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1、福州英华职业学院五年制金融服务与管理专业人才培养方案一、专业名称与代码：金融服务与管理,530201二、二、招生对象,初中毕业生或具有同等学力者三、修业年限：5年四、职业面向表1职业面向所属专业大类(代码)所属专业类(代码)对应行业(代码)主要职业类别(代码)专业主要岗位类别(或技术领域)职业资格或职业技能等级证书举例财经商贸大类(53)金融类(5302)金融业(66-69)银行服务人员(4-05-01)证券服务人员(4-05-02)理财专业人员(2-06-11-04)保险服务人员(4-05-03)其他金融服务人员(4-05-99)大堂经理客户经理理财顾问金融产品数字营销大数据财务分析人身保险
2、理赔金融产品数字化营销职业能力等级证书五、培养目标与培养规格(一)培养目标本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，适应21世纪社会经济发展和社会主义现代化建设需要，适应海峡两岸地区经济发展需要，具有一定的科学文化知识，良好的人文素养、职业道德和创新意识、精益求精的工匠精神，较强的就业创业能力和可持续发展能力，掌握商业银行临柜业务、金融产品营销、投资理财等基本理论和基本知识，熟悉相关法律、法规，具备临柜业务处理、金融产品销售、客户理财等专业技能，面向银行、证券、保险等行业的银行服务人员、证券服务人员、证券专业人员、其他金融服务人员等职业群，毕业3-5年后，能够从事银行柜员、证券分析师
3、、保险经纪人等工作的复合型技术技能人才。(二)培养规格表2培养规格要素基本要求培养规格对应课程素质1、具有正确的世界观、人生观、价值观。坚决拥护中国共产党领导，树立新时代中国特色社会主义思想，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感、国家认同感、中华民族自豪感；崇尚宪法、遵守法律、遵规守纪；具有社会责任感和参与意识。思想道德修养与法律基础、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论、习近平新时代中国特色社会主义思想概论、形势与政策、军事理论、校史教育2、具有良好的职业道德和职业素养。崇德向善、诚实守信、爱岗敬业，具有精益求精的工匠精神；尊重劳动、热爱劳动，具有较强的实践能力；具有质量意识、绿色
4、环保意识、安全意识、信息素养、创新精神；具有较强的集体意识和团队合作精神，能够进行有效的人际沟通和协作，与社会、自然和谐共处；具有职业生涯规划意识。创新创业指导就业指导劳动教育3、具有良好的身心素质和人文素养。具有健康的体魄和心理、健全的人格，能够掌握基本运动知识和一两项运动技能；具有感受美、表现美、鉴赏美、创造美的能力，具有一定的审美和人文素养，能够形成一两项艺术特长或爱好；掌握一定的学习方法，具有良好的生活习惯、行为习惯和自我管理能力。体育大学生心理健康教育院级公共选修课知识1、公共基础知识具有较强的外语和计算机能力；具备发现问题、分析问题、解决问题的判断和决策能力；具有较强的语言与文字表
5、达、人际沟通能力和组织协调能力；掌握文献检索、资料查询的基本方法。大学英语计算机应用基础经济应用数学应用文写作2、专业知识具有大学专科层次所需的基础文化知识及经济类基础知识，掌握经济金融方面的基本概念、知识、理论、制度、业务和技能，达到助理经济师（金融专业）所需的基础理论、专业技能和政策要求。系统掌握金融专业的理论知识；熟练掌握银行业务、证券业务、会计基础与实务、经济法基础、统计学原理、银行会计、金融法规、市场营销、金融学基础、经济学基础、金融职业技能、投资学基础、公司金融、保要素基本要求培养规格对应课程保险业务的处理过程和方法；熟悉金融证券方面的法规政策；熟悉银行综合操作业务。掌握金融产品数
