《山西省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《山西省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）.docx（184页珍藏版）》请在课桌文档上搜索。
1、山西省职业院校技能大赛高职组银行业务综合技能考试题库（含答案）一、单选题1 .参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定,每（）个月交纳一次保费。A、1B、3C、6D、12答案：C2 .港澳台居民居住证由（）签发。A、县级人民政府公安机关B、市级人民政府公安机关C、省级人民政府公安机关D、入境管理部门答案：A3 .负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D4 .根据中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法,金融机构收缴假币时,应出具（）。A、假币收缴凭证B、假人民币没收收据C、假人民币罚没收据D、
2、假币没收收据答案：A5 .金融机构协助扣划时,有权机关要求提取现金的,金融机构（）。A、予以协助B、由有权机关出具说明，予以协助C、予以协助，执法人员签字D、不予协助答案：D6 .金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额,原则上,自然人客户限额为（）万元人民币。A、10B、15C、20D、257 .中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定持有人对被收缴货币的真伪有异议的,可自收缴之日起（）个工作日内持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的鉴定机构提出书面申请。A、1B
3、、2C、3D、5答案：C8 .在残损币兑换工作中,能辨别面额,票面剩余四分之三（含四分之三）以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额（）。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：A9 .关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知（银发1993356号）规定,如扣划款项属于上缴国家的款项,应直接扣划（）。A、至财政局专用账户B、至税务局专用账户C、上缴国库D、至公安机关专用账户10依照民事权利的效力范围不同,民事权利可分为（）。A、财产权与人身权B、绝对权与相对权C、主权利与从权利D、请求权与形成权答案：B11 .不宜流通人民币纸币
4、标准规定,人民币印刷区域出现多处污渍,累计污渍面积大于（）平方毫米属于不宜流通人民币。A、50Bx100C、150D、200答案：C12 .假币收缴相关印章管理,实行专人管理,登记造册（附盖印模）报当地人民银行备案,如有机构变更及时向（）备案。A、税务机关B、公安机关C、当地人民银行D、安保部门答案：C13 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定,金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的,金融机构柜面收缴的假币由该（）解缴假币实物。A、金融机构向所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴。B、金融机构向其他银行上缴C、金融机构直接向其上一级银行机构D、暂时不缴，年底直接销毁答案：A
5、14 .任何单位和个人不得印制、发售代币票券,以代替（）在市场上流通。A、外币B、人民币C、人民币纸币D、人民币硬币答案：B15 .执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,应当将款项扣划至（）。A、本院执行款专户B、本院任意账户C、本院指定账户D、可现金提取答案：A16 .金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（中国人民银行令（2021）第3号）,金融机构应当任命或者授权一名（）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作,并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。A、管理人员B、高级管理人员C、专业人员D、专职人员答案：B17 .独立接入机构应当于正式退出中央
6、银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）之日起（）个工作日内,通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书。逾期未办理的,由中国人民银行或其分支机构强制注销。A、5Bx10C、15D、30答案：B18 .金融情报机构分析信息的最基本目的是A、发现资金的总体流向和趋势B、发现犯罪的趋势、手段和应对方法C、发现犯罪线索D、为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描答案：C19 .朱某生前曾与他的邻居签订了遗赠扶养协议,他的邻居尽了扶养义务,朱某还在他去世前10天留下一份遗嘱。朱某去世后,他的女儿从远方赶回来,要求继承遗产。下列有关朱某遗产继承的说法正确的是
7、（）。A、应当由当事人协商解决，如果协商不成，由人民法院判决B、应按（1）遗嘱；（2）遗赠扶养协议；（3）法定继承的顺序进行继承C、遗赠扶养协议有效，应先按遗赠扶养协议进行，再按遗嘱和法定继承进行D、应先由朱某的女儿继承，然后按遗赠扶养协议和遗赠继承答案：C20 .在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户洗钱风险等级并（）。A、报告客户大额交易行为B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易答案：C21 .金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续,下列哪项行为是正确的（）。A、进行对外公告B、必须对存款单位或个人保密C、可以通知存款单位或个人D、通知其他机
8、构答案：B22 .临时冻结不得超过（）小时A、24小时B、48小时C、72小时D、7天答案：B23 .银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。A、1B、3C、5D、15答案：B24 .在现有个人银行账户基础上,增加银行账户种类,将个人银行账户分为（）。A、I类银行账户B、II类银行账户C、11I类银行账户D、以上三项都是答案：D25.2003年12月27日修订后的中国人民银行法规定了中国人民银行的职能,下列不属于中国人民银行职能的是（）。A、发布与履行其职责有关的命
