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1、2024年广西省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）一、单选题1 .中国人民银行及其份支机构在执法检查结束后，应当在十个工作日内根据查明的事实和获取的证据，在执法检查报告的基胆上制作（）A、执法检查通知书B、执法检直意见书U执法检查事实认定书D、执法检当事实审定书答案：B2 .可疑交易报告,按照报送渠道和情报价值分为两类1.类是通过反洗钱监测系统以总对总”的方式向人民银行反洗钱监测中，S艮送的可疑交易报告.另一类是除及时向中国反洗钱监测中，报送可疑资金交易报告外,对于严重危害国家安全或者影响社会稳定等情形的可疑交易报告,还应同时向当地人民银行报送。我们称之为0.A、异常可疑交易报告B、加强性可疑交
2、易报告U一股可疑交易报告D、重点可疑交易报告3 .在与来自FATF名单所列的高风睑国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时,义务机构应采取与高风睑相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告,必要时拒绝提供金融服务乃至()A、暂停业务关系B、中止业务关系*终止业务关系D、冻结处理答案：C4 .部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如代理人信息、联系方式等指标可组合指向于()。A、恐怖名单监控B、客户交易偏好U判断资金的来源和去向D、客户交易背景E、资金网络中的群体性特征F、交易流量、流速、频率答案：D5 .()应当充分利用支付机构风险专
3、项整治工作机制，加强与地方政府以及工商部门、公安机关的配合，及时出具相关非法从事资金支付结算的行政认定意见,加大对无证机构的打击力度，尽快依;去处置一批无证经营机构。A、人民银行B、人民银行分支机构U银保监会D、中国银行业协会答案：B6 .反洗钱法公布实施以来，我国三反监管体制机制建设取得重大进展,工作成效明显，与（）基本保持一致A、国家标准B、国际通行标准C、区域通行标准D、FATF标准答案：B7（）负责依法指导、监督和检查各金融机构加强外逃人员名单监测和可疑交易报告工作。A、中国人民银行分支机构B、反洗钱监测中心U人民银行反洗钱局D、银监部门答案：A8 .中国人民银行及其分支机构在执法检查
4、中发现被检查人有违法行为，并且应当由其他部门直处的，应当依法移送（）处理A、公安部门B、司法机关U有关部门D、检察院答案：C9 .每年（），法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材*斗报送中国人民银行或其分支机构.A、1月15日前B、1月20日前U2020年1月25日D、第一个月答案：B10 .来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由（）报告大额交易。A、美国花旗银行B、花旗银行深圳分行U花旗银行中国总部D、深圳发展银行答案：DI1.上报重点可疑交易研判线
5、索涉及的交易累计金额，如涉及人民币和外币,累计金额应分别填写，外币要折合为（）计算.A、人民币B、美元D、日元答案：B12 .金融机构应特别关注是否有客户在（）内或附近售卖银行卡等非法行为.A、超市B、商场C、银行D、磔答案：C13 .下列不属于疑似传销可疑交易类型识别点的是（）.A、汇款累积到一定金额后提现B、资金网络呈现金字塔型C、户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更D、转账或提现时刻意掩饰,如使用头盔、帽子、雨伞、口罩、墨镜等答案：D14 .检查组应当在实施执法检道前，向被检查人送达（）A、执法检查告知书B、执法检查申请书C、执法检直流程表D、执法检查通知书答案：D15 .加强反洗钱
6、行政主管部门与（）的协作配合，合力打击偷逃关税违法才R罪活A、人民银行B、金融机构U海关缉私部门D、社会组织答案：C16 .非法集资活动具有投资方式灵活的特点，主要宣传投资方式包括：投资房地产项目、投资健康养老项目、投资私募基金收取红利、客户加入会员发展线下以及（）等等。A、投资银行理财B、投资信死产品U购买未上市公司股票D、购买上市公司股票答案：C17移交反洗钱监督检查及案件协查档案时，需编制移交清册，移交清册一式（）份.A、-B、二C、三D、四答案：B18 .房屋交易当事人以现金支付购房款，当日现金交易单笔或者累计达到人民币5万元以上，应在交易发生之日起（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中
