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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识试题及答案三1、单选对符合银监会重大突发事件报告制度中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（）OA、必须以案件风险信息快报的（江南博哥）形式报送银监会案件稽查局B、必须以案件风险信息快报的形式报送银监会机构监管部门C、应当将该重大突发事件报告抄送银监会案件稽查局D、应当将该重大突发事件报告抄送银监会机构监管部门正确答案：C2、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由O评价。A、属地银监局B、当地人民银行C、银监会D、银监会机构监管部门正确答案：D3、单选银行业金融机构案
2、防情况统计表半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含OOA、内审部门人员B、监察部门人员C、合规部门人员D、事中控制人员正确答案：D4、判断约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.正确答案：对5、单选案件风险信息确认为案件后，银监会相关部门级银监局应当将（）转登记为案件信息台账。A、案件风险信息台账B、案件信息C、原案件风险信息台账D、案件信息确认报告正确答案：C6、单选银行业金融机构案防情况统计表中，“委派会计（授权经理）”不含（）。A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控
3、制人员C、业务授权的事中控制人员D、远程授权人员正确答案：D7、单选在银行业金融机构从业人员处罚信息登记表信息表文件名中不包括（）A、机构简称B、地区名C、年月日D、姓名正确答案：C8、判断题建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。正确答案：错9、单选银行业金融机构应当将员工O作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。A、接轨管理B、培训教育C、薪酬等级D、违规操作正确答案：B10、多选银行业金融机构从业人员有以下O违规，已由公安、
4、司法机关立案，应纳入第一类案件进行统计范围。A、违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章，B、套取银行业金融机构信用C、参与非法集资等活动D、PoS机套现正确答案：A,B,C11、多选银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级O作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。A、涉案条线部门负责人B、机构分管负责人C、机构主要负责人D、其他案件责任人员正确答案：A,B,C,D12、单选按照中国银监会行政处罚办法有关规定，当事人要求陈述和中辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起O内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。A、5个工作日B、10个工作日C、15个工作日D、2
5、0个工作日正确答案：B13、单选商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立O,负责审批权限内的授信。A、授信审查委员会B、资产处置委员会C、责任追究委员会D、采购评审委员会正确答案：A14、多选中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法。A、金融资产管理公司B、信托公司C、企业集团财务公司D、金融租赁公司正确答案：A,B,C,D15、多选下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？OA、不确认客户真实意愿授权B、不审核凭证授权C、不核实业务授权D、超权限授权正确答案：A,B,C,D16、多
6、选各银行业金融机构原则上只对（）按照银行业金融机构案件处置工作规程开展案件调查、审结及后续处置工作。A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的。B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的。C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的。D、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的。正确答案：A,B,C17、判断题银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。正确答案：对18、多选根据关于落实案件防控工作有关要求的通知，银监会提出几个意见，分别是OOA、关于加
7、强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见C、关于对账及内审的工作意见D、，关于落实轮岗的工作意见正确答案：A,B19、多选对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规O严肃问责，并从重或加重处罚。A、违规操作人员B、有关管理人员C、高管人员D、机构正确答案：A,B,C,D20、多选银行业金融机构案防工作办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯O的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。A、银行业金融机构B、客户资金C、其他财产权益D、人身生
8、命正确答案：A,B,C21、多选O等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。A、银行业协会；B、信托业协会；C、财务公司协会；D、中国银监会；E、证券公司；正确答案：A,B,C22、单选银行业金融机构案防情况统计表统一以人民币填报。如涉及外币，应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日O汇率折算确定。A、8点B、9点C、12点D、14点正确答案：B23、判断题银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。正确答案：错24、单选要制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的OOA、思想压力B、精神压力C、工作压力
9、D、工作负担正确答案：C25、单选案件责任人员被撤职后，O内不得安排担任同职（级）及以上职务。A.一年B.二年C.三年D.五年正确答案：B26、单选重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及O,承担较高风险责任。A、授权业务B、大额业务C、挂失业务D、风险控制点正确答案：D27、判而题目前，我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。正确答案：错28、判断题一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。正确答案：对29、判面题人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理.正确答案：错30、单选O是柜台类