9、令和规章B、管理中央公共财政支出C、发行人民币，管理人民币流通D、依法制定和执行货币政策答案：B26 .中国人民银行在反洗钱现场调查中,如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料,需要经（）批准。A、中国人民银行总行负责人批准B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准C、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准D、调查组负责人批准答案：C27 .可以做支付延期的网络查控系统是（）A、最高法总对总B、公安部总对总C、国家监委D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台答案：D28 .人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的,银行业金融机构应当在采取（）的基
10、础上提供,必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、联系电话通知C、必要加密措施D、转化纸质材料29 .反洗钱法的立法宗旨是（）：A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动答案：C30 .自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务,支付账户所有业务,并不得为其新开立账户,惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开立账户业
11、务的,银行和支付机构应加大审核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C31 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的,通过（）向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。A、当地中国人民银行分支机构B、直参行C、当地银保监局D、当地金融监管局答案：A32 .下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是：（）A、客户尽职调查制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。B、金融机构应当将客户尽职调查的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。C、为有效开展客户尽职调查工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单库和高风险客户识别系统。D、金融机构应在持续关注的基
12、础上，尽量保持客户的风险等级不变。答案：D33 .取消企业银行账户许可后,银行账户管理系统（）级操作员,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、二级B、三级C、四级D、五级答案：C34 .银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）规定,冠字号码查询受理单位应在（）个工作日内办结客户的查询申请。A、1B、3C、5D、10答案：B35 .合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户应出具（）的批复文件。A、国家外汇管理部门B、中国人民银行C、证券管理D、银保监会答案：A36 .银行业金融机构协助公安机关办理电信网络违法犯罪案件冻结资金返还时，现场无法办理
13、完毕的,应当在（）个工作日内办理完毕。A、-B、二C、三D、四答案：C37 .同一银行法人为同一个人开立11类户、In类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、2B、3C、4D、5答案：D38 .各反洗钱义务机构要认真领会和落实中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知的各项要求,深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户尽职调查,对于提升反洗钱工作具有重要意义。A、自然人客户B、非自然人客户C、机构D、公司答案：B39 .中国人民银行金融消费者权益保护实施办法已经2020年9月1日中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过,现予发布,自（）起施行。A、2020年11月1日起B、2
14、020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A40 .甲为见票后定期付款的汇票持有人,希望向汇票上所载付款人出示汇票,请求其做付款承兑。付款人应在（）日内对提示人做出答复。A、2B、3C、5D、10答案：B41 .证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款。A、收缴B、没收C、扣划D、冻结答案：D42 .非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法规定个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人A、0.1Bx0.15C、0.2D、0.25答案：D43 .营业部门办理拒绝付款手续时,
15、应于接到承兑汇票及托收凭证（）出具拒绝付款理由书。A、次日起3日内B、次日起2日内C、次日内D、当日44 .法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计,并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况,在（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。A、6至12B、12至18Cx18至24D、24至36答案：A45 .（）类账户是全功能的银行结算账户。A、IB、11c、mD、IV答案：A46 .有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中,需要金融机构协助执行的,金融机构应当协
16、助（）协助执行通知书的法院予以查询、冻结但不得扣划。A、最后送达B、最先送达C、出具最晚D、出具最早答案：B47 .工会组织如申请开立基本存款账户,应出具（）。A、该单位的批文或证明B、社团法人登记证书C、该单位的营业执照D、该单位开立基本存款账户时提供的证明材料答案：B48 .现金管理暂行条例实施细则规定,对没有在银行单独开立账户的附属单位也要实行现金管理,必须保留的现金,也要核定限额,其限额包括在开户单位的（）之内。A、流动资金B、库存限额C、核定限额D、支出限额答案：B49 .张某与某作协签订小说写作合同,需在一年内完成戏剧两部,作协支付稿费10万,张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所
17、负债务10万元。该合同权利（）。A、通知作协后即可转让B、依该合同的性质不能转让C、可以部分转让D、因违背公序良俗，不得转让答案：B50 .银行业监督管理机关可以依照规定对有关单位和个人的存款进行（）A、查询B、查询、扣划C、查询、冻结、扣划D、查询、冻结答案：A51 .银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。A、每个月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B52 .根据商业银行法的规定,商业银行可以进行下列哪项活动（）A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、投资于非自用不动产答案：B53 .下列关于合伙企业经
