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1、现代金融服务业2022年行动计划一、工作目标(-)金融业规模实力稳步提升。金融业增加值占GDP比重稳中有升。(牵头单位:省地方金融监管局、人民银行济南分行、山东银保监局、山东证监局)(二)金融服务实体经济渠道进一步畅通。力争全年全省贷款增速高于全国平均水平,中小微企业融资实现增量扩面降价;全省年度新增上市公司超过30家。(牵头单位:省地方金融监管局、人民银行济南分行、山东银保监局、山东证监局)(三)保险服务保障作用持续增强。农业保险、责任保险等涉及民生的保险较快增长。(牵头单位:山东银保监局、省财政厅、省农业农村厅、省地方金融监管局)(四)金融改革创新力度明显加大。全面启动济南市科创金融改革试
2、验区建设工作,高水平推进临沂市普惠金融服务乡村振兴改革试验区建设。(牵头单位:省地方金融监管局、人民银行济南分行、山东银保监局、山东证监局)(五)金融风险防控扎实有力。金融安全基础进一步筑牢,银行贷款不良率保持在较低水平。(牵头单位:省地方金融监管局、山东银保监局、人民银行济南分行)二、主要任务(一)强化重点领域金融供给,拓展金融业发展空间。1 .强化对重大发展战略的金融支持。围绕黄河流域生态保护和高质量发展、新旧动能转换等重大战略,争取更多银行总部与省政府签订战略合作协议并抓好落实落地。落实“要素跟着项目走”,引导金融机构实施台账式管理,加大对省重点项目等的对接支持。研究制定金融支持黄河流域
3、生态保护和高质量发展的政策措施,引导金融机构加大融资对接力度。聚焦“十强”产业优势产业、“专精特新”企业、科技创新型企业等,开展多层次多样化政金企对接活动,加大上市后备企业培育力度,引导更多金融资源流向实体经济。(牵头单位:省地方金融监管局、省发展改革委;配合单位:人民银行济南分行、山东银保监局、山东证监局、省工业和信息化厅)2 .改善薄弱环节金融服务。落实金融支持制造业高质量发展的政策措施,完善监管政策和激励机制,引导金融机构加大制造业中长期贷款投放力度。通过推动应急转贷、无还本续贷、银税互动、供应链金融、数字化涉农金融项目等惠企措施持续落地见效,促进中小微企业融资增量扩面降价。运用普惠小微
4、贷款支持工具和支农支小再贷款政策工具,引导加大对小微企业等的金融支持。积极推动农业保险扩面、增品、提标,大力发展地方特色农业保险,鼓励开展“保险+期货”业务。(牵头单位:省地方金融监管局、人民银行济南分行、山东银保监局、省农业农村厅;配合单位:山东证监局、省财政厅、省工业和信息化厅、省税务局)3 .优化金融辅导和管家服务。着力推动金融供给侧结构性改革和需求侧管理有机结合,健全完善金融辅导政策、平台、供需、评价、宣传五大体系。将小微、涉农、科创、制造业、外资外贸、“专精特新”等领域更多市场主体纳入金融辅导,稳步扩大金融管家试点范围,形成更多可复制可推广的经验。(牵头单位:省地方金融监管局;配合单
5、位:省工业和信息化厅、省农业农村厅、省科技厅、省商务厅、人民银行济南分行、山东银保监局)4 .创新发展绿色金融。推动碳减排支持工具、绿色票据、再贷款再贴现减碳引导等政策工具落地生效。在加大银政企对接、推动战略合作、推动金融创新等方面持续发力,为绿色低碳发展、生态保护修复、环境污染综合治理等重点任务提供全方位金融支持。支持具备条件的企业发行碳中和债等绿色债券。推动绿色金融研究院在政策研究、项目对接、咨询服务等方面持续发挥功能作用。推动威海市创建国家级绿色金融改革试验区。(牵头单位:省地方金融监管局、人民银行济南分行;配合单位:省发展改革委、省生态环境厅、山东银保监局、山东证监局)5 .大力发展科
6、创金融。积极推广知识产权质押贷款、科技成果转化贷款、股权质押贷款等信贷产品。鼓励金融机构创新开发“人才贷”专属信贷产品,推动“人才贷”扩面提质。开展高层次人才创业保险试点。大力发展创业投资、风险投资,更好支持初创期、种子期企业发展。(牵头单位:省地方金融监管局、省发展改革委;配合单位:省委组织部、省人力资源社会保障厅、省市场监管局、省财政厅、省科技厅、人民银行济南分行、山东银保监局、山东证监局)(二)发挥资本市场引领带动作用,优化金融体系结构。6 .分类指导推动企业上市。抢抓北交所设立机遇,着力推动创新型中小企业特别是“专精特新”企业到北交所上市。推动“硬科技”企业、成长型创新创业企业到科创板
7、、创业板上市。确保全省新增上市公司30家以上。深化与沪、深、京、港证券交易所和全国股转公司的战略合作,推动深交所、北交所和全国股转公司服务山东基地落地运营。(牵头单位:省地方金融监管局、山东证监局;配合单位:省工业和信息化厅)7 .加大后备资源培育力度。开展企业上市“县域突破”,推动实现重点上市后备企业县域全覆盖。建立先进制造业和“专精特新”专项上市后备资源库,入库企业不少于1000家。引导省内优质企业到区域性股权市场挂牌,针对全省“专精特新”中小企业打造特色板块。(牵头单位:省地方金融监管局、山东证监局;配合单位:省工信和信息化厅)8 .拓宽直接融资渠道。增强山东信用增进公司服务功能。支持企
