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1、2024级投资与理财人才培育方案.txtl8拥有诚恳，就舍弃了虚伪；拥有诚恳，就舍弃了无聊;拥有踏实，就舍弃了浮躁，不论是有意的丢弃，还是意外的失去，只要曾经真实拥有，在一些时候，大度舍弃也是一种境界。本文由财务管理冯军贡献doc文档可能在WAP端阅读体验不佳。建议您优先选择TXT,或下载源文件到本机查看。武汉商业服务学院2024级专业人才培养方案专学业名称：制：投资与理财三年冯军胡自然龙伟刘萌专业负责人：系教教批主务处学院准日任：长：长：期：年四月二。一0年四月1投资与理财专业投资与理财专业2024级人才培育方案一、招生对象与学制招生对象：一般中学毕业生修业年限：三年学习形式：全口制二、培育
2、目标本专业主要面对湖北省及沿海地区，服务银行、证券、保险、投资询问等行业，培育拥护党的基本路途，适应建设、管理和服务第一线须要，具有良好的职业道德和敬业精神，具备个人理财规划、投资询问、银行客户服务、证券操作、保险营销、财务核算等实力，主要从事专业理财公司个人理财规划、银行理财中心客户经理、证券投资公司业务操作员、保险公司客户经理、企事业单位财务核算等工作的德、体等全面发展的高素养技能型人才。智、三、培育模式以科学发展观为指导，“以服务为宗旨，就业为导向，走产学结合发展道路”，与专业理财公司、投资询问公司、商业银行、证券公司、保险公司等企业紧密合作，以理财规划、投资规划、风险管理和保险规划、税
3、收筹划、现金规划、退养息老规划、财产安排与传承规划、综合理财规划、财务核算等为项目教学载体，在虚拟教学、实训、实习等教学环节上实施环境训练，构建“项目教学、实境训练”的工学结合人才培育模式。四、职业范围本专业学生职业范围主要涉及理财公司、投资询问、银行、证券、保险等行业。详细从事的就业岗位如下：职业资格（名称、等级、颁证单位）助理财规划师（三级、国家劳动和社会保障部颁发）2投资询问公司投资询问师*项目管理师（四级、国家劳动和社会保障部序号就业岗位1理财公司理财规划师2345银行理财中心客户经理保险公司客户经理企事业单位财务管理颁发）*会计证（从业资格证、财政部）*证券从业资格证（中国证监会）注
4、：*为学生选择考证项目五、人才规格（一）本专业所培育的人才应具有以下学问、技能与素养：（1）学问要求学生应驾驭税收、财务、会计、法律、投资、银行、保险、期货、管理等各方面知识和实务操作（2）实力要求1.2.3.4.5.6.7.8.9.具备正确、娴熟的数据基本运算实力和确定的逻辑思维实力；具备专业公务文书、专业论文撰写的基本实力；具备现金需求分析、现金规划方案制定的实力；具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的实力；具备分析客户教化需求、制订教化规划方案的实力；具备风险管理和保险规划、供应保险询问服务的实力；具备收集客户资料、投资规划、供应各项投资询问服务的实力；具备退养息老规划、分析
5、需求、制订方案、询问服务的实力；具备财产安排和传承客户状况分析、财产安排方案制订、询问服务的实力；10.具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的实力；IL具备完成客户的财务分析报告、综合制订各分项理财规划详细方案的实力；12.具备从事企业出纳业务、会计业务核算的实力（3）素养要求（1）具有良好的职业道德，较强的敬业精神和创新精神；（2）具有职业责随意识、团队意识和协作精神；3（二）证书要求取得一般高校专科英语应用实力三级证书、计算机应用实力一级证书,及与本专业职业岗位相关助理理财规划师职业资格证书（三）毕业学分要求本专业学生毕业时需修满140学分。职业选修课不低于38学分，公共选修课不低于4学
6、分。另外，教化活动设计不低于16学分，其中，入学及毕业教化不低于2学分，军训不低于2学分,公益劳动不低于1学分,社会实践不低于4学分。学生必需获得一个规定的职业资格证书,计3学分，不允许以其它课程学分替代；个别学生因生理等特别缘由可申请体育课及达标考试、军训、公益劳动的免修，但应通过选修其它课程或技能予以补偿。六、工作任务与职业实力分析序号岗位工作任务职业能力ITT能对客户供应综合理财规划服务时的经济环境作出假设IT完成客户的财务分析报告1T-2能完成客户的资产负债分析报告1-1-3能完成客户的现金流量分析报告卜1-4能完成客户的财务比率分析报告1-1-5能完成客户的财务状况预料和总体财务评价
