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1、商业银行经营管理（二）课程教学大纲一、课程基本信息英文名称CommercialBankManagement(II)课程代码FIAB2007课程性质专业选修课程授课对象财务管理专业等学分2学时36主讲教师郑晓玲修订日期2023.8指定教材现代商业银行经营管理二、课程目标（一）总体目标本课程是财务管理等专业的专业选修课程之一，本课程突出基础理论与商业银行的发展实践相结合，通过课堂讲授和专题讨论、案例教学等教学方法，使学生既掌握银行经营管理的理论和业务经营的内容及银行管理的方法，也具备对商业银行经营管理实践中相关问题的思考和分析的能力。本课程的教学旨在培养在现代经济环境下掌握商业银行的业务发展规律、
2、先进的管理技术和方法、具有可持续发展理念、积极承担社会责任的银行业管理人才。（二）课程目标：课程目标L通过对商业银行定义、性质、职能、组织结构、经营原则及目标及商业银行产生发展过程方面知识的学习，对作为金融体系主体的金融机构一商业银行有全面、清晰、深入的认识。1.1理解商业银行的定义、性质、职能1.2了解商业的内部及外部组织结构、经营管理基本原则及目标1. 3知晓商业银行的产生发展过程，并结合商业银行经营管理理论理解商业银行随着环境变化而变化的趋势课程目标2：通过学习商业银行的资产业务、负债业务、中间业务、表外业务、信托业务等业务方面的内容，了解各类业务的构成、影响因素及经营策略，联系实际思考
3、提升我国商业银行业务经营的对策。2. 1掌握商业银行资产、负债两项基本业务的业务构成、影响因素、存贷款业务定价方法、业务操作要点及经营策略3. 2了解商业银行中间业务、表外业务、信托业务等业务的业务构成、业务操作要点及经营策略课程目标3：通过学习商业银行资本管理、资产负债综合管理、风险管理、财务管理等方面的内容，掌握银行管理的基本方法，联系实际思考我国商业银行管理中存在的问题，提出银行提升管理的对策。4. 1掌握商业银行资本管理、资产负债综合管理、风险管理、财务管理等方面的管理内容和管理方法,联系实际评价我国商业银行各项管理状况的现状,思考提升管理水平的对策。5. 2了解商业银行营销管理、战略
4、管理、内部控制的基本内容及管理方法，联系实际评价我国商业银行各项管理状况的现状。（三）课程目标与毕业要求、课程内容的对应关系表1:课程目标与课程内容、毕业要求的对应关系表课程目标课程子目标对应课程内容对应毕业要求课程目标11.1商业银行性质、职能、种类掌握商业银行经营管理的理论和方法，掌握文献检索、资料查询的基本方法，具备理论结合实际分析银行业相关问题及解决问题的能力，具有一定金融学科学研究和实际工作的能力。1.2商业银行的组织结构、经营管理原则掌握商业银行经营管理的理论和方法，掌握文献检索、资料查询的基本方法，具备理论结合实际分析银行业相关问题及解决问题的能力，具有一定金融学科学研究和实际工
5、作的能力。1.3商业银行的产生与发展、商业银行经营管理理论与方法掌握商业银行经营管理的理论和方法，掌握文献检索、资料查询的基本方法，具备理论结合实际分析银行业相关问题及解决问题的能力，具有一定金融学科学研究和实际工作的能力。课程目标22.1商业银行资产业务、负债业务掌握商业银行经营管理的理论和方法，掌握文献检索、资料查询的基本方法，具备理论结合实际分析银行业相关问题及解决问题的能力，具有一定金融学科学研究和实际工作的能力。2.2商业银行中间业务、表外业务、信托业务、国际业务掌握商业银行经营管理的理论和方法，掌握文献检索、资料查询的基本方法，具备理论结合实际分析银行业相关问题及解决问题的能力，具
6、有一定金融学科学研究和实际工作的能力。课程目标33.1商业银行资本管理、资产负债管理、风险管理、财务管理掌握商业银行经营管理的理论和方法，掌握文献检索、资料查询的基本方法，具备理论结合实际分析银行业相关问题及解决问题的能力，具有一定金融学科学研究和实际工作的能力。3.2商业银行营销管理、战略管理、内部控制掌握商业银行经营管理的理论和方法，掌握文献检索、资料查询的基本方法，具备理论结合实际分析银行业相关问题及解决问题的能力，具有一定金融学科学研究和实际工作的能力。三、教学内容第一章商业银行概论1 .教学目标：（I）掌握商业银行性质、职能、组织结构及经营管理原则；（2）掌握商业银行的经营管理理论与