8、业发行公司债、企业债,绿色债券,可转换债券等,改善融资结构。支持优势产业上市公司通过整体上市、分拆上市、定向增发、并购重组等方式实现规模扩张和产业转型。稳步扩大省新旧动能引导基金规模,引导带动一批风险投资、私募股权投资、并购资本、产业基金等发展。(牵头单位:省地方金融监管局、山东证监局、省财政厅;配合单位:人民银行济南分行、省发展改革委、省工业和信息化厅、省国资委)(三)加快地方金融改革开放,提升金融发展活力。9 .推进地方法人金融机构改革。推动恒丰银行深化改革,解决历史遗留问题。统筹推进全省农商行和城商行改革,坚守支农支小市场定位,进一步提升综合竞争力。做好利用政府专项债补充地方法人银行资本
9、工作。(牵头单位:省地方金融监管局、山东银保监局;配合单位:人民银行济南分行、省财政厅)10 .推动区域金融改革向纵深发展。制定济南市科创金融改革试验区具体实施意见,完善工作推进机制,强化宣传引导。支持青岛市建设国际财富管理中心和全球创投风投中心。推进临沂市普惠金融服务乡村振兴改革试验区建设,聚焦涉农信用信息整合、农村产权交易、公益及半公益项目融资等重点,探索普惠金融服务乡村振兴的有效途径。鼓励烟台市深化基金管理和涉海金融服务创新。(牵头单位:省地方金融监管局、人民银行济南分行;配合单位:山东银保监局、山东证监局,有关市政府)11 .提升金融服务数字化水平。实现主要银行机构接入综合金融服务平台
10、,丰富多层次融资场景,引导条件成熟的市平台接入省平台。做优做强山东省征信有限公司。推进政务数据共享共用,对政务数据金融级应用实施综合治理和开发使用,实现对中小微企业精准“画像”,提高中小微企业融资可得性、易得性。(牵头单位:省地方金融监管局;配合单位:省大数据局、人民银行济南分行、省发展改革委)12 .促进金融对外开放。用好中国(山东)自由贸易试验区、中国一上海合作组织地方经贸合作示范区等高能级开放平台,推动合格境内有限合伙人(QDLP)、合格境外有限合伙人(QFLP)、私募股权交易等业务更好开展,支持青岛持续推进上合地方合作银行设立工作。(牵头单位:省地方金融监管局、人民银行济南分行、山东证
11、监局)13 .推进重点园区、项目及领军企业等发展。建立完善金融领域重点项目、园区和产业集群督导推进机制,切实发挥好济南市产业金融集聚区、青岛市财富管理金融产业集群、青岛市创业投资产业集群等的载体功能作用;加快培育现代金融服务产业集群领军企业,持续扩大齐鲁银行、中泰证券、青岛银行等的引领带动力和市场竞争力。(牵头单位:省地方金融监管局)(四)切实维护区域金融稳定,夯实金融安全发展基础。14 .建好用好“金安工程”。持续推进金融风险防控监测大数据平台升级迭代,加强对企业流动性、互联网金融等领域的监测识别,探索打造资金异动监测系统,提升非法集资风险监测预警精准度。优化风险监测预警工作机制,提高省市县
12、三级联动效能。(牵头单位:省地方金融监管局;配合单位:省公安厅、人民银行济南分行、山东银保监局、山东证监局)15 .着力防范化解金融风险。加大不良资产处置力度,协调推动全国性银行驻鲁分支机构加强对上汇报沟通,争取对山东核销、批转额度和资源倾斜。对企业流动性、债券兑付、地方法人金融机构、私募基金等领域风险,加大监测预警和协调处置力度。推动颁布实施山东省防范和处置非法集资规定,完善非法集资行政处置机制,开展防范和处置非法集资行政执法年活动;坚持打早打小,保持对非法集资严打高压态势。(牵头单位:省地方金融监管局、人民银行济南分行、山东银保监局;配合单位:省公安厅)三、推进措施(-)加强财政金融融合联
13、动。创新财政资金投入机制,综合运用风险补偿、贷款贴息、引导基金等方式,加大对“三农”、小微、科创、绿色等重点领域资金支持。加大担保、保险领域财政金融支持,充分发挥担保、保险增信分险作用。对符合条件的企业上市挂牌融资给予财政资金补助。鼓励引进培育地方金融机构,加大总部经济支持力度。(牵头单位:省财政厅、省地方金融监管局)(二)加快金融人才队伍建设。组织实施齐鲁金融人才工程,加快培育高素质金融人才队伍。完善市场化引才聚才机制,积极运用人才交流(招聘)平台,开辟常态化的金融人才引进渠道。强化金融人才培育力度,依托省内外金融学科实力强的高校和重点金融机构,打造一批国内领先、具有较高培训能力的金融人才培训和实践基地。(牵头单位:省地方金融监管局;配合单位:省委组织部、省人力资源社会保障厅、省教育厅)(三)强化协同协作。抓紧压实现代金融服务产业专班任务责任,积极推进规划落实、项目督导等工作。完善金融管理部门之间金融数据传递、交换、整合和共享机制。科学统计金融领域数据指标,加强对金融运行情况的分析研判,准确全面反映金融产业发展全貌以及对全省经济的贡献度。联合开展金融领域重大课题研究,为金融改革发展提供决策支持。(牵头单位:省地方金融监管局、人民银行济南分行、山东银保监局、山东证监局)