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1、个人理财网上作业题库2021秋题目为随机，请用查找功能(Ctrl+F)搜索题目！请仔细核对是不是您需要的题目再下载！一、单项选择题L发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为（八）。A.*级市场2 .广义的有价证券包括（八）、货币证券和资本证券。A.商品证券3 .公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对（八）的补偿。A.信用风险4 .在设立基金时，基金单位的总数不固定、可视投资者的需要追加发行的是(C)。C.开放式基金5 .相对风险最大的基金是(D)oD.股票基金6 .世界上第一个股票交易所是(B)oB.阿姆斯特丹证券交易所7 .长期政府债券的利率比短期政府债券
2、利率高，这是对(C)的补偿。C,利率风险8 .股分有限公司向股东派送股票股利会导致公司(B)oB.资产总额不变9 .债券的利息收益取决于债券的票面利率和(B)0B.付息方式10 .信用风险最小的债券是（八）。A.中央政府债券对11 .以下几种金额资产的风险按从低到高的顺序为(B)oB.国债、银行存款、公司债券、股票12 .按投资标的划分，基金可分为（八）。A.国债基金、股票基金、货币市场基金13 .(D)一般将25%-50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。D.平衡型基金14 .证券市场属于(D)。D.资本市场，与货币市场有关15 .证券信用评级一般对(D)不作评级。D.普通股票1
3、6 .改革开放后，我国从1981年起开始发行(C)。C.国库券17 .我国改革开放后成立的第一家向社会发行股票的较规范的股份制企业是(B)。B.上海飞乐音响18 .基金管理费是支付给(C)的费用。C.基金管理人19 .基金管理费费率的高低通常（八）oA.与基金规模成反比，与风险成正比20 .可以发行股票的公司的组织形式主要是(C)oC.股份有限公司21 .假设某基金持有的某三种股票的数量分别为K)万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为IoOO万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，已售出的基金单位为2000万。运用一般的
4、会计原则，计算出单位净值为(C)元。C. 1.1522 .关于基金收益分配原则，下列论述准确的是(C)。C.分配后基金份额净值不能低于面值23 .由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于(C)。C.管理风险24 .我国基金法规定，基金财产应主要用于（八）投资。A.上市交易的股票、债券25 .股票代表着股东的(C)投资。C.永久性26 .无面额股票的价值与公司净资产价值（八）。A.同方向变化27 .有一贴现债券，面值100O元，期限90天，以8%的贴现率发行。某投资者以发行价买入后持有A. 980 元和 8. 28%A.委托与受托的关系到期满，该债券的发行价格和该投资者的到
5、期收益率分别是（八）。28 .基金持有人与托管人之间的关系，下列说法正确的是（八）。29 .中华人民共和国证券法的核心旨在（八）。A.保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益30 .证券交易通常都必须遵循(B)OB.价格优先原则和时间优先原则31 .交易所规定的每次申报和成交的最小数量单位是(B)。B.一手32 .某投资者以15元每股的价格买入公司股票若干股，年终分得现金股息0.9元。该投资者在分得现金股息三个月后将股票一16元的价格出售，则其持有期收益率为(B)。B.12.67%33 .外国公司股票在美国上市通常采用(B)形式.B.存托凭证34 .下面关于我国的房贷利率的说法，错