7、方法。2 .教学重难点：商业银行经营管理理论与方法。3 .教学内容：（1）商业银行的概念、性质及职能；（2）商业银行的种类、组织结构；（3）商业银行经营管理原则；（4）商业银行经营管理理论与方法。4 .教学方法：讲授、讨论、比较、案例分析。5 .教学评价：了解我国银行业的构成现状及比较国有银行、民营银行。第二章商业银行的产生与发展1 .教学目标：了解商业银行的产生发展过程、经营环境的改变及其银行业的发展趋势。2 .教学重难点：商业银行经营环境的变化及银行业的发展趋势。3 .教学内容：（1）商业银行的产生发展，我国商业银行的产生发展；（2）现代商业银行发展环境变化及发展趋势，我国商业银行发展环境
8、变化及发展趋势。4 .教学方法：讲授、讨论、比较。5 .教学评价：分组讨论我国商业银行当前发展的新趋势。第三章商业银行的资产业务1 .教学目标：（D掌握资产业务构成、贷款的种类及程序、贷款定价；（2）掌握贷款操作要点、问题贷款的成因与处理方法。2 .教学重难点：（1）贷款政策的内容；（2）贷款定价方法。3 .教学内容：（1）资产业务的构成；（2）现金资产的管理；（3）贷款资产管理；（4）问题贷款的成因及对策；（5）几种贷款业务操作要点；（6）资产业务新发展。4 .教学方法：讲授、讨论、比较、举例。5 .教学评价：结合实际讨论我国商业银行不良贷款的成因及处置对策。第四章商业银行的负债业务1.教学
9、目标：掌握负债业务的种类、银行存款业务的种类、存款业务的经营策略、存款定价方法。6 .教学重难点：银行存款业务的影响因素及经营策略。7 .教学内容：（1）负债业务的构成、经营目标及原则；（2）存款性负债业务及其管理；（3）非存款性负债业务及其管理；（4）负债业务新发展。8 .教学方法：讲授、讨论、比较、举例。9 .教学评价：结合实际讨论我国商业银行储蓄存款增长的成因。第五章商业银行中间业务1 .教学目标：掌握商业银行中间业务的概念、特点、种类及发展的新趋势。2 .教学重难点：商业银行中间业务的概念及特点。3 .教学内容：（1）中间业务的概念、功能、特点；（2）主要的中间业务种类。4 .教学方法
10、：讲授、讨论、比较、举例。5 .教学评价：了解我国商业银行中间业务发展的现状，思考中间业务发展中存在的问题及提升中间业务发展的对策。第六章商业银行表外业务1 .教学目标：掌握商业银行表外业务的概念、特点、影响、种类及发展的新趋势。2 .教学重难点：（1）表外业务的动因；（2）表外业务的积极影响和消极影响。3 .教学内容：（1）表外业务的概念、动因、特点、影响；（2）主要的表外业务种类。4 .教学方法：讲授、讨论、比较、举例。5 .教学评价：小组报告商业银行开展表外业务出现风险问题的典型案例。第七章商业银行信托业务1.教学目标：掌握信托业务的概念、主要构成要素和主要种类。6 .教学重难点：（1）
11、信托业务的构成要素；（2）主要的信托业务。7 .教学内容：（D信托业务的概念、职能、构成要素及特点；（2）信托业务的种类；（3）信托业务的管理。8 .教学方法：讲授、讨论、举例。9 .教学评价：了解我国信托行业的发展现状后做评价报告。第八章商业银行投资业务1 .教学目标：掌握投资业务的概念、特点、目的及主要方式，掌握投资业务的管理原则。2 .教学重难点：（1）投资业务收益与风险的关系；（2）投资业务管理策略。3 .教学内容：（1）投资业务的概念、特点、目的及主要方式；（2）商业银行投资业务类型；（3）投资业务管理。4 .教学方法：讲授、讨论、举例。5 .教学评价：了解我国商业银行目前投资业务的
12、现状并做评价报告。第九章商业银行国际业务1 .教学目标：掌握商业银行主要国际业务的种类及其业务管理。2 .教学重难点：（1）主要国际业务种类；（2）国际业务风险的种类及其防范与管理3 .教学内容：（1）国际业务的含义、特点及组织形式；（2）主要国际业务种类。4 .教学方法：讲授、讨论、比较、举例。5 .教学评价：了解我国商业银行目前国际业务的现状并做评价报告。第十章商业银行资本管理1 .教学目标：（D掌握银行资本的构成、系列巴塞尔协议的内容及对银行业的影响（2）掌握商业银行资本筹集的方法及渠道。2 .教学重难点：（1）系列巴塞尔协议的内容；（2）系列巴塞尔协议对中国银行业的影响。3 .教学内容
