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1、单选题（题数：50,共50.0分）以下说法不正确的是（）。正确目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一年度起先依据新的贷款利率还贷B、近年来TS每年基准利率多实行的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体息涨了不少C、固定利率TS状况下都会低T现侪蟀，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（将来利率上调）的代价D、假如市场处于非加息周期甚至是处于降息周期,那么锁定住房贷款利率对银行有利我的答案：C2基金这种投资方式被喻为什么？（）正确千里马B、猪C、羊D、我的答案：A3自动转存体现的储蓄的什么优点？（）正
2、确A、实惠性B、稳定性C、便利性D、我的答案：C4清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是（）。正确有形资源B、无形资源C、社会关系资源D、以上均不正确我的答案：C5以下哪项不是单位理财？（）正确A、金融保险机构理财B、事业行政单位理财C、各类企业公司理财D、大型家族理财我的答案：D6以下哪项不属于债务支配的内容？（）正确A、总体债务规模B、债务成本C、还债时间D、债务体系我的答案：D7住房养老模式的意义不包括（）O正确A、国民经济找寻新增长点B、社会养老保障重担削减C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置我的答案：C8投资产品的三把万能钥匙不包括（）。正确A、价值投资B、分散
3、投资C、长期投资D、谨慎投资我的答案：D9参照美国标准普洱?穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。正确A、中下级中上级上级D、下级我的答案：A10从2024年起先，截止到现在金融理财师约有（）。正确A、上百人B、上千人C、1万2万D、几十万我的答案：C11财政管理属于哪种理财主体？（）0.0分A、国家理财B、企业公司理财C、个人家庭理财Ds承包商理财我的答案：B12购买汽车属于哪项花费？（）正确A、养老保障用费B、购置大件高档品用费C、子女抚养教化用费D、医疗住房用费我的答案：B13为了避开死后家属为遗产打官司等事务，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（
4、）。正确A、先列个遗嘱B、列遗嘱是最关键的东西遗嘱不行以给无血缘关系的人D、生前的财产，该人有权利确定怎么安排。我的答案：C14理财规划师国家职业标准颁布于哪一年？（）正确2024年B、2024年C、2024年D、2024年我的答案：C15银行的主要四种中间业务不包括（）。正确A、固定收益理财产品B、最高收益理财产品C、保本浮动收益理财产品D、非保本浮动收益理财产品我的答案：B16中国经济每年都以什么速度增长？（）00分A、.04B、.06C、.08.1我的答案：B下列说法错误的是（）正确理财事实上就是自己分析自己的财务状况，然后做出支配并实施支配的过程。每个人第页要理财，在理财的过程中，能够
5、使自己对自己的将来，对自己的钱如何安排有一个准备。由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。时间和精力规划不属于理财。我的答案：D18以下属于无形资源的是（）正确A、货币B、设备C、学问D、房产我的答案：C19“以房养老”的功用不包括（）。0.0分A、养老保障B、房产交易量削减C、国民经济有了新增长点金融保险产品、业绩、利润新增加点我的答案：C20在出现社会总需求严峻不足，经济严峻衰退，社会存在大量闲置资源的状况时，可选择的两种政策组合形式是（）。正确双紧B、双松C、松货币紧财政D、紧货币松财政我的答案：B21先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取
6、差价，这是什么交易？（）正确A、债券回购交易B、债券期货交易C、债券期权交易D、债券的现货交易我的答案：D22理财师的工作内容不包括（）。正确A、收集整理个人客户的收入、资产、负债敏猊B、听取客户的理财目标和要求C、帮助客户实施理财方案D、向客户供应理财资本我的答案：D23以下说法错误的是（）。正确A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。B、股民已经达到上亿人士。C、理财书籍旺销，理财学问大普及,引起社会极大关注。D、但是理财观念已经深化人心我的答案：D24关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。00分A、严格分业经营,诸多大型金融产品无法推出B、理财从业人员短缺,质量不高,学问不
7、全面C、个人理财产品过多，难以选择D、理财的相关理论探讨,尚有严峻缺陷,探讨人员严峻缺乏我的答案：A25以下哪项一般不属于分项征收的内容？（）正确A、工资B、劳务D、福利我的答案：D26以下哪一项不属于价值投资关注点？（）正确A、关注市场政策B、要谋而后动C、摆正心态D、端正看法我的答案：D27关于金融理财师，表述不正确的是（）,正确A、将来发展潜力极大，须要人员众多B、酬劳待遇高，金领人才C、社会竞争少Ds时间自由度低，整年较忙我的答案：D28理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。正确A、设定理财目标B、购买养老保险C、筹措资金D、购置住房我的答案：A29下列不属于个人金融理财的内
