“双碳”目标战略下中国银行业ESG实践的若干思考.docx

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1、“双碳”目标战略下中国银行业ESG实践的若干思考实现“双碳”目标是一场广泛而深刻的经济社会系统性变 革,将会对中国经济增长模式产生极其深远的影响。中国银 行业作为经济增长的重要支持部门,在实现“双碳”目标进程 中既面临着重大机遇也面对着多重挑战。在此背景下,ESG 实践成为银行业把握机遇应对挑战的战略选择。中国政府于2020年9月向全球做出了庄严承诺,即中 国将在2030年之前实现“碳达峰”、2060年之前实现“碳中和”, 这是全球应对气候变化的里程碑事件。实现“双碳”目标是一 场广泛而深刻的经济社会系统性变革,将会对中国经济增长 模式产生极其深远的影响。中国银行业作为经济增长的重要 支持部门

2、,在实现“双碳”目标进程中既面临着重大机遇也面 对着多重挑战。在此背景下,ESG (Environmental, Social and Governance,环境、社会和公司治理)实践成为银行业 把握机遇应对挑战的战略选择。ESG实践是“双碳”目标战略下银行业的必然选择碳金融是实现“双碳”目标的重要支撑全球气候变化和新冠肺炎疫情的冲击,引发对于经济增 长模式、环境保护等议题的全球性重新评估和思考,公众的 环保意识提升,越来越多的国家将可持续发展理念融入其经 济发展之中,低碳经济发展模式已成全球共识。目前,全球 多个国家和地区以政策宣示方式宣告未来实现“碳中和”的目 标和时间表。巴黎协定195个

3、缔约方中,113个已提交或 更新了其减少碳排放的“国家自主贡献”计划,明确了低碳发 展路径。中国政府将“双碳”目标正式纳入“十四五”规划,并 嵌入多项国家发展战略,推动加快低碳经济发展。包括:发 起成立绿色“一带一路”国际联盟,与各沿线国家共谋绿色发 展;多部委发布的26条支持粤港澳大湾区建设意见中,重 点关注绿色金融;2021年7月16日,备受瞩目的全国碳排 放权交易市场正式启动上线交易,标志着全国统一碳市场正 式启动。纵观全球,低碳经济已是大势所趋,碳金融作为服 务低碳经济发展的重要支撑,面临着巨大的发展机遇,仅从 投融资角度分析,要实现“双碳”目标,众多机构都预测未来 3040年需要投入

4、百万亿元级以上的投资,如根据中国金融 学会绿色金融专业委员会课题组研究,涵盖绿色产业目录 中211个领域的更宽口径投资需求将达到487万亿元人民币。ESG实践是银行业达成碳金融发展目标的必然选择第一,ESG实践符合全球低碳经济发展趋势和国家战略。 中国作为世界上最大的发展中国家、碳排放大国,实现“双碳” 目标,任务十分艰巨,而作为碳金融主力军的银行业,必须 承担起更多的ESG责任,业务发展目标的设定和管理模式必 须更多地关注环境保护、社会公义和治理模式的提升,助力 提升企业、公民在经济可持续发展、履行社会责任方面的意 识。第二,ESG实践满足社会公众对银行业愿景的诉求。2020 年以来新冠肺炎

5、疫情的反复冲击,进一步提升了公众对社会 议题的关注,尤其是对大部分上市银行来说,无论是其投资 人、债权人还是普通的金融消费者,都更加关注ESG在银行 愿景中的体现和实施路径,可以预见,不久的将来,公众将 会以一种截然不同的方式看待银行机构,不仅要审视股本回 报率(Return on Equity,简称ROE)和流动性比率,还要 审视财务报表的碳效应。根据汇丰2021年对200家中国内 地资本市场发行人和机构投资者调查,近八成(77%)的受 访内地企业已将可持续发展视为其业务发展战略的重点,约 四成受访企业表示将制订自身的碳中和计划。第三,ESG实践顺应金融监管发展趋势。随着越来越多 国家将低碳

6、经济纳入本国发展规划,监管机构将会要求银行 在促进社会改变发展方式和遏制气候变化的过程中发挥更 为重要的作用,推动银行消除客户的“漂绿”,识别客户的ESG 表现,强化ESG信息披露。未来新的ESG报告规则很有可能 是自巴塞尔协议走出2008年经济衰退以来,全球银行 体系最大的监管变革。这从近年来对气候风险监管中,可见 一斑。欧洲央行对400万家企业与欧元区的银行机构进行为 期30年的全面气候风险压力测试,以强化企业、银行在气 候风险下实体风险和转型风险的应对能力。香港金管局于 2020年发布的绿色及可持续银行业白皮书中,明确首要 关注气候变化对银行带来的风险,并要求香港主要银行参与 “气候风险

7、压力测试试验计划中国央行、银保监会等五部 委于2020年10月联合发布关于促进应对气候变化投融资 的指导意见,明确了气候投融资的定义和支持范围。因此, 从全球监管趋势看,银行业ESG治理转型势在必行。第四,ESG实践是银行业自身价值创造和风险控制的内 在需求。随着低碳经济快速发展,银行业加快从过去“监管驱 动”的被动发展,转向“战略驱动”的主动转型,将ESG融入经 营发展战略。ESG领域是银行业未来竞争高地,银行需要通 过转型策略,提升ESG治理能力,以抓住产业转型、消费升 级带来的业务机会,提升在未来经济发展中的竞争力。在风 险管理方面,银行业已广泛认同气候风险是银行业的风险来 源之一,需要加紧推进ESG理念在气候风险管理框架中的落 地。

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