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1、2024年青海省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）一、单选题1 .法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。A、6至12Bx12至18C、18至24D、24至36答案：A2 .接入机构在申请加入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）时，中国人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起（）个工作日内完成审核,对符合条件的独立接入机构进行预批复；对符合条件的被代理机构进行正式批复。A、30B、5C、10D、15答案：C3 .
2、下列各项财产中不属于共同共有的是（）oA、家庭共同财产B、三人集资买的一台电脑。C、夫妻共同财产D、尚未实际分割的遗产答案：B4 .()类账户作为“零钱袋，主要办理小额消费和缴费支付业务。A、11B、11C、ID、IV答案：A5 .()指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金;匚入银行。A、发起行B、接受行C、清算行D、电子终端答案：B6 .人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立电子化专线信息传输机制，查询、冻结(含续冻、解除冻结)需求发送和结果反馈原则上依托银监会及其派出机构与银行业金融机构的()完成。A、公共网B、培训网C、金融
3、专网D、民用互联网答案：C解析：答案解析7 .反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）A、减少了对反洗钱制度设计的需求B、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动C、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性D、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性答案：A8 .中华人民共和国反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部（）；A、反洗钱预防法B、反洗钱义务法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法答案：D9 .下列民事行为有效的是（）。A、间歇性精神病人在精神病发病期间实施的民事行为B、11岁的某丙接受了从英国回来的叔叔送给他的一台价值15万元的电脑C、某甲把一幅古
4、画真品错当成复制品卖给某乙D、某甲赠给某县政府一部轿车，但实际上此轿车归乙所有答案：B10 .银行为企业（）基本存款账户，临时存款账户，要通过人民币银行结算账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、变更B、开立，变更，撤销C、开立,变更D、开立答案：B11 .根据企业银行结算账户管理办法规定，银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。A、每月B、每日C、每季度D、每年度答案：C解析：答案解析12 .以下属于中国人民银行职责的是（）。A、制定银行业金融机构的审慎经营规则B、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场C、统一编制全国银行业金融机构的统计数据报表,并按照国家有关规定予
5、以公布D、对有违法经营经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销答案：B13 .金融机构办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及（）签发的协助查询存款通知书。A、有权机关乡营级以上机构B、有权机关市级以上机构C、有权机关县团级以上机构D、有权机关省级以上机构答案：C解析：答案解析14 .金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。A、商务B、司法机关C、工商行政管理D、海关答案：C15 .甲、乙为亲兄弟，父母双亡。甲在县城工作，乙年满14岁，弱智。乙在父母死后一年内住叔父丙家。现甲、丙均不愿担任乙的监护人，依照民法通则，乙的监护人应是（）
6、。A、乙所在的村民委员会B、甲或丙C、丙D、甲答案：D16 .关于中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法，以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性C、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下,鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请,对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。D、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为答案：C解析：答案解析17 .持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或
7、被拒绝付款日起（）内不行使而消灭。A、6个月B、3个月C、1年D、2年答案：A18 .下列选中，哪个机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力？（）A、产品质量监督管理机关B、工商行政管理机关C、税务机关D、物价管理机关答案：C19 .依据我国票据法，保证人未记载被保证人名称时，未承兑的汇票中的被保证人推定为（）。A、背书人B、出票人C、委托付款人D、委托收款背书的背书人答案：B20 .借记卡按功能不同不包括（）。A、转帐卡B、储值卡C、信用卡D、专用卡答案：C21 .执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，金融机构应当按照协助执行通知书要求,将被执行人的存款扣划至（）。A