7、心报送大额交易报告.A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：A19 .虚拟网络这一渠道有高效率、低成本、（）的特征？A、跨区域B、无风险C、隐蔽性高D、便于追踪答案：C20 .关于中国人民银行反洗钱调查的说法错误的是（）.A、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列反洗钱调有封存清单一式二份B、由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构,-份附卷备食C、金融机构工作人员拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在封存清单上注明D、调直人员应当对封存的所有文件、资料进行拍照或扫描21.报告机构
8、设立有境夕闱构的，由（）报告其境外机构的反洗钱工作情况.A、所在境勺用I构B、法人机构总部C、境外管理局D、无需报送答案：B22 .各商业银行应立足（）的原则，进一步加强反洗钱工作措施，防范洗钱风睑.A、风险为本B、规则为本C、合规为本D、打击为本答案：A23 .国家企业信用信息公示系统中企业自行填报信息不包括（）.A、年报信息B、股权变更信息C、经营异常信息D、简易注销信息答案：C24 .非银行支付机构应当在大额交易（）5个工作日内以电子方式提交大额交易报告.A、发生之日起B、完成之日起U发生之日后D、完成之日后答案：B25 .自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户
9、和支付账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法,。罪交易风睑事件管理平台涉案账户名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务.A、2016年11月30日B、2017年1月1日U2017年3月1日D、2017年7月1日答案：B26 .客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人.此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人.A、受益人B、托管人C、业务经办人D、授权委托人答案：A27 .对未在规定时间内申请执业许可的，责令限期改正，逾期不改正的，按照会计师事务所执业许可和监督管理办法（）规定处理。A、第六十五条B、第七十条U第九十条D、第九
10、十五条答案：A28 .法人金融机构反洗钱管理部门配备的专职反洗钱人员应当具有（）年以上金融行业从业经历.A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日Dx1900年1月10日答案：B29启（）起,银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个I类户.A、2017年1月1日B、2016年12月1日U2017年3月1日D、2017年7月1日答案：B30 .金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的（）个工作日内提交大额交易报告.A、1900年1月7日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1
11、900年1月3日答案：B31 .下列属于疑1以赌博的特征的是（）.A、频繁发生网银交易多数在下半夜或凌晨，或与体育彩票、境外赌博开奖、重大体育赛事出结果时间高度关联B、客户一般为无业或处于待业状态U资金快进快出，过渡性质明显D、留存虚假信息答案：A32 .金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以（）报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关A、口头报告B、书面形式U电话汇报D、电子邮件答案：B33 .中华人民共和国反恐怖主义法所称的恐怖活动组织，是指（）人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织？A、2人B、3人C、4人D、5人答案：B34 .各分
12、支机构应（）将上季度的重点可疑交易报告核对及处理状态报告表上报反洗钱中心。A、每月B、每季度的首月U每季度的次月D、每季度的末月答案：B35 .在风睑可控前提下,对于洗钱和恐怖融资风险低,且选择低风睑产品的客户,保险公司可采取（）的客户尽职调查及风睑控制措施,在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系。A、优先B、简化U便利D、忽略答案：B36 .如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的雌A、苗事会B、高级管理层U支行行长D、会计主管答案：B37 .银行应图存的无卡无折存款业务办理人员图像应至少保存（）年.A、1900年1月3日B、1900年1月5日U1900年1月1
