《浙江省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《浙江省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）.docx（201页珍藏版）》请在课桌文档上搜索。
1、浙江省职业院校技能大赛高职组银行业务综合技能考试题库（含答案）一、单选题1 .（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。A、I斯B、B类户c、m类户D、以上均可答案：A2 .以下（）不是有权冻结机关。A、公安机关B、工商行政管理机关C、人民检察院D、人民法院答案：B3 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行2007第2号）规定,不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C4 .金融机构办理协助查询业务时,经办人员应当核实执法人员的工作证件,以及（）签发的协助查询存款通知书。A、有权
2、机关市级以上机构B、有权机关省级以上机构C、有权机关县团级以上机构D、有权机关乡营级以上机构答案：C5 .假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。A、2B、3C、4D、5答案：D6 .中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知（银发2018164号）,义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、高风险国家或地区B、中高风险国家或地区C、中风险国家或地区D、中低风险国家或地区答案：A7 .金融消费
3、者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的()A、个人B、自然人C、消费者D、客户答案：B8 .中华人民共和国反洗钱法第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员答案：C9 .甲公司和乙运输公司签订了一货物运输合同,后来乙公司想将自己的部分债务移转于另一运输公司,则()。A、应通知甲公司B、应当经甲公司同意C、不必经甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B10 .借记卡按信息载体不同分为（）A、普通卡和VlP卡B、个人卡和
4、单位卡C、磁条卡和芯片卡D、转账卡、专用卡和储值卡答案：C11 .第五套人民币50元纸币正面主景是（）,背面主景是（）A、毛泽东头像、人民大会堂B、毛泽东头像、布达拉宫C、毛泽东头像、桂林山水D、毛泽东图像、泰山答案：B12 .支付系统参与者中,（）是指未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县（市）支行（库）。A、直接参与者B、间接参与者C、特许参与者D、特约参与者答案：B13 .下列有关法人的民事权利能力的说法不正确的是（）oA、法人的民事权利能力的范围与行为能力的范围一致B、法人的民事权利能力先于其行为能力产生C、法人在清算期间仍然具
5、有相应的民事权利能力D、法人与自然人的民事权利能力范围是不相同的答案：B14 .下列选项中,属于汇票的绝对应记载事项的是()。A、背书日期B、付款日期C、保证日期D、出票日期答案：D15 .银行为企业()基本存款账户川缶时存款账户,要通过人民币银行结算账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、开立B、变更C、开立,变更D、开立，变更，撤销答案：D16 .以下票据抗辩中,可以对抗任何持票人的是()。A、持票人通过欺诈方式取得票据；B、持票人取得票据没有支付对价；C、票据的原因关系无效；D、票据记载违反票据金额记载规则；答案：D17 .从账户开立和使用的特征来看,以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融资可
6、疑交易。OA、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕。B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动答案：D18 .外币代兑机构管理暂行办法规定,非居民个人若将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币,需到为其办理外币兑换业务的代兑机构的授权银行办理,兑回金额不得超过原兑换的外币金额。兑回有效期为自兑换之日起（）内。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月答案：C19
7、.反假币货币信息系统运行后,金融机构收缴假币时,按照（）分类填写假币收缴凭证,并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送。A、经办人B、券别C、面额D、冠字号码答案：D20 .客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易预警,此行为属于（）。A、可疑交易B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易答案：A21 .同一银行法人为同一个人开立11类户、In类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、1B、3C、4D、5答案：D22 .直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过（）次,导致支付系统清算窗口延迟关闭,中国人民银行及其分
8、支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A23 .截至2017年6月30日账户加总余额不超过（）万美元的存量机构账户,金融机构无需开展尽职调查。但当之后任一公历年度末账户加总余额超过（）万美元时,金融机构应当在次年12月31日前,按照非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法第二十六条和第二十七条规定完成对账户的尽职调查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B24 .违反反洗钱法规定已构成犯罪的,应当（）：A、给予纪律处分B、给予行政处罚C、依法追究刑事责任D、予以通报批评答案：C25 .