7、1-2综合制订各分项理财规划详细方案1-2-1能将客户的理财目标详细化1-2-2依据客户财务资源，协调、整合完成各分项规划1-2-3能出具完整的理财规划建设书上3-1能分析客户职业生涯、预期寿命等退养息老信息1理财公司理财规划3退养息老规划3-2能分析客户退休后生活费用的变更趋势1-3-3能确定客户退养息老金额度上3-4能选择退养息金打算方式和工具1-3-5能制订退养息老方案1-3-6能依据客户职业规划和生活质量预期的变更调整规划1-3-7能依据社会养老保障制度的变更调整方案4-1能分析客户的婚姻关系卜4财产安排与传承规划1-4-2能界定相关的财产权属卜4-3能估算客户财产数额1-4-5能帮助
8、客户确定财产安排目标和原则1-4-6能提出详细的财产安排建议41-4-7能拟订财产安排法律文件1-4-8能调整财产安排方案1-4-9能制订财产风险隔离方案1-4-10能分析客户的继承关系1-4-11能界定相关财产权属1-4-12能估算客户财产数额1-5T能制订个人所得税等所得税筹划方案1-5-2能制订营业税等流转税筹划方案1-5税收筹划1-5-3能制订契税等其他税种筹划方案1-5-4能计算客户当前纳税额1-5-5能评价客户纳税状况2-1分析客户投资需求2-1-1能分析客户投资相关信息2-1-2能分析客户将来各项需求2-1-3能确定客户的各项投资目标2-2-1能制订资产配置方案22-2-2能依据
9、客户投资目标分别构建投资组合投资询问公司投资询问2-2-3能依据金融市场的变更调整投资规划方案2-2制定并调整投资方案2-2-4能依据投资绩效调整投资规则方案2-2-5能依据能依据宏观经济环境的变更调整投资规划方案2-2-6能依据客户目标变更调整投资规划方案3-1保险规划和风险管理客户分析需求保险公司客户经理3-2保险规划和风险管理方案制定3-3保险规划和风险管理方案调整3-1H能分类整理可用保险转移和不同保险转移的风险3-1-2能确定客户人身险和财产险的保险需求3-1-3能确定客户不行用保险转移的风险管理3-2-1能制订综合保险方案3-2-2能制订非保险风险管理方案3-3-1能依据因素变更调
10、整保险方案3-3-2能依据因素变更调整非保险风险管理方案4-1-1能估算客户现金需求4-1-2能编制现金流量表4-1现金规划4-1-3能选择现金管理工具4银行理财中心客户经理4-2消费支出规划4-1-4能够制订现金规划方案4-2-1能分析客户的住房消费需求4-2-2能选择支付方式4-2-3能依据因素变更调整支付方案4-2-4能向客户供应相关询问服务4-2-5能分析客户的汽车消费需求354-2-6能选择支付方式和贷款机构4-2-7能依据因素变更调整支付方案4-2-8能分析客户的消费信贷需求4-2-9能帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式4-3-1能收集客户的消费需求信息4-3-2能分析教化费用的
11、变更趋势4-3教化规划4-3-3能估算客户的教化费用4-3-4能选择教化费用打算方式及工具4-3-5能制订并依据因素变更调整教化规划方案5-1-1能办理银行存款和现金领取5-1出纳核算业务5-1-2能负责支票、汇票、发票、收据管理5-1-3能做银行账和现金账，并负责保管财务章5-1-4能负责报销差旅费的工作5-1-5能对员工工资进行发放5-2-1能原始凭证审核;单据粘贴;记账凭证填制5-2-2能进行总账、明细账、会计凭证的登记及装订5企事业单位财务管理5-2-3能进行纳税申报表的填制5-2-4能进行会计报表的编制（包括：资产负债表、损益表、现金流量表等）5-2会计核算业务5-2-5能进行增值税
12、、营业税、城建税、教化费附加、企业所得税、个人所得税等税金的计算及网上申报5-2-6能进行一般纳税人税控机的操作；一般纳税人发票的购买及开具；5-2-7能进行年终汇算清缴七、课程体系（一）课程体系构建典型工作任务帮助客户选择现金管理工具帮助客户选择支付方式帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式进行增值税、营业税、城建税、教化费附加、企业所得税、个人所得税等税金的计算及网上申报进行一般纳税人税控机的操作，纳税申报表的填制一般纳税人发票的购买及开具；依据金融市场的变更调整投资规划方案依据能依据宏观经济环境的变更调整投资规划方案投资方案金融信息分析国际金融实务询问服务行动领域银行理财中心客户金融学概论