13、0日D、1900年1月15日答案：B38 .通过线上开立的口类电子户不能用于以下哪类业务场景？A、现金支付B、网络支付U移动支付D、缴纳公共事业费答案：A39 .省级财政部门撤销分所执业许可的,应当将相关情况抄送总所所在地（）.A、地方财政部门B、省级财政部门U市级财政部门D、中国人民银行答案：B40 .中国人民银行向查询部门提供反洗钱信息须经（）批准或授权。A、本单位一般工作人员B、本单位负责人U上级机构D、管理机构答案：B41 .金融机构反洗钱监测工作应凌盖（）业务.A、信贷B、电子银行U柜面D、各项金融E、会计答案：D42 .港澳台居民居住证由（）签发.A、县级人民政府公安机关B、市级人
14、民政府公安机关C、省级人民政府公安机关D、入境管理部门答案：A43 .下列不属于加强人民银行反洗钱监管队伍建设内容的是（）A、加强对反洗钱监管人员的反洗钱法律法规培训教育,提升反洗钱监管人员的业务素质和政策水平B、加强调查研究掌握支付业务洗钱风险点,提高反洗钱监管的依法行政能力和有效性U对外引进高科技反洗钱系统答案：C44根据金融机构反洗钱规定，在我国，监督、检查金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于（）的职责A、国家外汇管理局B、银保监会C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行答案：D45 .以下哪个与网络赌博交易时间关联性低？（）A、体育彩票开奖时间B、福利彩票开奖时间C、博彩机构
15、开奖时间D、重大体育赛事确定结果时间答案：B46 .对未开立账户的客户，当日办理无卡无折存款累计金额（）万元以上的，应准确等级其身份信息。A、1900年1月1日B、1900年1月3日U1900年1月5日D、1900年1月IO日答案：C47 .各（）要深入落实“放管服改革精神，切实转变管理理念,因地制宜研究制定加强本地区会计师事务所监管的具体措施，强化事后监督，优化行业服务.A、地方财政部门B、省级财政部门U市级财政部门D、中国人民银行答案：B48 .银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则A、了解你的客户B、核实你的客户C、维持客户关系D、保障客户利益答案：A4
16、9 .按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录启交易记账之日起至少保存（）A、3年B、5年GIO年D、15年答案：B50 .报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告发现涉及的信息存在错误，需通过（）报文更正.A、纠错B、删除U纠错和删除D、修改答案：A51.对交易额较大、柜台交易较少的()，关注其交易对手与其经营范围是否相符.A、贸易公司B、房地产公司Cx钢铁公司D、食品公司答案：A52.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性
17、金融服务且交易金额单笔人民币O以上或者外币等值()美元以上的,应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件A、100,010,000B、100,001,000C、500,010,000D、100,005,000答案：B53.中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予（）；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任.A、行政处分B、行政处罚C、经济处罚D、开除答案：A54#IJ用非柜面自助机具以及其他方式为客户
18、提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A、客户回访B、资料保存U实地调直D、身份认证答案：D55 .中国人民银行及其分支机构进行执法检查的，应当立项并填写（），拟定检查方案A、执行检查计划书B、执法检查立项审批表U执行检查流程表D、执行检查立项申请书答案：B56 .在评级中发现法人金融机构涉嫌违反反洗钱规定且情节严重的，应当及时开展（）。A、质询B、约见谈话U监管走访D、现场检查答案：D57 .下列不属于疑似集资的业务人群特征的是（）.A、老人B、妇女U退休人员D、儿童E、F、G、修改D选项答案：D58 .金融机构全面开展可疑交易报告工作，既要在
19、客户尽职调查工作中采取合理手段识别可疑交易线索，又要在交易数据的（）过程中，有意识地运用客户尽职调查的工作成果，提高监测分析工作的有效性.A、筛选、分析B、筛选、审查、研判U审邕研判D、筛选、审查、分析答案：D59 .()应配合当地反洗钱行政主管部门对辖区证券期货经营机构实施反洗钱监管，并建立信息交流机制A、证监会派出机构B、证券期货经营机构C、中国证券监督管理委员会D、中国人民银行答案：A60 .()应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施费任A、银行业金融机构董事会B、银行业金融机构监事层C、银行业金融机构的高级管理层D、银行业金融业务部门答案：B61.中国人民银行行政处罚决定书应当在宣告后，