6、误的是(A)oA.是一直不变的35 .股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债券，则按(B)顺序进行分配：支付职工工资和劳动保险费用支付清算费用缴纳所欠税款清偿公司债务按股东持股比例分配剩余资产。A.36 .我国曾经对三年期以上的国债进行保值贴补，这是对(D)的补偿。D.购买力风险37 .不动产抵押公司债券属于(C)oC.抵押证券38 .经全国人大常委会审议通过，并经国务院批准，向四大国有商业银行定向发行的债券是(B)。B.特别国债39 .一般来说，中央银行实行紧缩性货币政策时，会引起债券交易价格（八）。A.下降40 .上证综合指数不包括(B)。B.上证180指数对41 .公司以货币形式
7、支付的股息，称为（八）。A.现金股息42 .股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存有该项公积金不得少于注册资本的(D)。D. 25%43 .股票的帐面价值是人们分析(D)的重要指标。D.投资价值44 .股票实质上代表了股东对股份公司的(D)oD.所有权45 .证券市场按纵向结构关系，可以分为(B)。B.发行市场和流通市场46 .在美国存托凭证的发行中，下列哪个步骤不是必须的(C)。C.存券银行命令托管银行移送证券47 .通常所说的交易所交易基金(ETF)专指(B)。B.可以在交易所上市的开放式基金48 .根据中华人民共和国证券法的规定，持有公司(C)以上股份的股东为知悉证券交易内幕信息的知情
8、人员。C.5%49 .一般可以不经过有关机构审核而直接上市交易的证券是(C)。C.政府债券50 .根据我国证券法规定，操纵证券交易价格或者制造证券交易的虚假价格或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，没收违法所得，并处违法所得()倍以上(C)以下的罚款。C.一倍，五倍51 .以下基金品种中适用中华人民共和国基金法的是(C)。C.证券投资基金52 .普通股股东享有的权利不包括(C)。C.公司经理表决权53 .股票的未来股息收入、资本利得收入，可以称之为(B)。B.期值54 .引起股票市场价格周期性变动的根本原因是(B)。B.经济周期波动55 .金融期货的价格体现功
9、能是在期货市场通过(B)形成期货价格来体现的.B.集中竞价56 .期权的买方如果立即执行该期权所能获得的收益是（八）。A.内在价值57 .可转换公司债券的赎回条件一般是（八）。A.公司股价长期大幅高于转换价格58 .证券法律制度的基本原则是公开、公平、公正和(D)。D.诚实信用59 .根据风险的般定义，下列说法中错误的是(D)oD.风险可以指某事件发生的概率为160 .在风险管理中，下列属于风险损失的是(B)oB.房屋因意外而发生火灾被毁61 .由于考虑风险损失，许多投资人不愿把资金投向高风险的高新技术产业，因为这种投资损失属于风险损失的（八）0A.减少风险事故的发生机会62 .下列选项中，属
10、于动态风险的特点的是(D)oD.既包含纯粹风险，也包含投机风险63 .按(D)可把风险划分为客观风险和主观风险。D.风险概率是否可估测64 .下述保险与赌博异同点的说法，正确的是(C)eC.保险应对的是风险，赌博应对的是投机风险65 .根据中华人民共和国保险法，我国的商业保险分为(B)eB.财产保险和人身保险两类66 .某写字楼价值L5亿元，其所有者就该楼分别向甲保险公司投保0.5亿元，向乙保险公司投保0.7亿元，向丙保险公司投保0.7亿元，假设保险期间发生火灾保险事故致使该楼全损，则该投保可得的最高赔偿金额是（八）亿元。A.1.567 .下列关于人身保险利益的提法，错误的是(C)oC.人身保
11、险的保险利益必须在任何时候都存在，否则，将对合同效力产生影响68 .保险利益是保人对（八）所具有的法律上承认的利益。A.保险标的69 .下列四种关于除斥期间的说法中，错误的是(B)oB.我国保险法规定的投保人不履行如实告知义务的除斥期间是2年70 .在保险实践中，禁止反言主要用来约束(C)oC.保险人71 .保险合同的关系人是指(B)oB.被保险人和受益人72 .根据我国保险法的规定，自人身保险合同效力中止后，（八）年内投保人和保险人未达成协议的，保险人有权解除合同。A.273 .其财产或人身受保险合同保障，并享有保险金请求权的人是(D)oD.被保险人74 .经当事人双方协商同意，保险合同的内