13、学习领域（课程）企事业税务项目办理及国家税收核算6对客户供应综合理财规划服务时的经济环境作出假设财务会计的目标和特征分析流淌资产各项目核算分析（货币资金核算、存货、固定资产等）收入、费用和利润，资产、负债和全部者权益各项目关系分析确定客户的各项投资目标制订资产配置方案依据客户投资目标分别构建投资组合向客户供应相关询问服务分析客户的消费信贷、教化、汽车、住房等需求收集客户的消费需求信息保险规划和风险管理客户分析需求保险规划和风险管理方案制定保险规划和风险管理方案调整证券投资的基本分析与技术分析股票、国债、证券投资基金的投资策略进行基础分析依据客户投资目标分别构建证券等金融产品组合方案制订个人所得
14、税等所得税筹划方案能制订营业税等流转税筹划方案计算客户当前纳税额,评价客户纳税状况运用财务管理基本学问和技能为经济管理决策服务完成客户的财务状况预料和总体财务评价客户的资产负债、现金流量、财务比率分析报告供应期货交易管理与法规询问服务期货市场行情投资询问分析帮助客户进行金融期货期权交易制订退养息老规划制订财产安排与传承规划综合制订各分项理财规划详细方案企业单位财务各分项目会计实务操作业务核算项目策划、项目支配以及项目决策和管理项目管理银行金融业务管理商业银行经营管理保险公司保险客户经理保保险理论与实务险及风险管理规划投资询问公司证券产品项目投资方案规划证券投资理论与实务理财规划中税收筹划税收筹
15、划方案制定客户财务决策服务及分析财务管理报告期货投资产品方案规划期货交易基础理财规划方案综合设计个人理财规划供应投资支配（常见资产类型）分析询问运用资产评估的基本理论与方法进行资产类型评估依据客户资产配置方案，确定投资目标构建投资组合原始凭证审核；单据粘贴；记账凭证填制总账、明细账、会计凭证的登记及装订会计报表的编制（包括：资产负债表、损益表、现金流量表等）运用电算化技术进行财务项目核算及分析会计信息系统环境下财务核算业务处理理财方案规划中数据库结构学问综合应用进行客户心理分析，帮助客户提高应付、承受及调整各种心理压力帮助客户在日常生活中用正确推断行为的出发点，培育良好的投资习惯家庭人力资本构
16、成、家庭储蓄的经济心理学分析经济活动的心理规律分析消费心理学财务各项目业务电算化核算理财软件综合实训企业单位财务核算会计综合实训常见资产类型项目评估资产评估（二）核心学习领域及学习情境设计学习情境学习情境1学习领域个人理财规划分析和评估客户当前的财务状况证券开户签署投保书制定并客户提交个人理财规划方案新股的申购核保执行个人理财规划方案监控个人理财规划方案执行证券投资基金买卖保单回执,客户确认学习情境2学习情境3学习情境4证券投资原理与实务保险理论与实务股票的交易审核通过打单八、学习领域（一）基本素养学习领域本素养学习领域1、思想道德修养与法律基础2、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想
17、概论3、形势与政策4、职业生涯与发展规划5、就业指导与创业教化6、体育7、高校英语54学时72学时18学时20学时20学时66学时132学时88、计算机应用基础9、一般话10、现代文员实务11、经济数学应用（二）专业基础学习领域专业基础学习领域基础1、财政学概论学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容1财政学概论总学时60讲授学时48实训学时72学时30学时36学时66学时12一般教室进行理论教学48学时，实训教室进行12学时实训教学市场与公共财政；我国的公共财政；财政支出概述；预算管理机制等运用财政学问进行投资、理财方案规划和运用政策开拓分析思路实力公共品理论；财政职能理论；公共
18、选择理论；分权理论；国债理论;预算理论；财政平衡理论；财政政策理论等经济学基础1总学时60讲授学时48实训学时12一般教室进行理论教学48学时，实训教室进行12学时实训教学居民的经济行为;市场结构及其运行；微观经济政策；宏观经济政策等具备初步运用现代经济学的基础理论进行投资、理财分析方法及实际应用的实力居民的经济行为；厂商的经济行为；市场结构及其运行；要素市场和收入支配、微观经济政策、物价和就业、宏观经济政策、开放经济等金融学概论2总学时72讲授学时54实训学时18一般教室进行理论教学54学时,实训教室进行18学时实训教学货币和信用；金融工具；金融机构；货币政策借贷利率的种类和计算；金融工具和
19、金融机构的类别；货币政策手段运用货币理论；信用形式和工具；金融机构的构成和作用；货币政策理论等国家税收2总学时72讲授学时54实训学时18一般教室进行理论教学54学时,实训教室进行18学时实训教学具备流转税和所得税的应纳税额的核算与纳税申报的实力具备税额的计算、纳税申报的实力增值税、营业税、城建税、所得税等税额的计算等会计学基础2总学时72讲授学时36实训学时36一般教室进行单元教学54学时，实训教室进行18学时实训教学会计核算基础；复式记账；财务会计报告等具备原始凭证审核；记账凭证填制；总账、明细账登记的实力2、经济学基础学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容3、金融学概论学习
