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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试题库四1、多选银监局应当将银行业金融机构的O报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。A、案件审结报告B、整改方案C、责任人追究意见D、整改措施（江南博哥）正确答案：A,B,C2、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，案防合规培训形式包括（）。A、宣传折页B、横幅C、短信D、网络授课正确答案：D3、问答题简述银行业金融机构案件定义。正确答案：本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处
2、的刑事犯罪案件。4、判断题一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.正确答案：错5、判断银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。正确答案：对6、多选下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）A、案件信息B、案件调查情况C、案件审结情况D、后续整改情况正确答案：A,B,C,D7、单选从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护O安全。A、国家利益和金融B、金融安全C、国家利益D、银行业务正确答案：A8、判断题银行监管信息披露可以分为三个层次。正确答案：错9、单选各机构O部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。A、运营控制B、国内结
3、算C、内审稽核D、营业部正确答案：C10、多选银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分OA、没有法定的行政处罚依据的。B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。C、违反法定的行政处罚程序的。D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。正确答案：A,B,C11、判断题银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。正确答案：错12、多选下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行OA、金融资产管理公司B、信托公司C、农业发展银行
4、D、外国银行正确答案：A,B,D13、判断题银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.正确答案：错14、单选对于银行业金融机构案防情况统计表，各银监局在属地机构报送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。A、10个工作日B、7个工作日C、5个工作日D、2个工作日正确答案：D15、判断题合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。正确答案：对16、填空题银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。正确答案：易发部位；薄弱环节17、多选何种情况下可以临时召开联席会议OoA、
5、接到国务院领导批办的案件B、接到银监会领导批办的案件C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时D、其它特殊情况，经有关与会单位同意正确答案：A,B,C,D18、判断题银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。正确答案：错19、单选银行业金融机构应当加强O工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。A、监督检查B、业务操作C、授权管理D、内部控制正确答案：A20、多选银行业金融机构案件处置工作规程规定，督查组在案件调查阶段应当履行哪些职责（）A、启
6、动应急预案，清查账目。B、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。C、督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定及时移送案件，开展相应工作。D、上报案件调查和调查报告。正确答案：B,C,D21、单选下列不属于从轻或减轻处理的是OA、情节轻微且未造成损害的；B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实
7、不到位，发生案件的；D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；正确答案：C22、多选柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账B、不按规定审核对账回执C、不按规定处理存在问题的对账回执D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求正确答案：A,B,C23、多选要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。A、如实反映案件B、深刻反省原因C、及时开展整改D、严肃进行问责正确答案：A,B,C,D24、单选违规举报或指对违法违规违章的指令，进行O的行为。A、说服B、抵制、拒绝执行C、先操作后报告D、报告正确答案：B25、多选案件分类中第二类及
8、第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。A、法律法规B、监管规章及规范性文件C、自律性组织制定的有关准则D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则正确答案：A,B,C,D26、单选五大类评估项目单项最高分值OOA、等于100乘以权重系数。B、等于100除以权重系数。C、等于100乘以案件率。D、等于100除以案件率。正确答案：A27、判断题网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行
9、柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。正确答案：对28、判断题保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.正确答案：错29、填空题O指的是不同国家或地区的企业之间，通过银行业金融机构办理货币收支，以结清商品交易所引起的债权债务关系的行为。正确答案：国际贸易结算30、单选要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。A、违规违纪B、违法违规C、违规操作D、违规违章正确答案：B31、多宗内部处分是指银行业金融机构按照有关内部规定对有关人员做出的O等处分。A、警告B、记过C、记大过D解除劳动合同正确答案：A,B,C32、多选各机构要规划、制定、实施以防范（
10、）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强O为核心的审计工作。A、操作风险及案件风险B、严重违规C、内部控制D、案件防控正确答案：A,B,C33、多选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在O中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。A、加强内部控制B、防范操作风险C、内审稽核D、道德风险正确答案：A,B,D34、判断题对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。正确答案：错35、单选银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向O报送。A、银监会B、银行业协会C、所在地银监会派出
11、机构D、上级金融机构正确答案：A36、判断题现金发行等于货币供给。正确答案：错37、判断题特定风险的资本要求等于各不同市场中各类股票头寸之和乘以8%后所得的各项数值之和。正确答案：错38、单选银行业金融机构应当将银行业金融机构从业人员职业操守指引和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知O,接受监督。A、上级部门B、人民银行C、银监会D、社会正确答案：D39、单选银行业金融机构原则上应当在立案之日起O个月内对案件责任人作出处理决定。A、3B、5C、10D、15正确答案：A40、判断题汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外
