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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试试题（最新版）1、多选案防工作评估的原则是（）A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合C、统一组织、分级（江南博哥）实施D、自我评估为主，监管评价为辅正确答案：A,B2、单选银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起O内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。A、3日B、10日C、15日D、30日正确答案：C3、多选O等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。A、银行业协会；B、信托业协会；C、财务
2、公司协会；D、中国银监会；E、证券公司；正确答案：A,B,C4、多选根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知，以下哪些案件不属于第一类案件？（）A.银行前员工王某在离职后参与非法集资B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷正确答案：A,C,D5、判断题基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.正确答案：错选督导价估单监指评评、 、 、 、 、6 B C D银监会及其派出机构依据指标体系对监管机构进行OO正确答案：C7、判断题柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息
3、.正确答案：错8、判断题未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责.正确答案：对9、单选听证工作组由O组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。A、1人或2人B、2人或3人C、3人或5人D、5人或7人正确答案：C10、单选“监管部门认为必要的其他处罚如免职、解聘职务等”属于处罚类别中的O处罚.A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分E、其他处罚正确答案：E11、单选属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为OoA、地区名+行名简称+统临001+报告期B、地区名+机构各简称+统临001+报告期C、机构各简称+统临001+报告期D
4、、行名简称+统临001+报告期正确答案：A12、多选案件涉及金额以O确认金额为准。A、银监局B、公安局C、司法机关D、金融机构正确答案：B,C13、多选下列哪些属于案件确认的标准OA、公安、司法机关立案侦查的B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的正确答案：A,B,C,D14、判断题股份制商业银行风险评级体系是彩判断模式的评级方法。正确答案：错15、判断题客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.正确答案：错16、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构案
5、防工作实施监管评价，其中属地监管的法人银行金融机构由O评价。A、属地银监局B、当地人民银行C、银监会D、银监会机构监管部门正确答案：A17、判断题我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。正确答案：错18、多选存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件OA、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；C、造成重大人员伤亡的；D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。正确答案：A,B,D19、单选同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按O统计问题户数。A、一个帐户B、检查次数C、发现问题的次数D、时间正确答案：C2
6、0、单选银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。续久久期 持长永定 、 、 、 、 ABCD正确答案：A21、多选电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是OA、登陆金融机构数据采集系统，在“资源下载”中下载银行业金融机构从业人员处罚信息登记表及填写说明B、在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZIP文件包C、打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从
7、业人员处罚信息登记表”和期数时间，将ZIP文件包上报正确答案：A,B,C22、多选银行业金融机构案防评估工作中，监管评价的主体是OoA、银监会B、证监会C、银监局D、人民银行正确答案：A,C23、单选银行业金融机构案防情况统计表统计范围不包含OoA、轮岗情况B、内审稽核情况C、银企对账情况D、授信金额变动情况正确答案：D24、判断题办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.正确答案：对25、多选银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚，处罚类别分为刑事处罚、党纪处分OA.行政处罚B.内部处分C.纪律处分D.其他处罚正确答案：A,
8、B,D26、多选根据关于落实案件防控工作有关要求的通知，银监会提出几个意见，分别是OOA、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见C、关于对账及内审的工作意见D、，关于落实轮岗的工作意见正确答案：a,B27、多选Ji报银行业金融机构案防情况统计表时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员()A、离岗不离职B、1年以上外派C借调入人员D、劳务派遣人员正确答案：A,B,C28、判断题银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。正确答案：错29、多选根据银监
9、会提出的关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入O以及其他日常监督活动中。A、信贷业务审计B、会计业务审计C、重要岗位人员履职审计D、出纳业务审计正确答案：A,B,C,D30、判断题建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。正确答案：错31、判断题监管部门对商业银行进行内部控制评价，可以委托外部评估机构独立进行，也可以委托银行的内部审计部门进行。正确答案：错32、判断题随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展为欧盟。正确答案：错33、多选违规及问责情况”需统计的项目有OA、违