20、领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容4、国家税收学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力5、会计学基础9学习内容会计要素和会计等式；会计科目和账户；会计凭证；会计账簿；会计核算组织程序；企业会计工作组织与管理等经济法基础2总学时54讲授学时36实训学时18一般教室进行理论教学36学时，实训教室进行18学时实训教学会计法律制度；流转税法律制度；所得税法律制度等具备用相关法律制度制定各项投资、理财方案法律依据的实力经济法概论;流转税法律制度；税收征收管理法律制度；支付结算法律制度；会计法律制度；所得税法律制度；财产、行为和资源税法
21、律制度等统计学原理3总学时72讲授学时54实训学时18一般教室进行理论教学54学时，实训教室进行18学时实训教学统计调查；统计整理；抽样调查；统计综合分析等具备运用统计的基本理论、方法和技能进行投资、理财方案规划的实力总量指标与相对指标；平均指标和标记变异指标；动态数列统计；指数抽样调查等国际金融实务3总学时72讲授学时54实训学时18一般教室进行理论教学54学时,实训教室进行18学时实训教学国际收支；外汇交易；国际结算；国际金融市场等具备外汇、汇率和外汇交易类别识别及国际结算运用，能从事银行理财中心工作的基本实力国际收支;外汇；国际储备；国际结算；国际金融机构；国际金融市场等管理学原理4总学
22、时54讲授学时36实训学时18一般教室进行理论教学36学时，实训教室进行18学时实训教学管理的职能；科学决策的主要环节；目标管理的基本原理等具备运用管理学基本理论体系学问，进行培训、管理、组织团队的实力管理学的基本内容；胜利领导的基本要素；组织职能的主要内容；人事管理的主要环节；组织内部协调等6、经济法基础学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容7、统计学原理学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容8、国际金融实务学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容9、管理学原理（三）专业学习领域1、会计实务操作学习领
23、域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容3会计实务操作总学时108讲授学时54实训学时54一般教室进行理论教学54学时，实训教室进行18学时实训教学货币资金核算；对外投资核算；收入、费用和利润核算等驾驭财务会计的基本方法，并娴熟处理企业发生的主要经济业务的实力财务会计的目标和特征；货币资金核算；应收及预付款项；存货；固定资；产；流淌负债；长期负债；收入、费用和利润；会计报表等102、项目决策与管理学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容4项目决策与管理总学时72讲授学时36实训学时36一般教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学项目管理的基本理论和管理方法;项目
24、管理的一般流程和主要内容等具备项目策划、项目支配以及项目管理（如项目远销、项目支配的制定等）的基本实力。项目可行性探讨管理、进度管理、成本管理、质量管理、项目人力资源管理、项目冲突管理、项目沟通管理、项目风险管理等商业银行经营与管理3总学时72讲授学时36实训学时36一般教学进行理论教学36学时,实训教室进行36学时实训教学商业银行的信贷管理、商业银行的资本金管理、商业银行的票据业务等基本商业银行业务的操作方式、商业银行的不同管理方式；商业银行的信贷管理、商业银行的资本金管理、商业银行的票据业务等金融产品3总学时72讲授学时36实训学时36一般教学进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训