12、容可以变更，这里的双方是指(C)oC.投保人和保险人75 .保险展业是指保险公司引导(C)购买保险的行为。C.具有同类风险的人76 .大数法则要求承保的风险单位具有(C),保险公司只有通过广泛展业才可以实现集合风险、分散风险并实现保险保障的目的。C.大量性77 .保险索赔的第一个步骤是(B)oB.作出出险通知78 .保险索赔和理赔是一个问题的两个方面，它们直接体现了（八）及保险合同当事人的具体权利和义务。A.保险的职能79 .以下关于保险理赔的说法，错误的是（八）oA.在保险理赔的程序中，首先要确定理赔责任80 .承保固定资产，若按照固定资产原值加成的方式确定保险金额，当发生损失时其赔偿金额以
13、(D)为限。D.重置重建价值81 .关于再保险公司的业务范围，根据中华人民共和国保险法规定，（八）。A.再保险公司可以同时经营人身、财产保险的再保险业务82 .通常，以法人团体的财产物资及有关利益等为保险标的的火灾保险称为(D)oD.团体火灾保险83 .在我国，家庭财产保险理赔一般采取(D)赔偿方式。D.第一危险84 .某车主为其汽车投保了第三者责任保险，责任限额为50万元，在保险期间先后发生两次保险事故，被保险人应承担的赔偿责任分别为18万元和55万元。保险人按保单下第一次赔偿18万元后，对第二次责任事故(C)0C.赔偿50万元之后第三者责任保险的保险责任仍然有效85 .被保险船舶遭受承保风
14、险铁袭击，单凭本身力量无法解脱其困境，只好请示第三者或第三者自愿前提供帮助，以解脱其所处危险的行为，由此而引起的费用称为（C）oC.救助费用86 .下列知项，全部属于火灾保险基本险承保责任的是（C）oC.火灾、爆炸、雷击87 .如果般舶搁浅，船底被划破，海水进入船舱，导致底层货物损失，该损失属于（B）oB.部分损失88 .根据我国海上货物运输保险的有关条款，出口物到中国香港或澳门，共存仓火险责任扩展条款的保险期限，是从货物运入过户银行指的仓库时开始，直到过户银行解除货物权益或运输责任终止时起计算满（C）天为止。C.3089 .根据中国人民保险公司海洋货物运输条款规定，索赔时效从（B）起算不超过
15、两年。B.被保险货物在最后的卸载港全部卸离海轮后90 .展览会责任保险属于（D）责任保险。D.场所91 .雇主责任保险合同的保险人是（C）oC.丧葬给付和医疗给付92 .意外伤害保险的基本保障项目包括（八）oA.死亡给付和残疾给付93 .在有效率的市场上，债券的平均利率和股票的平均收益率（C）。C.大体保持相对稳定的关系94 .某先生甲随旅游，投保了短期意外伤害保险附加医疗保险，在乘坐旅行团租用的大巴时发生车祸，造成轻度脑振荡，所花费的疗费超过保险金额，对此费用，保险公司就在（C）0C.以保险金额为限给会95 .下列关于意外伤害保险特征的描述中，正确的是（D）oD.保险期间与责任期限不致96
16、.我国现行的人寿保险生命表的终端年龄为（B）B.100岁97 .在健康保险中，对未能达到标准条款规定但符合身体健康要求的被保险人，一般采用的做法是（C）oC.提供次健体保单98 .在人身保险合同中规定不可抗辩条款主要是为了保护（B）的利益。B.被保险人或受益人99 .在社会保险的项目结构中，保障对象最广泛的是（B）保险。B.医疗100 .目前我国养老保险采取（D）模式。D.社会统筹与个人账户相结合101 .若将利率划分为固定利率及浮动利率，其划分标准是（B）。B.在借款期内利率是否可以调整102 .将人民币100OO元存入银行，若银行存款利率为5%,5年后取出，复利模式下的本利和是多少（C）o
17、C.12762103 .普通年金终值系数的倒数称为（B）。B.偿债基金系数104 .根据生命周期理论，家庭成长阶段的个人理财优先顺序应该是（C）。C.子女教育规划资产增值管理应急基金特殊目标规划105 .个人理财风险和报酬的关系是（A）。A.正相关106 .家庭净资产是指（A）。A.资产合计-负债合计107 .以下属于信用中介的是（A）。A.证券交易所108.109.110.111.112.113.114.具有制定和执行货币政策职能的金融机构是（D ）。D.中国人民银行若2012年银行存款利率为5%,同期物价上涨8%,则实际利率为（B ）。最初的生命周期模型是由（C ）提出。个人理财起源于（C