10、案件防范的第一道、最直接的防线。A、大堂经理B、临柜业务经办人员C、授权经理D、基层负责人正确答案：B31、单选截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含O等不纳入对账考核的户数。A、临时帐户B、长期睡眠户C、预算帐账户D、专用帐户正确答案：B32、填空题各机构应至少O组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、O的对账情况并对休眠账户进行清理规范。正确答案：每年；重点账户；异动账户；可疑账户33、判断题在长期里，总供给曲线是一条比较陡峭的向上方倾斜的曲线。正确答案：错34、单选机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。A、内部审计B、员
11、工轮岗C、对账工作D、案件风险正确答案：D35、判断题在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.正确答案：错36、判面题外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。正确答案：对37、单选各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向O及其分支机构提供有条件的查询服务。A、金融监管机构B、银监会C、银行业金融机构D、证券公司正确答案：C38、判断题刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.正确答案：对39、判断题银行业金融机构对于前一个对账期
12、内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。正确答案：对40、单选银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。A、检察院B、银监局C、法院D、公安局正确答案：B41、多选银行业金融机构从业人员处罚信息纸质登记表报送，应通过（）等方式报送。A.电子公文B.机要交换C.纸质材料D.送达正确答案：A,B,D42、单选违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被O金额。A、上级行内审检查处罚B、市行内审检查处罚C、外部监管机构处罚D、部门检查处罚正确答案：C43、多选银行业金融机构案防工作办法要求银行业金融机构案防管理人员应当具备
13、与履行职责相匹配的OA、学历B、能力C、经验D、专业素质正确答案：B,C,D44、单选银行业金融机构第三类案件应按O报送案件数据。A、周B、月C、季度D、年正确答案：B45、单选O对防控案件的作用十分重要，大家一定要高度重视。A、规章制度B、案防教育C、监督检查D、合规操作正确答案：C46、单选委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受O的干预和限制。A、事中监督B、柜员C、基层行长D、条线负责人正确答案：C47、多选填报银行业金融机构案防情况统计表时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员OA、离岗不离职B、1年以上外派C、借调入人员D
14、、劳务派遣人员正确答案：A,B,C48、单选案件督查、调查报告报送后O个月内不能报送案件审结报告的，也应以文字材料说明原因。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月正确答案：C49、单选根据落实案件防控工作有关要求的通知，应加强银行业金融机构O工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。A、案件防控基础B、柜台业务操作C、内部监督D、对账工作正确答案：A50、判断题在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。正确答案：错51、判断题合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。正确答案：
15、对52、单选在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是OA、银行业金融机构总行（部）B、一级分行C、二级分行D、各分支机构正确答案：B53、多选柜员是指柜面业务经办人员，包括OA、高柜业务人员B、低柜业务人员C、后台业务人员D、二线操作人员正确答案：A,B54、单选填报银行业金融机构案防情况统计表时，对于柜员轮岗年限，不同岗户轮岗要求不一致，按总部规定的（）轮岗期限填报。A、最短B、任一C最长D、基本正确答案：C55、判断题如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为银行账户。正确答案：错56、多选银行
16、业金融机构从业人员处罚信息登记表中证件类型包括OOA.身份证B.护照C.港澳台证D.其他正确答案：A,B,C,D57、多选由外部人员实施的，已由公安、司法机关立案，应纳入第三类案件进行统计范围的，包括OA、网上银行诈骗B、电话银行诈骗C、电信诈骗D、盗刷银行卡E、PoS机套现正确答案：A,B,C,D,E58、单选银行业金融机构应当建立健全O机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。A、违规管理B、信访举报C、责任追究D、员工档案正确答案：C59、单选要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、
17、不论是否造成损失，都要严肃OOA、处理B、追究责任C、惩罚D、问责正确答案：B60、单选加大对重点账户、O的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。A、低风险账户B、大额账户C、临时账户D、高风险账户正确答案：D61、单选银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为OoA、红牌B、黄牌C、蓝牌D、绿牌正确答案：B62、多选部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴，包括（）。A、商业贿赂类案件，并存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为。B、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业
18、人员或客户的人身安全实施暴力行为。C、参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处D、外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案正确答案：A,B,C,D63、多选商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保O及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、全体员工正确答案：A,B,C64、多选银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是OOA、银行业金融机构总行（部）B、一级分行C、相当于一