25、教学基金产品、券商集合理财产品、QDII产品对银行、保险、证券、信托等金融机构推出的理财产品能娴熟运用货币市场产品、资本市场产品、衍生金融产品等3、商业银行经营与管理学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容4、理财产品学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容5、保险理论与实务学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容5保险理论与实务总学时72讲授学时36实训学时36多媒体教室进行理论教学36学时,实训教室进行36学时实训教学保险合同、保险的基本原则、保险业务和保险市场的监督管理等能运用保险的基本原则，分析和解决保险实务中的问题，进行风险管理和保险规划的实力；保
26、险的基本概念、保险；保险产生与发展；保险的分类；保险合同的基本原理；保险费率计算、人身保险、责任保险；再保险理论等证券投资原理与实务4总学时72讲授学时36实训学时36多媒体教室进行理论教学36学时，在综合实训室进行36学时实训教学证券投资策略和方法具备股票、国债、证券投资基金的投资策略进行基础分析实力证券投资主体；证券投资工具；证券市场体系与中介；证券投资的基本分析与技术分析等税收筹划116、证券投资原理与实务学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容7、税收筹划学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容8、公司理财学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容4总
27、学时72讲授学时36实训学时36一般教室进行理论教学36学时,实训教室进行36学时实训教学税收筹划的原理和基本方法；企业税收筹划的详细操作方案等具备依据现行税法，在遵守税法、敬重税法的前提下，对经营、投资、筹资等活动进行旨在减轻税负的谋划和对策的基本实力税收筹划的实施；企业税务登记策略；企业应纳税额的计算策略；工业企业的税收筹划；商品流通企业的税收筹划；个人所得税的筹划等公司理财4总学时72讲授学时36实训学时36一般教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学现代财务管理的基本理论；财务管理的各种技术方法等能娴熟运用财务基本学问和技能为经济管理决策服务，具有从事经济管理工作所必需的
28、财务管理业务学问和工作实力财务管理的基本价值观念；筹资管理;固定资产投资管理；流淌资产管理；利润安排管理等期货交易基础5总学时72讲授学时36实训学时36多媒体教室进行理论教学36学时,实训教室进行36学时实训教学期货市场的运行机制；期货交易的做法和交易策略等懂得规范期货市场的运作机制和发展规律，具备期货交易的基本实力。期货交易原理；期货市场及其运行；期货市场的业务方式;主要期货市场；期货市场行情分析；金融期货期权交易；期货交易管理与法规等个人理财规划3总学时72讲授学时36实训学时36多媒体教室进行理论教学36学时,实训教室进行36学时实训教学客户投资支配分析；投资组合的概念和理论、投资组合
29、的分析等驾驭个人或家庭理财规划所涉及的基础学问和技能，运用理财规划工具的选择与运用，进行理财规划方案设计的实力个人理财概述；理财中的几个重要概念；投资工具介绍；保险和银行储蓄理财；个人税务管理；个人理财规划与实务；个人理财的风险等资产评估5总学时72讲授学时36实训学时36一般教室进行理论教学36学时,实训教室进行36学时实训教学资产评估的基本理论、基本方法和资产评估实务等具备资产评估的基本理论与方法应用于常见资产类型评估的基本实力资产评估的基本方法；机器设备评估；房地产评估；长期投资的评估；流动资产评估；资产评估规范等会计综合实训129、期货交易基础学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实
30、力学习内容10、个人理财规划学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容11、资产评估学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容12、会计综合实训学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容5总学时72讲授学时0实训学时72实训教室进行72学时实训教学会计工作的基本流程、工作内容和工作规范；模拟企业各项经济业务的会计核算、账务处理等具备模拟企业建立账户、填制凭证、登记账簿、编制会计报表等基本会计实务操作的实力根填制和审核原始凭证；编制和审核记账凭证依据总账、明细账等相关资料，编制会计报表；记账凭证会计核算形式应用等理财软件综合应用5总学时72讲授学时0实训学时72实训