18、 ） oC.美国以下不属于个人理财规划内容的是（B ） O以下国内机构中无法提供理财服务的是（D ）。B. -3%C.弗朗哥莫迪利阿尼B.健康规划D.律师事务所个人理财的基本流程包括以下几个步骤：I. 了解风险偏好；IL制定理财计划；HL确定理财目标；IV.检查财务状况；V.执行理财计划；VL评估和调整理财计划。正确的次序应为（D）。D.MI,III,II,V,VI115 .下列投资工具中，风险相对最小的是（A）oA.国债116 .下列理财目标中属于短期目标的是（D）oD.休假117 .某人往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险.低收益的产品，那么该人的风险偏好类型是（D）OD.保守型11
19、8 .家庭成长期的最佳理财顺序是（）oA.子女教育基金健康意外保险建立养老金资本增值特殊基金规划119 .当人民币有较强的升值压力时，下列理财建议不恰当的是（C）。C.继续持有外汇120 .招商银行推出的“一卡通”是我国个人理财业务发展的（A）阶段的产品。A.萌芽121 .活期储蓄的结息日是每季度末月的（A）。A.20B122 .存本取息的起存金额是（C）OC.5000元123 .阶梯储蓄法是（C）。C.中长期存款124 .日常生活中我们需要为我们的衣、食、住、行买单所持有的货币是（A）。A.交易需求125 .中外理财专家建议，一般家中留存多少现金为宜（C）。C.三到六个月126 .个人耐用消
20、费品贷款的贷款金额的起点不得低于人民币（C）。C.3000元127 .以下哪种贷款不属于担保贷款？（A）A.个人信用贷款128 .在以下四种还贷方式中，还款利息最少的是（A）。A.一次还本付息法129 .各行信用卡的免息期最短为（B）。B.20天130 .信用卡透支消费的利率为（C）。C.0.05%131 .假定某投资者购买了某种理财产品，该产品的当前价格是82.64元人民币，2年后获得100元,则该投资者获得的按复利计算的年收益率为（A）。A.10%132 .假定某投资者当前以75.13元购买了某种理财产品，该产品年收益率为10%,按年复利计算需要（C）年的时间该投资者可以获得100元。C.
21、3133 .下列选项中，不属于商业银行理财业务特点的是（B）。B.管理简单134 .由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是（A）。A.保证收益理财计划135 .在保证收益理财计划中,承担投资风险的是（A）。A.银行136 .下列四种理财计划中,对投资者而言投资风险最低的是（A）。A.保证收益理财计划137 .商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,A.保证收益型理财计划D.非保本浮动收益理财计划并共同承担相关
22、投资风险，这样的理财计划是（A）。138 .投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？（D）。139 .下列关于个人理财业务和储蓄业务的诉述正确的是（D）。D.个人理财业务是商业银行提供的一种服务140 .银行个人理财业务与居民储蓄业务的共同点是（C）。C.为客户服务141 .下列不属于证券市场的是（D）。D.黄金市场142 .股票有多种价值，投资者平时较为关心的是（D）。D.市值143 .世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（C）。C.道琼斯股价指数144 .若采用固定投资比例策略限制股票资产在40乐起始投资组合之股票为80万元，其余则持有现金，若三个月后股票资产上涨28万元，则此时投