20、当场交付当事人当事人不在场的，应当在()日内将中国人民银行行政处罚决定书送达当事人A、三B、七U+答案：B62 .以下交易中属于应报告的大额交易的是（）。A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额100万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万答案：C63 .重点可疑交易交易报告的分析步骤主要包括:初步筛选、进一步甄别、（）三个步骤.A、上报当地人民银行分
21、支机构B、提交可疑交易报告C、上报反洗钱监测分析中心D、可疑交易类型判断答案：D64 .大额交易报告的交易总数（TTNM）”和交易编号（TSDTseqno=）字段的类型长度由4位扩展到（）位.A、1900年1月6日B、1900年1月8日U1900年1月IO日D、1900年1月12日答案：B65 .金融机构反洗钱监督管理办法（试行），人民银行负责监管（）全国性法人金融机构总部.A、15家B、18家G20家D、23家答案：D66 .支付机构和银行应有效建立和充分使用市场交易主体（）管理机制，保障相关交易的真实性。A、受益所有人B、实际控制人U负面清单D、可疑报告答案：C67 .可疑交易报告的成案率
22、居旨（）,A、可疑交易报告数;监测预警报告数B、监测预警交易量;监测预警报告数U被移交或立案的可疑交易报告数/可疑交易报告数D、监测预警交易量;全部交易量68 .对于掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪中的明知是,2罪所得及其产生的收益理解正确的是（）A、协助其他关系密切的人转换与其职业不符的财物B、不知道他人从事犯罪活动，无意中转移财物的U通过非法途径转移的D、以明显低于市场的价格收购财物的答案：B69 .检查组在检查中,对可能灭失或者以后难以取得的证据，检查组应当经本行行长或者副行长（主任或者副主任）批准后，向被检直人出具执法检窗正据登记保存通知书，先行登记保存有关证据，并在（）内及时作出处理决定A、
23、五日B、七日U十五日D、三十日答案：B70 .金融机构网点人员要提高反洗钱（），在办理业务过程中，能善于发现可疑点，及时报告.A、敏感性B、意识C、责任D、能力71 .非法结算型地下钱庄往往以（）为基地.A、上海B、深圳C、北京D、广州答案：B72 .中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于（）的贷款A、一般目的B、特定目的U商业目的答案：B73 .对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交（）。A、大额交易报告B、可疑交易报告U风睑交易报告D、关注交易报告答案：B74 .可以用于指向
24、自然人客户身份背景和收入（财富）主要来源的特征有（）.A、证件种类、证件有效期、职业、年龄和工作单位B、姓名、证件号码、性别、国际等U证件号码、身份证件住址、实际居住地址、联系电话D、代理人信息、联系方式等答案：A75 .检查组应当在检查中及时收集有关()等证据,并注明证据的来源，由被检直人签字或者盖章(1)书证(2)物证：(3)电子文件A、(1)(2)B、(2)(3)C、(1)(3)D、(1)(2)(3)答案：D76 .银行卡境外交易采集自()起实施.A、2015年9月1日B、2016年9月1日C、2017年9月1日D、2018年9月1日答案：C77 .中国人民银行分支机构应当按()对辖区内
25、全部法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、月B、季度U半年度答案：D78 .中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况,并填写临时冻结申请表，报告（）,A、公安机关B、侦查机关U中国人民银行D、司法机关答案：C79 .根据金融机构反洗钱监督管理办法（试行）相关规定，法人金融机构自主开展洗钱风跄自评估,评估的结果和相关材料应在（）送人民银行.A、发生后10个工作日内B、发生后30个工作日内C、发生后90个工作日内D、发生后一年内答案：A80行政处罚委员会的日常工作由（）承担A、执法职能部门B、法律事务工作部门C、金融监管办事处D、
26、营业管理部答案：B81.在毒品犯罪洗钱监控中，各地人民银行反洗钱部门应及时与（）联络，了解当地毒品犯罪形式.A、公安禁毒部门B、检察院U法院D、各商业银行答案：A82 .对于涉税犯罪的，重点关注有税务优惠政策的企业和领域，如废旧回收、高新产业、出口、矿产、（）等A、食品B、纺织C、医疗D、钢铁答案：C83 .在未完成客户身份核实工作前,金融机构应当建立相应的风险管理机制和程序,对客户要求办理的业务实施有效的风睑管理持施下列不正确的措施是（）。A、限制交易数量B、限制交易类型或金额U强交易监测D、中止业务办理84 .人民银行将公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的
