务7.IT和产品1淑合作开发侬fa三工峥雌4.开发工程师与TT品怪理创T.确定数癖J用ft.蜘数据差异、开发ETUW檄媚-T数据-S.开发工程师与ITiS与算法并分?HsGK.Witt三BJ9.产品足现试用建和螭!报 表.总a否fsafis论it.业务口、业务、数据10.产品经理与FT合作.杉原11.业务、数据与IT合作，嫡龈装到生产环境保蟆型使用和持续堆妒帆软金融全行业数字化战珞与造地DKSrTALSTRAIEGYANOXPIEMENTATON都新
30、磬酶淘as客户投保交单客户收单送单契约流程复杂且人员众多，如何有效监控？新契约业务是业务运宫的首要环节,其运宫流程逻辑皎为豆杂,涉及众多不同的岗位和人员.并且保险业竞争日益激烈，业务一线及客户对于新契郢Im的处理时效要求也逐渐变高,其处唧效直接影响到公司业务的开展及客户的满意度.客户业务员运营契约-全流程管理示意图项目价值总结保险运营管理平台横向：整合各业务条线各业务百，实现关键业务数据全面覆盖娜J:郢貉分划!构宏打公司,实现穿透式故据管理闭环体系化：基于战略目标全局视角进行的顶层设计，小步快跑分阶段落地实施，及时监控各个业务经营情况笆能化：构注企业数据枢纽，面向一线业务用户及业务领导提供服务
31、.剂啜据自械,踵三）环.规趟化：优化流程、科技赋能.全覆盖、多维度的指标硫理砌闻佗，管理层决策缄据可依、可溯源.效率化：成少数据提数、数据处理以及数据可视化过程，快速定位业务问Sg.及时解决业务问限三三三三三35-某寿险公司：失效保单处理率90.7%,同比提升55.3PT;累计失效率23%问题解决方案有制度但基本靠喊月初机构把读期名单下发到业务员,业务员根据自身客户的情况进行催收.催SL业务员/续收人员他务一线）应收走电话回访以客户为中心失效清单业务员处置失效客户寓职代理人应收未收客户叵肪上门叵肪T中心三个基本点有i但iB踪无门追标统计无法量化， 管理人员无法明确续 收人员的反馈信息是 否准瑜真实.一 BD审核直阅.抽检对不合格的回访记录进行回退，=S促其再次联系回游卜充内容.在一定程度上震慑业务员的连规行为.减少有户投诉风险效果追踪中支公司、分公司IWC-JO执行力跟踪通过报表的点击量等过程指标即可发现追踪的力度,了解各个渠道业务员的平台关注情况，从而可间接的体现出业务员的执行力，以便有效的自促续期圾的顺利田展.场自通过FineBl随时更新和取用分析，按照机梅、失效原因等维度进行分析，如通过RFM分析等方法确定客户的优质情况，优先跟进更要客户，在维系客户的同时推荐优质保跄产品.价值体现省公司管理者H-分、支公司内网苜页移动选简道云、企撤等APP9QV