9、金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C26 .下列不属于洗钱的过程（）。A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案：C27 .协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。A、县团级以上机构B、派出所C、省级以上机构D、事业单位答案：A28 .电子商业汇票逾期提示付款是指票据到期日起的（）日后发起的逾期提示付款。A、5B、10C、30D、90答案：B29 .()指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的脂电子支付指令确定的资金5匚入银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算
10、行答案：B30 .张某与某作协签订小说写作合同,需在一年内完成戏剧两部,作协支付稿费10万,张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元。该合同权利()。A、通知作协后即可转让B、依该合同的性质不能转让C、可以部分转让D、因违背公序良俗，不得转让答案：B31 .反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱()。A、行政调查B、现场检查C、反洗钱宣传D、刑事调查答案：A32 .甲、乙双方协商同意离婚,乙委托丙去婚姻登记机关力,理离婚登记手续依法丙（）oA、可以代理B、在取得委托授权时可以代理C、经甲乙双方均同意方
11、可代理D、不能代理答案：D33 .王某在某餐厅吃饭时丢失手机一部,餐厅人员拾得后交给公安部门。王某未在规定期限内前去认领,公安部门按照有关规定交寄售商店出售。孙某从该商店买得手机后送给女友林某作为生日本第1.手机在林某第二天乘公交车时被偷去,小偷以100元的低价卖给郑某。该手机的所有权属于（）。A、王某B、孙某C、林某D、郑某答案：C34 .金融机构确定的风险评级不得少于（）。（）A、二级B、三级C、四级答案：B35 .对个人存款账户单笔金额超过5万元（含的现金存取,下列表述错误的是1A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核
12、代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份。答案：C36 .两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时,银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备答案：D37 .依照担保法，在同T呆证合同中,有两个以上保证人的,保证人对保证金额未作约定时,保证人对保证债务（）。A、承担按份保证责任B、承担连带保证责任C、平均承担担保责任D、承担
13、按份保证责任或承担连带保证责任38根据反洗钱法规定,下列关于临时冻结的说法中,不正确的是（）。A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的,应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采
14、取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。答案：B39 .下列关于小微企业简易开户说法正确的是（）。A、不需客户身份核实程序,直接开立银行账户B、经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户C、经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户D、小微企业开立异地账户的，需现场核实后才可开立账户答案：C40 .下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是：（）A、客户尽职调查制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。B、金融机构应当将客户尽职调查的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。C、为有效开展客户尽职调查工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客
15、户名单库和高风险客户识别系统。D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变。答案：D41 .关于银行配合开展反洗钱调查的权利,下列表述错误的是（）.A、调查人员违反规定程序时,银行无权拒绝调查B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、逾期自动解除被冻结账户的权利D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利答案：A42 .有权机关冻结期限届满前办理续冻的,优先于（）。A、轮候瘫B、重复冻结C、登记在后的冻结D、续冻之前的冻结答案：A43 .中国人民银行根据执行货币政策和雉护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之
16、日起（）内予快回复。A、7天B、30天D、1年答案：B44 .银行应在客户的信用卡授信额度内,设定用于网上支付交易的额度供客户选择,但该额度不得超过信用卡的（）额度。A、预借现金B、现金C、信用额度D、可用额度答案：A45 .冠字号码查询业务原则上应采取在（）查询的方式。A、银行业金融机构管理部门B、业务发生网点C、人民银行答案：B46 .银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（）举证。A、银行业金融机构B、客户C、人民银行D、公安机关答案：A47 .金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由（）制定。A、法制部门B、公安部门C、国务院反洗钱行政主管部门D、司法部门答案：C48 .王二小是一个
17、无字号个体工商户,其申请开立的银行结算账户名称应该是（）。A、王二小B、个体户王二小C、王二小个体户D、其他名称答案：B49 .银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。A、活期B、定期C、储蓄D、定活两便答案：A50 .法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,以下哪些不是董事会的职责（）A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理答案：B51 .反洗钱法所指的反洗钱是指（）。A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的
18、行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施答案：A52启2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务,支付账户所有业务,并不得为其新开立账户,惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C53 .金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息,于每年（）前按