27、单位和个人及相关组织者信息，移送（）并向社会公布。A、国务院有关金融监督管理机构B、数据报送平台U金融信用信息基础数据库D、网络监测平台答案：C85 .社会组织应当依法记录所取得的捐赠人的身份信息，并保持不少于（）年.A、1900年1月1日B、1900年1月3日U1900年1月5日Dx1900年1月10日答案：C86 .建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求U是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求答案：D87 .自2016年12月1日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构能开立（）个In类账户.A、1
28、900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：A88 .以下哪个不属于涉税犯罪手法的是（）.A、人员高技能B、高度产业化C、操作智能化D、交易跨地域答案：B89 .金融机构、特定非金融机构应当严格按照（）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施A、银保监会B、中国人民银行U公安部D、国家安全部答案：C90 .以下哪项不属于办理外汇汇款业务时，履行尽职调查义务的展业原则（）A、了解你的客户B、了解你的业务U尽职审直D、形式合规答案：D91 .法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息不包括（）A、执照发证机关B
29、、经营范围U税务登记号码D、社会活动执照答案：A92 .下列不属于反洗钱工作法定义务内容的是（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告U反洗钱宣传与培训D、重大事项报告答案：D93 .经银行面对面核实身份新开立的In类银行账户,非绑定账户转出资金日累计限额合计（）万元，年累计限额合计（）万元.A、0.2;5B、1;5C、0.2;10D、1；10答案：A94 .直询部门查询反洗钱信息应当出具正式（），并写明需要查询的内容和要求.B、介绍信U身份证件D、通知答案：A95 .在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）和交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的贷（还）款业务使用的银行内部会计
30、核算账号的代码是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：D96 .下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正确的是（）A接收和分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告U按照规定向各商业银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告答案：C97 .银行机构以接口方式接入联网核查系统的,其综合业务系统操作员为联网核查系统的（）操作员.A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、基础登录方式答案：A98 .（）主要评
31、价法人金融机构洗钱风睑防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况、洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容。A、设计指标B、执行指标U检验指标D、监测指标答案：C99 .个人持境内银行卡在境勺限取现金超过年度额度的，（）将被暂停持境内银行卡在境夕隗取现金.A、本年B、次年C、本年及次年D、以上都不是答案：C100 .一官员和娘败彳廊，下列属于符合其行为特征的是（）.A、故意分拆资金，避免受到关注B、通过ATM一次性全额提现或一次性全额转往外地C、一股通过邮储银行、农业银行、信用社途径汇款D、
32、或与外贸企业关系密切答案：AIOl.近期出现一次小规模恐怖活动后,某地一信用社开始对新疆地区客户进行风险排查时，发现一客户账户近期存入几百元钱，后在异地使用ATM支取现金，但该客户平时交易频率和额度不大，该客户属于（）.A、疑似走私B、疑似传销C、疑似赌博D、藉以恐怖融资答案：D102 .银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法规定,银行业金融机构应当配合（）做好反洗钱和反恐怖融资监督检查工作A、银行业自律组织B、中国人民银行U银行业监督管理机构D、地方金融监管局答案：C103 .同一个金融机构内申请开立的验资账户较多,验资结束后基本账户内资金立即全额转划同名其他银行账户.这属于（）A、疑似走