23、资人应采取的动作是（C）。C.卖出价值16.8万元的股票145 .下列不能作为债券发行主体的是（D）。D.社会团体146 .某投资者于2010年1月1日投资100O元购入一张面值为1000元，票面利率6%,每年付息一次的债券，并于2011年1月1日以IlOo元的市场价格出售，该债券的投资收益率为（C）。C.16%147 .开放式基金的交易价格主要取决于（C）。C.基金净资产148 .证券投资基金反映的关系是投资者和基金管理人之间的一种（D）。D.委托代理关系149 .以下有关期货的说法错误的是（B）。B.期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易150 .金融期货中不包括（D）。D.债券期货
24、151 .保险产品具有其他投资理财工具不可替代的（C）。C.保障功能152 .我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险，是按照（C）划分的。C.保险的性质153 .在相同保额和投保条件下，（D）保费最低。D.定期寿险154 .下列关于保险产品在个人理财中的应用，说法错误的是（D）。D.客户面临现金流短缺时，可以将保险产品退保来解决临时现金不足155 .制定保险规划的首要任务是（B）。B.做好风险评估156 .在人身以外伤害保险中，保险人给付保险金的条件是被保险人必须因遭受客观事故而导致某种后果，如（C）OC.残疾或死亡157 .财产保险的保险金额低于保险价值的，当发生财产的全部损失时，除合同
25、另有约定外，保险人按（八）承担赔偿责任。A.保险金额158 .王某将自己价值10万元的财产投保了一份保险金额为5万元的家财保险，在保险期间王某家发生火灾导致室内财产损失8万元。则保险公司应赔偿（D）oD.4万元159 .在我国，人身保险合同中的迟交宽限条款给予了投保人缴纳保险费（A）天的宽限期。A.60160 .（A）适合家庭经济环境较差，子女年岁尚小，自己又是家庭经济主要来源的人。A.定期寿险161 .政府为中低收入住房困难家庭所提供的限定标准、限定价格或租金的住房称为（B）。B.保障房162 .房地产价格的构成不包括下哪个选项（C）。C.手续费163 .人口密度和家庭结构属于影响房地产价格
26、的什么因素（A）。A.社会因素164 .以下不能纳入个人净资产计算范围的是（C）。C.王某按揭贷款30万，拥有3万元的住房公积金，5万元的信用卡透支额度165 .小王毕业两年，在一家外资企业上班，月收入5000,短期内工资涨幅不大，他计划贷款买房,根据他的实际情况和各种还款方式的优缺点，哪种还款方式更适合他（B）。B.等额本金还款166 .购房的税费不包括以下哪个（D）。D.所得税167 .租房和买房的最大区别在于（C）。C.买房需要办理房屋的产权过户并领取房屋所有权证，而租房则不需要168 .商铺投资与住宅投资相比，其主要优点在于（A）。A.收益率、回报率较高169 .关于写字楼投资的风险，
27、下列说法错误的是（B）。B.写字楼与住宅都具有投资功能，因此写字楼面临的投资风险和住宅一样170 .关于炒卖楼花的说法正确的是（D）D.炒卖楼花在法律范围内是允许的171 .作为个人教育的重要组成部分，“电大”、“夜大”这样的教育形式属于（C）。C.成人教育D.稳健安全）oA.不具备时间、费用弹性D.股票D.风险低172 .子女教育理财规划的最基本原则是（D）。173 .个人教育理财同其他理财形式不同的最主要特点是（A174 .以下选项不属于传统教育理财投资工具的是（D）。175 .学校与政府贷款的主要优点不包括下列哪一项（D）。176 .个人教育理财之所以是一项生产性投资，其原因是（B）。B
28、.教育资本是人力资本的主要成份D.流动比率提高D.追求收益177 .以现金偿还短期借款后产生以下哪种结果？（D）178 .以下属于个人教育理财规划的非货币风险的是（A）。A.因长期同父母生活导致的无法及早自立179 .个人教育理财的基本原则不包括以下哪一项（D）。180 .对于个人教育理财，盲目投资是一大忌，以下说法正确的是（D）。D.不能盲目投资，但是要做到全面覆盖和宁滥毋缺181 .在税收法律关系中，权利主体双方（B）。B.法律地位平等，权利义务不对等182 .下列关于个人所得税的表述中，正确的是（C）。C.在判断个人所得来源地时对不动产转让所得以不动产坐落地为所得来源地183 .下列项目