6、字化营销。险学基础、个人理财、金融科技概论、金融服务营销能力1、通用能力具有口语和书面表达能力，熟练掌握一门外语（读、写、听、说、译）和电子计算机知识，并能初步运用外语和电子计算机等现代化手段从事金融产品营销活动；具有一定的科学研究、解决实际问题的能力、信息技术应用能力、信息加工能力。大学英语计算机应用基础经济应用数学应用文写作2、专业技术技能具备的专业技能：点钞、会计凭证录入、传票糊打、储蓄、会计、信贷、信用卡等银行业务操作、金融产品营销、风险控制与处置、投资理财。商业银行综合柜台业务、银行信贷实务、银行会计实务、金融服务营销、证券投资模拟实训、保险职场实训、银行业务操作实iJl（综合实训）
7、。六、专业课程设置与专业核心课程1、课程体系见图1岗位能力与课程结构模块图。2、专业核心课程银行会计实务、商业银行综合柜台业务、银行信贷实务、个人理财、证券投资实务、金融风险与合规、金融服务营销等。（1）银行会计实务课程目标：让学生初步掌握金融行业岗位相关能力，并为后续课程的学习奠定基础。通过该课程的学习与实训，学生可以认识和管理货币，运用金融工具和货币政策，实用理财帮助软件，能进行行业分析与投资组合，操作证券与外汇软件，达到金融机构从业人员对金融基础知识、技能的要求。主要内容：包括管理货币，点钞，传票录入、金融工具的使用，金融形势与货币政策分析。教学建议：建议该课程采用任务驱动教学模块的形式
8、来教学，根据金融岗位工作流程和内容安排设定教学内容，教学过程要突出实践项目，注重对学生职业岗位能力的培养。（2）个人理财课程目标：让学生了解在个人理财过程中有哪些主要理财产品、特点及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，具备利用银行、证券、保险、外汇等理财产品为客户进行理财规划的能力。主要内容：主要包括个人理财入门、个人投资理财、个人理财规划三大部分。教学建议：实行项目教学，进行“课证”融合，通过案例教学，增强理财规划能力。（3）证券投资实务课程目标：通过对证券投资基本理论与技术的较系统学习，培养学生对宏观经济及行业变化的认识,掌握证券投资中的各项投资技巧，并认识节约资金使用成本
9、的重要性。主要内容：包括证券投资基本工具、证券发行与交易、证券基本面分析、证券投资技术分析和证券投资风险控制。教学建议：本门课程教学采用项目驱动法、案例教学法，并应用模拟软件进行实操。（4）商业银行综合柜台业务课程目标：培养学生了解掌握银行主营业务吸存放贷，熟悉商业银行各项业务及管理。主要内容：商业银行负债业务及管理、现金资产业务及管理、贷款业务及管理、中间业务及管理及国际业务及管理等。教学建议：采用现场教学、案例教学、情景模拟等多种教学方法，通过校内外实训等多种途径开展业务训练，提高学生实际操作能力。（5）金融服务营销课程目标：培养学生金融服务营销的基本技能和基础操作流程，具有营销能力。主要
10、内容：金融产品数字营销的基本知识、营销调研与分析。营销战略与策略、营销模拟与实战。教学建议：采用现场教学、案例教学、情景模拟等多种教学方法，通过校内外实训等多种途径开展业务训练，提高学生实际操作能力。（6）银行信贷实务课程目标：培养学生信贷业务处理基本技能和基础操作流程等能力。主要内容：信贷业务从业基础、信贷分析、信贷担保业务操作实务、企业信贷业务操作实务、票据业务操作等教学建议：采用现场教学、案例教学、情景模拟等多种教学方法，通过校内外实训等多种途径开展业务训练，提高学生实际操作能力。（7）金融风险与合规课程目标：培养学生掌握金融风险和金融风险管理的定义、程序及分析和识别风险的方法等能力。主
11、要内容：金融风险的定义、金融风险管理的一般程序、风险管理系统和组织体系、金融风险度量方法、教学建议：采用现场教学、案例教学、情景模拟等多种教学方法，通过校内外实训等多种途径开展业务训练，提高学生实际操作能力。典型工作任务银行大堂经理银行客户经理ULJ/-X.冈位.金融行业服务岗位金融产品营销人员/业务操作人员商业银行对公柜银行信贷业务1.商业银行储蓄柜个人理财顾问1、具备个人理财、企业理财的能力、掌握资本运作与管理能力。证券投资顾问企业理财顾问理财岗位金融服务营销银行会计实务信贷实务个人理财证券投资实务金融风险与合规金融大数据处理1、基本综合临柜操作业务能力、银行卡业务能力、财务管理能力1、具
