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1、2023内部版金融市场学期末复习资料-卷子答案一、解释下列名词金融衍生工具债券基金证券同业拆借市场回购协议股票行市银行承兑汇票普通股债券现值投资基金远期外汇交易金融期货金融期权看涨期权看跌期权远期升水套期保值交易L同业拆借市场的支付工具有（本票），（支票），（承兑汇票），（同业债券），（转贴现），（资金拆借）。2、金融衍生工具具有（风险性），（流动性），（虚拟性），（定价的高科技性）的特点。3、套利有（抛补套利），（非抛补套利）两种形式4、可转换公司债券具有（债券性），（股票性），（期权性）三大基本特征5、股票有几种交易方式（现货交易）（期货交易）（信用交易）（期权交易）。6、（本票）是指出票
2、人签发的承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。二、单项选择题1 .按(D)划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。A.交易范围B.交易方式C.定价方式D.交易对象2 .(B)是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。A.市场交易频繁B.市场交易量大C.市场交易灵活D.市场交易对象固定3 .金融市场的宏观经济功能不包括(B)。A.分配功能B.财富功能C.调节功能D.反映功能4 .(A)一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.保险市场5 .(C)金融市场上最重要的主体。A.政
3、府B.家庭C.企业D.机构投资者6 .家庭在金融市场中的主要活动领域(B)。A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.黄金市场7 .(B)成为经济中最主要的非银行金融机构。A.投资银行B.保险公司C.投资信托公司D.养老金基金8 .商业银行在投资过程当中，多将(D)放在首位。A.期限性B.盈利性C.流动性D.安全性9 .（A）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。A佣金经纪人B.居间经纪人C.专家经纪人D.证券自营商10 .（C）货币市场上最敏感的晴雨表。A.官方利率B.市场利率C.拆借利率D.再贴现率11 .一般来说，（C）出票人就是付款人。A.商业汇票B.银行汇票C.本票D.支票12 .（
4、B）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股A.资产股B.蓝筹股C.成长股D.收入股13 .下列哪种有价证券的风险性最高（A）。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券14 .基金证券体现当事人之间的（C）A.产权关系B.债权关系C.信托关系D.保证关系15 .下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（B）A.金融期货B.金融期权C.金融互换D.金融远期16、回购协议中所交易的证券主要是（C）。A.银行债券B.企业债券C.政府债券D.金融债券17、（A）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。A.国内存单B,欧洲美元存单C.扬基存单D.储蓄机构存单1
5、8、最早开发大额可转让定期存单的银行是（B）。A.美洲银行B.花旗银行C.汇丰银行D.摩根银行19、下列存单中,利率较高的是（C）。A.国内存单B.欧洲美元存单C.扬基存单D.储蓄机构存单20 .目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（C）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销21 .决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（D）。A.债券的期值B.债券的待偿期C.市场收益D.债券的面值22 .利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在（C）。A.市场是否是完全竞争的B.投资者是否是理性的C.期限不同的证券是否可以完全替代D.参与者是否具有完全相同的预期23 .债券投资者投资
6、风险中的非系统性风险是（C）。A.利率风险B.购买力风险C.信用风险D.税收风险24 .按（B）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求25 .股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（D）A.场内交易市场B.柜台市场C.第三市场D.第四市场26我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（C）。A.算术平均法B.加权平均法C.除数修正法D.基数修正法27 .从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（A）。A.所有者权益B.供求关系C.市场利率D.股息收益28 .下列哪项不是戈登模型的假定条件（D）A.股息的支付在时间上是
7、永久性的B.股息的增长速度是一个常数C.模型中的贴现率大于股息增长率D.模型中的贴现率小于股息增长率29 .（A）对股价变动影响最大，也最直接。A.利率B.汇率C.股息、红利D.物价30 .下列哪项不是市场风险的特征（C）A.由共同因素引起B.影响所有股票的收益C.可以通过分散投资来化解D.与股票投资收益相关31 .投资基金的特点不包括（B）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化32 .按照（C）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。A.是否可以赎回B.组织形式C.经营目标D.投资对象33 .下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异（D）。A.投资目标不同B.投资工具不