12、汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。正确答案：对41、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构开展监管评价，应当按照O的比例对银行业金融机构一级分行自我评价情况进行抽查。A、不低于10%B、不低于15%C、不低于20%D、不低于25%正确答案：B42、多选根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知，以下哪些案件不属于第一类案件？OA.银行前员工王某在离职后参与非法集资B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷正确答案：A,C,D43、多选下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责OA.拟定
13、本机构案防管理政策、制度和操作规程B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点D.定期组织案防工作培训正确答案：A,B,C,D44、多选要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。A、直接责任人B、间接责任人C、监督检查责任人D、管理责任人正确答案：A,C,D45、多选“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合银行业金融机构从业人员职业操守指引）第二条规定的人员。包括OA、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。C、银行业金融机构聘用
14、或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。D、银行业金融机构退休人员。正确答案：A,B,C46、单选银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为OoA、行名简称+统临OO1+报告期B、机构名简称+统临001+报告期C、统临001+报告期D、统临001正确答案：A47、单选银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报OOA、金融机构主要负责人B、公安局主要负责人C、检察院主要负责人D、银行业监督管理机构主要负责人正确答案：D48、判断题政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。正确答案
15、：错49、单选召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前O个工作日向联席会议办事处提出并书面提交会议议题。A、3B、5C、10D、15正确答案：A50、单选根据落实案件防控工作有关要求的通知，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。A、案件防控基础B、柜台业务操作C、内部监督D、对账工作正确答案：A51、多选银行业金融机构案防工作办法要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的OA、学历B、能力C、经验D、专业素质正确答案：B,C,D52、多选银行业金融机构在案防工作自我评估中应当OA、明确分支机构评估指标体系
16、构成B、汇总下级机构自我评估情况C、复核下级机构自我评估情况D、形成自我评估报告正确答案：A,B,C,D53、单选银行业金融机构案防情况统计表中，“柜员总数”包含（）。A、劳务派遣人员B、离岗不离职人员C、1年以上外派人员D、借调人员正确答案：A54、判断题对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.正确答案：对55、单选单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。A、赌博B、金融诈骗C、违规用人D、以
17、上均不是正确答案：B56、单选要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃Oo理究罚责 处追惩问 、 、 、 、 ABCD正确答案：B57、单选银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。A、检察院B、银监局C、法院D、公安局正确答案：B58、单选下列关于案件调查的说法错误的是OA、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价正
18、确答案：A59、多选根据银监会提出的关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。A、信贷业务审计B、会计业务审计C、重要岗位人员履职审计D、出纳业务审计正确答案：A,B,C,D60、判断题二手车不可以申办汽车卡。正确答案：错61、单选案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容（）。A、小看B、轻视C、蔑视D、忽视正确答案：B62、单选各银行业金融机构原则上无需对第O类案件开展调查、审结和后续处置工作。A、B、二C、三D、一和二正确答案：C63、单选违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，
19、含被（）金额。A、上级行内审检查处罚B、市行内审检查处罚C、外部监管机构处罚D、部门检查处罚正确答案：C64、单选各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后O日内报送“案件挽回损失清单”。A、3B、5C、7D、10正确答案：B65、多选公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求O的，银行业监督管理机构应当配合。A、银行业监督管理机构立案B、通知案发金融机构C、提供有关案件材料D、查阅案件材料正确答案：C,D66、单选要保证问题整改的及时性，对监督检查发现的问题要OoA、立即查找原因B、制定措施C、落实整改
20、D、以上都对正确答案：D67、多选以下哪些行为属于柜台业务违规行为？OA、受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息B、代客户签名、设置/重置/输入密码C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告D、利用客户账户过渡本人资金正确答案：B,C68、多选购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面()OA、政策B、程序C、协议D、合同正确答案：a,B69、填空题在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的()o正确答案：供给者70、单加1银行业金融机构案防情况统计表中，“基层营业网点数”不含OOA、网点支行B、营业室(厅)C、储蓄所D、离行式自助银行正确答案
21、：D71、单选商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立O,负责审批权限内的授信。A、授信审查委员会B、资产处置委员会C、责任追究委员会D、采购评审委员会正确答案：A72、单选属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为OoA、地区名+行名简称+统临001+报告期B、地区名+机构各简称+统临001+报告期C、机构各简称+统临001+报告期D、行名简称+统临001+报告期正确答案：A73、多选为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。A、银企对账B、柜台人员业务操作C、重要岗位管控D、不相容岗位兼职E、分层授权正确答案：A,B,C,D,E74、判断题在办理个人账户开户业务时，柜员联网
22、核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.正确答案：错75、单选山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们O发现问题而提出的。A、监管B、抽查C、检查D、监督正确答案：C76、多选O应当依照银行业金融机构从业人员职业操守指引制定或修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。A、银行业金融机构B、行业自律组织C、中国银监会D、中国人民银行正确答案：A,B77、问答题简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。正确答案：成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终止违法犯