12、有良好的职业道德、团队合作能力、沟通能力、客户开拓能力。职业能力会计基础与实务管理学原理经济法基础保险学基础金融学基础金融职业技能金融科技概论投资学基础商业银行综合柜台业专业基础课程模块专业核心课程模块课程设置大数据分析国际缶融金融监管企业行为模型一一沙盘推演ERP应用金融智能投顾金融法规金融服务礼仪互联网金融基础思想道德与法律基础毛泽东思想与中国特色社会主义理论体系概论形势与政策习近平新时代中国特色社会主义思想理论大学英语体育军事理论和军事技能劳动教育入学教育（含校史教应用文写作创新创业指导就业指导大学生心理健教育信息技术思政实践院级选修课公共课程模块图1金融服务与管理专业岗位能力与课程结构
13、模块图期货投资实务七、教学活动时间安排表（一）教学活动周进程时间安排表表3教学活动周进程时间安排表学年学期课内教学实训实习军事教育运动会技能赛考试机动合计一11611.5110.52121611119二31611112041611220三51611112061611118四71611.5110.521816111120五90160016100160016合计128403588192注：机动时间可用来安排其它活动，如：毕业教育、法定节假H、临时社会实践、学院活动等。（三）教学进程表表4教学进程表八、实施保障（一）师资队伍金融服务与管理专业教学团队现有专职教师7人，其中高级职称3人，中级职称4人，
14、具有较强的科研能力，教师大部分具有企业工作经历，“双师”素质比例为90%,整体结构呈现合理的梯队结构。（二）教学设施教学设施应满足本专业人才培养实施需要，配有校内证券投资模拟实训室及校外实训基地，实训室的面积、设施等都符合国家相关专业实训教学建设的标准。信息化条件保障应能满足专业建设、教学管理、信息化教学和学生自主学习需要。（三）教学资源教材、图书和数字资源结合实际具体提出，应能够满足学生专业学习、教师专业教学研究、教学实施和社会服务需要。严格执行国家和省（区、市）关于教材选用的有关要求，健全本校教材选用制度。按照企业的真实需要来组织编写教材，开发教学资源。合理利用现有的超星网络教学平台等网络
15、资源。（三）校企合作依托校企合作办学机制创新平台，通过与中国人寿保险股份有限公司，福建润银投资有限公司，福建华强会计事务所等实训基地建立紧密的校企合作关系，依照金融业务工作流程，构建学习内容与经营业务、学习场所与实习场所、学业考核与业绩考核、职业素质养成与职业技能培养、学业与就业相结合的人才培养环境。使学生在校学习和企业生产实践相结合，校企双方共同培养人才。（五）教学方法采用集中突破，逐步深入，加强实践环节，强调工作现场实际应用操作，以职业技能需求细化分析为根据，以满足岗位技能的要求为目标，推广“行动导向教学法”，使理论教学与案例教学、互动教学和丰富多彩的实训教学相结合，强调学生主动参与、小组
16、协作、应用实训与课堂教学并重”的教学方式。（六）教学评价对学生的学业考评不单限制与专业内容，包括学生的技能、情感等方面，通过全方位、多元化的考评学生的综合能力。采用笔试、顶岗实习、技能大赛等评价方式。对于教师，每学期都会进行学生座谈和教师综合评价，通过学生的综合评价，来加强对教师的教学质量的监控。（七）质量管理建立健全校院（系）两级的质量保障体系，执行学院“3+1”教学质量监控工程。以保障和提高教学质量为目标，运用系统方法，依靠必要的组织结构，统筹考虑影响教学质量的各主要因素，结合教学诊断与改进、质量年报等职业院校自主保证人才培养质量的工作，统筹管理学校各部门、各环节的教学质量管理活动，形成任务、职责、权限明确，相互协调、相互促进的质量管理有机整体。九、毕业要求表5五年制学生毕业要求序号项目要求1完成专业人才培养方案规定的理论与实践环节，获得254学分2计算机应用能力：获得全国计算机等级考试一级合格证书，或通过学校组织的计算机应用能力测试。3取得职业资格证书或各种职业能力证书，或参加省级以上技能竞赛获得三等奖以上的成绩4完成规定的顶岗实习和毕业实习