8、、公安机关执行款专户B、执行法院的执行款专户C、执行法院罚没款专户D、金融机构扣划专户答案：B解析：答案解析22 .银行业金融机构存取现金业务管理办法规定，被暂停办理交存现金业务的开办行要求恢复业务的,应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后，方可恢复。A、开户行上级管辖行B、人民银行分支机构C、开户行D、人民银行总行答案：B解析：答案解析23 .金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项，致冻结款项被转移的，人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。（）A、对B、错答案：A解析：答案解析24 .（）国务院常务会议决定,在分批试点基础上2019年底前完全取消企业银行许可。A、2019/12/23
9、B、2018/12/24C、2019/12/24D、2018/12/01答案：B25 .银行承兑汇票的承兑章为（）。A、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章B、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章C、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章答案：D26 .中华人民共和国反洗钱法明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）A、人民银行主管、多部门配合B、”各司其职、各负其责”C、集中领导、统筹安排”D、”分业经营、分业监管”答案：A27 .金融机构应建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、大额交易B、客户交易C、存款
10、D、客户身份答案：D28 .当存款人注册地与经营地不在同一城市，存款人已在营业执照注册地开立基本存款账户的，不能在经营地开立（）账户。A、基本存款账户B、临时存款账户C、专用存款账户D、一般存款账户中答案：A解析：答案解析29 .在下列法人中，属于社会团体法人的是（）。A、某大学B、某基金会C、某医院D、某公司答案：B30 .单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。A、零B、按照业务需要开立C、两31 .金融机构协助人民法院采取网络查控措施，有权机关要求冻结被执行人存款以外的其他金融资产的，应当在协助执行通知书中载明具体（）。A、时间B、以上全是C、账号D、数额答案：D解析：
11、答案解析32 .量化考核中各授权窗口累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的（）OA、0.7Bx0.5C、0.6D、0.8答案：A33 .按照支付清算系统安全生产事件报送标准，成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于（）超过（）分钟时,需要进行报送。A、80%20B、90%15C、100%5D、95%10答案：D34 .我国货币政策的目标是保持（）A、就业率B、国际收支国民收入C、货币币值答案：C35 .甲在某风景区建有别墅，与邻居乙约定不得在别墅前兴建房屋,以免妨碍眺望，后乙欲在房屋上加盖一层，甲提出异议，请求停工。下列判断正确的是（）。A、甲可基
12、于相邻权请求乙停工B、甲乙之间的约定无效C、甲的请求不应支持D、甲乙的约定具有债权的效力答案：A36 .甲与乙签订了一房屋租赁合同约定：”如甲的父亲病故，则将房屋租与乙。”这一约定属于（）。A、延缓条件B、不确定期限C、解除条件D、确定期限答案：B37 .根据中国人民银行支付结算办法的规定，划线支票的效力为（）。A、与普通支票相同B、无效票据C、只能用于支取现金D、只能用于转帐答案：D38 .甲公司与乙公司签订合同，由甲公司供应木材，乙公司负责加工成家具，后由于甲公司收购木材出现困难，决定将合同所规定的义务转让给丙公司，下列转让行为有效的是（）。A、通知乙公司,将合同所规定的供应木材的义务部分
13、转让给丙公司B、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司C、经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司D、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务部分转让给丙公司答案：C39 .因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统时，应当提前（）个工作日报中国人民银行或其分支机构备案。A、10B、15C、20D、5答案：A40 .在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？（）A、严重违法经营B、重大违约行为C、可能发生信用危机D、擅自开办新业务答案：C41 .出票人在本票上未记载出票地的，应当（）。A
14、、以出票人的营业场所为出票地B、以出票人的住所地为出票地C、以本票签发地为出票地D、以付款人的住所地为出票地答案：A42 .（）类账户是全功能的银行结算账户。A、11B、mC、ID、IV答案：C43 .法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月。A、24B、36C、48D、12答案：B44 .开户银行应当积极配合会计师事务所的工作,在收到银行询证函之后，认真核对有关数据资料，明确签署意见，加盖对外具有法定证明效力的业务专用章，并在收到询证函之日起（）内回函。A、3个工作日B、3天C、5天D、5个工作日答案：D45 .营业部门办理拒绝付款手续时，应于接到承兑