13、：（D资本充足性的概念及衡量标准、影响因素；（2）系列巴塞尔协议的发展历程；（3）银行资本计划与筹集。4 .教学方法：讲授、讨论、比较、举例。5 .教学评价：讨论系列巴塞尔协议对中国银行业的影响。第十一章商业银行资产负债综合管理1.教学目标：掌握利率敏感性缺口管理方法、持续期缺口管理方法。2 .教学重难点：利率敏感性缺口管理模型、持续期的概念及持续期缺口管理方法。3 .教学内容：（1）资产负债综合管理的产生发展过程、组织机构及其职能；（2）利率敏感性缺口管理；（3）持续期缺口管理。4 .教学方法：讲授、讨论、比较。5 .教学评价：比较两种缺口管理方法的不同之处。第十二章商业银行财务管理1 .教
14、学目标：掌握商业银行财务报表内容及主要的财务分析方法。2 .教学重难点：（1）主要财务报表及内容；（2）财务分析。3 .教学内容：（1）商业银行财务管理的作用、主要内容；（2）主要财务报表及内容；（3）收入管理、成本费用管理、利润及利润分配管理；（4）财务分析。4 .教学方法：讲授、讨论、举例。5 .教学评价：阅读上市银行财务报表并做财务分析报告。第十三章商业银行风险管理1.教学目标：掌握银行风险的种类、特性及风险管理程序及方法。6 .教学重难点：银行风险管理的程序及方法7 .教学内容：（1）银行风险的概念、特征、种类及风险管理的程序；（2）信用风险的度量及管理；（3）利率风险的度量及管理；（
15、4）操作风险的度量及管理。8 .教学方法：讲授、讨论、比较、举例。9 .教学评价：阅读上市银行年报中风险管理部分内容并做评价报告。第十四章商业银行营销管理1.教学目标：掌握商业银行营销的特点及营销策略。10 教学重难点：（1）商业银行营销管理的特点；（2）商业银行营销策略。11 教学内容：（1）商业银行营销管理发展历程、商业银行营销管理的特点；（2）商业银行产品营销策略；（3）商业银行定价营销策略；（4）商业银行分销策略；（5）商业银行促销策略。12 教学方法：讲授、讨论、比较、举例。13 教学评价：讨论银行数字化转型中的营销策略。第十五章商业银行战略管理1.教学目标：掌握商业银行战略管理步骤
16、，了解银行并购战略管理方法。2 .教学重难点：（1）银行战略管理过程；（2）银行并购的效应。3 .教学内容：（1）银行战略、银行战略管理过程；（2）并购战略管理；（3）人力资源开发与管理。4 .教学方法：讲授、讨论、比较、举例。5 .教学评价：写作银行并购案例分析报告。第十六章商业银行内部控制1 .教学目标：掌握内部控制的概念、银行内部控制的主要内容及评价方法。2 .教学重难点：（1）银行内部控制的构建；（2）银行内部控制的评价。3 .教学内容：（1）内部控制的概念、构成要素及特征；（2）银行内部控制的构建；（3）内部控制的评价；（3）内部控制与内部审计。4 .教学方法：讲授、讨论、比较、举例
17、。5 .教学评价：评价我国上市银行的内部控制。四、学时分配表2：各章节的具体内容和学时分配表章节章节内容学时分配第一章商业银行概论2第二章商业银行的产生与发展2第三章商业银行资产业务4第四章商业银行负债业务4第五章商业银行中间业务2第六章商业银行表外业务1第七章商业银行信托业务1第八章商业银行投资业务1第九章商业银行国际业务1第十章商业银行资本管理4第十一章商业银行资产负债综合管理4第十二章商业银行财务管理2第十三章商业银行的风险管理2第十四章商业银行营销管理1第十五章商业银行战略管理2第十六章商业银行内部控制1五、教学进度表3,教学进度表周次日期章节名称内容提要授课时数作业及要求备注1第一章
18、商业银行概论22第二章商业银行的产生与发展23-4第三章商业银行资产业务45-6第四章商业银行负债业务47第五章商业银行中间业务28第六章第七章商业银行表外业务商业银行信托业务29第八章第九章商业银行投资业务商业银行国际业务210-11第十章商业银行资本管理412-13第十一章商业银行资产负债综合管理414第十二章商业银行财务管理215第十三章商业银行的风险管理216第十四章第十五章商业银行营销管理商业银行战略管理217第十五章第十六章商业银行战略管理商业银行内部控制218考试周六、教材及参考书目（以最新版为准）1 .薛誉华、郑晓玲主编.现代商业银行经营管理，复旦大学出版社；2 .张桥云编著.