29、中属于所得税免税收入的是（DD.国债利息收入184 .个人所得税工资、薪金采用（C）税率形式。C.超额累进税率185 .以下属于工资薪金所得的项目有（B）oB.劳动分红186 .合伙企业的投资者李某以企业资金为其本人购买汽车和住房，该财产购置支出应按（C）计征个人所得税。C.个体工商户的生产经营所得187 .依据个人所得税相关规定，下列表述符合财产对外转移提交税收证明或完税凭证有关规定的是（C）OC.申请人拟转移的财产总价值在15万元人民币以上的，需向税务机关申请税收证明188 .下列各项中以每次收入额为应纳税所得额的是（D）oD.利息、股息、红利所得189 .作家李先生从2010年3月1日起
30、在某报刊连载一小说，每期取得报社支付的收入300元，共连载110期（其中3月份30期）。9月份将连载的小说结集出版，取得稿酬48600元。下列各项关于李先生取得上述收入缴纳个人所得税的表述中，正确的是（B）。B.小说连载取得收入应合并为次，取报社按稿酬所得代扣代缴人人所得税3696元190 .某作家指控某杂志社侵犯其著作权,法院裁定作家胜诉,该作家取得杂志社的经济赔偿款10000元，该赔偿收入应缴纳个人所得税额（D）元。D.1600191 .用人单位的社会保险登记事项发生变更或者用人单位依法终止的，应当自变更或者终止之日起（D）日内，到社会保险经办机构办理变更或者注销社会保险登记手续。D.30
31、日192 .我国法定的退休年龄为女性（B）周岁。B.55193 .老农保主要是建立农民的账户，新农保在支付结构上的设计包括（A）和个人账户的养老金两部分？A.基础养老金194 .（A）是国际通用的衡量劳动者退休前后养老保障水平差异的基本标准。A.养老金替代率195 .以国际经验来说，如果退休后的养老金替代率大于（C）,即可维持退休前现有的生活水平。C.70%196 .过去的老农保主要都是农民自己缴费，实际上是自我储蓄的模式。而新农保一个最大的区别就是个人缴费、集体补助和（C）相结合。C.政府补贴197 .企业养老缴费基数确定：职工缴费工资低于所在省上年度社会平均工资60%的，以所在省上年度社会
32、平均工资的为（B）缴费基数。B.60%198 .“新农保”采取个人缴费.集体补助和政府补贴相结合，其中（C）将对地方进行补助，并且会直接补贴到农民头上。C.中央财政199 .在一些发达国家，（D）是和房产、汽车并列的高档消费品。D.商业养老保险200 .（C）是人寿保险中着重身故、生活无法自理或生存养老金保障的一类保险。C.商业保障型寿险二、多项选择题L以下关于风险说法，正确的是(ABD)。A.风险是指对投资者预期收益的背离B.证券投资的风险就是证券收益的不确定性D,非系统风险是可以投资组合来避免的2 .指数基金的特点是(BD)。B.其投资组合等同于市场价格指数的权数比例D,在以机构投资者为主
33、的市场中，能够获得远离于市场平均收益率的收益3 .以下属于货币证券的是(ABCD)o.商业汇票B.银行本票C.支票D.银行汇票4 .有价证券的特征包括(ABCD)等方面。A.期限性B.风险性C.收益性D.流通性5 .债券收益率可分为(ABCD)oA.票面收益率B,直接收益率C.持有期收益率D.到期收益率6 .证券投资的系统风险包括(ABCD)oA.政策风险B.周期波动风险C.利率风险D.购买力风险7 .证券投资基金收益主要来源于(ABCD)等。A.利息B.股息C.红利D.资本利得8 .证券投资基金具有(ACD)等特点。.集合投资B.高收益低风险C.专家管理D.组合投资9 .关于契约型基金，下列
34、论述正确的有(ABD)。A.契约型基金的资金是一种信托财产B.契约型基金的投资者既是基金的委托人又是基金的受益人D.契约型基金依据基金契约运营基金10 .证券投资基金分散风险的主要途径有(AB)oA,投资资产多样化B.基金管理人专业化11 .股票是一种(ACD)o.有价证券C.证权证券D.要式证券12 .股票的收益来源于(AD)oA.股份公司D.股票流通13 .一般地说，股票具有以下特征(ABCD)。A.收益性B.永久性C.流动性D.风险性14 .下列股票种类中转让相对简便和容易的是(BC)。B.不记名股票C.流通股票15 .政策性风险的产生源于(AB)oA.政策的改变B.新法规的出台16 .