15、汇票及托收凭证（）出具拒绝付款理由书。A、当日B、次日内C、次日起3日内D、次日起2日内答案：C46 .无民事行为能力人是指（）。A、不满十四周岁的未成年人和精神病人B、不能完全辩认自己行为的精神病人C、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人D、不满十周岁的未成年人和精神病人47 .（）类账户作为日常钱包，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务A、IVB、IC、11D、In答案：C48 .商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费，其手续费标准不得低于交易金额的（）.A、0.02B、0.03C、0.05D、0.04答案：D49 .在不动产所有人出卖其不动产时，下列不享
16、有优先购买权的为（）。A、承租人B、典权人C、共有人D、抵押权人答案：D50 .反洗钱法规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。A、财政部B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、公安部答案：B51 .根据我国电子签名法的规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得（）以上的,处违法所得T音以上三倍以下的罚款。A、十万元B、一百万元C、三十万元D、五十万元答案：C52 .下列有关继承权丧失的法律效力的说法正确的是（）。A、自继承权丧失的法定事由发生之时起,发生继承权
17、丧失的法律效力B、继承人遗弃其父的，也丧失对其母遗产的继承权C、继承人丧失继承权的，不影响其晚辈直系血亲代位继承D、继承权的丧失不能对抗善意第三人答案：D53 .下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。A、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为B、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级C、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，
18、应持续进行报告。答案：C54 .下列有关继承的法律特征的说法正确的是（）。A、依照继承法能够取得被继承人财产的均为继承人B、继承的客体是公民死亡时所遗留的个人合法财产C、民法上的继承专指财产权利的继承D、继承开始的时间是公民自然死亡的时间答案：B55 .中华人民共和国人民币管理条例规定，停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。A、财政部门B、银行机构C、银保监会D、中国人民银行答案：D解析：答案解析56 .直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过（）次，导致支付系统清算窗口延迟关闭，中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、
19、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、2B、4C、3D、5答案：A57 .下列财产或财产权利中，不在遗产范围的是（）。A、公民的房屋储蓄和生活用品B、公民的文物图书资料C、公民的著作权专利权中的财产权利D、被继承人生前承包经营的土地答案：D58 .票据代理中，代理人在行使代理权时，在票据上必须由（）签章。A、代理人B、出票人C、被代理人D、背书人答案：A59 .没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由（）承担票据责任。A、办理人B、出票人C、签章人D、签发人答案：C60 .金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在（）具体办理。A、存款人开户的银行的任意机构B、存款人
20、开户的营业分支机构C、存款人开户的银行的指定机构D、存款人开户银行总行答案：B解析：答案解析61 .外币代兑机构管理暂行办法规定，外币代兑机构办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单,不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由（）负责提供并管理。A、中国人民银行B、授权银行C、国家外汇管理局D、中国银保监会答案：B解析：答案解析62 .金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转A、50z5B、100zIOC、100z5D、50z10答案：D63 .根据金融机构大额交易和可疑交
21、易报告管理办法规定，大额交易和可疑交易的报告工作由（）的金融机构负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户信息建档D、客户发生交易答案：A64 .（）根据外商直接投资人民币结算业务管理办法对外商直接投资人民币结算业务实施管理。A、外汇管理局B、商务部C、中国人民银行D、银监局65 .（）可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。A、持票人B、付款人C、出票人D、签发人答案：A66 .清算机构应每（）开展风险排查，提升自动化监控和风险预警能力。A、季度B、周C、年D、月答案：A67 .作为电子签名法授权的监管部门行使认证服务许可等管理只能的部门是（）。A、公安部
22、B、工业和信息化部C、国家保密局D、国家密码管理局答案：B68 .再贴现的期限，最长不超过（）月。A、4个月B、12个月c、3个月D、6个月答案：A69 .反洗钱法所指的反洗钱是指（）。A、为打击非法金融活动采取的措施B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施D、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案：D70 .银行采用数字证书或电子签名方式进行客户身份认证和交易授权的,提倡由（）提供认证服务。A、支付行B、发起行C、合法的第三方认证机构D、人民银行答案：C71 .甲与乙签订了一份供货合同，合同约定甲先供货，乙后付款，在供货前，甲有