18、营积累的财产性质的说法中,正确的是（）。A、为各合伙人个人所有B、为原投资人所有C、为全体合伙人共有D、为合伙企业所有答案：C54 .非核准类账户必须在开户之日起（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1B、2C、3D、5答案：D55 .银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）规定,公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。A、15个工作日B、20个工作日C、30个工作日D、3个工作日答案：B56 .中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发2017235号）规定,金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但
19、重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以（退职调查措施,并提交可疑交易报告。A、按规定采取B、中止C、继续采取D、终止答案：D57 .下列不属于洗钱的过程（）。A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案：C58 .没收的储蓄存款缴库后,如查出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续,并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）负担。A、银行B、存款人C、个人D、财政答案：D59 .金融机构协助有权机关查询的资料不包括下列哪项（）A、贷款情况以及与贷款有关的会计凭证B、查询单位或个人开户资料C、存款情况以及与存款有关的会计凭证D、对账单60 .各单位应每()组织业务
20、连续性管理培训,确保相关工作人员充分掌握应急处置的各项要求,能及时有效应对突发事件或异常情况。A、月B、季度C、半年D、年答案：C61 .中国人民银行根据执行货币政策和雉护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()内予快回复。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B62 .国务院建立金融监督管理协调机制,具体办法由()规定。A、国务院B、人民银行C、银监会D、全国人大答案：A63 .存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。A、
21、1B、2C、5D、10答案：C64 .金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的（）A、登记人B、使用人C、实际使用人D、代理人答案：C65利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的（）措施,采取相应的技术保障手段识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证答案：D66 .依照担保法，在同T呆证合同中,有两个以上保证人的,保证人对保证金额未作约定时,保证人对保证债务（）。A、承担按份保证责任B、承担连带保证责任C、平均承担担保责任D、承担按份保证责任或承担连带保证责任答案：B67 .境外投资者;匚入的人民币注册资本或缴付人民币出资应
22、当按照专户专用原则,开立人民币资本金专用存款账户存放,该账户不得办理（）业务。A、现金收付B、转账C、现金存入D、现金支取答案：A68 .中国积极参加国际反洗钱合作,2007年6月,中国正式加入（）,成为该组织正式成员。A、金融行动特别工作组（FATF）B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会答案：A69 .单位银行结算账户按用途分为A、基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户B、基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户C、基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户D、基本存款账户、一般存款账户答案：B70 .贴现人对贴现申请人提交的商业汇票
23、,应按规定向（）以书面方式查询。A、出票人B、承兑人C、开户银行D、持票人答案：B71 .客户通过小额支付系统办理通存通兑业务,应与开户营业网点签订通存通兑业务协议。开户营业网点与客户签订通存通兑业务协议或收到客户提交的业务终止申请书后,应于（）小时内实施业务开通或终止。A、24B、12C、48D、36答案：A72 .农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的,应当充分评估（）的风险状况,并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。A、该机构接受反洗钱监管B、该机构C、该机构所在国家或者地区D、该机构受到反洗钱处罚答案：C73 .伪造、编造的人民币由（）统一销毁A、国务院B、中国
24、人民银行C、财政部D、商业银行答案：B74 .在认真履行客户尽职调查的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是（）原则。A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性答案：C75 .对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A、外;Dlk务审批单B、提取外币现钞备案表C、外汇申报单D、涉外收入申报单（对私）答案：B76 .中华人民共和国反洗钱法既是一部反洗钱组织法,也是一部()：A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法答案：D77 .下类对可疑类客户采取的风险
25、控制措施不恰当的为()。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告。答案：A78 .人民币纸币票面缺少面积在()以上不宜流通。A、5平方毫米B、10平方毫米C、20平方毫米D、四分之一79 .票据代理中,代理人在行使代理权时,在票据上必须由
26、()签章。A、出票人B、背书人C、代理人D、被代理人答案：C80 .客户洗钱风险分类管理目标不包括：()oA、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：B81 .同一银行法人为同一个人开立11类户、In类户的数量原则上分别不得超过()个。A、1B、3C、4D、5答案：D82 .冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,需要延长期限的，应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准,在冻结期限届满前()以内办理续冻手续A、五日B、十日C、十五日D、三十日答