35、基金持有人的义务包括(ABCD)等。A.遵守基金契约B.缴纳基金认购款项及规定的费用C.承担基金亏损或终止的有限责任D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额17 .我国基金法规定，基金持有人享有(ABCD)等权利。A.依照规定要求召开基金持有人大会B.分享基金财产收益C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额D.参与分配清算后的剩余基金财产18 .证券投资基金根据投资目标划分，可以分为(ACD)。A.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金19 .有(ABCD)情形之一的，应当召开基金持有人大会。A.延长基金合同期限B.更换基金管理人C.提前终止基金D.转换基金运作方式20 .证券投资基金具有
36、(ABCD)等作用。A.为中小投资者拓宽投资渠道B.有利于证券市场国际化C.有利于证券市场的稳定和发展D.完善投资者结构21 .基金之所以能够起到稳定证券市场的作用，主要是因为基金管理人(ABC)。A.投资经验比较丰富B.信息资料相对齐备C.投资行为相对理性22 .影响期货价格的因素有(ABCD)oA.现货价格B.要求的收益率或贴现率C.时间长短D.现货金融工具的付息情况23 .根据中华人民共和国证券法规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行(CD)。C.分业经营D.分业管理24 .(BCD)的发行和交易，适用于我国证券法。B.股票C.公司债券D.国务院认定的其他证券的发行和交易25 .中华人
37、民共和国证券法禁止的交易行为包括(ABCD)。A.内幕交易B.操纵市场的行为C.欺诈行为D.禁止的其它证券交易行为26 .上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式是(AC)oA.随机竞价C.集合竞价27 .大宗交易在交易所正常交易日(AB)的限定时间进行，申报价格须在当日竞价时间内已成交的()成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交介，并经证券交易所确认后成交。A.收盘后B.最高和最低28 .证券交易通常必须遵守的原则是(AC)。.价格优先原则C.时间优先原则29 .期货交易的保证金种类有(BC)oB.初始保证金C.维持保证金30 .下列关于期货交易的保证金的说法正确的是(ABCD)。
38、A.期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损,所以双方都要缴保证金B.双方成交时交纳的保证金叫初始保证金C.保证金帐户必须保持一个最低的水平,称为维持保证金D.当交易者连续亏损,保证金余额不足以维持最低水平时,结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知,要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平31 .证券市场网络化发展的优势表现在(ABD)oA.突破时空限制B.直观方便D.降低成本32 .美国居民个人金融资产的2/3由各种基金管理，主要包括(ABCD)。A.开放式共同基金B.封闭式基金C.私募基金D.养老基金33 .20世纪90年代是国际金融风险频繁发生的时期，主要包括(ABC)。A
39、.巴林银行事件B.东南亚金融危机C.英国英镑和意大利里拉退出欧洲汇率机制34 .20世纪90年代以来，证券市场发展出现以下趋势(ABCD)0A.投资证券化B.投资法人化C.金融机构混业化D.证券市场网络化35 .(ABCD)都可能直接引发一国(或地区)甚至多国(或地区)发生金融危机。A.金融创新B.汇率波动C.国际短期资本流动D.经济发展战略失误36 .2001年12月11日我国正式加入WT0,我国政府承诺证券业5年过渡期间对外开放的内容有(ACD)。A.外国证券机构可以直接从事C.加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3D.允许合资券商开展咨询服务，参与收购以及公司重
40、组37 .以国有资产折价入股的，须按有关规定办理(ACD)等手续。A.资产评估C.确认D.验证38 .作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时，可以用(ABCD)等出资。A.货币B.实物C.工业产权D.土地使用权39 .债券的投资收益来自以下哪些方面(AC)。A.利息收益C.资本利得40 .股票投资的资本利得主要取决于(BC)等因素。B.公司经营业绩C.股票市场的价格变化41 .股息的具体形式包括(ABCDE)。A.现金股息B.股票股息C.财产股息D.负债股息42 .金融期货的基本功能是(ABCD)oA,套期保值B.价格发现C.投机D.套利43 .存托凭证的优点主要
