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1、2024年最新国开电大个人理财期末考试题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+IC.T+2D.T+72 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保位增例的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄3 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利4 .社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险5 .员工福利计划安排的税收筹划
2、方式不包括：（A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制6 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品7 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是O。A.终止B.中止或失效C解除D.撤销8 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值9 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C
3、继承权D.专利权10 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%I1.下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C监控管理工作简单D.延迟纳税12 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力13 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所14 .在我国多层次的养老保险体系中，O可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储签性养老保险D.城市最低生活保障15 .当某货币的
4、远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值16 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线IZ下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.铺售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品18 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/10D.1/3519 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人20 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.
5、1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人二、多选题（15题）21 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能22 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C恒定比率调节法D.非恒定比率法23 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理24 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法25 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较
6、多26 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C基金D.国债回购27 .影响应纳税额通常有（）因素。A.当月收入Bit税依据C税率D.速算扣除数28 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA,柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托29 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购30 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示OoA.外币贬值B.外币升值C本币升值D.本币贬值31 .资产配置的步骤包括：（）A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少32 选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力33 .保险理财
7、产晶税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划34 .信托可以将财产的所有权与（）分离。A.使用权B.受益权C.管理权D.债权35 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：OA正向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩36 .个人理财策划师职业的特点包括：()A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产三、判断题(5题)37 .尽管市面上的理财产品层出不穷,但储蓄仍然是中国居民理财最基本、最不可或缺的首选品种。A.正确B.错误38 .对于带有上下
8、影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。OA.正确B.错误39 .个人理财就是投资。OA.正确B.错误40 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误41 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误四、计算题(2题)42 .某投资人按11()元价格买入I(X)元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？43 .赵女士想在5年后的到2(XXX)元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱?五、简答题(】题)44 .请比较股
9、票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1 .C2 .C3 .A4.B5.B6.D7.B8.C9.C10.B11.B12.D13.B14.A15.B16.B17.B18.D19.B20 .B21 .BCD22.BCD23.BCD24.ABD25.CD26.ABCD27.BC28.ACD29. ABCD30.AC31.ABC32.ABCD33.AC34.ABC35.ABD36.A37.B38.B39 .B40 .A41 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=(卖出价格一买入价格)+利率X债券金额=(112-110)+1OO3.5%=5.5O元42 .已知：FV=20000,i=3%,1.=5PV=FV/(1.+i)E7252.18元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。
