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1、证券从业资格证券基础知识检测试卷含答案和解析一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、IB制度起源于OOA、日本B、中国香港C、美国D、德国【参考答案】：C【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P289o2、2006年2月9日，中国人民银行发布了关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知，通知发布当天国家开发银行和O完成首笔交易。A、中国农业银行Ik中国光大银行C、中国建设银行I）、中国民生银行【参考答案】：B3、基金在任何交易日日终持有的卖出股指期货合约价值，不得超过基金持有的股票总市值的O%oA、4B、8C、10D、20【参考答案】：D【解析】考
2、点：掌握基金的投资范围与投资限制。见教材第四章第五节,P142o4、我国公司法规定，发行无记名股票的，公司应当记载的事项不包括OOA、股票数量B、股票编号C、股票发行日期D、各股东所持股份数【参考答案】：D5、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的120%；对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的（）。A、70%B、75%C、80%D、85%【参考答案】：C6、在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是OOA、零息债券B、浮动利率债券C、息票累积债券D、附息债券【参考答案】
3、：B【解析】熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P82o7、目前我国金融债券的最长期限为O年。A、10B、15C、20D、30【参考答案】：D8、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动属于OOA、证券承销与保荐业务B、证券经纪业务C、融资融券业务D、证券自营业务【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P288o9、证监会在全国成立了O个地区性证券监管办公室。A、10B、20C、9D、3【解析】证监会在全国成立了9个地区性证券监管办公室和36个证券监管专员办事处。10、看涨期权的买方具
4、有在约定期限内按O价格买入一定数量金融资产的权利。A、市场价格B、买入价格C、卖出价格D、约定价格【参考答案】：D11、以某种商品实物为本位而发行的国债是OOA、货币国债B、建设国债C、特种国债D、实物国债【参考答案】：D【解析】实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。政府发行实物国债，主要有两种情况：一是在货币经济不发达时，实物交易占主导地位；二是尽管货币经济已比较发达，但币值不稳定，为维护国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债。12、公开发行数量在4亿股以上（含4亿股）的，配售数量应不超过本次发行总量的OOA、30%B、40%C、50%D、60%【参考答案】：C13、关于金融期货与金
5、融期权的区别，下列说法错误的是Oo2011年3月真题A、一般地说，凡可作期货交易的金融工具都可作期权交易。然而,可作期权交易的金融工具却未必可作期货交易B、一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产C、金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义务，而期权的卖方只有义务没有权利D、金融期货交易双方的权利与义务对称，而金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性【参考答案】：B【解析】本题考核的是金融期货与金融期权的区别。一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产，故B项说法错误。14、标准化的远期交易是OoA、期权交易B、期货交易C、现货交易D
6、、合约交易【参考答案】：B15、中国证券结算制度根据O的原则设计。A、即时交付B、集中交付C、货银对付D、货银交付【解析】考点：熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制度等自律管理。见教材第八章第三节，P373o16、证券是指各类记载并代表一定O的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的OOA、权益；权利B、权利；权益C、利益；权力D、权力；利益【参考答案】：B17、下面属于系统风险的是O0A、政策风险B、信用风险C、经营风险Ds财务风险【参考答案】：A18、证券交易所上市证券的清算和交收由O集中完成。A、证券登记结算公司B、证券服务机构C、证券交易所D、证券公司【
7、参考答案】：A19、基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（）亿元人民币。A、3B、4C、5D、6【参考答案】：A【解析】考点：掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P130131o20、公司申请其股票上市应有O记录。A、最近3年连续盈利B、3年盈利C、5年盈利D、最近5年连续盈利【参考答案】：A【解析】这是首次公开发行股票并上市管理办法的规定。21、根据投资目标划分的证券投资基金不包括OoA、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金【参考答案】：C【解析】按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。22、某看跌期权合约规定，期权持有