19、要求报送A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：B54 .监护人对被监护人致人损害承担的民事责任属于（）。A、按份责任B、保证责任C、补充责任D、连带责任答案：C55 .人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年,查封不动产、冻结其他财产权的期限加导超过（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C56存款人因迁址需要变更开户银行和其他原因撤销银行结算账户后如果需要重新开立基本存款账户,应在撤销其原基本存款账户后（）个工作日内重新开立基本存款账户。A、5B、8C、10D、12答案：C57 .非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法规定的托管机构是指近三个会计年度总
20、收入的（）以上来源于为客户持有金融资产的机构,机构成立不满三年的按机构存续期间计算A、0.2Bx0.3C、0.4D、0.5答案：A58 .大额现金支取审批采取（）审批制。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C59 .协助有权机关查询时,有权机关无权（）。A、抄录B、复制C、带走查询资料原件答案：C60 .根据中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法，金融机构收缴假币时应出具（）。A、假币收缴凭证B、假人民币没收收据C、假人民币罚没收据D、假币没收收据答案：A61银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。银行、支付机构应当妥善保存投诉资料投诉资料留存时
21、间自投诉办结之日起不得少于（）年A、 10、3B、 15、3C、7、2D、15、2答案：B62 .（）的反洗钱工作基本原则允许各国在FATF要求的框架下,采取更加灵活的措施,以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施,最大限度地提高有效性。A、规则为本B、风险为本C、有效性为本D、合规为本答案：B63 .依照我国法律规定,国有土地使用权出让合同的出让方应有（）。A、企业法人B、事业单位法人C、社会团体法人D、国家答案：D64 .存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C65 .
22、非核准类账户必须在开户之日起（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1B、2C、3D、5答案：D66 .个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息()发生变更的,()重新取得个人同意。A、种类;无需B、数量;应当C、种类:应当D、数量;无需答案：C67 .()负责监督、检查银行结算账户的开立和使用,对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。A、银保监会B、支付清算协会C、中国人民银行D、银行业协会答案：C68 .根据企业银行结算账户管理办法规定,银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于()一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度69 .银行可通过小额
23、支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询,确定拟绑定账户是否属于()。A、I类户B、II类户C、HI类户D、以上均可答案：A70 .背书生效后,背书人即成为票据上的()人,必须承担担保承兑和付款的责任。A、担保B、债权C、债务D、连带责任答案：C71 .在实践中,下列取得财产所有权的方式中,属于原始取得的是()。A、在商店购买的电视机B、在银行存款得的利息C、通过遗嘱继承得到的房屋D、接受奖励获得的汽车答案：B72 .()为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。A、I类户B、B类户c、HI类户D、以上均可答案：C73 .经理国库是()重要职责之一。A、国务院B、财政部C、中国人民银行D、国
24、家税务总局答案：C74 .下列行为中,属于默示的民事法律行为是()。A、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为B、甲向乙提出书面要约,该要约载明：若乙不在一个月内提出反对意见,则视为同意。1个月后，乙沉默C、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚答案：C75 .()账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、社会保障基金C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：A76 .在现有个人银行账户基础上,增加银行账户种类,将个人银行账户分为（
25、）。A、I类银行账户B、II类银行账户C、11I类银行账户D、以上三项都是答案：D77 .银行业金融机构存取现金业务管理办法规定,人民银行分支机构对开办行的检查,应每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A78 .开户之日起6个月内无交易记录的起始时间是指（）A、开户之日的次日B、开户之日C、开户之日的第三日D、开户之日第四日答案：A79 .对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处五十万元以上五百万元以下罚款B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负
26、责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款答案：A80 .在地役权法律关系中,下列表述不正确的有（）。A、地役权是为特定人设定的B、地役权是为需役地设定的C、地役权可以是有偿取得的D、地役权也可以是无偿取得的答案：A81 .对于未按照规定履行客户尽职调查义务且情节严重的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元82 .金融机构存在反洗钱法第三十二条规定的未按照规定履行客
27、户尽职调查义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的,并致使洗钱后果发生的,中国人民银行应对金融机构（）OA、责令限期改正B、处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C、处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款,情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金