23、确切证据证明乙无付款能力，对此，甲可依法主张（）。A、合同撤销权B、先履行抗辩权C、同时履行抗辩权D、不安抗辩权答案：D72 .非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法规定的高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过（）美元的账户。A、20TjB、50万C、 IoO万D、 200万答案：C73 .我国首次使用客户尽职调查一词是在哪部反洗钱法律法规中（）A、中国人民银行法B、金融机构反洗钱规定C、反洗钱法D、金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录管理办法答案：C74 .保险监督管理机构在对涉嫌严重违法违规问题立案调查过程中，有权依法向有关金融机构查询保险机构以及相关单位和个人的账
24、户，并取得证明材料，有关金融机构应当予以协助。（）A、对B、错答案：A解析：答案解析75 .中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为中国人民银行的（）。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。A、派出机构B、委派机构C、下级机构D、临时机构答案：A76 .与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照（）原则。A、一般户B、基本户C、专户D、临时户答案：C77 .存款账户实名制是指个人在金融机构开立的（）存款账户。A、人民币B、外币C、外汇D、人民币和外币答案：A78 .在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金
25、融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告（）0A、金融机构总部B、金融机构上一级机构C、公安机关D、中国人民银行当地分支机构答案：D79 .甲现年16岁，在电器维修部工作，收入较高，但仍与父母同住。甲购买一只价值5000元的钻戒送给女友。甲父得知后，要求甲的女友归还该钻戒。对本案的判断，正确的是（）oA、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为无效B、甲购买钻戒的行为有效，将其无偿赠送的行为是无效的C、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均为可撤销D、甲购买钻戒及将其赠送给女友的行为均属有效答案：D80 .中国人民银行的亏损应由什么弥补（）A、
26、从总准备金中弥补B、由下一年度的利润来弥补C、通过发行货币弥补由D、中央财政拨款弥补答案：D81 .（）既可应用于单一的银行卡品种，又可应用于组合的银行卡品种。A、磁条卡B、信用卡C、芯片（IC）卡D、储蓄卡答案：C82 .义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过（）形式确定双方的反洗钱职责。A、口头B、书面C、口头或书面D、约谈答案：B83 .中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定
27、采取相关措施的行为。A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪D、治安犯罪答案：C84 .甲公司与乙公司于2001年7月签订了一笔买卖煤炭的合同总价值15万元，并约定甲公司于2001年11月前交付货物,乙公司支付了45万元的定金。直至合同履行期满甲公司仍未交货。于是乙公司要求甲公司返还定金。对此纠纷下面说法正确的是()。A、双方对于定金数额的约定符合法律的规定B、如果买卖合同不成立则定金合同仍然有效，因为定金已交付C、如果甲公司是因为不可抗力不能履行合同，只需返还定金原额即可D、即使甲公司是因为不可抗力不能履行合同，也需双倍返还定金答案：C85 .我国刑法第一百九十一条规定的“洗钱罪的主刑的
28、最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A86 .()类账户作为日常钱包，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务A、IB、11c、mD、IV答案：B87 .人民币个人定期存款起存金额为()元。A、50B、100C、500D、1000答案：A88 .贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向（）以书面方式查询。A、出票人B、承兑人C、开户银行D、持票人答案：B89 .银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议的延伸，在（）指导下开展工作。A、国务院反假货币工作联席会议B、中国人民银行C、国务院D、银行业监督管理委员会答案：A90
29、 .客户由他人代理办理业务的,金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人答案：C91 .构成民事法律关系的三要素为（）。A、主体、行为、权利和义务B、物、行为、智力成果C、主体合格、内容合法、意思真实D、主体、客体、内容答案：D92 .法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C93 .法院、检察院、公安机关和国家安
30、全机关首次冻结存款的最长期限是（）。A、48小时B、1年C、半年D、2年答案：B94根据中华人民共和国行政强制法，下列选项关于冻结的说法错误的是（）。A、冻结存款、汇款应当由法律规定的行政机关实施，也可以委托给其他行政机关或者组织B、冻结存款、汇款的数额应当与违法行为涉及的金额相当C、行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，金融机构应该自冻结期满之日起解除冻结D、金融机构不得在冻结前向当事人泄露信息答案：A95 .同一银行机构网点在办理规定业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应如何处理？（）A、重新进行联网核查B、可不再对其进行联网核查C、登记身份信息D、留存身