23、罪行为，未造成资金损失的案件或事件。78、单选各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向O及其分支机构提供有条件的查询服务。A、金融监管机构B、银监会C、银行业金融机构D、证券公司正确答案：C79、单选加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账O,综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。A、B、C、D、定期核对制度收回制度考核制度操作制度正确答案：C80、填空题商业银行高级管理人员要决定测算O的指标和方法，并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。正确答案：衍生产品交易风险敞口81、单选对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价结果O向
24、监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。A、3个工作日内B、5个工作日内C、10个工作日内D、15个工作日内正确答案：C82、多选商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任OA、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。正确答案：A,B,C,D83、单选银行业金融机构应当采取（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要
25、求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。突击检查 内部稽核 条线管理 非现场监督A、整体移位、B、制定计划、C、自我检查、D、自我检查、正确答案：A84、问答题请简述银行业金融机构案件问责主要方式。正确答案：1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用查看、开除等。2 .经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。3 .其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。85、判断题境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。正确答案：对86、单选各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风
26、险中发挥的重大作用，要认真组织实施O轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。A、后勤岗位B、重要岗位员工C、事后监督D、事中监督正确答案：B87、单选各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按（）的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。A、省行规定B、市分行规定C、总部规定D、实际次数正确答案：C88、问答题简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。正确答案：（1）董事会（或理事会等，下同）职责；（2）监事会职责；（3）高级管理层职责；（4）适当的组织架构；（5）管理政策、制度和流程；（6）内部监督与检查。89、单选银行业金融机构案防情况统计表，季度报表在季后（）日以报送。A、20日
27、B、18日C、17日D、15日正确答案：B90、多选各银行业金融机构对行业内O进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。A.跨机构B.跨区域C.跨地区D.跨省市正确答案：A,C91、填空题对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的OO正确答案：会计政策92、单选O工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。A、现场检查B、授权管理C、对账D、视频监控正确答案：C93、判断题约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.正确答案：对94、单选银行业监督管理机构的监管部门
28、在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定O监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。A、1名或1名以上B、3名或3名以上C、2名或2名以上D、5名或5名以上正确答案：C95、判断题境外个人结汇单笔5万以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.正确答案：对96、判而题巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。正确答案：错97、多选银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充
29、当资金据客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。正确答案：A,B98、多选各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证O地报送信息。A、准确B、及时C、完整D、全面正确答案：A,B,C99、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价，是指（）。A、监管评价B、自我评估C、案防评估D、评估流程正确答案：A100、多选银行业金融机构一级分行应当依据分支机构评估指标体系OoA、细化工作方案B、
30、做好自我评估准备C、做好组织实施工作D、做好报告工作正确答案：A,B,C,DIOb单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，“一线员工总数”不包含OoA、网点柜员B、客户经理C、大堂经理D、离岗不离职人员正确答案：D102、判断题柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。正确答案：错103、判断题“十一五”时期，我国研究与试验发展经费支出占国内生产总值比重计划提高到3%o正确答案：错104、单选听证工作组应当指定O作为记录员。A、1人B、2人C、听证人D、专人正确答案：D105、判断题我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年
31、费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.正确答案：对106、多选商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不同基金O,确保不同基金资产的相互独立。A、统一管理B、独立设账C、分户管理D、独立核算正确答案：B,C,D107、单选内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构O,被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。A、1/2B、1/3C、1/4D、70%正确答案：B108、判断题我行汽车信用卡每周一次洗车服务不可以累计.正确答案：对109、单选回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对。A、
32、约定B、补发C、核对D、留存正确答案：A110、单选案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与O有关。A、业务流程B、人的因素C、机构设置D、监督检查正确答案：B111、单选银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入O进行统计。A、第一类案件。B、第二类案件。C、第三类案件。D、以上均不是。正确答案：C112、单选银行业金融机构案防工作自我评估的原则是（）A、统一管理，分级实施B、统一组织、统一实施C、分级管理，分级实施D、统一组织、
33、分级实施正确答案：D113、填空题按照支付结算办法，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。正确答案：只付不收；清户114、判断题如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为银行账户。正确答案：错115、判断题政府的消费政策无法改变社会总需求。正确答案：错116、判断题一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。正确答案：错117、判断题“固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。正确答案：错11