33、私B、疑似集资C、疑似传谓D、疑I以虚假出资抽逃出资答案：D104 .各金融机构应加大对经营范围包括生产、贮存、运输生化毒物制品企业账户资金的监测，如发现客户与国际涉恐制裁名单客户有交易往来，可按照（）采取及时冻结措施.A、中华人民共和国反恐怖主义法B、中华人民共和国国家安全法c、涉及恐怖;舌动资产冻结管理办法5江苏省处置恐怖袭击事件基本预案答案：C105 .各反洗钱报告机构应按照要求,将外逃人员纳入本机构反洗钱名单监测系统或更新（）.A、可疑客户名单库B、风险客户名单库U风睑客户数据库D、反洗钱客户名单库答案：A106 .银行业金融机构及其工作人员应当对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客
34、户身份资料和交易信息，（）A、不得向任何单位和个人提供B、予以保密，非依法律规定不得向任何单位和个人提供C、交给执法部门D、以上说法都不对答案：B107 .对未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的银行，按照中华人民共和国反洗钱法第（）的规定进行处罚.A、三4-B、三十二C、三十三D、三十四答案：B108 .发卡行应确保报送信息的及时性、完整性和准确性.对于因冲正、错报等原因导致报送信息有误和漏报，发卡行应按照规定（）修改并补报正确信息.A、及时B、当日U在5个工作日内D、在10个工作日内答案：A
35、109 .义务机构应当在（）时,评估客户身份识别措施的有效性,并及时予以完善.A、业务模式、交易方式方式发生变化B、拓展新的业务领域U洗钱和恐怖融资风跄状况稍有变化D、距上次评估时间超过三年答案：B110 .如怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法3哪；励的,无论交易金额大小,义务机构应当核实（）信息.A、交易对手B、汇款人C、持卡人D、经办人答案：B111 .以下哪种不属于银行针对集中批量开户应当采取的措施A、开展专项监测分析排查B、加强对异常开户的尽职调有C、加大营俏力度,主动介绍网银手机银行业务D、加大防诈骗提示力度答案：C112 .中国人民银行各执法职能部门需要对年度执法检直项目、执法检查计
36、划作出部署的，应当在（）安排A、前一年第四季度B、每年第一季度U每年第一季度前D、每年第f月答案：B113 .国家企业信用信息公示系统的建设总目标是（）。A、建设全国T长网B、加强信息归集和共享U建设一个中心,两个平台D、一网归集、双向服务答案：D114 .（）可以查询和下载公安部门对本单位、辖内人民银行分支机构以及辖区内所有银行机构反馈的疑义信息的核实情况.A、人民银行分支机构B、银监部门C、公安部门D、银行机构答案：A115 .反洗钱监督检查及案件协直档案需永久保存的档案为（）.A、可疑案件线索及相关资料B、反洗钱检查工作相关记录C、已判决案件的相关资料D、其他档案资料答案：C116 .以
37、（）为本，逐步增强金融机构可疑交易报告的针对性和有效性.B、风险C、合规D、规则答案：B117.证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动,被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的应在（）工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告A、5个B、10个C、7个D、15个答案：A118.2016年6月初，中国银联接到（）收单银行通报，他们警方抓获一名才喘嫌疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款.A、香港B、美国U日本D、德国答案：C119 .以下交易中属于应报告的大额交易的是（）。A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B、中国银行向中石化账户转账支付存款利息400万U中国反
38、洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元答案：C120 .中国反洗钱监测中心向提交报告的依法经苕互联网金融业务的机构发出补正通知，依法经营互联网金融业务的机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正.A、1900年1月7日B、1900年1月3日U1900年1月10日D、1900年1月5日答案：D121 .通常情况下，（）前后是各类非法集资诈骗案件的多发时期.A,春节B、清明U中秋D、国庆答案：A122 .大额交易和可疑交易报告的要素内容、报告格式和填写要求等由（）另行规定.A、国务院B、中国人民银行C、中国银行保睑监督管理委员会