19、级分行的机构D、各分支机构正确答案：A,B,C,D65、多选对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）A、确保对账工作有效落实B、提高对账率及对账频率要求C、加大对重点账户、高风险账户的监控D、加强考核指标要求E、强化对账工作的监督检查正确答案：A,B,C,D,E66、填空题商业银行销售不需要审批的理财计划时，最迟应在销售理财计划前（）日，将有关材料报送监管部门。正确答案：1067、判断题在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。正确答案：错68、单选属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名
20、为OoA、地区名+行名简称+统临001+报告期B、地区名+机构各简称+统临001+报告期C、机构各简称+统临001+报告期D、行名简称+统临001+报告期正确答案：A69、问答题请列举项银行业金融机构案防情况统计表统计的内容。正确答案：银行业金融机构（境内部分）轮岗情况、内审稽核情况、银企对账情况、重大操作风险事件情况、查库情况、员工行为排查情况、违规及问责情况、涉诉情况、存款风险滚功排查情况、案防合规培训情况、员工变动情况、内控案防人员配备情况、奖励违规举报人情况。70、单选银行业金融机构案防工作自我评估应当由O负责。A、银行业金融机构总行（部）B、银行业金融机构各一级分行C、银行业金融机构
21、各二级分行D、由银行业金融机构各分支机构自行组织正确答案：A71、单选鉴于各银行业金融机构柜员的配络、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过O年.A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：A72、单选银行业金融机构案防情况统计表统计范围不包含OoA、轮岗情况B、内审稽核情况C、银企对账情况D、授信金额变动情况正确答案：D73、单症银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用（）。A、本单位制定的问责办法B、银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法C、中华人民共和国刑法D、中华人民共和国宪法正确答案：B74、单选“监管部门认为必要的其他处罚如免职、解聘职务
22、等”属于处罚类别中的O处罚.A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分E、其他处罚正确答案：E75、多选案件涉及金额以O确认金额为准。A、银监局B、公安局C、司法机关D、金融机构正确答案：B,C76、判断题汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。正确答案：对77、多选根据银监会提出的关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入O以及其他日常监督活动中。A、信贷业务审计B、会计业务审计C、重要岗位人员履职审计
23、D、出纳业务审计正确答案：A,B,C,D78、判原题我通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.正确答案：对79、判百题周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。正确答案：对80、判断题我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。正确答案：错81、判加题基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.正确答案：错82、多选根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下O处罚情况时，需填报银行业金融机构从业人员处罚信息登记表。A、刑事处罚B、行政处罚C、党
24、纪处分D、内部处分情况、处分撤销情况E、外部处罚情况正确答案：A,B,C,D,E83、多选购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面OOA、政策B、程序C、协议D、合同正确答案：A,B84、多选从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理O等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。A、授信B、资信调查、C、融资D、信用卡正确答案：A,B,C85、单选对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由O报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。A、监督检查部门B、监察部门C、内控部门D、银行风险部门正确答案：A86、单选（）负责本系统案件信息和案件风险信息的
25、报告工作。A、银监局B、银监会C、银行业金融机构总部D、银行业金融机构本部正确答案：C87、判断题持卡人申请专项商户PoS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.正确答案：对88、单选个人进行金融票据诈骗，数额在（）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：A.B.二C.五D.十正确答案：A89、单选下列不属于重大、恶性案件OA、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；C、造成重大人员伤亡的
26、；D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。正确答案：C90、单选对确需延长案件办理时间的，应当征得O或其省级派出机构同意。A、银监会B、金融机构总部C、公安部D、最高人民法院正确答案：A91、多选存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件OA、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；C、造成重大人员伤亡的；D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。正确答案：a,B,D92、填空题非嬴场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工，为非现场监管人员提供技术支持，以提高监管信息的（）和（）。正确答案：