34、8、判断题案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.正确答案：错119、多选发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是OoA、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应对，要注意对监管部门和媒体保密，严防声誉风险；B、要迅速、全面、深入地了解案情；C、要积极地追索损失、保护权益；D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞；E、要严肃进行案件问责。正确答案：B,C,D,E120、判断题我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。正确答案：对121、多选填报银行业金融机构案防情况统计表时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员（）A、离岗不离
35、职B、1年以上外派C、借调入人员D、劳务派遣人员正确答案：A,B,C122、填空题银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、O过程中所发生的各类支出。正确答案：筹集资金；运用资金；回收资金123、问答题银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？正确答案：（1）建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；（2）加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金据客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。124、判断题周期性的
36、失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。正确答案：对125、判断题境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，单笔5万美元以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.正确答案：对126、填空题银行业金融机构应当按照O的原则，由O发起制定业务制度和办法。正确答案：分工负责；具体业务部门127、判断题案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。正确答案：错128、多选银行业金融机构总行在机构案防评估工作中应当OoA、制定年度自我评估工作方案B、明确职责分工C、规范评估流程D、合理分配资源E、建立必要的监督、检查和保障机制正确答案：
37、A,B,C,D,E129、判断题发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。正确答案：错130、单选下列选项中，不属于银行业金融机构案防情况统计表季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是OOA、本机构涉诉案件数量B、本机构涉诉案件金额C、涉诉费用D、执行汇款金额正确答案：D131、多选发生案件后，要按规定向监管部门报送O等文件资料。A、后续情况报告B、案件调查报告C、司法结论报告D、结案报告E、总结报告正确答案：A,B,C,D132、多选银行业金融机构案防工作办法规定：银行业金融机构应当设立一名合
38、规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向O报告。A、银监会B、上级行C、银监会派出机构D、人民银行正确答案：A,C133、单选起诉费用是指银行业金融机构作为O支出的律师费。A、被告起诉B、原告起诉C、第三方起诉D、执行方正确答案：B134、判断题政府提供的物品都是公共物品。正确答案：错135、单选银行业金融机构案防情况统计表1按（）报送。A、月B、季度C、半年D、年度正确答案：B136、单选O是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。A、操作风险损失数据B、自我风
39、险评估C、关键风险指标D、操作风险事件正确答案：B137、多选专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。审控察规内内监合、 、 、 、ABCD正确答案：A,B,C,D138、多选对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时O案件及风险的人员。A、发现B、处置C、控制D、报告正确答案：A,D139、填小题新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。正确答案：大额实时支付系统140、单选商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在O万元以上的，应予刑事案
40、件立案追诉.A.五B.十C.二十D.三十正确答案：D141、单选要养成定期梳理完善现行制度、流程的习惯，对监管部门的O结论更要认真学习，对照整改。A、问题评价B、内控评价C、内控表述D、查出问题正确答案：B142、多以案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的O等因素予以认定。A、职责内容B、管理权限C、职责分工D、履职情况正确答案：A,B,D143、单选成功堵截系银行业金融机构因O措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。A、公安局立案侦破B、公安、司法机关立案侦破C、检察院审查D、人防、物防或技防正确答案：D144、单选重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及O,承担
41、较高风险责任。A、授权业务B、大额业务C、挂失业务D、风险控制点正确答案：D145、多还对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的OoA、条线部门负责人B、负责人C、部门负责人D、上级机构负责人正确答案：B,C146、单选银行业金融机构案件定义为：”案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯O资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。A、中国银行B、储户C、银行业金融机构或客户D、国家正确答案：C147
42、、单选对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每O有效对账一次。A、半年B、一年C、三个月D、一个月正确答案：A148、单选从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。保拥保护护护正确答案：B149、判断题持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般PoS分期额度.正确答案：对150、多选违规人数不统计OoA、没有履行管理责任B、违反业务操作C、党纪违规D、政纪违规正确答案：C,D151、
43、多选银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括（）A、案件信息报送及登记B、案件调查C、案件审结D、行政处罚正确答案：A,B,C152、多选授信违规方面行为包括以下哪些？（）A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等D、利用客户账户过渡本人资金正确答案：A,B,C153、单选对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。A、每周B、逐月C、每季D、半年正确答案：B154、单选银行业金融机构应当明确负责（）的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组
44、织实施作为其重要职责。A、业务管理工作B、合规管理工作C、内部稽核工作D、外部审计工作正确答案：B155、多选银行业金融机构案防工作评估包括（）A、金融机构自我评估B、报送评估报告C、明确评估职责D、监管机构监管评价正确答案：A,D156、单选发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一机构分管负责人（）（含）以上处分。A、撤职B、降级C、降职D、扣减绩效工资正确答案：B157、单选案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。A、一情一报B、一情多报C、多情一报D、有情不报正确答案：A158、判断题委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。正确答案：对159、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由O评价。A、属地银监局B、当地人民银行C、银监会D、银监会机构监管部门正确答案：D160、单选银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应O报送。A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送C、银监会D、被处罚人所在地银监会正确答案：A161、单总银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业