41、是(ABC).A.筹资能力强B.手续简单C.发行成本低44 .关于证券投资基金、股票、债券反映的经济关系，下列论述正确的有(ACD)。A.债券反映的是债权债务关系C,股票反映的是所有权关系D.有的基金反映的是信托关系，有的基金反映的是所有权关系45 .基金与股票、债券的区别在于(BCD)。B,反映的关系不同C.所筹资金的投向不同D,风险水平不同46 .开放式基金的特点有(BD)oA.没有预定存续期限B.没有发行规模限制D.每个交易日连续公布基金单位净资产47 .证券投资者是以取得(ABD)为目的而买入证券的机构或个人。A.利.息B.股息D.资本收益48 .商业银行进行证券投资的主要目的是(AB
42、)。A.保持资产的流动性B.分散风险49 .股票与债券(ABC)。A.同属有价证券B.同属筹措资金的手段C.收益率相互影响50 .在二级市场上，债券因具有固定的(BC),因而其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。B.票面利率C.偿还期51 .股票投资收益由以下哪几个部分组成(ABC)。A.股息收入B.资本利得C,资本增值收益52 .证券公司的主要业务有承销业务、经纪业务、自营业务外，还有(ABCD)等。A.购并业务B.受托资产管理业务C.基金管理业务D.投资咨询业务53 .利率衍生工具包括(ABCD)oA.远期利率协议B.利率期货C.利率期权D.利率互换54 .国际证券交易组织认为，金融衍生工
43、具的风险有(ABCD).A.信用风险B.市场风险D.运作风险C.结算风险55 .交易者参与期货交易的目的包括(BCD)oB.投机获利C.套期保值D.规避风险56 .金融自由化的内容包括(ABCD)oA.取消存款利率的高限限额B.允许混业经营C.放松外汇管制D.开放金融市场57 .证券投资中的(BCD)可以通过投资多样化、投资组合等方式得以分散。B.信用风险C.经营风险D.财务风险58 .以下证券投资风险中属于非系统风险的是(AD)oA.财务风险D.经营风险59 .以下不可以认为基本没有信用风险的是(BCD),B.金融债券C.地方政府债券D.公司债券60 .操纵市场的行为方式主要有(ABD)oA
44、.虚买虚卖B.合谋D.连续交易操纵61 .欺诈客户行为包括(ABCD)oA.以多获取佣金为目的，诱导客户进行不必要的证券买卖B.违背代理人的指令为其买卖证券C.不在规定时间内向被代理人提供证券买卖书面确认文件D.将自营业务和代理业务混合操作62 .内幕交易行为方式包括(ACD)。A.内幕人员利用内幕信息买卖证券C.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行交易D.非内幕人员通过不正当的手段获得内幕信息，并根据该信息买卖证券63 .证券业从业人员的禁止行为包括(ABCD)等。A.不得接受分享利益的委托B,不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动C.不得与发行公司或相关人员间有
45、获取利益的约定D.不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托64 .我国证券市场上，由于诚信建设滞后，(ABC)等现象较为严重，影响了投资者的市场信心。A.内幕交易B.操纵市场C.大股东侵害中小股东利益65 .我国证券业的自律性监管机构主要包括(CD)。C.证券交易所D.证券业协会66 .上市公司的财务报告通常包括(ABCD)oA.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.会计报表附注67 .证券发行信息披露制度的意义在于(ABCD)oA.利于价值判断B.防止信息滥用C.利于监督经营管理D.提高市场效率68 .证券业协会履行的职责有(ABC),A.收集整理证券信息，为会员提供服
46、务69 依法维护会员的合法权益C.组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究69 .债券发行方式主要有(BCD)。B.定向发行C.承购包销D.招标发行70 .场外交易市场的特点是(ABCD)oA.是一个分散、无形的市场B.组织方式采取做市商制C,拥有众多证券种类和证券经营机构D.以议价方式进行交易71 .根据现行规定，我国三板市场的股份转让是采取(AD)o.定期的方式D.非连续方式72 .在我国现行的三板市场交易的股票有(ABD)oA.在原NET系统挂牌的股票B.在原STAQ系统挂牌的股票D.退市的上市公司股票73 .我国现行的有关法规和金融机构的业务特点，以下不得直接进入股票市场的金融机构是(ABCD)oA.商业银行B.保险公司C.政策性公司D.财务公司74 .证券承销方式主要有(ABD).A.全额包销B.余额包销D.代销75 .普通股东在(BD)的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后。B.公司盈利D.剩余财产76 .股息与股票价格成正比，通常