27、案：A83 .中华人民共和国反洗钱法第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员答案：C84 .中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知（银发2018164号）,义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、高风险国家或地区B、中高风险国家或地区C、中风险国家或地区D、中低风险国家或地区85 .银行为建筑企业
28、开立农民工工资代发账户时,应按照规定开立（）性质的账户。A、一般存款账户B、专用存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户答案：B86 .下列资金中,存款人不能申请开立专用存款账户的是（）。A、基本建设的资金B、日常开支C、更新改造的资金D、特定用途，需要专户管理的资金答案：B87 .甲、乙双方协商同意离婚,乙委托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续,依法丙（）oA、可以代理B、在取得委托授权时可以代理C、经甲乙双方均同意方可代理D、不能代理答案：D88 .银行按照企业银行结算账户管理办法规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起（）工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。A、2
29、个B、3个C、4个D、5个答案：A89 .对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）。A、拒绝开户B、开户后采取持续关注C、开户后将风险等级调整为高风险D、开户后报送可疑交易报告答案：A90 .金融机构应当每年至少开展（）金融消费者权益保护专题教育和培训提高员工的金?融消费权益保护意识和能力A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A91 .中国人民银行应当向（）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。A、国务院B、各级政府部门C、全国人民代
30、表大会常务委员会D、财政部答案：C92 .义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯,应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）A、直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员。答案：B93 .对人民币单笔（）元以上现金取款业务,应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件,必要时,审核其他身份证明文件。A、5万元（含）B、5万元（不含）C、10万元（含）D、10万元（不含）答案：A94 .被收缴人对当地人民银行做出的鉴定结果
31、有异议,可以在收到货币真伪鉴定书之日起60日内向当地人民银行的（）申请再鉴定。A、总行B、上一级机构C、指定机构D、派出机构答案：B95 .人民币图样使用管理办法规定,被许可人应当在产品面市前将产品照片及说明产品制作单位、规格材质、宣传方式等情况的材料报审批机构（）。A、申请B、核准U批准D、备案答案：D96 .根据中华人民共和国反洗钱法的规定,下列哪些机构有权进行反洗钱调查：（）A、中国人民银行或者其省一级分支机构B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C、公安机关D、人民检察院和人民法院答案：A97 .第五套人民币10元和5元纸币采用了固定花卉水印和白水印,其中白水印的特点是（）A、线
32、条明显B、纸张挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很强答案：D98 .银行承兑汇票的承兑章为()。A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；C、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章；D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。答案：D99 .以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。()A、公司账户自开户以来基本无业务往来,短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易C、资金交易明显超出公司经营性质和规模。D、公司账户过渡性质明显。答案：B100 .不依法配合
33、人力资源社会保障行政部门查询相关单位金融账户的,由金融监管部门责令改正；拒不改正的,处()的罚款。A、1万元以上3万元以下B、2万元以上5万元以下C、5万元以上10万元以下D、10万元以上50万以下答案：B101 .（）类账户作为零钱袋，主要办理小额消费和缴费支付业务。A、IB、11c、mD、IV答案：C102 .金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（中国人民银行令（2021）第3号）,金融机构应当在（）层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排,包括为开展客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理,共享反洗钱和反恐怖融资信息的制度和程序,并确保其所有分支机构和控股附属机构结合自身业务特点有效执行。
34、A、法人行社B、总行C、分支机构D、控股附属机构答案：B103 .关于完善三反监管体制机制的意见（国办函201784号）,为深入持久推进三反监管体制机制建设,完善三反监管措施,应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、制造行业答案：D104 .单位银行卡账户内的资金的来源是（）。A、现金存入B、销货收入存入C、从其基本存款账户转账存入D、银行透支答案：C105 .根据人民币银行结算账户管理系统业务处理办法中
35、规定,银行机构二级操作员的权限不包括（）。A、批量导入个人银行结算账户B、制作账号批量变更和账户批量迁移对照表C、查询、统计银行结算账户信息D、系统日志管理答案：D106 .（）账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、社会保障基金C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：A107 .票据签发承兑：签发时打印承兑汇票和盖章,并收取客户承兑手续费（按银承汇票的票面金额的（）收取,不足人民币（）元的,按（）元收取）。A、l%o,10,10B、0.5%,5,5C、0.5%o,10,10D、0.5%,5,5答案：C108 .关于完善三反监