19、商业银行经营管理，机械工业出版社；3 .戴国强主编.商业银行经营学，上海财经大学出版社。七、教学方法1 .讲授法：理论讲授，主要教学方法，贯穿教学全过程。2 .讨论法：对本门课程的主要内容，采用问题形式，在师生和学生之间展开讨论。3 .比较法：通过比较不同研究方式、研究方法等，深化学生对相关知识点的认识。4 .举例法：通过举例，强化学生对相关知识点的认识。5 .案例分析法：通过案例解读、案例问题回答，提高学生理论知识运用能力。八、考核方式及评定方法（一）课程考核与课程目标的对应关系表4：课程考核与课程目标的对应关系表课程目标考核要点考核方式课程目标1商业银行的性质、职能、组织结构、经营管理原则
20、、经营管理理论与方法1.课堂交流2.课后作业3.期末考试课程目标2商业银行资产、负债业务等业务的业务构成、影响因素及经营策略1.课堂交流2.课后作业3.期末考试课程目标3商业银行资本管理、资产负债综合管理、风险管理、财务管理等方面的管理内容和管理方法1.课堂交流2.课后作业3.期末考试（二）评定方法1 .评定方法平时成绩（含考勤、课堂表现与作业）20%,期中考试20%；期末考试60%,闭卷。2 .课程目标的考核占比与达成度分析表5：课程目标的考核占比与达成度分析表占比课程目标:、平时期中期末总评达成度课程目标1303040总评达成度=0.2X平时分目标成绩+0.2X期中分目标成绩+0.6X期末
21、分目标成绩/分目标总分课程目标2303040课程目标3301060（三）评分标准课程目标评分标准90-10080-8970-7960-6960优良中合格不合格ABCDF课程目标1非常全面、准确地掌握商业银行的性质、职能、经营管理比较全面、准确地掌握商业银行的性质、职能、经营管理对商业银行的性质、职能、经营管理员原则及经营基本准确掌握商业银行的性质、职能、经营管理不能准确掌握商业银行的性质、职能、经营管理课程目标评分标准90-10080-8970-7960-6960优良中合格不合格ABCDF员原则及经营管理理论与方法员原则及经营管理理论与方法管理理论与方法的理解较为准确，但不够深入员原则及经营管
22、理理论与方法，但不够深入、全面员原则及经营管理理论与方法课程目标2非常准确、深入地掌握商业银行资产、负债业务等业务的业务构成、影响因素及经营策略比较准确、深入地掌握商业银行资产、负债业务等业务的业务构成、影响因素及经营策略对商业银行资产、负债业务等业务的业务构成、影响因素及经营策略的掌握较为准确，但不够深入对商业银行资产、负债业务等业务的业务构成、影响因素及经营策略的掌握较为准确，但不够深入、全面不能正确掌握商业银行资产、负债业务等业务的业务构成、影响因素及经营策略课程目标3非常全面、准确地掌握商业银行资本管理、资产负债综合管理、风险管理、财务管理等方面的内容及管理方法比较全面、准确地掌握商业银行资本管理、资产负债综合管理、风险管理、财务管理等方面的内容及管理方法对商业银行资本管理、资产负债综合管理、风险管理、财务管理等方面的内容及管理方法的掌握较为准确，但不够深入基本正确地掌握商业银行资本管理、资产负债综合管理、风险管理、财务管理等方面的内容及管理方法的掌握较为准确，但不够深入、全面不能正确掌握商业银行资本管理、资产负债综合管理、风险管理、财务管理等方面的内容及管理方法