27、准确性；监管效率93、判断题税收是一国政府的主要财政收入来源。正确答案：对94、判断题银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.正确答案：错95、单器在银监会数据采集系统客户端O模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZiP文件包。A、监管文件B、文件管理C、资源下载D、监管信息正确答案：B96、多选案件（风险）信息台账原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和O报告内容一致。A、公安机关B、司法机关C、检察机关D、法院正确答案：A,B97、多选加大审计银行内部控制O的力度，切实发挥内部审计的重要作用。A、健全性
28、B、合规性C、有效性D、安全性正确答案：A,B,C98、多选从业人员应当O,保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。A、学法B、懂法C、守法D、用法正确答案：A,B,C99、多选在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类OA、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户正确答案：A,B,C,D,E100、单选处罚机构公检法机关不包
29、括OA、公安部门B、法院C、检察院D、海关正确答案：DIOK单选年末岁尾，是案件风险O的时期。A、低发B、高发C、中发D、稳定正确答案：B102、单项选择题银行业金融机构案防工作评估指标中，所占权重最大的是OOA、案防工作组织B、案防工作执行C、制度及质量控制D、监督与检查正确答案：B103、多选要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。A、如实反映案件B、深刻反省原因C、及时开展整改D、严肃进行问责正确答案：A,B,C,D104、多选O依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。A、银监会B、人民银行C、银监会派出机构D、人民银行派出机构正确答案：A,C105、单选银监会及其派出机构（以下简称银行
30、业监督管理机构）向公安机关、人民检察院移送涉嫌O案件，适用中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定。A、犯罪B、违法C、违规D、违纪正确答案：A106、多选银监局案件报送的案件报告分为（）A、案件调查报告B、案件督导报告C、案件执行报告D、案件审结报告正确答案：A,B,D107、判断题银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。正确答案：对108、单选以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在O万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。A.B.五C.十D.二十正确答案：C109、单选银行业监督管理机构应当加强法律
31、法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别O的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。A、违反行规行纪B、涉嫌犯罪行为C、违反规章制度D、以上都对正确答案：B110、判断题对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.正确答案：对HK单选银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年O前完成银行业金融机构案防工作监督评价报告，并抄送银行业案件稽查局。A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底正确答案：C112、多选对举报违规行为人员进行奖励的人数应包括O等奖励的人数。A、受到发放奖金B、给予通报表扬C、授予荣誉称
32、号D、对违规行为进行抵制正确答案：A,B,C113、多选银行业金融机构分支机构案防监督评价重点为OoA、网点众多的分支机构B、内控薄弱的分支机构C、案件多发的分支机构D、评估年度内发生重大案件或发案数量较多的分支机构正确答案：a,B,C,D114、单或力银才亍业金融机构从业人员处罚信息登记表中处罚种类罚金属于处罚类别中的O处罚.A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分E、其他处罚正确答案：A115、单选从业人员应当依法、客观、真实反映（）业务信息。A、银行业金融机构B、资产C、经济D、商品交易正确答案：A116、判断题客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.正确答
33、案：错117、多选下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行OA、金融资产管理公司B、信托公司C、农业发展银行D、外国银行正确答案：A,B,D118、多选银行业金融机构案防情况统计表的数据单位包括OA、年B、人C、户D、件E、万元正确答案：A,B,C,D,E119、判断题银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。正确答案：错120、判断题委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。正确答案：对121、问答题简述银行业金融机构从业人员包括哪些？正确答案：银行业金融机构从业人员，是指按照中华人民共和国劳动合同法规
34、定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括邮政代理人员。122、多选下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系中定量指标的是OOA、一线员工当年累计参加案防合规培训率B、网点平均案件率C、每亿元资产涉案风险率D、年内发生案件金额正确答案：A,B,C123、单选银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯（）的，为第一类案件。A、经济法民法C、安全法D、刑法正确答案：D124、判断题银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。正确答案：错125、多选下列哪些信息属
35、于案件风险信息O范畴。A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B、收到重大案件举报线索C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D、其它由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况正确答案：A,B,C,D126、判断题银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.正确答案：错127、单选银行业金融机构案件处络工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的OOA.专案组B.调查组C.检查组D.督查组正确答案：A128、判断题开立个人账户不需要留存存款人及代