8、容的是（）。正确A、买房B、买车看书D、养老保障费用我的答案：C30关于“房子养老”，表述不正确的是（）。正确住宅自然具有保值增值的功能,房价呈现持续上涨趋势B、住宅最为听话，随时听从主子的支配C、住房是家庭最大资产，应予很好利用D、后的价值可以快速变现我的答案：D3190年头后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展快速，平均年增长率超过（）o正确A、.4B、.5C、.6D、.7我的答案：A32以下哪项不是理财目标？（）正确A、赚钱赢利B、获得他人认可C、防避风险D、个人事业有成我的答案：B33税务策划不包括（）。00分收入分解转移B、收入延期*投资与资本利得D、避开利用税负抵减我的答案：B34
9、以下哪项不是以房养老”模式宣扬口号？（）正确A、 60岁前养房，60岁后房养老B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老我的答案：D35下列说法错误的是（）。正确A、理财是一种全面的相识规划，首先必需设定理财目标。B、理财规划师为客户确定理财方式须要考虑客户的资产状况。C、还需考虑客户的收入水平D、但无需考虑家庭状况我的答案：D36理财规划顾问工作的优点不包括（）。正确A、压力不大B、风险小待遇优厚D、市场需求已经饱和我的答案：D37限制过度消费，旨在积累资金的节约支配”指的是哪一项理财目标的内容？（）正确节财支配B、购置住
10、房C、资产增值管理D、我的答案：A38下列说法错误的是（）。正确A、主动的理财应当是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必需与人生各阶段的需求协作，在执行理财支配时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不须要明确最适合我的目标是什么。我的答案：D39以下说法不正确的是（）。正确不同人生阶段有不同的理财需求B、主动的理财应当是有目标的理财C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求协作D、执行理财支配时须要有所偏差才能保证风险从而保证收益我的答案：D40理财规划师首先应做的工作是（）。正确推断分析提出对策C、资产配置D、产品搭配我的答案：A41
11、关于你认为100万变成IoOO万须要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）正确一年之内五年之内C、十年之内D、三十年之内我的答案：D42关于个人生涯规划的说法错误的是（）.正确A、首先正确评价自己的性格、实力、爱好、人生观、确定人生目标。B、须要明细考察社会经济大环境C、考虑如何使自己的学问技能适应社会D、无法把握社会前进的脉搏我的答案：D43正确A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的看法。B、个人可以选择的理财目标许多，但每个人都不行能同时实现适合于自己的全部目标。C、目标无需分期制定。D、确定适合的理财目标后,必需从中选择f三适合于自己,或对自己最重要的理财目标作为特
12、定时期的奋斗目标。我的答案：C44理财规划师的询问服务的收费标准为（）。正确A、最少要76美元B、最少要80美元最多223美元D、最多225美元我的答案：D45以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。正确A、B、自己炒卖外汇C、购买外:匚理财产品D、保险我的答案：D46美国花钱越多缴税越少体现是（）。正确A、收入延期B、投资与资本利得分解转移D、杠杆投资我的答案：B47银行理财属于哪种理财方式？（）正确A、自主理财B、理财事务所C、基金管理公司D、帮客理财我的答案：D48关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。正确A、持有到期获得票面利率，干脆在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现篇UB
13、、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者供应稳定的利息收入和还本保证C、可转债是一种可以转换的债券,它首先是一种债券,因此可转债有固定收益债券的一般性质Ds有些可转债还附加了利息招尝条款，假如赶上加息，其收益率也会做IS应调整我的答案：B49以下说法错误的是（）。0.0分买房买车贷款是客户的理财须要。B、为子女接受高校教化，自己读书积蓄资金。C、社会须要可以激发客户的须要Ds客户尚未产生的须要，不行以创建出新的金融产品。我的答案：B50到2040年左右，我国老年人口也许有多少？（）正确A、2亿多3亿多4亿多D、5亿多我的答案：C二、推断题（题数：50,共50.0分）1购买养老保险属于个人理
14、财规划里的一部分。（）正确我的答案：2已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的看法。（）正确我的答案：3作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）正确我的答案：4理财一般不受个人家庭因素的影响。（）正确我的答案：X5市盈率反映投资股票的成本。（）正确我的答案：6购买房地产无法减免税收。（）正确我的答案：X7房地产投资是一种长期的高级投资支配。（）正确我的答案：8现代社会多养儿防老已渐渐变得不现实。（）我的答案：9理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计