10、规人数B、违规造成损失金额C、上季度因违规被举报人数D、因违规被处理及责任追究人数正确答案：A,B,C,D34、单选内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构O,被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。A、1/2B、1/3C、1/4D、70%正确答案：B35、单选银行业金融机构原则上应当在立案之日起O个月内对案件责任人员做出处理决定.A. 1B. 2C. 3D. 6正确答案：C36、单选下列选项中，不属于银行业金融机构案防情况统计表季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）OA、本机构涉诉案件数量B、本机构涉诉案件金额C、涉诉费用D、执行汇款金额正确答案：D37、多选要规范案件处
11、置，一旦发生案件，要（）。A、如实反映案件B、深刻反省原因C、及时开展整改D、严肃进行问责正确答案：A,B,C,D38、多选对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时O案件及风险的人员。A、发现B、处置C、控制D、报告正确答案：A,D39、多选银行业金融机构应当对O进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。A、整体案防工作情况B、案防管理体系运行情况C、内外部检查发现问题整改情况D、违规档案记录情况正确答案：A,B,C40、填空题银监机构在评价结束后应对被O的内部控制体系整改情况进行跟踪，责令其制定纠正措施并对效果加以检验。正确答案：降级机
12、构41、多选“查库对账情况”需统计的项目有（）A、应查现金库次数B、应查重要空白凭证（库）次数C、应查贵金属（库）次数D、应查保管箱（库）次数正确答案：A,B42、单选银监局根据案件的性质和金额，组成相应O,负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。A、专案组B、督查组C、领导小组D、工作组正确答案：B43、判庙题监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。正确答案：对44、单选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施O轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核
13、之中。A、后勤岗位B、重要岗位员工C、事后监督D、事中监督正确答案：B45、单选以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）A、网上银行诈骗。B、单纯的商业贿赂。C、电信诈骗。D、金融机构人员非法集资。正确答案：B46、单选加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账O,综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。A、定期核对制度B、收回制度C、考核制度D、操作制度正确答案：C47、判断题实行适当的经济政策可以消除摩擦性失业。正确答案：错48、单选要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知O的危害性，从而自觉遵纪守法。A、违规违纪B、违法违规C、违规操作D、违规违章正确答案：B49、单选因“重大
14、操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的O金额合计。A、人民币B、外币C、美元D、本外币正确答案：D50、判断题投资项目的分析要点是被监管机构十分对投资进行恰当的分类。正确答案：对51、多选外部处罚信息报送，若处罚结果发生改变。如（）的，须重新填报信息表。A.提前B.延后C.解除处罚D.处罚变更正确答案：A,B,C52、多选发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由O牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。A、法人机构总部B、省级（一级）分支机构C、银行业监督管理机构D、当地公安部门正确答案：A,B53、判断题在长期里，总供给曲线
15、是一条比较陡峭的向上方倾斜的曲线。正确答案：错54、多选银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构O的重要依据。A、案防工作组织B、案防工作执行C、监管评级D、现场检查正确答案：C,D55、问答题简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。正确答案：成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。56、单选案件查清后，银行业金融机构应当按照（）组织开展具体案件问责工作。A、责任分工B、员工管理权限C、案件调查情况D、银行业监督管理机构要求正确答案：B57、判断题银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，
16、并向银行业监督管理机构报备。正确答案：对58、填空题银行业金融机构应当按照O的原则，由（）发起制定业务制度和办法。正确答案：分工负责；具体业务部门59、单选银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定向公安机关、人民检察院移送（）A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的C、玩忽职守的D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的正确答案：A60、多选授信违规方面行为包括以下哪些？OA、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行
17、信用C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等D、利用客户账户过渡本人资金正确答案：A,B,C61、判断题特定风险的资本要求等于各不同市场中各类股票头寸之和乘以8%后所得的各项数值之和。正确答案：错62、多选从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理（）等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。A、授信B、资信调查、C、融资D、信用卡正确答案：A,B,C63、单选下列关于案件调查的说法错误的是（）A、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档
18、制度D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价正确答案：A64、判断题银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。正确答案：错65、单选银监会及其派出机构开展监管评价，并按照一定比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，需要将评价得分和相应等级OA、抄送银行业案件稽查局B、向监管部门反馈C、向银行业金融机构反馈D、报送银行业监督管理机构正确答案：C66、单选重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。A、银监会B、监管会议C、主席会议D、董事会议正确答案：C67、单选银行或者其他金融机构及其工作人员吸收