8、者可以按照协定价格20元出售某股票100股，现在该股票的市场价格为21元，而该看涨期权的内在价值为OOA、10B、100C、1000D、0【参考答案】：D【解析】答案为D、当市场价格大于协定价格时，看跌期权的内在价值为0.23、决定股票市场价格的是股票的OoA、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值【参考答案】：D24、发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场是OOA、二级市场B、次级市场C、发行市场D、流通市场【参考答案】：C【解析】证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券
9、所形成的市场。证券交易市场又称二级市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。25、证券公司承销股票的，应当按承担包销义务的承销金额的O计算风险准备；证券公司承销公司债券的，应当按承担包销艾务的承销金额的O计算风险准备。A、 5%2%B、 10%5%C、 15%10%D、 10%2%【参考答案】：B26、（）是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。A、结构化金融衍生产品B、嵌入型金融衍生品C、综合化金融衍生产品D、收益化金融衍生产品【参考答案】：A【解析】考点：掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材第五章第四节，P1
10、95o27、下列关于证券公司的分类监管制度的说法，正确的是OoA、以净资本为基准B、以扶优限劣为核心C、以提高风险管理能力为目的D、以市场准入和监管措施为依据【参考答案】：A【解析】作为我国证券公司常规监管的重要措施之一，分类监管制度主要以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合规程度为依据、以市场准入和监管措施为手段、以扶优限劣为目标。28、收购人可以证券作为支付手段收购上市公司，对于收购人通过取得上市公司发行的新股超过O的，可以向监管部门申请免于履行要约义务，鼓励上市公司通过非公开发行购买资产，优化股权结构，提高资产质量。A、15%B、20%C、30%D、35%【参考答案】：C29、根据我
11、国证券交易所管理办法规定，O是证券交易所的最高权力机构。A、会员大会B、理事会C、监察委员会D、总经理【参考答案】：A【解析】熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节，P213o30、关于投资证券投资基金的市场风险描述错误的是OoA、能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险B、无法消除市场的系统风险C、证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时，将导致基金收益水平和净值发生变化D、投资者购买基金相对债券来言，能有效地分散投资和利用专家优势，对控制风险有利【参考答案】：D【解析】基金主要投资于证券市场，投资者购买基金，相对于购买股票而言，由于能有效的分散投资和利用专家优势
12、，可以对风险有所控制。31、违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取O的证券市场禁入措施。A、3年以下B、 35年C、 37年D、 15年【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券市场禁入规定的相关规定。见教材第八章第一节，P342o32、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括OOA、借贷资金市场利率水平B、筹资者的资信C、债券期限长短D、资金使用方向【参考答案】：D33、证券投资基金的主要投资风险不包括OoA、市场风险B、管理风险C、汇率风险D、巨额赎回风险【参考答案】：C34、基金管理公司办理特定客户资产管理业务，
13、单个资产管理计划的委托人人数不能超过OOA、50B、100C、150D、200【参考答案】：D【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P132o35、我国公司法规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资，但全体股东的货币出资金额不得低予注册资本的OOA、25%B、30%C、35%D、40%【参考答案】：B36、从1999年起，我国银行间债券市场以政策性银行为发行主体,开始发行O债券。A、固定利率B、息票累积C、浮动利率D、零息【参考答案】：C37、证券行情变动的决定性的影响因素是OoA
14、、经济周期的变动B、政治因素C、文化因素D、投资者的心理变化【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P258o38、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为OOA、股票B、公司债券C、商业票据D、金融证券【参考答案】：D39、我国上市公司证券发行管理办法规定，非公开发行股票，发行对象属于原前O名股东的，可以由上市公司自行销售。A、10B、15C、20D、25【参考答案】：A40、上海证券交易所与中证指数有限公司参照GlCS将沪市上市公司分为O大行业。A、8B、9C、10D、11【
15、参考答案】：C【解析】掌握影响股票价格变动的基本凶素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P60o41、普通股票和优先股票是按O分类的。A、股东享有的权利B、股票的格式C、股票的价值D、股东的风险和收益【参考答案】：A42、股票最基本的特征是OoA、风险性B、流动性C、永久性D、收益性【参考答案】：D【解析】考点：掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48o43、样本股成交总额/同期样本股成交总量得到OoA、加权平均股价B、简单算术平均股价C、修正股价平均数I）、简单算术股价指数【参考答案】：A【解析】本题考查基本概念。44、根据我国禁止证券欺诈行为暂行办法的