28、融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D、移交金融监管机构处理答案：C83 .有权机关查询、冻结、扣划书属于（）保管的会计档案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A84 .营业部门办理拒绝付款手续时,应于接到承兑汇票及托收凭证（）出具拒绝付款理由书。A、次日起3日内B、次日起2日内C、次日内D、当日答案：A85 .对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。A、自发行为B、社会义务C、法定义务D、自觉行为答案：C86 .中华人民共和国电子签名法的实施时间是（）。A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1日D、2005年6月23日答案：C87 .各银行业金融机构
29、应当确定公安机关涉案账户资金查询、冻结的（）,负责涉案账户资金快速查询、冻结工作,并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联系方式报银监会,由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部。A、兼职部门B、沟通部门C、受理部门D、专职部门答案：D88 .()类账户是全功能的银行结算账户。A、IB、11c、mD、IV答案：A89 .金融机构反洗钱报告员应采取()的方法,对大额及可疑交易进行分析筛选,对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析,确保及时识别重点可疑交易。A、系统筛选与人工分析相结合B、系统筛选C、人工分析D、自主判别答案：A90 .()账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金
30、收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：B91 .银行、支付机构应当尊重金融消费者购买金融产品或者服务的真实意愿，（）擅自代理金融消费者办理业务,（）擅自修改金融消费者的业务指令,（）强制搭售其他产品或者服务。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得答案：C92 .中华人民共和国人民币管理条例规定,办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定,无偿为公众兑换残缺、污损的人民币,挑剔残缺、污损的人民币,并将其交存（）。A、当地人民银行B、当地政府部门C、当地公安机关D、当地检察机关答案：A93 .个体工商户在
31、经营活动中能否使用个人支票？（）A、能B、不能C、开立了支票户的个体工商户可以使用D、5万元以上的交易才可以使用答案：B94 .（）要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、客服人员等相关人员的培训I。A、人民银行B、人民银行分支机构C、营业网点D、其他机构代理开户答案：B95 .银行业金融机构为继承人办理查询事宜后,应出具（）。A、存款查询证明B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询函答案：B96 .存款人开立个人银行账户,能作为法定有效证件的是（）。A、户口簿B、身份证复印件C、机动车驾驶证D、临时身份证答案：D97 .有权查询单位存款人信息,无权查询个人
32、存款人信息的有权机关是（）。A、工商行政管理机关B、审计机关C、国家安全机关D、监察机关答案：A98 .金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。A、反洗钱内控制度B、客户尽职调查制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：B99 .银行按照企业银行结算账户管理办法规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起（）工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。A、2个B、3个C、4个D、5个答案：A100 .需要在人民银行开立清算账户的参与者是（）。A、直接参与者B、间接参与者C、直接参与者和间接参与者D、直
33、接参与者和间接参与者都不需要答案：A101 .（）是指接受客户委托发出电子支付指令的银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：A102 .违反中华人民共和国反洗钱法规定,构成犯罪的,依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、刑事责任D、行政责任答案：C103 .对不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户名单的,银行应当采取（）措施。中止该账户所有业务。A、只暂停非柜面业务B、中止该账户部分业务C、只暂停网银业务D、中止该账户所有业务答案：D104 .下列不属于银行承兑汇票绝对记载事项的是
34、（）A、出票日期B、表明银行承兑汇票的字样C、付款地D、确定的金额答案：C105 .执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,应当将款项扣划至（）。A、本院执行款专户B、本院任意账户C、本院指定账户D、可现金提取答案：A106 .对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）。A、拒绝开户B、开户后采取持续关注C、开户后将风险等级调整为高风险D、开户后报送可疑交易报告107 .各反洗钱义务机构要认真领会和落实中国人民银行关于加强反洗
35、钱客户尽职调查有关工作的通知的各项要求,深刻认识做好()受益所有人以及特定自然人客户尽职调查,对于提升反洗钱工作具有重要意义。A、自然人客户B、非自然人客户C、机构D、公司答案：B108 .中国人民银行金融消费者权益保护实施办法已经2020年9月1日中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过,现予发布,自()起施行。A、2020年11月1日起B、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A109 .孙某在某洗衣店干洗了一套名贵西服,后来孙某拒付洗衣费很U洗衣店可以()。A、将该西服据为已有B、行使留置权C、行使质押权D、行使抵押权答案：B110 .根据金融机
36、构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,大额交易和可疑交易的报告工作由（）的金融机构负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户发生交易D、客户信息建档答案：AIl1.票据签发承兑：签发时打印承兑汇票和盖章,并收取客户承兑手续费（按银承汇票的票面金额的（）收取,不足人民币（）元的,按（）元收取）。A、l%o,10,10B、0.5%,5,5C、0.5%o,10,10D、0.5%,5,5答案：C112 .下列不属于银行卡组织的是（）A、VISAB、万事达卡国际组织C、中国银联D、中国人民银行答案：D113 .如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让,在汇票不获承兑时,下列有关出票人票据责任的表