31、教室进行72学时实训教学电算化子系统的目标；电算化的任务等会计电算化的基本方法；电算化财务软件设计的基本方法等具备运用财务软件，正确进行核算，提高核算工作的质量和效率的实力电算化的概念、特点、内容；电算化系统分析和设计的一般方法；财务软件的系统初始化；财务软件的凭证处理部分；帐簿管理；会计期末处理；报表系统等13、理财软件综合应用学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内（四）专业拓展学习领域1、消费心理学学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力2消费心理学总学时36讲授学时36实训学时一般教室进行理论教学36学时心理学的理论基础；消费、投资、税收、保险、储蓄等经济活动中人的心理规
32、律能运用现代心理学的理论和方法，揭示投资者在经济活动中的动机、偏好、选择、看法、决策等心理活动及其影响因素的实力金融市场中人的经济心理与行为；金融证券投资者的个体与群体；社会经济改革中人的心理与行为；企业的经济心理与行为；个体的经济心与行为；家庭中人的经济心理与行为等学习内容2、金融营销学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容金融营销3总学时36讲授学时36实训学时O一般教室进行理论教学36学时金融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等具备从事银行、证券、保险等机构营销工作所必需的营销实力金融营销观念、金融营销环境分析、金融营销市场分析、金融营销战略和13支配、金融营
33、销策略及组织管理系统等3、商务谈判学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力和技巧，为从事商务活动奠定必要基础学习内容商务谈判打算对谈判进程和谈判结果的重要影响；商务谈判各项打算工作的原则、范围和方法公共关系5总学时36讲授学时36实训学时O4金融营销总学时36讲授学时36实训学时O一般教室进行理论教学36学时商务谈判的主要内容在现代营销理念及现代营销环境下驾驭商务谈判基本理论、商务谈判策略4、公共关系学学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力实践指导作用学习内容5、商务代理学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动实力学习内容5商务谈判总学时36讲授学时36实训学时O公共关系原理、公共关
34、系实务、市场中的公共关系、政治中的公共关系、其它公共关系一般教室进行理论教学36学时驾驭基本的公共关系学原理和开展公共关系活动的技巧具有一般的团队合作精神，以便将来为企业、政府、政党、社团的发展起一般教室进行理论教学36学时税务代理的内容驾驭代理制度，熟识税务代理的内容各种代理业务的主要内容九、教化活动设计教化活动设计活动活动主题类型算换活动形式考核评价方式学期开展14学分军事训练社会实践规定教化活动获得一个相关职业资格证书金融理财中心访谈会自主教化活动模拟金融产品营销人寿保险公司经理讲座理财方案竞赛学分合计3讲座、辅导参与资格考试2、3、4公益劳动入学及毕业教育2412军训顶岗实习义务讲座撰
35、写个人报告主官检阅单位评价1621、51212参观、座谈分组竞赛讲座分组竞赛18撰写观后感并探讨发言撰写个人总结撰写个人总结撰写个人总结2435十、教学支配进程表（另附页）十一、学期时间安排总十一、学期时间安排总表校内学期总周数教学一二三四五六20202020201915181818181815校外教学或教学实习顶岗考核实习IlIll入学教化及军训3毕业教化法定假期IlllI合计11987185315十二、学分、十二、学分、学时安排及比例类必修课选修课任选课限选课别基本素养学习领域专业基础学习领域专业学习领域专业学习领域基本素养学习领域专业拓展学习领域课程门数11981025学毕业要求3345
36、31304813912151所占比例：18.8%所占比例：7.5%分占总学分比例20.6%26.2%19.4%18.8%2.5%5%92.5%7.5%100%学时占总学时比例20.6%26.2%19.4%18.8%2.5%5%92.5%7.5%100%所占比例：49.7%所占比例：50.3%课程总学分、学时合计教化活动总学分合计限选课最低学分要求：30任选课最低学分要求：12理论总学时：1382实践总学时:1400十三、十三、学习领域课程标准公司理财学习领域课程标准公司理财课程类型总学时制定日期专业学习领域642024-4-15适用专业理论学时制定人公司理财36学分实践学时审定人436严娟一、