15、方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（）正确我的答案：X10北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元,实物资产占66.2%,金融资产占43%。（）正确我的答案：X11买股票须要交印花税、证券交易税等。（）正确我的答案：12汇率上升必定导致贸易顺差降低。（）正确我的答案：X13央行在详细执行时须要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不行取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。（）正确我的答案：14依法纳税是每个公民应尽的责任。（）正确我的答案：15任何人都拥有别人很须要又没有的资源。（）正确我的答案：X16期权交易是一种选
16、择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（）正确我的答案：17依据规定，运用随意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。（）正确我的答案：X18理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期从诞生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。（）正确我的答案：19诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）正确我的答案：X20一个一般的三口之家，孩子读小学后应当接着请保姆。（）正确我的答案：X21个人家庭须要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教化、纳税交费、买房买车、退养息老等,遗产继承并
17、不属于家庭理财。（）正确我的答案：X22个人理财目标只取决于生存环境。（）我的答案：X23理财目标的内容不包括购置居住用房的支配。（）正确我的答案：24从稳健投资的原则动身,一般可以实行32221”的组合投资策略。（）正确我的答案：25理财是有钱人的专。（）正确我的答案：X26参与AFP培训，学员没有限制条件。（）正确我的答案：X27公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（）正确我的答案：28制定个人生涯规划时应当遵循清楚性的原则。（）正确我的答案：29AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。（）正确我的答案：30理财规划师的独立自主性有限。（）正确我的答案：X31
18、理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（）正确我的答案：32财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、保藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。（）正确我的答案：33非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教化、抚养蟾养、就业寻职、薪酬福利等。（）正确我的答案：34为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（）00分我的答案：X35养成熬炼身体的好习惯,一是要有生命第一健康第一的意识二是留意驾驭一些相关的学问，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。（）正确我的答案：36假如要去投资某一家公司的股票，必定就得去分析整个行业产品公司，它的生命
19、周期究竟如何。（）正确我的答案：37理财师要满意客户理财的须要，客户须要理财规划的过程，而m碌一金融产品。（）正确我的答案：38每个人都应当找寻各种方式去削减税负。（）正确我的答案：X39丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。（）正确我的答案：X40理财服务活动的开展，必需借助于金融的平台。（）正确我的答案：41近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）正确我的答案：42个人理财范围是指个人家庭从诞生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一正确我的答案：43目前全部城市的车位数量都很足够。（）正确我的答案：X44靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（）正确我的答案：X45遗产税避税的方法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）正确我的答案：46理财也可以从退休时再起先。（）正确我的答案：X47理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中驾驭有大量优质客正确我的答案：48住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要缘由。（）正确我的答案：49银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（）正确我的答案：50总的来说，买房优于租房。（）正确我的答案：