19、客户资金不入账，数额在O万元以上的，应予刑事案件立案追诉.A.十B.二十C.五十D.一百正确答案：D68、判断题政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。正确答案：错69、单选银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填报原则（）A、一人一报B、一人多报C、多人一报D、多人多报正确答案：A70、单选银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和O机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。A、违规管理B、信访举报C、风险管控D、激励约束正确答案：D71、判断题案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理
20、或其他问责方式代替纪律处分。正确答案：错72、单选银行业金融机构应当加强O工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。A、监督检查B、业务操作C、授权管理D、内部控制正确答案：A73、多选银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是OOA、银行业金融机构总行（部）B、一级分行C、相当于一级分行的机构D、各分支机构正确答案：A,B,C,D74、多选下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）A、金融资产管理公司B、信托公司C、农业发展银行D、外国银行正确答案：a,B
21、,D75、判断题银7亍业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。正确答案：错76、单选发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人O（含）以上处分。A.降级B.撤职C.留用察看D.开除正确答案：A77、单选填报银行业金融机构案防情况统计表时，对于柜员轮岗年限，不同岗仪轮岗要求不一致，按总部规定的O轮岗期限填报。A、最短B、任一C、最长D基本正确答案：C78、判断题监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。正确答案：错79、多选为遏制柜台类案件高发的局面，应加强O环节的监督检查。A、银企对账B、柜台人员业务操
22、作C、重要岗位管控D、不相容岗位兼职E、分层授权正确答案：A,B,C,D,E80、判断题案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内.案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。正确答案：错81、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含OOA、内审部门人员B、监察部门人员C、合规部门人员D、事中控制人员正确答案：D82、多选银行业金融机构从业人员处罚信息登记表中证件类型包括OOA.身份证B.护照C.港澳台证D.其他正确答案：A,B,C,D83、判断题案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。正确答案：对84、多选监
23、管机构将一线员工参加案防合规培训率作为案防评估工作的定量指标之一，其中，一线员工指的是OOA、柜员B、客户经理C、理财经理D、外派人员正确答案：A,B,C85、单选山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了()OA、致辖区银行业机构各级负责人的公开信B、致辖区金融机构负责人的公开信C、致辖区银行基层机构负责人的公开信D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信正确答案：A86、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，关于“存款风险滚查情况”，说法错误的是()oA、“半年”栏填写最近半年内银行业金融机构在全辖开展的存款风险滚动检查过程中，发现有问题的存款账户户数B、“本年累计”栏填写报
24、告期内发现有问题的存款账户户数C、如同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按一户统计问题户数D、在同一次检查中发现多类问题，按一户统计正确答案：C87、多选内审稽核营业网点数，报告期内由银行业金融机构各级()直接开展。A、内审B、内控C、稽核D、监察部门正确答案：A,B,C,D88、判断题营业外收入不属于银行业金融机构财务收入的范畴。正确答案：错89、多选各银行业金融机构应建立和完善从业人员处罚信息管理机制，保证及时准确登记、报送信息，不得（）。A、迟报B、瞒报C、漏报D、错报正确答案：A,B90、单选银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在O内向公安机关或
25、人民检察院移送。A、24小时B、48小时C、72小时D、都不是正确答案：A91、多选对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的OOA、条线部门负责人B、负责人C、部门负责人D、上级机构负责人正确答案：B,C92、多选“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合银行业金融机构从业人员职业操守指引）第二条规定的人员。包括OA、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。D、银行
26、业金融机构退休人员。正确答案：A,B,C93、单选若同一网点报告期内被查多次，按O个网点统计。A、按实际次数B、2C、10D、1正确答案：D94、多选银行业金融机构案防工作办法要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）A、学历B、能力C、经验D、专业素质正确答案：B,C,D95、多选对举报违规行为人员进行奖励的人数应包括O等奖励的人数。A、受到发放奖金B、给予通报表扬C、授予荣誉称号D、对违规行为进行抵制正确答案：A,B,C96、判断题目前，我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。正确答案：错97、单选银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的
27、，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报OOA、金融机构主要负责人B、公安局主要负责人C、检察院主要负责人D、银行业监督管理机构主要负责人正确答案：D98、判断题网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。正确答案：对99、判断题“固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应