37、课程性质与任务公司理财是职业技能课,它是为培育适应市场经济发展须要的、应用型的投资理财专业人才服务的。本课程是关于现代股份制企业进行筹资、投资、资金营运、利润安排和财务分析的一门专业课程。公司理财的基本任务是：以企业筹资管理、投资管理、营运资金管理、利润及其分配管理为主要内容，课程体现资金的获得和有效运用的基本概念与基本理论，并侧重于理论分析。通过本课程学习使学生驾驭企业筹集和组织资金来源、支配和监督资金运用、限制和考核资金耗费、计算和安排资金积累等方面的专业基本学问，强调用经济学和数学的原理分析、解决和处理企业实际问题，强调定量分析和定性分析相结合、理论与实际的结合，提高学生在公司理财领域的
38、分析问题和解决问题实力。二、课程设计思路16公司理财这门课程的务实性和学习方法的内在逻辑性等特点，确定着该学科必需重视实践教学。通过实践教学，学生能够亲身体验学问的力气、思维的奇妙和创建的奇妙，从而逐步培育创建的实力。实践教学在实力培育及考核方面具有举足轻重、不行替代的作用，因此实践教学与理论教学并重,本课程应当开设习题课、案例课等。在课程设计选择案例时应留意：1、案例必需从实际中来，真实、生动。2、案例必需精练。3、案例必需典型。在公司理财的教学中，通过不断地、细致地进行理论探讨和教学实践，案例教学法在公司理财教学中的运用将渐渐加强，将使学生渐渐变更以往公司理财学问的味同嚼蜡、难学难懂的不良
39、印象，使学生爱学、易学并对公司理财产生深厚爱好，从而指导企业公司理财实践。三、课程目标公司理财是投资与理财专业必修的一门主要专业课,通过本课程的学习，学生能掌握和了解公司理财的基本理论和方法,并能娴熟地进行投资决策和筹资决策，为后续专业课的学习及今后的实际工作打下坚实的基础。（一）专业实力公司理财的教学,应使学生树立时间价值和风险价值观念,系统驾驭公司理财的基本理论和方法，着重驾驭投资决策、筹资决策和股利安排的基本方法及其应用，为学习后续课程和今后的实际工作打下基础。（二）方法实力通过公司理财课程教学,应留意培育学生以下实力：（1）独立获得学问的实力一逐步驾驭科学的学习方法，不断地扩展学问面，
40、增加独立思考的实力，更新学问结构。（2）科学视察和思维的实力一一运用公司理财的基本理论和思维方式，通过视察、分析、综合、归纳来加深学生对公司理财实务的理解。（3）分析问题和解决问题的实力一一能够通过各种途径独立搜集公司理财实务所需资料并利用公司理财的基本理论对公司理财实务进行指导。（三）社会实力通过公司理财课程教学,应留意培育学生以下素养：（1）求实精神一一通过公司理财课程教学，在对理财目标的追求中，培育学生追求真理的志气、严谨求实的科学看法和刻苦钻研的作风。（2）创新意识一一通过学习，引导学生树立科学的价值观，激发学生的求知热忱、探究精神、创新欲望，主动探究各种新的财务决策方法。（3）风险意
41、识一强调任何财务活动都面临着或多或少的风险，从而树立学生的剧烈风险意识。（4）团队精神一以小组协作形式对公司实际案例进行分析探讨，培育学生的团队合作精神。四、课程内容课程内容学习情境1：公司理财基本理论学习目标了解公司理财的概念、内容、原则和理财环境；理解公司理财目标的主要观点及优缺点；了解时间价值的概念、风险的概念及分类、风险与收益的关系；驾驭时间价值及风险价值的计算方法。参考学时：1417学习任务教学方法和建议任务名称公司理财目标的选择公司理财的环境货币时间价值的应用任务主要内容公司理财目标的主要观点及优缺点公司理财的法律环境、金融环境、经济环境时间价值及风险价值的计算供应模拟案例，分组探
42、讨理论讲授通过情景模拟强化驾驭。学习情境2：筹资管理学习目标参考学时：20了解股票、借款、债券的概念及其分类；理解各种筹资方式的优缺点；驾驭企业如何利用现金折扣的决策；驾驭企业营运资金的持有政策和融资政策的确定方法；了解资本成本、经营风险、财务风险的概念及其影响因素；驾驭资本成本、营杠杆系数、财务杠杆系数和总杠杆系数的计算。学习任务教学方法和建议任务名称筹资方式选择如何确定企业志向的资金结构任务主要内容各种筹资方式的优缺点资本成本、营杠杆系数、财务杠杆系数和总杠杆系数的计算供应模拟案例，分组探讨供应模拟案例，分组探讨学习情境3：投资管理学习目标参考学时：22了解投资的相关概念及其分类，了解现金