31、份证复印件答案：A96 .金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（中国人民银行令（2021）第3号），金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险宣里纳入本机构（）体系，覆盖各项业务活动和管理流程。A、洗钱风险管理B、流动性风险管理C、全面风险管理D、操作性风险管理97 .贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向承兑人以（）查询。A、口头方式B、书面方式C、电话方式D、信函方式答案：B98 .以下（）不是有权冻结机关。A、公安机关B、工商行政管理机关C、人民检察院D、人民法院答案：B99 .针对II、In类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户后交易行为异常的是（）。A、n、In类户开立后，客户立即
32、或多次修改手机号码、绑定账户B、多个不同身份的H、In类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用C、银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符D、多个不同身份的H、In类户的身份验证交易发起方集中于某一银行，或身份验证交易时间集中于凌晨等异常时间段答案：C100 .中国人民银行的亏损应由什么弥补？（）A、由下一年度的利润来弥补B、从总准备金中弥补C、通过发行货币弥补D、由中央财政拨款弥补答案：DIoL银行在受理扣划单位存款时,发现协助扣划存款通知书填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是
33、（）。A、可以受理B、应说明原因，退回通知书和所附的法律文书副本C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理答案：B102.依据商业银行法，下列哪些表述是不正确的？（）A、商业银行的注册资本应当是实缴资本B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币C、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构D、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证答案：C103根据中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法,金融机构收缴假币时，应出具（）。A、假币收缴凭证B、假人民币没收收据C、假人民币罚没收据D、假币没收收据答案：A104
34、 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定，伪造的货币是指（）的假币。A、造假手段制造B、仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作C、拼凑制作D、采用挖补、剪贴等方法加工答案：B105 .关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知（汇发（2017）29号），个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）元人民币。超过年度额度的,（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、5万元,本年B、5万元,本年及次年C、10万元,本年D、10万元,本年及次年答案：D106 .银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务，除采用数字证书、电子签名等安全认证
35、方式外，单笔金额不应超过（）人民币。A、500B、 1000C、 2000D、 5000答案：B107 .假币当面收缴操作(如盖戳、封装等)须在被收缴人视线范围和有效监控范围内进行。监控记录保存期限不得少于()个月。A、9B、6C、3D、1答案：C108 .中华人民共和国人民币管理条例规定，()是国家宣里人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。A、国务院B、中国人民银行C、银行业监督管理委员会D、银保监会答案：B109 .根据协助有权机关查询的规定,协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项()oA、存款资料B、贷款资料C、项目融资贷款资料D、按揭贷款资料答案：A110 .人
36、民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立电子化专线信息传输机制，查询、冻结（含续冻、解除冻结）需求发送和结果反馈原则上依托银监会及其派出机构与银行业金融机构的（）完成。A、公共网B、民用互联网C、培训网D、金融专网答案：DIlL自然人客户的”身份基本信息不包括（）A、发证机关B、工作地址C、证件有效期D、职业答案：A112 .被追索人依照前条规定清偿后，可以向其他汇票（）行使再追索权。A、债权人B、签票人C、出票人D、债务人答案：D113 .商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的百分之（）。A、20Bx30C、50D、60答案：D114 .协助扣划时可
37、以先冻结再扣划，也可以直接扣划，经办人员应以账户的（）为准协助扣划。A、余额B、冻结金额C、扣划金额D、实际可用余额答案：D115 .银行发现或者收到被冒用身份的个人声明,并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（）管理。A、其他应付款账户B、久悬未取专户C、转收益账户D、假名账户答案：B116 .银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（）计收利息。A、万分之一B、万分之二C、万分之三D、万分之五答案：D117 .工会组织如申请开立基本存款账户,应出具（）。A、该单位的批文或证