16、规定，证券经营机构将自营业务和代理业务混合操作属于O的行为。A、内幕交易B、操纵市场C、欺诈客户D、虚假陈述【参考答案】：C45、在证券市场起中介作用的机构是O和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。A、证券公司B、证券业协会C、证券交易所D、证券登记结算机构【参考答案】：A46、允许权证持有人以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币的债券是OOA、附黄金权证债券B、附债务权证债券C、附货币权证债券D、附权益权证债券【参考答案】：C47、按照O权证分为认股权证和备兑权证。A、持有人权利的性质不同B、权证的内在价值C、基础资产的来源D、行权的时间【参考答案】：C【解析】考点：
17、掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，P179o48、1790年，美国第一个证券交易所一一O成立。A、华尔街交易所B、费城交易所C、纽约交易所D、波士顿交易所【参考答案】：B49、资本证券主要包括OoA、股票、债券和基金证券B、股票、债券和金融期货C、股票、债券和金融衍生证券D、股票、债券和金融期权【参考答案】：C50、中国存托凭证(CDR)是指OoA、在大陆发行的代表境外或者香港特区证券市场上某一种证券的证券B、在境外或者香港特区发行的代表大陆证券市场上某一种证券的证券C、在境外发行的代表香港特区证券市场上某一种证券的证券D、在香港特区发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券【参考
18、答案】：A【解析】存托凭证(DePOSitaryReCeipts,简称“DR)是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。目前我国也开始酝酿推出中国存托凭证(CDR),即在大陆发行的代表境外或者香港特区证券市场上某一种证券的证券。51、公认最早的基金机构是OoA、英国信托基金B、海外和殖民地政府信托组织C、英国国际信托组织D、英国皇家信托组织【参考答案】：B52、按照关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知规定，会计师事务所申请证券资格，有限责任会计师事务所净资产应不少于O万元。A、300B、500C、800D、IOOO【
19、参考答案】：B【解析】按照关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知规定，会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件之一是有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。53、股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是OoA、有价证券B、要式证券C、证权证券D、资本证券【参考答案】：D【解析】考生要掌握“有价证券”、“要式证券”、“证权证券”和“资本证券”四个概念的含义。54、2006年9月8日，经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立OOA、中国金属期货交易所B
20、、中国外汇期货交易所C、中国金融期货交易所D、中国期货交易所【参考答案】：C【解析】2006年9月8日，中国金融期货交易所正式成立。该交易所的成立，将有力推进中国金融衍生产品的发展，对健全中国资本市场体系结构具有划时代的重大意义。55、所有境外投资者对单个上市公司股票的持股比例总和不得超过该上市公司股份总数的OOA、20%B、30%C、40%D、50%【参考答案】：A【解析】单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的20%O56、根据契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司
21、的信息披露行为进行监管、指导和督促是O的权力。A、证券公司B、证券业协会C、证监会D、证券交易所【参考答案】：A【解析】代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理，以契约明确参与各方的权利、义务和责任。证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市股份有限公司提供股份转让服务。证券公司根据契约,对在代办股份转让系统中挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促。57、2005年4月，经国务院批准，中国证监会批复同意在O设立中小企业板块。A、深圳证券交易所主板市场内部B、深圳证券交易所主板市场之外C、上海证券交易所主板市场内部D、上海证券交易所主板市场之外【参考答案】：B58、深证成分股指数采用O
22、方法编制。A、加权平均法B、移动平均法C、简单平均法D、几何平均法【参考答案】：A【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P243o59、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构不包括OoA、存券银行B、托管银行C、中央存托公司D、评级公司【参考答案】：D60、在证券经纪业务中OoA、证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入B、建立的经纪关系形成了实质上的委托关系C、仅能通过柜台代理买卖证券D、委托单的性质上不同于委托合同【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P282o二、多项选择题（共20题，每题
23、1分）。1、我国的企业债券包括OOA、公司债券B、其他企业债券C、金融债券D、外币债券【参考答案】：A,B【解析】熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节，P107o2、无记名股票是指在O上不记载股东名字的股票。A、股票票面B、股东名册C、公司章程D、发行文件【参考答案】：A,B【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P5lo3、金融性汇率风险主要包括OoA、信用风险B、债权、债务风险C、储备风险D、价格风险【参考答案】：B,C【解析】此题考查汇率风险的两个组成部分：金融性汇率风险和贸易性汇率风险。B选项中的债权、债务风