39、D、中国反洗钱监测中心答案：B123.中国人民银行反洗钱监测分析系统所涉及的1采用（）的方式进行存储和管理.A、地级集中B、省内集中U全国集中D、省外集中答案：C124 .人民银行各级机构销毁反洗钱监督检查及案件协查档案时应经（）审批。A、本财管行领导B、上级主管行领导U省级主管行领导D、国务院有关金融监督管理机构答案：A125 .社会组织及其工作人员违反（），由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构依法予以处罚.A、中华人民共和国慈善法B、社会团体登记管理条例C、社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法D、民办非企业单位登记管理暂行条例答案：C126 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规
40、定，（）对金融机构覆行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行及其分支机构U证监会D、银保监会答案：B127 .中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的O报告.A、可疑交易B、大额交易C、客户身份识别D、交易记录保存答案：A128 .下列哪个不属于恐怖活动高风睑地区（）A、和田B、喀什U克拉于骈D、拉萨答案：D129各银行要按照（）颁布的离岸银行业务管理办法A、中国人民银行B、国务院C、中国银保监协会D、中国外汇交易管理局答案：A130 .银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法第七条规定以下哪个不是反洗钱和反恐怖融资内部控
41、制制度（）A、反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制B、反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度U反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度D、反洗钱和反恐怖融资内部控制评估制度答案：D131.中国人民银行对金融机构年度考核评级时，分银行、0、其他类排列名次，确定金融机构考评等级.A、证券、保险B、证券、保睑、期货C、证券、期货D、保睑、期货答案：A132 .有下列情形（）的，法律事务工作部门应当提出纠正意见，和执法职能部门移送的材料一并退执法职能部门A、违法事实清楚，证据充足的B、定性准确,适用法律的U处罚程序不合法的答案：C133 .FATF是指以下哪个机构（）.A、亚太反洗钱组织B、欧亚反洗钱和反恐怖融资
42、组织U巴塞尔委员会D、金融行动特别工作组答案：D134 .金融机构应加强反洗钱方面的审计,并根据反洗钱工作需要，及时完善（），进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。A、反洗钱内部操作规程B、反洗钱制度U内部业务流程D、反洗钱相关法规答案：A135 .忠实履行我国应当承担的国际义务，严格执行（），加强跨境监管合作，切实维护我国金融机构合法权益，为金融业双向开放保驾护航A、国际标准B、国内标准C、国家标准D、OFAC标准136 .组织、领导恐怖活动组织的，根据中华人民共和国刑法，应处以（）A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产B、处五年以上有期徒刑，并处没收财产
43、C、处三年以上有期徒刑D、处以二十年有期徒刑答案：A137.2017年全面建成国家企业信用信息公示系统的任务是（）.A、应用更加丰富便捷B、信息更加全面准确C、运行更加稳定高效D、以上都是答案：D138 .信用卡消费异常：显示在香港、澳门等地信用卡消费，特别是珠宝店、俱乐部、奢侈品（名包、名表）、高尔夫等.属于下列（）可疑交易类型的识别点.A、疑似属败B、疑似诈骗U疑1以走私D、疑1以套现答案：A139 .依法经营互联网金融业务的机构应当确保反洗钱和反恐怖融资管理部门及反洗钱和反恐怖融资工作人员具备有效短职所需的（）A、授权、资源B、资源、独立性U授权、资源、独立性D、授权、资源、保密性答案：C140 .已开展为国际汇款公司代理国际汇款业务的金融机构应立即按通知要求对本机构代理国际汇款业务反洗钱工作进行改进，并在（）内将改进情况报中国人民银行总行.A、10日B、15BC、30日D、30个工作日答案：C141 .银行与客户的业务存续期间，应当采取（）的客户身份识别措施.A、一次性B、间隔C、持续D、定期答案：C142 .某企业在境外离岸金融中心注册成立空壳公司,以外资身份回国内从事经营活动,收入或法牟利大额资金通过离岸账户转移至境外，该企业涉嫌以下（）违法行为.A、转移公有资产B、逃避税收C、套利洗钱D、以上皆是答案：