8、同C.资金分布不同D.投资者地位不同34 .下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（C）oA.利率变动B.汇率变动C.股价变动D.债信变动35 .在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（D）,则该基金不能成立。A.50%B.60%C.70%D.80%36 .一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B）后，才允许投资者赎回。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月37 .影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（A）。A.基金资产净值B.基金市场供求关系C.股票市场走势D.政府有关基金政策38 .目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中
9、心城市是（B）oA,纽约B.伦敦C.东京D.新加坡39 .以（B）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。A.各国中央银行B.外汇银行C.外汇经纪商D.跨国公司40 .从主观上分析，外汇市场交易风险有（D）。A.外国货币购买力的变化B.本国货币购买力的变化C.国际收支状况D.外汇投机活动的干扰41 .按承保风险性质不同，保险可以分为（A）。A.财产保险和人身保险B.个人保险和团体保险C.原保险和再保险D.自愿保险和法定保险42 .按承保方式不同，保险可以分为（C）。A.财产保险和人身保险B.个人保险和团体保险C.原保险和再保险D.自愿保险和法定保险43 .（B）对保险标的不具有保险
10、利益，保险合同无效。A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人44 .年金保险属于（B）oA.死亡保险B.生存保险C.生死两全保险D.健康保险45 .从学术角度探讨，（C）是衍生工具的两个基本构件。A.远期和互换B.远期和期货C.远期和期权D.期货和期权三、多项选择题1 .在经济体系运作中市场的基本类型有（ACD）oA.要素市场B.服务市场C.产品市场D.金融市场E.钱币市场2 .金融市场的微观经济功能包括（ABCE）oA.聚敛功能B.财富功能C.流动性功能D.分配功能E.交易功能3 .金融市场按交易与定价方式分为（BCDE）。A.货币市场B.议价市场C.店头市场D.第四市场E.公开市场4 .
11、金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括（ACDE）。A.信贷B.金融结构C.完美而有效的市场D.不完美与不对称的市场E.投机与套利5 .同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（ADE）。A.投资管理专业化B.投资管理自由化C.投资金额不定化D.投资行为规范化E.投资结构组合化6 .一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（BCD）。A.商业银行B.保险公司C.投资信托公司D.养老金基金E.企业7 .利率与远期汇率和升、贴水之间的关系是（ABDE）。A.利率高的货币，其远期汇率表现为贴水8 .利率高的货币，其远期汇率表现为升水C.利率低的货币，其远期汇率表现为贴水D.利
12、率低的货币，其远期汇率表现为升水E.利率与远期汇率和升、贴水之间没有直接联系9 .证券公司具有以下职能（ACD）oA.充当证券市场中介人B.充当证券市场资金供给者C.充当证券市场重要的投资人D.提高证券市场运行效率E.管理金融工具交易价格10 .影响汇率变动的因素有（ABCD）oA.国际收支状况B.通货膨胀率差异C.利率差异D.政府干预E.心理预期11 .票据具有如下特征（BCD）。A.有因债权证券B.设权证券C.要式证券D.返还证券E.无瑕疵证券12 .债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ACD）基本要素A.债券面值B.债券价格C.债券利率D.债券偿还期限E.债券信用等级13 .债
13、券按筹集资金的方法可分为（DE）oA.政府债券B.公司债券C.金融债券D.公募债券E.私募债券14 .股票通常具有以下特点（ABC）。A.无偿还期限B.代表股东权利C.风险性较强D.流动性较差E.可转化为债权15 .基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（ABCDE）oA.投资地位不同B.风险程度不同C.收益情况不同D.投资方式不同E.投资回收方式不同16 .下列影响汇率变动的因素有（ABCDE）。A.国民经济发展状况B.国际收支状况C.通货状况D.外汇投机及人们心理预期的影响E.各国汇率政策的影响16、第四市场这种交易形式的优点在于（ABCD）。A.信息灵敏，成交迅速B.交易成本低C.可以保
14、守交易秘密D.不冲击股票行市17 .回购利率的决定因素有（ABCD）。A用于回购的证券的质地B回购期限的长短C.交割的条件D.货币市场其它子市场的利率水平18 .同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点不同（ABCE）。A.存单不记名B.存单金额大C.存单浮动利率D.存单可提前支取19 .一般地说，存单的收益取决于下列哪些因素（ABD）。A.发行银行的信用评级B.存单的期限C.存单的发行规模D.存单的供求量20 .同其它货币市场信用工具相比,政府短期债券的市场特征（ABD）。A.违约风险小B.流动性强C.面额较大D.收入免税L试述本票、汇票、支票之间的异同？2 .股票与债券的区别与联系3 .简述证券公司的职能。