24、险是指在国际借贷中因汇率变动而使一方遭受损失的可能性；C选项中的储备风险是指国家、银行、公司等持有的储备性外汇资产因汇率变动而使其实际价值减少的可能性。B和C都属于金融性汇率风险。4、QFII进入我国资本市场后，对我国资本市场产生的影响是OoA、实现了境内外资本市场的初步对接B、提高了我国证券市场的国际影响力C、加大了市场的中长期资金供给D、促进境内上市公司完善治理结构【参考答案】：A,B,C,D5、股票应载明的主要事项有OoA、公司名称B、公司登记成立的日期C、股票种类D、股票的编号【参考答案】:A,B,C,D【解析】我国公司法规定，股票采用书面形式或国务院证券管理部门规定的其他形式。股票应
25、载明的主要事项有：公司名称、公司成立日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。6、可转换证券的要素有OoA、转换利率B、转换比例C、转化价格D、转换期限【参考答案】：B,C,D7、2004年11月，经国务院批准，中国保监会、中国证监会联合发布保险机构投资者股票投资管理暂行办法，根据该办法，保险机构投资者的股票投资可以采用O方式。A、一级市场交易B、二级市场申购C、一级市场申购D、二级市场交易【参考答案】：C,D8、在证券经纪业务中，代理原则是指OOA、不能受理按有关法规规定不能参与证券交易人的委托B、需要承担一定的证券买卖后所形成的盈利与损失C、不能受理全权委托而决定证券买卖D、不得
26、以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失作出承诺【参考答案】：A,C,D9、股权类期权通常包括OoA、单只股票期权B、股票组合期权C、股价指数期权D、百慕大期权【参考答案】：A,B,C10、通常经济周期变动与股价变动的关系是OOA、复苏阶段一股价低迷B、高涨阶段一股价上涨C、危机阶段一股价下跌D、萧条阶段一股价回升【参考答案】：B,C11、大宗交易的申报方式有OOA、成交申报B、意向申报C、数量申报D、价格申报【参考答案】：A,B【解析】熟悉证券交易所的运作系统。见教材第六章第二节，P224225o12、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有O情形。A、一只基金持有一家上市公司的股
27、票，其市值超过基金资产净值的10%B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%C、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D、违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定【参考答案】:A,B,C,D13、有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可以自由转让的凭证，这种是（）凭证。A、所有权凭证B、资本凭证C、货币凭证D、债权凭证【参考答案】：A,D14、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须做到O
28、OA、注明所在证券、期货投资咨询机构的名称B、对投资收益作充分估计C、个人真实姓名D、对投资风险作充分说明【参考答案】：A,C,D15、样本由40只上市公司股票构成的指数有OoA、深证成分股指数B、深证A股指数C、深证B股指数I）、深证创新指数【参考答案】：A,D16、证券市场监管的目标在于OoA、保护投资者利益B、维持市场正常秩序C、保持市场价格稳定D、发挥市场的积极作用【参考答案】：A,B,D【解析】证券市场监管的目标在于：运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用；保护投资者权益，保障合法的证券交易活动,监督证券中介机构依法经营；防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序
29、；根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券发行与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。17、影响债券偿还期限的因素主要有OoA、债券票面金额B、资金使用方向C、市场利率变化D、债券变现能力【参考答案】：B,C,D【解析】A选项中的债券票面金额并不是影响债券偿还期限的因素,没有证据表明债券面额越大，债券的偿还期限就越长（或者越短）。18、国债基金是OoA、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金B、有国家信用作为保证C、收益会受市场利率的影响D、若市场利率上调，其收益将上升【参考答案】：A,B,C19、处置证券公司风险的具体措施有OoA、停业整顿B、托管、接管C、行政重
30、组D、撤销【参考答案】：A,B,C,D【解析】答案为ABCDo证券公司风险处置条例规定了5种处置证券公司风险的主要措施，即停业整顿、托管、接管、行政重组和撤销。20、发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有()OA、资金使用方向B、市场利率变化C、筹资者的资信D、债券变现能力【参考答案】：A,B,D三、不定项选择题(共20题，每题1分)。1、新公司法明确了关联交易的概念，具体规定包括OOA、董事会会议由1/2以上无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过B、明确规定公司控股股东、实际控制人、董事，监事、高级管理人员及其他人不得利用关联关系侵占公司利益
31、C、利用关联交易致使公司遭受损害的，应当承担赔偿责任D、上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权【参考答案】：A,B,C,D2、关于普通股票股东的义务描述正确的是OoA、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任B、公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益C、公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益I）、公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益【参考答案】：A,B,C,D3、对证券公司的股东及实际控制人认识正确的是OoA、股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件B、实