38、明B、社团法人登记证书C、该单位的营业执照D、该单位开立基本存款账户时提供的证明材料答案：B118 .按照中国人民银行有关规定，（）应对现金从业人员（管理人员、柜面人员和第三方清分人员）定期开展培训，每年年初应制定当年的培训计划，有序对当年已满3年培训周期的人员在期满前、新上岗现金从业人员上岗3个月内的规定期限内完成培训，保证培训人员符合要求，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。A、银行业协会B、银监部门C、当地人民银行D、农商行答案：D119 .反恐怖主义法于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B120 .甲、乙为亲
39、兄弟，父母双亡。甲在县城工作，乙年满14岁，弱智。乙在父母死后一年内住叔父丙家。现甲、丙均不愿担任乙的监护人，依照民法通则，乙的监护人应是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委员会答案：A121 .王某8岁的儿子小强很淘气，一天小强在路边玩耍时，有人用三轮车载了一块玻璃镜从他身边经过，王某的邻居张某对小强说：你敢砸碎那块镜，我给你买冰棍吃。小强听完这话便拿起一块石头砸了过去,结果使那块价值500多元的玻璃镜被砸碎。对此损失应由（）。A、王某承担B、小强承担C、张某承担D、王某和张某共同承担答案：C122 .联网核查系统的（）方式操作员分为一级和二级操作员。A、接口方式B、链接方式C、直
40、接登录方式D、间接登录方式答案：C123 .中华人民共和国人民币管理条例规定，办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的，应当立即报告（）。A、国务院B、银保监会C、人民银行D、公安机关答案：D124 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的，通过（）向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。A、当地中国人民银行分支机构B、直参行C、当地银保监局D、当地金融监管局答案：A125 .（）国务院常务会议决定，在分批试点基础上2019年底前完全取消企业银行许可。A
41、、2018/12/240:00:00B、2018/12/10:00:00C、2019/12/230:00:00D、2019/12/240:00:00答案：A126 .中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见（银办发201314号）中要求银行业金融机构采集到的冠字号码数据信息保存时间是（）A、至少保存3个月B、至少保存6个月C、至少保存1个月D、至少保存12个月答案：A127 .人民银行当地分支机构接受投诉核实，发现金融机构未采取有效措施，致使假币对外支付的，按（）第四十五条进行处罚。A、中华人民共和国人民币管理条例B、中华人民共和国中国人民银行法C、中国人民银行假币
42、收缴、鉴定管理办法D、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法答案：A128 .银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭，注销、被吊销营业执照的,存款人在5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权（）。A、采取暂停非柜面措施B、结转不动户C、停止其银行结算账户的对外支付D、采取不收不付控制措施答案：C129 .单位银行卡账户的资金必须由其（）账户转账存入。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A130 .银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。A、5年B、10年C、30年答案：B131 .关于金融机构反洗钱技术保障措施,下列说法错误的是（）
43、。A、金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件。B、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作。C、金融机构可不必通过人工审核,直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作。D、金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果。答案：C132.2006年11月14日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定属于（）A、法律B、行政法规C、部门规章D、部门文件答案：C133 .依据我国担保法，下列可以抵押的财产是（）。A、自留山B、所有权不明的财产C、土地所有权D、罗马牌表答案：D134 .存款人开立临时存款账户，应向银行出具证明文件，其中用于注册验资资金的，应出具（）核发
44、的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。A、工商行政管理部门B、税务部门C、财政部门D、人民银行答案：A135 .银行采用数字证书或电子签名方式进行客户身份认证和交易授权的提倡由()提供认证服务。A、人民银行B、发起行C、支付行D、合法的第三方认证机构答案：D136 .对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份信息、电子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具备关信息的，原则上应当在()个工作日以内反馈。A、-B、三C、五D、十答案：D137 .甲、乙共购了一间街面房，经营饮食。甲欲转移其份额。丙知道此事后支付甲5千元，欲购买。甲父知道此事后，也欲购买。乙也欲以5千元购买。依法甲的份额应转让给（）。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或