43、流量的概念及其构成；驾驭现金流量的估算方法，驾驭净现值法、平均年成本法、内含酬劳率法和现值指数法等方法的基本原理；理解风险调整贴现率法和确定当量法的基本原理；应用净现值法、平均年成本法、内含酬劳率法和现值指数法等方法进行项目的投资决策。学习任务教学方法和建议任务名称现金流量的组成项目投资管理决策任务主要内容现金流量的估算方法应用净现值法、平均年成本法、内含酬劳率法和现值指数法等方法进行项目的投资决策理论讲授供应模拟案例，分组探讨18学习情境4：利润安排学习目标参考学时：16了解股利安排的内容，股利支付的程序和方式；理解股利安排的相关理论、理解股票股利与股票分割对公司和股东的意义；驾驭剩余股利政
44、策、固定或持续增长的股利政策、固定股利支付率政策和低正常股利加额外股利政策的内涵及各自的优缺点;应用股利安排的相关理论指导企业的利润安排。学习任务教学方法和建议任务名称股利支付资金安排管理决策任务主要内容股利支付的程序和方式应用股利安排的相关理论指导企业的利润安排理论讲授供应模拟案例，分组探讨五、考核方式笔试闭卷，平常成果30%,期末考试70%o六、教学条件（一）师资条件需配备主讲老师2名，配备有丰富实践阅历的实训指导老师1-2名，以指导学生实际操作（二）实训条件本着教、学、研相结合的办学宗旨，我们与当地的企事业单位保持着多层次、全方位的合作关系，先后建立了武汉华中会计事务有限公司、武汉万里会
45、计事务有限公司、湖北正信会计事务有限公司、武汉海龙实业集团有限公司、武汉益太商贸有限公司、智管软件（中国）有限公司湖北分公司等实习基地，为相关专业实习创建了良好的外部环境。七、举荐教材和教学参考资源教材：新编公司理财，何莉，杨紫元编著，大连理工高校出版社，2024年。参考书：西方公司理财实务，云雄伟等主编，中国金融出版社1998年版公司理财，张尧洪主编，经济科学出版社，2024年1月公司理财（原书第6版），美罗斯等著，吴世农等译2024年9月机械工业出版社学习参考:/jpkcw.syu.edu个人理财规划学习领域课程标准个人理财规划课程类型总学时制定日期专业学习领域722024-4-15适用专
46、业理论学时制定人个人理财规划36学分实践学时审定人436冯军19一、课程性质与任务本课程是投资理财专业必修的核心专业课，课程着重于专业技能实训，要求学生能熟识各种理财工具的特点及风险收益关系，能综合运用各种理财工具，为目标客户设计出理财方案打下良好的基础。(1)(1)针对学生实际职业实力的培育(1)来进行教学，通过工作任务的仿真操作,提高学生的学习爱好,驾驭学生对理财工具的运用实力从而提高理财规划实力。(2)以学生为本，留意“教”与“学”的互动。通过选用典型活动项目，由老师提出要求或示范，组织学生进行活动，让学生在活动中树立责随意识，增加团队的合作精神，驾驭本课程的职业能力。(3)职业情景的创
47、设，以多媒体、实训和案例分析等方法提高学生解决和处理实际问题的综合职业实力。(4)重视实践，更新观念，走产学研相结合的道路，探究有特色职业教化的新模式，为学生供应自主发展的时间和空间，积极引导学生参与社会工学交替，提升职业素养，努力提高学生的创新实力。二、课程设计思路本课程是以高等职业学校投资理财专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对涵盖的业务岗位进行任务与职业实力分析，以实际工作任务为引领，以业务流程中涉及的常用学问为主线，以职业资格考核要求为依据，采纳业务流程、专业学问相结合的结构来展示教学内容，通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培育学生初步具备理财规划的基本职业实力。
48、三、课程目标通过本课程的学习，学生应驾驭个人理财的一般原则，熟识和敏捷运用各种理财工具，为以后的个人理财规划和职业生涯规划供应坚实的基础。在些基础上，能依据客户的不同状况，综合考虑各种经济因素，制定出合理的个人理财规划方案，实现人生各阶段的目标和志向。学生通过本课程的学习应具备以下一些实力：1.具备现金需求分析、现金规划方案制定的实力；2.具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的实力；3.具备分析客户教化需求、制订教化规划方案的实力；4.具备风险管理和保险规划、供应保险询问服务的实力；5.具备收集客户资料、投资规划、供应各项投资询问服务的实力；6.具备退养息老规划、分析需求、制订方案、询问服务的实力；7.具备财产安排和传承客户状况分析、财产安排方案制订、询问服务实力；8.具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的实力；综合制订各分项理财规划详细方案的力；9.具备完成客户的财务分析报告、四、课程内容课程内容学习情境1：建立和界定客户关系学习目标1、实力目标：熟识与客户沟通