32、际控制人，是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人C、证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正D、证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保【参考答案】：A,B,C4、控股股东被禁止的行为有OoA、控股股东不得独立于证券公司进行核算，应共同核算、共同承担责任和风险B、不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人员C、不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动D、不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益【参考答案】：B,C,D【解析】掌握证券公司治理结构的主要内
33、容。见教材第七章第三节,P295o5、股票收益主要来自OoA、股份公司B、股票流通C、利率的变动D、存款准备金率的变动【参考答案】:A,B【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48o6、证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定OoA、自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%B、自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的300%C、持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%D、持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5队但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外【参考答案】：A,C,D7、美式权证持有人行权的时间O0A、可以在权证失效
34、日之前任何交易日B、可以在失效日当日C、可以在失效日之前一段规定时间内D、可以在失效日之后一段规定时间内【参考答案】：A,B【解析】美式权证持有人行权的时间可以在权证失效日之前任何交易日，也可以在失效当日。（已更正，勿再提交。）8、封闭式基金和开放式基金的区别具体体现为OOA、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定B、封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资C、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产D、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布【
35、参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123124.9、下列关于附息债券的说法正确的有OoA、在债券存续期内，对持有人定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）B、按照计息方式可分为固定利率债券和浮动利率债券C、可以根据合约条款推迟支付定期利息，称为“缓息债券”D、债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付【参考答案】：A,B,C【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章第一节,P82o10、关于金融期权与金融期货论述不正确的是OOA、金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值
36、工具，它们的作用与效果是相同的B、人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益C、通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益D、在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标【参考答案】：A11、会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有的职权包括OOA、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审定总经理提出的工作计划D、审议和通过理事会、总经理的工作报告【参考答案】：A,B,D12、衡量股票投资收益水平的指标主要有OoA、股
37、利收益率B、持有期收益率C、到期收益率D、拆股后持有期收益率【参考答案】:A,B,D【解析】正确答案：股利收益率、持有期收益率、拆股后持有期收益率13、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有OoA、所借贷货币资金的数额B、在借贷时间内的资金成本或应有的补偿C、借贷的时间D、借贷货币资金的币种【参考答案】：A,B,C【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章第一节，P77o14、经纪业务内部控制的要求有OoA、重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等B、加强经纪业务整体规划C、加强营业网点布局、规模、选址等的统一规划和集中管理D、制定个性化的经
38、纪业务服务规程【参考答案】：A,B,C【解析】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节，P298o15、场外交易市场的特点有OoA、信息披露要求较低，监管较为宽松B、交易制度通常采用做市商制度C、挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作出要求D、随着信息技术的发展，证券交易的方式逐渐演变为通过网络系统将订单汇集起来，再由电子交易系统处理，场内市场无集中交易场所的特征更加突出【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉场外交易市场的定义、特征和功能。见教材第六章第二节，P231o16、股票发行的定价方式，可以采取OoA、协商定价方式B、询价方式