28、作为持续监管重点。正确答案：错100、单选各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。A、运营控制B、国内结算C、内审稽核D、营业部正确答案：CIOK多选“涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有OA、本机构涉诉案件数量B、本机构涉诉案件金额C、涉诉费用D、执行汇款金额正确答案：A,B,C102、单选O负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。A、银监局B、银监会C、银行业金融机构总部D、银行业金融机构本部正确答案：A103、判断题案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.正确答案：对104、填空题所谓O指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优
29、策略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会改变自己所选择的策略。正确答案：纳什均衡105、问答题简述银行业金融机构从业人员包括哪些？正确答案：银行业金融机构从业人员，是指按照中华人民共和国劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括邮政代理人员。106、多选银监会或其派出机构可以按照中华人民共和国行政处罚法规定的简易程序，当场作出下列处罚OA、对个人处以五十元以上罚款。B、对个人处以五十元以下罚款。C、对个人处以一佰元以上罚
30、款。D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。正确答案：B,D107、单选召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前（）个工作日向联席会议办事处提出并书面提交会议议题。A、3B、5C、10D、15正确答案：A108、判断题开立个人账户不需要留存存款人及代理人的身份证复印件或影印件.正确答案：错109、多选按照中华人民共和国劳动合同法规定，以下O属于银行业金融机构从业人员。A.与银行金融机构签订劳动合同的在岗人员B.银行业金融机构董（理）事会成员C.监事会成员D.邮政代理人员正确答案：A,B,C,D110、多选商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的（）等手
31、续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。A、拨付B、回收C、核对D、交易正确答案：A,B,CHK单选银监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）开展监管评价，按照不低于O的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。A. 10%B. 15%C. 20%D. 30%正确答案：B112、单正我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的OoA、监督B、考核C、检查D、审查正确答案：B113、
32、判断题金融创新可以使得现行监管手段的有效性得到增强。正确答案：错114、单选银行业金融机构应当建立和完善O系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。A、案件管理B、信息科技C、一体化监控D、操作风险正确答案：B115、判断题一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。正确答案：对116、单选银行业金融机构从业人员处罚信息登记表中“解除时间”栏位填写时，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为O年。A、5B、3C、2D、1
33、正确答案：A117、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，“一线员工总数”不包含OOA、网点柜员B、客户经理C、大堂经理D、离岗不离职人员正确答案：D118、单选重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及O,承担较高风险责任。A、授权业务B、大额业务C、挂失业务D、风险控制点正确答案：D119、单选银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（）,并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。A、处理决定B、责任认定C、处理意见D、责任审定正确答案：B120、单选根据落实案件防控工作有关要求的通知，应
34、加强银行业金融机构O工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。A、案件防控基础B、柜台业务操作C、内部监督D、对账工作正确答案：A121、单选根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分.告过大职警记记撤、 、 、 、ABCD正确答案：C122、多选银行业金融机构从业人员有以下O违规，已由公安、司法机关立案，应纳入第一类案件进行统计范围。A、违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章，B、套取银行业金融机构信用C、参与非法集资等活动D、POS机套现正确答案：A,B,C1
35、23、单选人员应当依法、客观、真实反映（）业务信息。A、银行业金融机构B、资产C、经济D、商品交易正确答案：A124、单选对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由O报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。A、监督检查部门B、监察部门C、内控部门D、银行风险部门正确答案：A125、多选当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施（）A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。B、申请人民法院强制执行。C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。D、申请司法部门强制执行。正确答案：A,B126、单选下列哪个机构对案件处辂工作负直接责任OA.银监会相
36、关机构监管部门B.银监会案件稽查部门C.案发地银监局D.银行业金融机构正确答案：D127、多选银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的OA、合法性B、适当性C、组织听证D、作出行政处罚决定正确答案：A,B,C128、单选鉴于各银行业金融机构柜员的配谿、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过O年.A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：A129、多选商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任OA、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的