36、管体制机制的意见（国办函201784号）,建立与部分重点国家（地区）的反洗钱监管合作机制,督促指导中资金融机构及其海外分支机构提升反洗钱工作意识和水平，A、反洗钱监管机制B、反洗钱合作机制C、反洗钱交流机制D、反洗钱监管合作机制答案：D109 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定,中国人民银行分支机构在收到持有人的鉴定申请后应在（）个工作日内通知收缴单位报送需要鉴定的货币。A、2B、3C、4D、5答案：AIlO.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时,银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登
37、记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备答案：D111 .经公证机构审查确认身份的继承人,可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。A、存款查询函B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询证明答案：A112 .中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。A、5B、6c、7D、8答案：C113 .（）是中国的中央银行,负责制定和执行货币政策。A、中国银行B、中国人民银行C、国家开发银行D、中国银行业监督管理委员会答案：B114
38、.子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止,最长不得超过（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A115 .我国首次使用客户尽职调查一词是在哪部反洗钱法律法规中？（）A、中国人民银行法B、反洗钱法C、金融机构反洗钱规定D、金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录管理办法答案：B116 .客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测。此行为属于（）。A、可疑交易B、局!风险交易C、频繁交易D、大额交易答案：A117 .客户在营业网点办理现金取款业务后,对支付的现金真伪存在异议,客户可以向（）提出冠字号码查询业务申请,以确认假币是否由该网点付出。A
39、、该网点B、公安机关C、上级行D、运营服务部答案：A118 .金融机构推出金融科技创新产品前,应当开展（）,并及时向金融消费者准确披露金?融产品的特点和风险。A、外部分析B、外部安全评估C、内部分析D、内部安全评估答案：B119 .针对支付系统业务连续性管理,各单位应每（）开展一次模拟真是场景的突袭式应急演练。A、月B、季度C、半年D、年答案：C120 .银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B121 .信用合作社属于（）。A、存款型金融机构B、契约型金融机构C、投资型金融机构D、政策型金融机构答案：A122 .（）是指接受客户委托发
40、出电子支付指令的银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：A123 .金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。A、依法合规、不损害银行合法权益B、依法合规、不损害客户合法权益C、依法合规、不损害执行人的合法权益D、依法合规、不损害申请人的合法权益答案：B124 .对涉案账户较多,人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的,银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（）小时以内采取冻结措施。A、十B、十二C、二十D、二十四答案：D125 .超过提示付款期限的票据（）。A、丧失票据权利；B、丧失民事权利；C、丧失对出票人或承兑人以外前手的追索
41、权；D、丧失对出票人和承兑人的追索权。答案：C126 .有权查询单位存款、股金的机关限于人民法院、税务机关、海关、人民检察院、公安机关、国家保卫部门、部门保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关、监察机关、审计机关、工商管理机关和（）。A、市委、市政府机关B、企业管理局C、人民银行D、证券管理机关答案：D127 .银行业金融机构接到公安机关涉案账户资金查询、冻结申请后应立即办理，并在受理日后的（）内将办理情况反馈提出申请的公安机关相关业务部门。A、下一个自然日B、下一个工作日C、两个自然日D、两个工作日答案：B128 .根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,大额交易和可疑交易的报告工作由（）
42、的金融机构负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户发生交易D、客户信息建档答案：A129 .社会保险费征收机构可以申请（）级以上有关行政部门作出划拨社会保险费的决定A、县B、设区的市C、省D、国务院答案：A130 .银行为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记接收汇款的（）oA、接受人姓名或者名称B、接受人账号C、接受人身份证D、境外机构所在地名称答案：D131 .客户尽职调查又称：（）A、客户识别B、客户身份尽职调查C、实名制D、客户风险控制答案：B132 .合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。A、基本B、专用
43、C、临时D、一般答案：B133 .人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业银行等金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时,应当由（）名以上办案人员到银行等金融机构现场办理。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B134 .农商行鉴定网点应该（）提供货币鉴定服务,鉴定后应当出具按照中国人民银行统一规范制作的货币真伪鉴定书，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。A、无偿B、按一定比例收费C、定额收费D、自主决定是否收费答案：A135 .因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张,借用期限不得超过（）个工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D136 .金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C137 .某出票人于10月20日签发一张现金支票。根据支付结算办法的规定,对该支票出票日期中月、日的下列填法中,符合规定的是（）。A、拾月贰拾日B、零拾月零贰拾日C、壹拾月HC拾日D、零壹拾月零贰拾日答案：D138 .现金管理暂行条例实施细则规定,未在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购时,凡加盖现金字样的结算凭证,汇入银行必须保证（）。A、支付现金B、足额支付U转账结算D、及时汇兑答案：A139 .银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户,为退役士兵开立的退役金专用银行