39、C、公开招标D、上网竞价方式【参考答案】:A,B,D【解析】掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P209o17、证券公司的主要业务包括OoA、证券经纪业务、证券投资咨询业务B、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务C、证券自营业务、证券资产管理业务D、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务业务【参考答案】：A,B,C【解析】掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成。见教材第一章第二节，P16o18、无记名股票的特点为OoA、转让相对简便B、安全性较差C、认购股票时要一次缴纳出资D、股东权利归属股票的持有人【参考答案】：A,B,C,D【
40、解析】熟悉普通股票与优先票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P51o19、基金信息披露的原则为保证信息的OoA、真实性B、准确性C、完整性D、及时性【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解基金的信息披露要求。见教材第四章第四节，P140o20、上海证券交易所的综合指数有OoA、上证成分股指数B、上证380指数C、上证综合指数D、新上证综合指数【参考答案】：C,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P241o四、判断题（共40题，每题1分）。1、债券的票面价值、到期期限、票面利率、发行者名称是债券票面的基本要素
41、，所以必须在债券票面上印制出来。O【参考答案】:错误2、从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。O【参考答案】：正确【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P54o3、上市公司发行证券只能向不特定对象公开发行。O【参考答案】：错误4、社保基金主要由两部分组成：一是社会保障基金；二是社会保险基金。O【参考答案】：正确【解析】社会保障基金和社会保险基金构成了社保基金的两一重要组成部分5、证券监管机构对证券公司的日常监管，分为现场监管和非现场监管两种方式。O【参考答案】：正确【解析】掌握对证
42、券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P352o6、证券投资基金法规定，基金财产可以用于买卖其他基金份额。()【参考答案】：错误【解析】证券投资基金法规定，基金财产不得买卖其他基金份额。7、在调查可疑交易是调查人员不得少于3人。O【参考答案】：错误【解析】熟悉反洗钱法的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节,P328o8、资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于500万元。O【参考答案】：错误【解析】资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于200万TGO9、英国和我国香港地区称证券投资基金为“证券投资信托基金”。()【参考答案】：错误【
43、解析】英国和我国香港地区称证券投资基金为单位信托基金10、认股权证是公司在增发新股时为保护老股东的利益而赋予他们的一种特权。O【参考答案】：错误11、根据我国公司法的规定，股份有限公司的董事、经理和财务负责人不得兼任监事。（）【参考答案】：正确12、在期货交易中，大多数期货合约是通过相反交易对冲了结。（）【参考答案】：正确【解析】金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行实物交割，绝大多数的期货合约是通过作相反交易实现对冲而平仓的。13、有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资
44、本证券。O【参考答案】：正确14、法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的35虬O【参考答案】：错误【解析】法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%15、保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P128o16、建立集中、统一的证券登记结算体制，从根本上改变了分散登记结算体制中存在的市场分割状态。（）17、关于注册资本的出资方式，公司不仅可以用货币、实物、工业产权、非专利技术、土地使用权出资，还可以用股权等法律、行政法规允许的其他形式出资
45、。（）【参考答案】：正确18、证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于5个月。O【参考答案】：错误【解析】P208倒数第二段最后两行，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于三个月小小19、深证分类指数包括农林牧渔指数、采掘业指数、金融保险指数、社会服务指数。O【参考答案】：正确【解析】深圳证券交易所综合指数包括：深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数，它们分别以在深圳证券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股为样本股。20、在通常情况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高;风险越小的证券，预期收益越低。（）【参考答案】：正确21、新公司法规定投资公司可以在4年内缴足注册资本。O【参考答案】：错误22、通常说