37、责任，并对风险报告失准和监控不力负责。C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。正确答案：A,B,C,D130、多选联席会议的组成可以采取下列哪些形式（）A、案件稽查部门与某一机构监管部门；B、案件稽查部门与若干机构监管部门；C、案件稽查部门与机构监管部门及相关银监局；D、联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构共同举行。正确答案：A,B,C,D131、单选银行业金融机构案防情况统计表中，“柜员总数”包含OoA、劳务派遣人员B、离岗不离职人员C、1年以上外派人员D、借调人员正确答案：A132、多选O应当依照银行业金融机构从业人员职业操
38、守指引制定或修订本单位(行业)员工具体职业行为规范。A、银行业金融机构B、行业自律组织C、中国银监会D、中国人民银行正确答案：A,B133、多选O依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。A、银监会B、人民银行C、银监会派出机构D、人民银行派出机构正确答案：A,C134、单选从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法()客户权益和客户信息。护护护障爱保拥保、 、 、 、ABCD正确答案：B135、多选发生案件后，要按规定向监管部门报送O等文件资料。A、后续情况报告B、案件调查报告C、司法结论报告D、结案报告E、总结报告正确答案：A,B,C,D136、判断题问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金
39、融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.正确答案：对137、多选银行业金融机构案件问责管理暂行办法所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有O责任的人员。A、管理B、处置C、领导D、监督正确答案：A,C,D138、判断题银行业金融机构对案件处络工作负直接责任。正确答案：对139、多选银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现（）有机结合。A、内部监督B、社会监督C、客户监督D、员工监督正确答案：A,B140、多选“涉诉费用”指银行业金融机构作为O用于诉讼所支出的全部费用，
40、包括诉讼费用及与诉讼相关的律师费、保全费等。A、原告B、被告C、有独立请求权第三人D、无独立请求权第三人正确答案：A,B,C,D141、单选银行业金融机构案防情况统计表中，“委派会计（授权经理）”不含（）。A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员C、业务授权的事中控制人员D、远程授权人员正确答案：D142、单选加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是O工作人员，防范非法集资风险向银行转移。A、普通岗位B、失范员工C、重要岗位D、后勤岗位正确答案：C143、单选按照中
41、国银监会行政处罚办法有关规定，违法行为在O内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：B144、多选在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责OOA、整个银行业金融机构自我评估工作B、本级机构自我评估工作C、下级分支机构自我评估工作D、以上都是正确答案：B,C145、单选在银行业金融机构从业人员处罚信息登记表中处罚种类“取消高级管理人员任职资格”属于处罚类别中的O处罚.A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分正确答案：B146、单选银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移
42、送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予O;构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、行政处分B、纪律处分C、刑事处分D、经济处罚正确答案：A147、多选银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括（）A、案件信息报送及登记B、案件调查C、案件审结D、行政处罚正确答案：A,B,C148、单选各银行业金融机构原则上无需对第O类案件开展调查、审结和后续处置工作。A、B、二C、三D、一和二正确答案：C149以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在O万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。A.B.五C.十D.二十正确答案：C150、单选回收
43、的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中O的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对。定发对存 约补核留 、 、 、 、 ABCD正确答案：A151、多选银行业金融机构案防工作办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯O的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。A、银行业金融机构B、客户资金C、其他财产权益D、人身生命正确答案：A,B,C152、单选基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过O年，轮岗同时必须实施离任审计。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：C153、多选出现
44、以下O类型时，银监会将组成督查组。A、只涉及单类银行业金融机构的案件B、涉及多类银行业金融机构的案件C、涉及证券行业的案件D、涉及非金融机构的案件正确答案：A,B154、多选案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向O报案。A、公安B、司法机关C、上级机构D、地方政府正确答案.AB155、判正题龙卡商务卡是单位卡.正确答案：对156、填空题案防工作评估由（）与（）构成。正确答案：银行业金融机构自我评估；银行业监督管理机构监管评价157、单选银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法中，以下说法正确的是OOA.对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送案件风险信息撤销报告D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准正确答案：B158、判断题政府的消费政策无法改变社会总