36、理人的身份证复印件或影印件.正确答案：错129、多选“违规及问责情况”中，外部监管机构包括OA、银监会及其派出机构B、人民银行各级机构C、外管局各级机构D、审计署及其特派办E、各级财政、税务、工商等部门正确答案：A,B,C,D,E130、多选出现以下O类型时，银监会将组成督查组。A、只涉及单类银行业金融机构的案件B、涉及多类银行业金融机构的案件C、涉及证券行业的案件D、涉及非金融机构的案件正确答案：A,B131、多选各银行业金融机构对行业内O进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。A.跨机构B.跨区域C.跨地区D.跨省市正确答案：A,C132、单选因
37、违规被处理及责任追究人数，包括受处理的直接经办人员和被责任追究的（）人数。A、经办人员B、复核人员C、授权人员D、相关管理人员正确答案：D133、多选外部处罚信息报送，若处罚结果发生改变。如（）的，须重新填报信息表。A.提前B.延后C.解除处罚D.处罚变更正确答案：A,B,C134、多还套行业金融机构案防工作办法规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向O报告。A、银监会B、上级行C、银监会派出机构D、人民银行正确答案：A,C135、判断题银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平
38、、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。正确答案：错136、填空题银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。正确答案：易发部位；薄弱环节137、判断题POS分期以一个账单周期为一期，分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.正确答案：错138、单选重大行政处罚应当报O或局长会议集体讨论决定。A、银监会B、监管会议C、主席会议D、董事会议正确答案：C139、单选银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以通报；拒不改正的，对直接负责的主管人员
39、和其他直接责任人员，由O相关部门按银监会工作人员履职问责试行办法进行问责，发现违纪、违法行为的，由银行业监督管理机构纪检监察部门依照有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、上一级监督管理机构B、银行业监督管理机构C、政府金融办公室D、银监局办公室正确答案：B140、单选下列哪个机构对案件处置工作负直接责任OA、银监会相关机构监管部门B、银监会案件稽查部门C、案发地银监局D、银行业金融机构正确答案：D141、单选案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。A、一情一报B、一情多报C、多情一报D、有情不报正确答案：A142、单选对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一
40、个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每O有效对账一次。A、半年B、一年C、三个月D、一个月正确答案：A143、判断题监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。正确答案：对144、单选银行业金融机构案防情况统计表中，“柜员总数”包含（）。A、劳务派遣人员B、离岗不离职人员C、1年以上外派人员D、借调人员正确答案：A145、多选“员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）A、参与涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等各种非法活动人员B、本人或直系亲属参与民间融资、交友异常、参与聚众闹事、打架斗殴、经商办企业人员C、经常迟到、早退
41、或无故不到岗、上班时问离岗人员D、消费明显超过本人和家庭收入水平人员E、家庭发生异常变故并影响工作人员正确答案：A,B,C,D,E146、判断题境内个人结汇超年度总额后，客户必须提供标有交易价格的经常项下非经营性真实性证明材料办理结汇，银行按照证明上所列明金额进行结汇，不得超过证明材料上标注的金额.正确答案：对147、判断题银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。正确答案：错148、单选各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按O的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。A、省行规定B、市分行规定C、总部规定D、实际次数正确
42、答案：C149、多选为遏制柜台类案件高发的局面，应加强O环节的监督检查。A、银企对账B、柜台人员业务操作C、重要岗位管控D、不相容岗位兼职E、分层授权正确答案：A,B,C,D,E150、多选银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括OA、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金捐客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考
43、。D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。正确答案：A,B151、多选发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。A、涉案条线部门负责人B、机构分管负责人C、机构主要负责人D、其他案件责任人员正确答案：A,B,C,D152、多选在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责（）OA、整个银行业金融机构自我评估工作B、本级机构自我评估工作C、下级分支机构自我评估工作D、以上都是正确答案：B,C153、多选对待案件的正确态度是OoA、深刻反
44、省B、勇于面对C、敢于担当D、规范处置E、亡羊补牢F、总结教训正确答案：B,C,D,E154、判断题政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。正确答案：错155、单选下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（）A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B、大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D、银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小正确答案：D156、单选银监局根据案件的性质和金额，组成相应O,负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。A、专案组B、督查组C、领导小组D、工作组正确答案：B157、判断题银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任.正确答案：错158、判断题封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。正确答案：对159、填空题新疆某城市商业银行与