37、述中,正确的是（）。A、出票人不负任何!票据责任；B、出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任；C、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任；D、出票人与背书人.持票人共同负责。答案：A114 .义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间才安照规定应当开展客户尽职调查的,应当同时开展（）尽职调查工作A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人答案：D115 .中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统,协调银行业金融机构相互之间的清算事项提供清算服务。具体办法由（）制定。A、中国人民银行B、国务院C、财政部D、银监会答案：A116 .财政部门查询被
38、调查、检查单位存款时检查人员不得少于2人,并应当出示证件和财政查询存款通知书，财政查询存款通知书由财政部门开具,财政部门负责人签字并加盖（）OA、单位公章B、财务专用章C、法人章D、个人名章答案：A117 .金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法津行政法规规定的,应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在（）日内审查完毕并书面回复。A、7Bx10C、15D、30答案：C118 .收缴假币的银行业金融机构应向持有人出具（）。A、假币收缴凭证B、货币真伪鉴定书C、假币没收收据D、假币罚没单答案：A119 .（）承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。A、机构负责人B、各业务
39、条线部门C、反洗钱牵头部门负责人D、董事会授权的牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员答案：B120.1 11类户任一时点账户余额不得超过（）元A、 1000B、 2000C、 3000D、 4000答案：B121 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行200刀第2号）规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的,由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C122 .受益所有人身份识别工作应当遵循的原则不包
40、含（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：B123 .反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定,不能到达以下哪项目标？（）A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性C、减少了对反洗钱制度设计的需求D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案：C124 .中华人民共和国反洗钱法是我国第一部关于反洗钱的专门性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、经济答案：B125 .金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）
41、的跨境款项划转。A、10,1B、IOz2C、20,1D、20,2126 .根据担保法的规定,下列民事主体中不能作为保证人的是（）。A、个体工商户B、个人合伙C、社会公益团体D、企业法人答案：C127 .外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起（）内完成企业信息登记手续。A、7天B、7个工作日C、10天D、10个工作日答案：D128 .客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务,营业执照中无字号,且营业执照中载明的经营者为李某,银行开立的结算账户名称正确的是（）。A、张某B、李某C、个体户张某D、个体户李某答案：D129 .对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立
42、业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、2B、3C、5D、10答案：D130 .银行、支付机构应当按年度进行自评估,并于（）前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。A、当年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C131 .银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）规定,冠字号码查询受理单位应在（）个工作日内办结客户的查询申请。A、1B、3C、5D、10答案：B132 .依照民法通则的规定,不能完全辨认自己行为的精神病人中的成年人是（）oA、无民事行为能力人B、限制民事行为能力人C、视为完全民事行为能力D、完全民事行为能力人答案：B1
43、33.2005版第五套人民币100元券的冠字号码具有（）A、凹印特征B、荧光特征C、光变特征D、磁性特征答案：D134 .针对支付系统业务连续性管理,各单位应每（）对自身的危机处置预案进行评估,根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D135 .金融机构应当建立实施监控机制,按年度评估本办法执行情况,及时发现问题、进行整改,并于次年（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告A、3月31日B、5月31日c、6月30日D、9月30日答案：C136 .临时冻结不得超过()小时,金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后(X
44、h时内,未接到侦察机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。A、24;24B、36;36C、48;48D、72;72答案：C137 .支票分为现金支翦口转帐支票,其中()。A、现金支票有金额起点限制，转帐支票没有金额起点限制；B、现金支票没有金额起点限制，转帐支票有金额起点限制；C、两者均有金额起点限制；D、两者均没有金额起点限制。答案：D138 .()负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、中国人民银行B、银保监会C、工商管理部门D、中国银行139 .根据物的分类,下列物与物的关系中属于主物与从物关系的是（）。A、桌子与椅子B、房屋与窗子C、汽车与拖斗D、某甲的拖拉机与某乙的拖犁答案：D140 .某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款,冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4
