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1、2023年银行从业资格考试个人理财试题及答案一、单项选择（每题。.5分）1.商业银行根据约定条件向客户承诺支付固定收益，银行担当由此产生的投资风险，或银行根据约定条件向客户承诺支付最低收益并担当相关风险,其他投资收益由银行和客户根据合同约定安排，并共同担当相关投资风险，这样的理财安排是【AIoA.保证收益型理财安排B.非保证收益型理财安排C保本浮动收益理财安排D.非保本浮动收益理财安排2 .由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户根据合同约定进行安排，这样的理财安排是【CJoA.非保本浮动收益理财安排B.保本浮动收益理财安排C最低收益理财安排D.固定收益理财安排3 .投
2、资者投资哪个理财安排从而担当最低的投资风险？【DLA.非保本浮动收益理财安排B.保本浮动收益理财安排C.最低收益理财安排D.固定收益理财安排4 .是指商业银行为个人客户供应的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指AcA.个人理财服务B.投资规划C.综合理财服务D.私人银行业务5 .投资者购买以下哪种理财安排担当的风险最大？【DJoA.固定收益理财安排B.保证收益理财安排C.保本浮动收益理财安排D.非保本浮动收益理财安排6 .申购新股型理财安排属于【CIoA.结构型理财产品B.固定收益型理财产品C.套利型理财产品D.衍生证券联结型产品7 .由公司发行的，投资者在肯定时期内可
3、选择肯定条件转换成公司股票的公司债券是CoA.可赎回债券8 .偿还基金债券C.可转换债券D.附认股权证债券8 .溢价发行的附息债券，票面利率是6%,则实际的到期收益率可能是【CLA.6%B.6.25%C.5.6%D.以上都不行能9 .资本市场的特征是AoA.风险性高，收益也高B.收益高，平安性也高C.流淌性低，风险性也低D.风险性低，平安性也低10 .间接融资可以应用的金融工具是【DIoA.股票B.债券C.汇票D.信用贷款11 .金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的CJoA.财务功能B.风险管理功能C.聚敛功能D.流淌性功能12 .债券回购交易中，投资方（买方）获
4、得的是【BJoA.债券利息B.回购协议利率C.债券本息D.资金融通13 .在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是AoA.即期交易B.远期交易C.套期保值D.投机交易14 .假如外币头寸卖大于买，叫做BoA.轧空B.空头C.多头D.轧平15 .证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的BJoA.系统风险B.非系统风险C.examer利率风险D.市场风险16 .基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是【DIA.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金17 .买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买
5、或者出售某项资产的标准化协议是BoA.金融远期协议B.金融期货协议C.金融期权协议D.金融互换协议18 .半年期的无息政府债券（182天）面值为Iooo元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为【C】。A.1.765%B.1.80%C.3.55%D.3.4%19 .在外汇市场上，利率高的货币，其远期汇率表现为B4A.升水B.贴水C.平价D.不变20 .债券的即期收益率是【DLA.息票利息与债券面额的比值B.年息票利息与债券面额的比值C.息票利息与债券市场价格的比值D.年息票利息与债券市场价格的比值21 .债券收益的衡量指标不包括CA.即期收益率B.持有期收益率C.债券信用等级D.到期收
6、益率22 .关于债券的利率风险，以下说法错误的是【CIoA.利率风险是市场风险B.利率上升，债券价格下降C.持有债券到期，则无任何损失D.债券到期时间越长，利率风险越大23 .关于债券的特征，以下说法错误的是B4.A.债券是比较稳定的投资理财产品B.债券的风险总是低于股票的风险C.债券投资风险低，收益相对固定D.相对于现金存款，债券的收益更加高24 .通常，股价的改变要【A1发行公司盈利的改变。A冼于B.同时于C.滞后于D.无法确定25 .倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是D.A.新兴行业公司B.快速成长公司C.处于成熟期的公司D.无法确定26 .债券发行人不能根据约定的期限
7、和金额偿还本金和支付利息的风险，称为【DIoA.市场风险B.系统风险C.经营风险D.违约风险27 .关于基金投资的风险，以下说法错误的是C0A.基金的风险是指购买基金遭遇损失的可能性B.基金的风险取决于基金资产的运作C.基金的非系统性风险为零D.基金的资产运作无法歼灭风险28 .为了获得稳定的现金流，应当投资于那种基金？DJoA.创业基金B.对冲基金C.成长型基金D.收入型基金29 .下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性？DA.即期收益率B.到期收益率C.提前赎回收益率D.债券价格波动率30 .没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是BJoA.凭证式国债B.记账
8、式国债C.储蓄国债D.实物国债51 .对理财顾问服务的理解不恰当的一项是【AJoA.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的状况B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键52 .下列理财目标中属于短期目标的是DA.子女教化储蓄B.按揭买房C.退休D.休假53 .收集客户个人信息的方法，不包括【CLA.填写登记表B.与客户交谈C.向第三人打听D.使专心理测试问卷.54 .来自客户方的阻碍理财业务开展的常见心理因素是DoA.自我吹嘘B.目标缺失C.被动接受D.自我设防55 .沟通打算
9、阶段的第一要务是AoA.明确共同目标B.确定沟通策略C.背熟要说的话语D.微笑面对客户56 .对客户拒绝的理解不恰当的是D0A.拒绝是客户的习惯性动作B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑C.客户的拒绝行为也能为从业人员供应有意义的提示D.客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地57 .“熟知业务”规定的内容不包括B,A.熟知产品有效期B.熟知产品设计原理C.熟知向客户举荐的产品D.熟知业务处理流程58 .从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是【AA.在受雇期间妥当保存客户资料及其交易信息档案B.任何状况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露C.与本机构同事谈论客户的社会地位D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构59 .“信息披露”中所须要披露的信息是指DoA.从业人员举荐的产品设计原理B.银行战略发展方向C.银行的财务报表D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务
