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1、2024国家开放大学（电大）个人理财形考任务参考题库学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.以下金融产品中，。的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货2 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇3 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金4 .下列理财目标中属于长期F1.标的是OoA.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场5 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取0
2、。A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置A不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱7 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人8 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人9 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金BjF放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金10 .行为税不包括：（）A.车船
3、使用税B.印花税C.个人所得税D,城市维护建设税11 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C房地产信托D.中诗房地产抵押贷款12 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款13 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C占钱币D.玉器14 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资15 .一般来说，投资
4、决策是由以下三个基本步骤组成的：OA.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型16 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D阴线17 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.2
5、5年B.I5年C,I8年D.24年18 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值19 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%20 .一般而言，整个家庭的收入在0达到诚峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期二、多选题（15题）21 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权22 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币
6、市场基金E.活期存款23 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄24 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有一:种情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩25 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金26 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升价C本币升值D.本币贬值27 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险28 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券29 .根据投资对象的不同，基金可分为（）
7、A.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金30 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小31 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格32 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识33 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购34 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型35 .艺术品投资主体的特
8、点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者三、判断题（5题）36 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。（）A.正确B.错误37 .投资收益和投资风险呈负相关关系。OA.正确B.错误38 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误39 .出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。（）A.正确B.错误40 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .某投资人按110元价格买入100元面值的5年期记账式
9、国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？42 .假设某股票股权登记口的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1 .D2 .A3 .A4 .A5 .D6.D7.B8.B9.A10.C1I.D12.B13.A14.D15.A16.B17.C18.B19.B20. D21. ABCD22. BCDE23.ACD24.ABC25.ABC26.AC27.ABD28.ACD29. BCD30.ABD31.BCD32.BCD33.ABCD34.BCD35.BCD36.B37.B38.B39.A40.A41.记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=(卖出价格一买入价格)+利率X债券金额=(112-110)1OO3.5%=5.5O元42.除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043.（I）了解自己的理财目标：（2）评估自身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理：（6）跟银行洽谈签订合同。
